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上海分行资产托管实务案例介绍 上海分行产品部托管与年金团队二0一一年八月 2 1 2 3 4 私募证券投资基金托管 专项资金托管I 重点项目工程资金托管 专项资金托管II 交易资金专项资金托管 委托资产托管 定向资产管理托管 资金信托托管 集合资金信托托管 5 目录 3 案例1 上国投 XXXX集合资金信托计划保管近期 上海国际信托有限公司 以下简称 上国投 拟对外募集资金发行一单收益权类集合资金信托计划 该单信托计划募集的资金用于受让XXX企业的股权受益权 总规模在5 3亿元左右 期限30个月 我行第一营业部获悉后 第一时间联系上国投 凭借多年良好的合作关系以及积极争取 最终获得了该信托计划的保管业务 可获得约65万元中间业务收入 此单业务虽然是常规的信托计划保管业务 信托计划的类型也是传统的收益权转让型集合资金信托 从中却折射出第一营业部与信托公司在资金信托业务方面的经验优势 与信托公司之间良好的长期合作互赢模式 4 项目类集合资金信托目前银信合作模式1 纯保管业务 该类业务银行只承担保管职责 几乎无话语权 2 代理收付 保管 该类业务银行承担代理收付及保管双重职能 有一定话语权 3 推荐项目 代理收付 保管 该类业务属于银行主动型项目 银行提供项目资源 同时又负责代理收付提供客户资源 提供保管服务 具有绝对的话语权 5 案例启示前两种模式下 基本都以信托公司为主 信托寻找银行 银行相对被动 后一种模式以银行为主 银行主动出击 提供了项目 客户双重资源 具有绝对优势和议价能力 而第一营业部 正是凭借着与信托公司之间的良好合作 在充分研究辖内客户的资金需求 贷款额度基础上 通过积极营销 协调客户 推荐项目 引荐客户 提供保管等服务 密切了与信托公司的合作 形成互赢模式 因而也能在恰当的时机获得信托公司其他项目的纯保管业务反馈 值得各支行学习借鉴 6 与异地信托公司开展合作的要点合作方式 仅限代理信托资金收付 代为推介 银行理财对接等 严禁代理销售 加强异地信托公司资质调查 要有尽职调查的记录 异地推介事先报备 信托公司注册地和推介地银监部门同意文件 7 1 2 3 4 私募证券投资基金托管 专项资金托管I 重点项目工程资金托管 专项资金托管II 交易资金专项资金托管 委托资产托管 定向资产管理托管 资金信托托管 集合资金信托托管 5 目录 8 案例2 私募证券投资基金托管黄浦支行上报分行首单私募证券投资基金托管项目 该私募基金以信托为资金募集平台 以有限合伙企业为证券二级市场投资操作平台 配套的托管也分为两个层面 第一层面 西安国际信托有限公司 以下简称 西安信托 募集发行的证券投资集合资金信托计划托管 第二层面 有限合伙企业证券投资基金托管 此单业务为信托模式的私募证券投资基金 两个层面的托管既带来了丰厚的中间业务收入 也增加了日常资金沉淀 通过托管业务切入 进一步加强了与信托公司以及私募证券基金管理人的合作 9 私募证券投资基金当前主要模式1 信托模式 其实质为证券投资类的集合资金信托 依据其操作管理平台不同 分为 纯信托模式 所有操作 管理均通过信托平台完成 即传统意义上的 阳光私募 信托加合伙制模式 信托平台完成资金募集 信托成立后作为有限合伙人设立有限合伙企业 通过合伙企业平台完成后期的证券投资管理操作2 非信托模式 直接以有限合伙企业为载体 完成私募证券投资基金的募集 投资操作和日常管理 10 引入私募证券投资基金托管产品的综合业务收益1 持续稳定的托管费中间业务收入2 密切与信托 券商以及私募资产管理机构之间的业务联系3 积累拓展和培育我行的高端理财客户资源 11 引入私募证券投资基金托管产品的要点1 关注投资顾问团队 私募机构的资金实力 二级市场研发能力 过往业绩 行业排名等2 严格按照总行 关于试点开展私募证券投资基金托管业务及相关调研工作的通知 浦银公银 2011 120号 文件要求合规开展业务 业务管理实行 总行集中管理 分行授权运营 模式 每单都必须上报总行审批 由分行托管统一运营3 密切关注监管机构和相关法律法规对于私募管理机构的准入 法律地位等方面的管理规程变化进展 以不断完善产品 12 1 2 3 4 5 私募证券投资基金托管 专项资金托管I 重点项目工程资金托管 专项资金托管II 交易资金专项资金托管 委托资产托管 定向资产管理托管 资金信托托管 集合资金信托托管 目录 13 案例3 某市级重点项目工程专项资金托管业务2010年第一营业部在营销某市级重大项目工程的过程中得知 该项目的上级管理公司拟将项目工程分段交由多家施工企业进行施工 为确保项目资金的专款专用 杜绝施工企业任意挪用资金 延误工期的情况的发生 上级管理公司拟对划拨给各家施工企业的工程资金进行监管 希望银行能从中给予相关配套服务 以确保项目资金的专款专用 同时希望能够简化操作 提升支付的便捷度 使财务人员能随工程进度移动办公 我行根据企业的要求 提出了 事前监管 网银操作 的概念 并为其量身定制了服务方案 提供通过网银提交划款指令的专项资金托管服务 将以往开展的事后账户监督提升为更为专业的事前监管 重点项目工程资金托管 14 在线缴费 业务流程1 施工企业 管理公司 我行签订专项资金托管协议 以施工企业名义开立托管账户 并预留我行托管印鉴章 2 施工企业向管理公司提交月度付款计划 管理公司审核确认盖章 施工企业向我行提交经管理公司确认盖章后的付款计划 3 施工企业通过网银发起支付指令 4 我行将支付指令要素与月度付款计划核对无误后 对外支付 重点项目工程资金托管 15 业务启示1 该项目工程总投资35亿 施工时间为两年 不仅为我行带来托管费中间业务收入 更能产生较大金额的资金沉淀 同时也为企业解决了监督资金不被挪用的难题 密切了银企之间的合作关系 为我行争取后续相关业务打下了良好的基础 2 根据客户需求 及时调整业务服务模式 变事后监管为事前监管 帮助客户有效规避不符合计划的资金使用行为 3 该项目属于市级重大项目 我行为其引入托管模式可以进一步提升项目的资金管理水平 具有良好的社会效益和示范意义 同时分行也是第一次尝试将托管引入市级重大市政建设工程资金监管中 进一步拓宽了托管业务的开展范围 重点项目工程资金托管 16 1 2 3 4 私募证券投资基金托管 专项资金托管I 重点项目工程资金托管 专项资金托管II 交易资金专项资金托管 委托资产托管 定向资产管理托管 资金信托托管 集合资金信托托管 5 目录 17 案例4 交易资金 财务顾问费 托管某投资公司A一直以来与外高桥支行保持良好的合作关系 今年上半年支行获悉该公司协助某企业B收购另一企业C的股权 股权转让成功后该投资顾问从股权购买企业处获得财务顾问费收入 该项业务涉及的客户为第一次合作 双方信任度不高 外高桥支行在与分行沟通后 迅速开展营销 积极向其推荐我行的专项资金托管业务 建议其将财务顾问费交由我行托管 解决双方初次合作信任度低的问题 获得了公司的认可 2010以来 已陆续开展六笔相同性质的专项资金托管业务 托管总金额达上亿元 普通专项资金托管业务 18 概念交易资金托管业务是指在产权交易 贸易行为等活动中 托管银行接受交易双方的委托 代为保管交易资金并监督资金收付 当交易双方履行交易合同 实现约定的条件后 托管银行按 托管协议 约定的方式 依据交易双方出具的授权文件 协助完成交易资金解付的业务 服务内容公共资金安全保管 资金支用合规性监督 各类信息服务 收支资金清算 普通专项资金托管业务 19 银行的收益交易资金托管业务具有运作成本低 综合收益高的特征 还是一项具有较大综合贡献度的银行中间业务 具体体现为 拓宽业务领域 增加业务收入 增加沉淀资金 带动负债业务 发现和培养优质客户 目标客户 贸易型企业 有产权 股权交易发生的企业 从事股权交易的专业投资管理公司等 普通专项资金托管业务 20 1 2 3 4 私募证券投资基金托管 专项资金托管I 重点项目工程资金托管 专项资金托管II 交易资金专项资金托管 委托资产托管 定向资产管理托管 资金信托托管 集合资金信托托管 5 目录 21 案例5 定向资产减持业务2010年8月 海通证券在其全国营业部范围内推广市值管理业务 目标新增市值管理业务100亿 分行金融机构部得知这一信息后 迅速对海通证券资产管理部展开营销 凭借前期合作建立的良好关系和持续积极的营销 在总行的指导下 分行与海通证券迅速确定了标准化市值管理合同 在海通全国路演推广活动中发至各个有意向的海通营业部 形成捆绑式高效的合作模式 先后争取到 海通 川化 等三单定向资产管理业务 加上之前的两单 海通证券以大小非减持为特色的五单定向资产管理业务的托管全部落户我行 规模近90亿 截至目前 其中某单客户已开展了大量减持业务 减持后形成银行存款余额近4亿元 我行不但获得托管费等中间业务收入 其大小非减持后获得的资金也留存在支行 形成对公存款的稳定来源 定向资产托管业务 22 定向资产管理业务指资产管理机构 证券公司 基金公司 作为受托投资管理人 依据有关法律 法规和投资委托人的投资意愿与客户签订 资产管理合同 根据合同约定的方式 条件 要求及限制对委托人委托的资产进行专业的证券投资运作 并收取一定费用的活动 定向资产托管业务指在定向资产管理业务中 托管人接受委托人客户委托并根据 资产管理合同 的约定 对委托人的委托资产提供资产保管 资金清算 会计核算和估值 投资监督等服务 并收取一定托管费的中间业务 定向资产托管业务 23 定向资产托管业务 定向资产托管业务综合收益1 产生沉淀资金 通过专户理财托管 客户在我行开立托管账户 托管账户中产生一定的沉淀资金 为我行带来个人存款 企业存款 同业存款 2 为我行带来稳定的托管费中间业务收入 一般为0 2 0 25 3 带动和培育我行高端私人客户群体 24 目标客户持有大小非 限股份的国有大型集团客户 特别是有减