丹东银行2012年年度报告

丹东银行股份有限公司丹东银行股份有限公司 20122012 年年度报告摘要年年度报告摘要 责编 管理员 日期 2013 年 04 月 28 日 字号 大 中 小 背景色 丹东银行股份有限公司丹东银行股份有限公司 20122012 年年度报告摘要年年度报告摘要 重要提示重要提示 一 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏 并对其内容的真实性 准确 性承担个别及连带责任 二 本公司年度财务报告已经东华会计师事务所有限公司根据国内审计准则审计 并出具了标准无保留意见的审计报告 三 本公司董事长于利及财务部门负责人蔡巍保证年度报告中财务报告的真实 完整 丹东银行股份有限公司董事会 第一章第一章 公司基本情况公司基本情况 一 法定中文名称 丹东银行股份有限公司 简称 丹东银行 以下简称 本行 法定英文名称 BANK OF DANDONG CO LTD 二 法定代表人 于 利 三 董事会秘书 朱贵明 四 注册地址 辽宁省丹东市振兴区鸭绿江大街 198 1 号 电子信箱 ddbank 电 话 0415 传真 五 其他有关资料 首次注册日期 一九九七年一月三十日 首次注册地点 辽宁省丹东市锦山大街 119 号 企业法人营业执照注册号 4488 税务登记号码 8337 金融许可证机构编码 B0126H 公司聘请的国内会计师事务所名称 辽宁东华会计师事务所有限责任公司 公司聘请的国内会计师事务所地址 丹东市振兴区六纬路城建小区 23 号楼 第二章第二章 会计数据和业务数据摘要会计数据和业务数据摘要 一 本年度主要利润指标 单位 人民币万元 项目项目金额金额 利润总额 59 936 净利润 44 239 营业利润 47 936 投资收益 10 723 补贴收入 营业外收支净额 1 277 经营活动产生的现金流量净额 172 510 二 截至报告期末前三年主要会计数据和财务指标 单位 人民币万元 项目项目 20122012 年年 20112011 年年 20102010 年年 主营业务收入 189 5 20 106 0 39 69 22 7 净利润 44 23 9 23 71 8 14 15 9 总资产 2 970 517 2 292 468 1 717 244 实收资本 118 3 04 115 3 04 64 69 2 每股收益 元 0 370 210 22 每股净资产 元 1 811 511 89 每股经营活动产生的现金流量净 额 元 1 461 591 34 净资产收益率 22 8216 0115 09 三 会计报表贷款呆帐准备金情况 单位 人民币万元 项目项目数额数额 报告期计提 3 900 报告期收回 报告期核销 报告期转出 期末余额 34 425 四 截至报告期末前三年补充财务数据 单位 人民币万元 项目项目20122012 年年20112011 年年20102010 年年 总负债 2 756 7672 118 4941 594 938 存款总额 2 533 5891 973 0381 569 838 其中 长期存款 377 111154 48273 956 贷款总额 1 253 8631 008 084829 146 其中 短期贷款 610 294463 926318 045 贴现 69 841180 182178 921 中长期贷款 552 382355 506317 807 逾期贷款 21 2567 06214 372 进出口押汇 901 408 五 报告期内股东权益变动情况 单位 人民币万元 项目项目 实收实收 资资 本本 资本资本 公公 积积 盈余盈余 公公 积积 其中 法定其中 法定 盈余公积盈余公积 一般一般 风险风险 准备准备 未分配利润未分配利润 期初数 115 3048 99214 0552 96010 50025 123 本期增加 3 00090012 5622 5123 70044 239 本期减少 24 625 期末数 118 3049 89226 6175 47214 20044 737 六 报告期末前三年补充财务指标 主要指标主要指标 标准值标准值20122012 年年20112011 年年20102010 年年 资本充足率 813 6716 5416 37 核心资本充足率 412 4815 0414 51 不良贷款比例 50 640 660 86 存贷款比例 7549 4951 0952 82 资产流动性比例 2554 3360 8256 59 拆入资金 4 0 050 06 拆借资金比例 拆出资金 80 391 01 拨备覆盖率 428 62455 61293 79 利息回收率 99 595 9387 04 最大单家客户贷款集中度 108 238 026 75 最大十家集团客户授信集中度 5067 6269 8866 86 第三章第三章 股东及股本变动情况股东及股本变动情况 一 股本情况 报告期内股本结构情况表 单位 人民币万元 项目项目20122012 年末年末本年增减本年增减 国 家 股 26 911 法 人 股 89 9513 000 个 人 股 1 442 股本总额 118 3043 000 前十名股东持股情况表 股东名称股东名称持股总额 万股 持股总额 万股 持股比例持股比例 丹东市财政局 26 91122 75 大连华信信托股份有限公司 18 56015 69 辽宁曙光集团有限责任公司 15 95013 48 盛京银行股份有限公司 10 150 8 58 大连国贸中心大厦有限公司 10 000 8 45 沈阳凯铭实业有限公司 5 000 4 23 辽宁宝华实业集团有限公司 4 400 3 72 丹东国有资产经营公司 4 350 3 68 丹东鸿祥实业发展有限公司 3 675 3 11 丹东东发 集团 股份有限公司 3 450 2 92 合计 102 44686 61 二 报告期内股本变动情况和股东户数 报告期内 本行新增股本 3 000 万股 其中 辽宁宝华实业集团有限公司注资 1 500 万股 东港雄峰房地产开发有限公司注 资 1 500 万股 两家入股资金均于 2012 年 5 月入账 东港雄峰房地产开发有限公司转让股权给两家新股东 分别是 转让 1 500 万股给东港市荣泰建筑工程 集团 有限公司 转让 1 450 万股给辽宁华通实业有限公司 报告期末 本行总股本为 118 304 万股 比期初增加 3 000 万股 本行共有股东 1 319 户 其中国家股 1 户 法人股 34 户 个人股 1 284 户 第四章第四章 董事 监事 高级管理人员和员工情况董事 监事 高级管理人员和员工情况 一 董事 监事 高级管理人员情况 董事会人员情况 职职 务务姓姓 名名 性性 别别 年年 龄龄 任职人员所在单位任职人员所在单位 是否是否 领薪领薪 持股持股 数数 万万 股股 董事长于 利男 5 0 丹东银行是 7 副董事长宋洪昌男 6 3 盛京银行否 董事孙黎辉男 5 3 丹东银行是 董事郑玉和男 5 4 丹东银行是 董事吴 斌男 5 5 丹东银行是 2 董事王振山男 5 3 丹东国有资产经营有限公司否 董事由能波男 4 辽宁宝华实业集团有限公司否 9 董事柳忠安男 6 0 丹东东发 集团 股份有限公司否 董事赵子忠男 5 1 丹东市仁达水产食品有限公司否 董事李海阳男 4 2 辽宁曙光集团有限责任公司否 董事张德林男 5 6 辽宁新世界教具制品有限公司否 董事于长福男 6 5 东港市锦江渔业总公司否 董事郭 岩女 4 5 大连华信信托股份有限公司否 独立董事于 敏女 5 0 辽东学院否 独立董事潘跃东男 4 9 永同昌集团否 监事会人员情况 职务职务姓名姓名 性性 别别 年年 龄龄 任职人员所在单位任职人员所在单位 是否是否 领领 薪薪 持股持股 数数 万股万股 监事朱卫东男 46 丹东银行是 3 监事宫正超男 40 丹东银行是 监事张国新男 50 丹东银行是 1 外部监事柳 静女 49 丹东城投公司否 外部监事崔显文男 65 大连联合创业担保公司否 高级管理层人员情况 职职 务务姓姓 名名性别性别年龄年龄金融从业年限金融从业年限 行 长于 利男 5031 副行长孙黎辉男 53 9 副行长郑玉和男 5418 副行长吴 斌男 5539 二 年度薪酬情况 2012 年度 由股东单位出任的董事 监事均在各自任职单位领取薪酬 不在本行领取任何报酬 副董事长 独立董事在本 行领取差旅补助费 本行结合经营管理实际建立科学合理的绩效考评体系 严格按照国家有关规定对高级管理人员进行相应的考评和激励 落实 了薪酬延期支付制度 建立了长中短期相结合的绩效考评与激励约束机制 三 员工情况 截至报告期末 本行共有 1 316 人 其中在职 953 人 在职人员按教育程度划分 博士及硕士研究生 31 人 本科 526 人 大专及以下 396 人 第五章第五章 公司治理结构公司治理结构 一 公司治理概况 本行按照 中华人民共和国公司法 股份制商业银行公司治理指引 和本行章程要求 认真贯彻 中国银监会办公厅关 于进一步完善中小银行公司治理的指导意见 建立健全了董事会 监事会及所属各专门委员会的议事规则 确定了股东大会 董事会 监事会和经营管理层相互制衡的公司治理结构 建立了激励约束机制 形成信息披露制度 有效保护利益相关人的利益 关于股东和股东大会 报告期内 本行根据工作需要 严格按照 公司法 公司章程 和 股东大会议事规则 的要求 依法定程序召开股东 大会 临时股东大会 保证与股东沟通的渠道畅通 积极听取股东的意见 确保所有股东对公司重大事项的知情权 参与权和表 决权 发挥了股东大会作为最高权力机构的作用 关于董事和董事会 报告期内 本行严格按照 股份制商业银行公司治理指引 公司章程 和 董事会议事规则 等文件规定 发挥董事会 的决策作用 保证董事充分履职 董事会现由 13 名董事 2 名独立董事组成 定期召开会议 全体董事勤勉尽职 能够确保重大 决策的科学性和有效性 董事会各专门委员会按照相关议事规则开展工作 履行职责 关于监事和监事会 报告期内 本行监事会成员共有 5 名 其中 2 名外部监事 3 名内部监事 本行监事会定期召开会议 切实履行对董事会和 高级管理层的监督职责 列席董事会和股东大会 监事会各专门委员会按照相关议事规则开展工作 关于信息披露及其透明度 报告期内 本行按照中国银行业监督管理委员会关于 商业银行信息披露暂行办法 和本行 信息披露管理办法 要求 按 照真实性 准确性 完整性和可比性原则 不断完善和提高信息披露的质量 保证利益相关人的知情权 二 独立董事和外部监事履行职责情况 报告期内 本行有 2 名独立董事 独立董事充分行使职责 参加了本行在报告期内召开的历次董事会会议 发表了客观 公 正的独立意见 本行 2 名外部监事关注本行重大事项 听取合理化建议 研究并阐述意见 切实履行监督职责 三 对高级管理人员的考评及激励机制 报告期内 本行董事会根据全行年度工作目标和计划的完成情况对本行高级管理人员进行考评和激励 建立和完善长中短期 相结合的绩效考评与激励约束机制 保证长期目标和短期目标相结合 定量指标和定性指标相结合 第六章第六章 股东大会情况股东大会情况 一 年度股东大会 2012 年 3 月 16 日 本行召开年度股东大会 出席大会的股东持股比例为 98 67 股东大会由辽宁乾朗律师事务所律师王泰 俊进行法律见证 并出具法律见证书 股东大会审议并通过了公司 2011 年度报告 财务报告 利润分配方案 董事会工作报告 监事会工作报告 东港市雄峰房地产开发有限公司转让股权 关于投资设立丹东福汇村镇银行 变更注册资本 修改公司章程等 提案 二 临时股东大会 2012 年 12 月 20 日 本行召开 2012 年临时股东大会 出席大会的股东持股比例为 98 72 临时股东大会由辽宁乾朗律师事 务所律师王泰俊进行法律见证 并出具法律见证书 临时股东大会审议并通过了 关于增补宋秋为董事的提案 关于批准郑 玉和辞去董事职务的提案 关于增补郑玉和为监事的提案 关于批准于一贫辞去监事职务的提案 关于丹东银行 2013 年增资扩股方案的提案 第七章第七章 董事会报告董事会报告 一 经营业绩指标完成情况 报告期内 本行各项存款余额 253 4 亿元 各项贷款余额 125 4 亿元 营业收入为 189 520 万元 利润总额为 59 936 万元 不良贷款率 0 64 拨备覆盖率 428 6 资本充足率 13 67 核心资本充足率 12 48 二 董事会主要工作 完善公司治理组织架构职能体系 督促职能机构充分履职 董事会积极组织督促 指导实施各专门委员会办公室工作 推进各专门委员会会议的召开并充分履职 在原有文件基础上新 增和修改了一系列制度和规定 完善法人治理制度体系 按照职责界面清晰 制衡协作有序 决策民主科学 运行规范高效 信 息及时透明的原则 完善和加强了公司治理基础建设 组织架构和管理运行体系 董事会发展战略委员会检查了本行的会计政策 财务状况和财务报告程序 检查本行风险及合规状况 制定 丹东银行 2013 年 2018 年六年资本补充规划 对丹东银行战略执行情况进行定期监控 风险控制委员会召开多次会议 对丹东银行风险状况进行了全方位立体的评估 管理和控制 出具信息科技风险评估报告 提出完善本行风险管理和内部控制的意见 信息科技风险控制工作通过了监管部门的检查验收 审计委员会充分发挥审计监督职能 检查了本行的会计政策 财务状况和财务报告程序 检查了本行风险及合规状况 出具 了各类审计报告 关联交易控制委员会在其职责权限范围内协助董事会对本行关联方的确认 履行了关联交易管理职能 及时审查和批准关联 交易 控制关联交易风险 提名与薪酬委员会拟定董事和高级管理人员的选任程序和标准 对董事和高级管理人员的任职资格和条件进行了初步审核 并向董事会提出建议 并拟定董事和高级管理层的薪酬方案 向董事会提出薪酬方案的建议 并监督方案的实施 落实实施新资本管理办法 继续开展增资扩股工作 董事会起草 丹东银行应对新资本管理办法实施工作计划 并组织相关部门研究部署实施新资本监管协议的对策 制定 丹东银行贯彻落实资本办法方案 于年末拟定 关于贯彻落实的工作方案和措施的报告 为完成 2011 年制定的增资扩股方案 董事会在监管部门的审慎监管下做了大量的引资工作 2012 年 丹东银行股本达到了 11 83 亿股 比 2011 年年底增加 3 000 万股 资本充足率 13 67 为进一步扩大资本规模 确保资本充足率符合新资本管理办法 要求 并持续优化股权结构 改善公司治理状况 董事会于 2012 年四届十二次会议制定了 丹东银行 2013 年增资扩股方案 计划完成五亿股的年度增资扩股目标 董事会发展战略委员会制定了 丹东银行 2013 年 2018 年六年资本补充规划 以应对 新资本管理办法对丹东银行资本水平提出的新挑战 三 报告期内董事会会议召开情况及决议内容如下 2 月 20 日 四届董事会第九次会议召开 会议决定召开 2012 年股东大会 审议通过了 2011 年度报告草案 2011 年财务报告 利润分配预案 董事会工作报告 关于东港市雄峰房地产开发有限公司转让股权的议案 关于投 资设立福汇村镇银行的议案 关于变更注册资本的议案 关于修改章程的议案 并决定提交股东大会审议 会议讨论通过了审计委员会提交的内部稽核审计报告 风险控制委员会提交的风险评估报告 高级管理层信息科技管理委员 会提交的信息科技治理报告 董事履职评价和独立董事相互评价结果报告 关于成立业务连续性管理委员会的议案 关于丹东银 行内部退休管理制度的议案 7 月 20 日 四届董事会第十次会议召开 审议通过了 关于取消员工内退政策的议案 关于与村镇银行发行联名银 杏卡的议案 关于与村镇银行签署并表管理协议的议案 关于明确信息科技安全管理问责有关问题的议案 会议听取 了 丹东银行 2012 年上半年经营情况分析的报告 和 关于 2011 年信息科技风险检查问题整改情况的报告 8 月 13 日 四届董事会第十一次会议召开 审议通过了 关于将村镇银行和附属机构纳入总体发展战略的议案 关 于授权风险控制委员会 审计委员会对本行合规风险管理进行日常监督的议案 会议听取了计划财务部门所做的 村镇银行并 表工作报告 12 月 4 日 四届董事会第十二次会议召开 审议通过了 关于批准于利辞去行长职务的议案 关于聘任宋秋为行长 的议案 关于郑玉和辞去董事职务提交股东大会审议的议案 关于批准丹东银行 2013 年增资扩股方案的议案 关于 批准信息科技风险评估报告的议案 丹东银行股份有限公司 2013 年机构发展规划报告 丹东银行 2013 2018 资本补充规 划 会议决定于 12 月 20 日召开 2012 年临时股东大会 第八章第八章 监事会报告监事会报告 报告期内 公司监事会根据 公司法 股份制商业银行公司治理指引 等法律法规和本行 章程 的规定 认真履行监 事会职责 对公司财务 董事会及管理层履行职责的合法合规性进行监督 维护公司及股东的合法权益 一 监事会工作情况 监事会会议情况 2012 年 2 月 20 日 丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第九次会议 讨论同意董事会通过的公司 2011 年度报告草 案 财务报告 利润分配预案 关于变更注册资本的议案 关于修改章程的议案 决定将 丹东银行股份有限公司监事会工作报 告 提交股东大会审议 报告监事履职评价和外部监事相互评价结果 2012 年 7 月 20 日 丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第十次会议 讨论同意董事会通过的 关于取消员工内退政 策的决议 关于与村镇银行发行联名银杏卡的决议 关于与村镇银行签署并表管理协议的决议 关于明确信息科技 安全管理问责有关问题的决议 听取了 丹东银行 2012 年上半年经营情况分析的报告 关于 2011 年信息科技风险检查问 题整改情况的报告 2012 年 8 月 13 日 丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第十一次会议 讨论同意董事会通过的 关于将村镇银行纳 入总体发展战略的决议 2012 年 12 月 4 日 丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第十二次会议 会议审议并通过了 关于增选郑玉和为监事 的议案 关于批准于一贫同志辞去监事职务的议案 交股东大会审议 讨论同意董事会通过的 关于丹东银行 2013 年增资 扩股方案的议案 2012 年 12 月 20 日 丹东银行股份有限公司召开了第四届监事会第十三次会议 会议审议并通过了 选举郑玉和同志为监 事长 并将五次会议决议通报董事会 请董事会将上述事项列入股东大会议程 依法监督董事会 高级管理层 监事会及其成员履行职责的情况 2012 年 本行监事会积极履行监督职责 根据 丹东银行监事会对董事 监事 高管人员履职评价管理规定 对董事会 监事会 高级管理层的履职尽责情况进行评价 全部评定为称职 并将评价结果向股东大会 银监会进行报告 通报董事会 告 知被评价人 多种渠道 多种方式地开展监事会工作 1 关注本行发生的重大事项 认真出席股东大会 列席董事会会议 深入研究 讨论各项会议议题 阐述意见和提出建议 对股东大会 董事会会议的召开和召集程序 各项议案是否符合广大股东和本行的利益 股东大会决议的执行情况等进行监督 2 持续关注内部控制治理架构 全面风险管理治理架构的建立和完善情况 实现了董事长 行长 监事长的分设 公司治 理结构更加规范 3 深入开展调查研究 听取各行在经营管理上经验介绍及对董事会 监事会 高级管理层在经营管理中的意见和建议 并 将调研情况及时反馈给董事会和高级管理层 二 监事会对下列有关事项发表独立意见 2012 年度 公司监事会根据 公司法 等法律法规和本行 章程 的有关规定 维护公司利益及广大股东的合法权益 认 真履行监事会职责 对公司依法运作进行监督检查 对公司财务核算和财务管理实施有效监督 本行依法独立运作情况 报告期内 本行依法运作 决策程序符合 中华人民共和国公司法 中华人民共和国商业银 行法 和本行 章程 的规定 能够依法经营 规范管理 建立了完善的内部控制制度 未发现公司董事 高级管理人员在执行 公司职务时有违反法律 法规 公司章程或损害公司利益的行为 本行财务报告真实情况 监事会委托辽宁东华会计师事务所 对本行 2011 年财务状况和经营成果进行审计 监事会对照 辽宁东华会计师事务所出具的本行 2011 年度审计报告进行了认真审查 并对本行 2011 年度财务状况进行了检查 监事会认为 辽宁东华会计师事务所所出具的标准的无保留意见的审计报告真实 客观的反映了本行的财务状况和经营成果 本行 2011 年利润 分配方案经过股东大会审议通过 并且严格按照相关规定先足额提取了法定公积金 一般风险准备金 利润分配方案实施后 公 司净资本等风险控制指标符合监管部门规定的预警标准 利润分配方案合法合规 关联及内幕交易情况 报告期内 本行无损害股东利益及造成本行资产流失之行为 关联交易公平 没有损害本行利益 员工利益情况 报告期内 未发现损害员工利益的行为 三 监事会对本行内部控制自我评价的意见 内部控制自我评价报告符合 股份制商业银行公司治理指引 及有关法律 法规 规范性文件要求 真实 完整地反映了公 司内部控制状况 客观地评价了公司内部控制的有效性 如实的指出了内部控制存在的问题 并拟定了切实可行的改进计划 本 行内部控制自我评价报告对本行内部控制的整体评价是客观和真实的 四 对本行 2011 年年度报告的审核意见 监事会对 2011 年年度报告进行了认真的审核 2011 年年度报告的编制和审核程序符合法律 行政法规和银监会的各项规定 报告的内容符合银监会的相关规定 能够真实 准确 完整地反映公司的经营管理和财务状况 未发现参与编制和审核年报的人员有违反保密规定的行为 第九章第九章 经营情况经营情况 一 主要业务范围 报告期内 本行经营范围 吸收公众存款 发放短期 中期和长期贷款 办理国内外结算 买卖 代理买卖外汇业务 从事 银行卡业务 办理票据承兑与贴现 发行金融债券 代理发行 代理兑付 承销政府债券 买卖政府债券 金融债券 从事同业 拆借 提供信用证服务及担保 代理收付款项及代理保险业务 提供保管箱服务 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务 二 经营情况 报告期内 营业收入为 189 520 万元 其中 货款业务收入 96 540 万元 拆借 存放等同业业务收入 89 191 万元 其他 业务收入 3 789 万元 利润总额为 59 936 万元 主要产品或服务市场占有情况 在丹东地区 本行的存款占市场份额 18 6 其中对公存款占市场份额为 31 储蓄存款占市场份额为 15 本行的贷款占 市场份额 16 2 报告期内 本行不存在对利润产生重大影响的其他经营活动 贷款的主要行业分布 单位 人民币万元 2012 年序 号 贷款行业 投向 余额占贷款总额比例 1 农 林 牧 渔业 10 8740 89 2 采矿业 8 5790 70 3 制造业 290 74923 74 4 电力 热力 燃气及水的生产和供应业 9 9400 81 5 建筑业 141 64811 57 6 批发和零售业 174 96214 28 7 交通运输 仓储和邮政业 40 5433 31 8 住宿和餐饮业 40 7483 33 9 信息传输 软件和信息技术服务业 7 0340 57 1 0 金融业 6 4140 52 1 1 房地产业 208 54817 03 1 2 租赁和商务服务业 62 8835 14 1 3 科学研究 技术服务和地质勘查业 3 0100 25 1 4 水利 环境和公共设施管理业 31 9012 61 1 5 居民服务 修理和其他服务业 81 9156 69 1 6 教育 11 4360 93 1 7 卫生和社会工作 10 2080 83 1 8 文化 体育和娱乐业 2 0580 17 1 9 公共管理 社会保障和社会组织 52 9964 32 2 0 国际组织 2 1 个人贷款 不含个人经营性贷款 28 2142 30 总计 1 224 660100 00 注 以上数据不含买断式转贴现 贴息贷款情况 报告期初本行下岗失业人员小额贷款余额为 4 179 万元 共 622 笔 截至 2012 年末 本行下岗失业人员小额贷款余额为 5 143 万元 共 677 笔 贷款余额比期初增长了 964 万元 增幅为 23 07 不良贷款管理情况 报告期末 本行不良贷款余额为 8 032 万元 比年初下降 1 332 万元 不良率为 0 64 比期初下降了 0 02 个百分点 不 良贷款余额和不良贷款率继续实现双降 集团客户授信风险管理情况 根据中国银监会 商业银行集团客户统一授信指引 及 丹东市商业银行统一授信管理办法 本行的授信及信贷管理流程 强化了对集团客户的各类表内外授信管理 努力控制集团客户授信额度和户数 通过资本金的补充 压缩存量集团客户授信额度 防止新增大额集团客户授信的发生 加强日常风险管理 努力防范集团客户授信业务的风险 本行单一客户贷款集中度和单一集 团客户授信集中度均符合监管标准 三 关联交易情况 本行与关联交易方的关联交易主要涉及银行存款和贷款业务 本行在处理关联交易时 严格按照有关法律 法规及本行制定 的各项业务管理规章制度进行操作 对本行的经营成果和财务状况没有产生负面影响 关联企业贷款情况关联企业贷款情况 股东名称股东名称关联单位名称关联单位名称贷款余额 万元 贷款余额 万元 担保情况担保情况 东港宝华房地产开发有限公司 7 700 抵押 辽宁宝华实业 集团有限公司辽宁宝华集团再生 资源工业园有 限公司 6 000 抵押 6 400 5 400 抵押 1 000 保证 丹东鸿祥实业 发展有限公司 丹东鸿祥实业发展 有限公司 承兑汇票 11 368 万元 保证金 3 591 存单质押 4 186 万元 东港市仁达房地产 开发有限公司 6 375 抵押 丹东仁达水产 食品有限公司 辽宁仁达食品有限 公司 3 400 抵押 东港市雄峰房地 产开发有限公司 东港市雄峰房地产 开发有限公司 6 648 抵押 鸭绿江休闲运动 有限公司 鸭绿江休闲运动有限公司 7 800 抵押 辽宁东港电磁线 有限公司 辽宁东港电磁线有限公司 1 500 抵押 四 报告期内 本行无损害股东及造成本行资产流失之行为 关联交易公平 没有损害本行的利益 五 内部控制制度的完整性 合理性与有效性 本行遵循国家和监管部门相关规定 制定 完善各方面的内控 风险 合规制度 标准化体系进一步深入贯彻 质量管理体 系顺利通过年审 六 组织架构 分支机构及客服电话 报告期内 本行下设 15 个部室 1 个分行 61 个支行 24 小时客服电话 第十章第十章 风险与对策风险与对策 本行面临的风险主要有信用风险 操作风险 流动性风险 市场风险 信息科技风险和政策风险等 这是银行机构共同面临 的风险 其中以信用风险 操作风险 流动性风险为主要风险 本行针对以上各类风险的特点 按照我行标准化内控风险合规管 理体系要求 重新梳理了 文件库 与 风险库 的内容 不断的完善了我行风险管理体系 第十一章第十一章 年度重要事项年度重要事项 一 报告期内 本行未发生对经营活动产生重大影响的诉讼 仲裁事项 未发生分立 合并事项 本行于 11 月 9 日召开 2012 年管理评审会议 于 12 月 3 日通过 ISO9001 质量管理体系外部审核 二 报告期内 总行于 4 月 26 日迁址 地址丹东市振兴区鸭绿江大街 198 1 号 本行大连分行 12 月 27 日迁址 地址大连 市中山区人民路 39 号 大连庄河支行 9 月 20 日成立 地址庄河市向阳路二段 233 号 本行大连中南路支行 10 月 11 日成立 地 址大连市中山区迎宾路 199 号 大连普兰店支行 10 月 17 日成立 地址普兰店孛兰路北段三十九号古城广场 大连西岗支行 12 月 27 日成立 地址大连市西岗区长江路 726 号 大连开发区支行 12 月 27 日成立 地址大连市经济技术开发区金马路 319 号 东 港站前支行 9 月 18 日成立 地址东港市大东区港北路 汇银支行 12 月 3 日开业 地址丹东市振兴区锦山大街 119 号 三 报告期内 本行新区数据中心于 7 月 6 日正式启用 本行新核心业务系统 7 月 9 日成功上线 9 月 17 日 本行异地灾 备中心上线 北京金融化公司托管 11 月 30 日 同城灾备中心启用 本行接入兴业银行 银银平台 网络系统项目 12 月 7 日 正式上线 本行金融 IC 卡系统顺利通过人民银行辽宁省分行检查 12 月 13 日 经中国人民银行科技司批准 本行取得了金融 IC 借记卡发卡资质 12 月 21 日 经中国银监会批准 本行取得了开办公务卡业务的资质 四 报告期内 本行聘请辽宁东华会计师事务所对本行 2012 年财务报表进行了年审 审计后每股净资产为 1 8 元 五 关联交易情况 本行与关联交易方的 第十二章第十二章 财务会计报告财务会计报告 一 财务情况简要说明 报告期末 本行资产总额 297 1 亿元 比年初增加 68 1 亿元 增幅 29 7 各项存款 253 4 亿元 比年初增加 56 1 亿元 增幅 28 4 各项贷款 125 4 亿元 比年初增加 24 6 亿元 增幅 24 4 按贷款五级分类口径 期末不良贷款余额为 8 032 万元 较期初增加了 1 332 万元 不良贷款比例为 0 64 较期初下降了 0 02 个百分点 所有者权益总额 21 37 亿元 比年初增加 3 98 亿元 增幅 22 9 二 会计报表 资产负债表 编制单位 丹东银行股份有限公司 2012 年 12 月 31 日 单位 人民币元 项目项目年初数年初数年末数年末数 流动资产 流动资产 现金及银行存款 179 203 741 89245 280 663 90 贵金属 0 00 存放中央银行款项 4 647 084 464 306 359 261 922 18 存放同业款项 3 845 792 026 244 132 765 716 06 拆放同业 200 000 000 00100 000 000 00 拆放金融性公司 短期贷款 4 639 261 850 476 102 942 229 98 贸易融资 14 083 418 83902 974 93 应收账款 87 015 81106 322 45 减 坏账准备 1 050 452 00954 641 00 其他应收款 51 210 406 79738 453 331 92 贴现 1 801 815 756 08690 907 158 39 短期投资 自营证券 代理证券 买入返售证券 500 000 000 00948 526 876 43 待处理流动资产净损失 其他流动资产 480 370 00413 126 16 一年内到期的长期投资 流动资产合计 15 877 968 598 4119 318 605 681 40 长期资产 长期资产 中长期贷款 3 555 064 319 465 523 822 526 93 逾期贷款 70 619 729 10212 562 455 86 减 贷款呆账准备 305 253 587 27344 253 587 27 应收租赁款 减 未收租赁收益 应收转租赁款 租赁资产 减 待转租赁资产 经营租赁资产 减 经营租赁资产折旧 长期投资 1 907 096 725 422 960 858 303 50 减 投资风险准备 6 742 510 128 091 012 14 固定资产原价 294 788 327 72357 634 543 66 减 累计折旧 131 679 334 68146 413 024 10 固定资产净值 163 108 993 04211 221 519 56 固定资产清理 0 00 在建工程 148 609 432 17313 465 591 21 待处理固定资产净损失 长期资产合计 5 532 503 101 808 869 585 797 65 无形及其他资产 无形及其他资产 无形资产 11 606 582 1029 714 344 11 待摊及长期待摊费用 21 011 900 9631 282 646 79 待处理抵债资产 1 455 982 630 421 455 982 630 42 其他资产 0 00 无形及其他资产合计 1 488 601 113 481 516 979 621 32 一 资产合计一 资产合计 22 899 072 813 6922 899 072 813 6929 705 171 100 3729 705 171 100 37 流动负债 流动负债 短期存款 8 341 289 535 909 535 433 612 73 短期储蓄存款 8 446 920 298 9010 299 729 870 45 财政性存款 11 547 953 1838 533 140 26 向中央银行借款 0 00 同业存放款项 387 708 106 99182 157 735 66 同业拆入 9 000 000 000 00 金融性公司拆入 应解汇款 18 048 692 615 982 097 73 汇出汇款 130 000 00 应付代理证券款 23 200 0023 200 00 卖出回购证券款 643 000 000 001 648 743 446 04 应付账款 167 057 384 23283 594 417 80 其他应付款 113 882 980 0728 887 559 97 存入短期保证金 1 379 294 555 291 723 639 069 22 应付职工酬薪 3 257 961 416 268 660 62 应付福利费 0 00 应交税金 33 552 509 6239 617 494 37 应付利润 202 743 51236 378 39 预提费用 0 00 发行短期债券 0 00 其他流动负债 59 721 664 383 589 339 62 流动负债合计 19 614 507 586 0923 796 566 022 86 长期负债 长期负债 长期存款 240 460 080 02450 920 988 52 长期储蓄存款 1 304 363 323 483 320 187 021 27 存入长期保证金 应付转租赁租金 发行长期债券 长期借款 长期应付款 其他长期负债 长期负债合计 1 544 823 403 503 771 108 009 79 二 负债合计二 负债合计 21 159 330 989 5921 159 330 989 5927 567 674 032 6527 567 674 032 65 所有者权益 所有者权益 实收资本 1 153 040 523 281 183 040 523 28 资本公积 89 919 445 6498 919 445 64 盈余公积 140 548 252 87266 165 052 87 一般准备 105 000 000 00142 000 000 00 未分配利润 251 233 602 31447 372 045 93 三 所有者权益合计三 所有者权益合计 1 739 741 824 101 739 741 824 102 137 497 067 722 137 497 067 72 负债及所有者权益合计负债及所有者权益合计 22 899 072 813 6922 899 072 813 6929 705 171 100 3729 705 171 100 37 损益表损益表 编制单位 丹东银行股份有限公司 2012 年 12 月 31 日 单位 人民币元 项目项目上年同期数上年同期数本年累计数本年累计数 一 营业收入 1 067 414 050 411 895 195 176 08 1 利息收入 662 767 835 25965 398 650 43 2 金融机构往来利息收入 383 090 618 35891 909 152 79 3 手续费收入 11 724 612 4325 109 525 86 4 汇兑损益 461 785 872 570 701 94 5 其他营业收入 9 369 198 5110 207 145 06 6 公允价值变动损益 二 营业支出 760 506 202 821 360 005 354 92 1 利息支出 268 696 323 79416 096 605 75 2 金融机构往来利息支出 148 617 896 35583 737 466 15 3 发行债券利息支出 4 手续费支出 2 013 630 813 396 490 10 5 业务及管理费 244 988 167 97315 828 021 46 6 资产减值损失 95 160 252 0240 252 691 02 7 其他营业支出 1 029 931 88694 080 44 三 营业税金及附加 40 638 647 1355 826 597 65 四 营业利润 266 269 200 46479 363 223 51 加 投资收益 65 197 647 42107 225 068 78 加 营业外收入 8 651 657 1213 567 089 29 减 营业外支出 846 435 46797 735 05 加 以前年度损益调整 五 利润总额 339 272 069 54599 357 646 53 减 所得税 102 092 845 92156 966 918 22 六 净利润 237 179 223 62442 390 728 31 现金流量表现金流量表 编制单位 丹东银行股份有限公司 2012 年 12 月 31 日 单位 人民币元 项目金额 一 经营活动产生的现金流量 利息收入 1 854 424 447 44 活期存款的吸收与支付净额 2 124 366 031 35 吸收的定期存款 12 071 429 476 5 3 收回的中长期贷款 1 222 043 918 98 同业存款存取净额 与其他金融企业拆借的资金净额 91 800 000 00 委托存贷款净现金流入 买卖证券收到的现金净额 557 216 569 61 收回的已于前期核销的贷款 0 00 收到的其他与经营活动有关的现金 15 577 311 082 3 6 现金流入小计现金流入小计 贷方 贷方 33 498 591 526 233 498 591 526 2 7 7 利息支出 976 801 323 68 短期贷款的发放与收回净额 373 685 441 23 对外发放的中长期贷款 3 306 145 000 00 支付的定期存款 8 551 227 555 20 同业存款存取净额 492 524 061 15 委托存贷款净现金流出 1 047 000 00 支付给职工及为职工支付的现金 158 069 713 70 支付的营业税款 64 422 743 15 支付的所得税款 153 823 205 18 支付的营业税 所得税以外的其他税费 4 253 363 16 支付其他与经营活动有关的现金 17 691 494 893 2 1 现金流出小计 借方 现金流出小计 借方 31 773 494 299 631 773 494 299 6 6 6 经营活动产生的现金流量净额 1 725 097 226 61 二 投资活动产生的现金流量 收回投资所收到的现金 928 000 000 00 分得股利或利润所收到的现金 376 000 00 取得债券利息收入所收到的现金 43 026 981 73 处置固定资产 无形资产和其他长期资产而收到的现金净额 4 449 076 63 收到其他与投资活动有关的现金 38 903 824 03 现金流入小计现金流入小计 1 014 755 882 391 014 755 882 39 购建固定资产 无形资产和其他长期资产所支付的现金 260 131 234 16 权益性投资所支付的现金 15 230 000 00 债券性投资所支付的现金 640 000 000 00 支付的其他与投资活动有关的现金 0 00 现金流出小计现金流出小计 915 361 234 16915 361 234 16 投资活动产生的现金流量净额 99 394 648 23 三 筹资活动产生的现金流量 吸收权益性投资所收到的现金 39 000 000 00 发行债券所收到的现金 0 00 收到的其他与筹资活动有关的现金 0 00 现金流入小计现金流入小计 39 000 000 0039 000 000 00 偿还债务所支付的现金 0 00 发生筹资费用所支付的现金 0 00 分配股利或利润所支付的现金 85 237 494 95 支付的其他与筹资活动有关的现金 0 00 现金流出小计现金流出小计 85 237 494 9585 237 494 95 筹资活动产生的现金流量净额 46 237 494 95 四 汇率变动对现金的影响 五 现金及现金等价物净增加额五 现金及现金等价物净增加额 1 778 254 379 891 778 254 379 89 补充资料 1 不涉及现金收支的投资和筹资活动 以投资偿还债务 以存款偿还债务 2 将净利润调节为经营活动的现金流量 净利润 442 390 728 31 加 计提的呆 坏帐准备或转销的呆 坏账 40 252 691 02 固定资产折旧 23 732 242 53 无形资产摊销 1 554 816 34 递延资产摊销 8 742 513 05 处置固定资产 无形资产和其他长期资产的损失 减 收益 4 399 076 63 投资损失 减 收益 107 225 068 78 递延税款贷项 减 借项 0 00 经营性应收项目的减少 减 增加 5 088 261 027 41 经营性应付项目的增加 减 减少 6 408 309 408 18 其他 经营活动产生的现金流量的净额 1 725 097 226 61 3 3 现金及现金等价物净增加情况 现金及现金等价物净增加情况 现金的期末余额 6 604 542 586 08 减 现金的期初余额 4 826 288 206 19 加 现金等价物的期末余额 减 现金等价物的期初余额 所有者权益变动表所有者权益变动表 编制单位 丹东银行股份有限公司 2012 年 12 月 31 日 单位 人民币元 本年金额 项目 实收资本资本公积盈余公积 一般风险 准备 未分配利润 所有者权益 合计 一 上年年末余 额 1 153 040 5 23 28 89 919 445 64 140 548 2 52 87 105 000 0 00 00 251 233 60 2 31 1 739 741 8 24 10 加 会计政策变 更 前期 差错更正 二 本年年初余 额 1 153 040 5 23 28 89