银行客户经理工作流程

1 / 30银行客户经理工作流程银行客户经理工作流程第一步：准备工作提前十五分钟到银行，1. 客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！2. 一定要和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系。3. 整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。4. 把一天要派发的折页都盖好印章。5. 把在公司总部得到的股票推荐和分析师推荐的理由牢记并温习，打开一些咨询网，把今天要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的情况，国家颁布的重要的政策新闻否收集下来，2 / 30这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。第二部：展开工作1 充当大堂经理，指引客户办理银行业务。因为这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。2在引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。注意事项：(1)开户的流程一定要熟悉。转托管的流程，我们营3 / 30业部的席位号。这都是我们经济最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。营销的时候配合自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。话术：你好，某某先生，某某小姐，我是安信证券驻某某银行的客户经理，请问您炒股么？如果是老股民的话，营销话术如下：请问您是我们安信的客户么？如果是的话，他就要在后面的谈话中套出他目前的资产状况，如果能达到我们产品资产要求的话，直接向他们推销我们的产品，如果达不到我们资产要求的话，就热情地为他服务，为以后让客户为你介绍客户打好基础。如果不是安信的客户的话，请问您的股票最近做得怎么样啊？回答，做得好，就问他买什么股票，和他一起分享他的喜悦，然后告诉他我们公司最近推荐了什么好股票，如果他说做得不好的话，你可以告诉他我们公司最近推荐了什么股票，让他参考一下，并向他详细地介绍我们公司目前的三种产品，并以推荐为由，留下客户的联系方式，以便以后跟踪，在这里留电话是要有技巧的，请问您的电话是 13 几呢？如果是新股民的话，只要带了身份证，银行卡，最好当天营销开户，如果没有开成功的，留下联系方式，后面再跟进。第三步：整理客户4 / 301 整理当天已经开户的客户资料，股东卡号码，开户日期，身份证号码，家庭住址，手机号码，电话号码。2 整理当天准客户的资料，资产，家庭住址，手机号码，特征，性别。能多了解尽量记录详细。第四步：做工作日报表，今天我做了什么工作，营销了几个客户，是否留下未营销成的客户的电话，为下一步的跟进工作做好充分的准备。第五步：客户回访，当天开户的客户，询问是否会下载使用我们公司的系统，及时地帮他们解决问题。第六步：为第二天工作做准备，约好第二天来开户的客户，做好第二天的工作笔记。银行个人客户经理一日工作流程5 / 30为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。一、角色定位客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。二、岗位职责1.客户关系管理与维护。利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息，及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。2.新客户拓展。充分运用我行个人优质客户管理系统、网点其他员工提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以6 / 30及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。3.个人金融产品营销与服务。在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。三、每日工作流程图银行客户经理是做什么的？很多人刚入职的时候都不了解银行客户经理是做什么的，它的工作内容主要涉及哪些方面呢？认为，如果想做好一份好的工作，首先要了解其岗位职责是什么，才能更好地展开各项工作。所以要想做好客户经理这个岗位，就要先了解一下银行客户经理的岗位职责。 下面，小编和大家探讨一下银行客户经理的工作内容。1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系；7 / 302、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面；4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广；5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务；银行客户经理这个岗位的工作内容除了以上那些，韶关家园招聘网认为还要看你在银行的所在地和主要承担产品的性质。一个好的工作，无论在那个岗位，都需要好好努力工作，一分耕耘一分收获。8 / 30推荐阅读：业务经理的工作内容什么是岗位说明书？岗位说明书包括的内容有哪些？据韶关人才市场了解，岗位说明书主要包括岗位职责、任职资格、工作内容。那么，教师岗位说明书又是怎样的呢？内容又是什么呢？韶关人才市场告诉你！教师岗位职责：1、坚守工作岗位，搞好本职工作，自觉遵守学校规章制度，发扬无私奉献精神，坚持教书育人，注重言传身教;2、做好学生的思想政治工作，形成一个遵纪守法、团结奋进、勤奋学习、朝气蓬勃的良好班集体;3、关心和了解学生的学习、生活、身体情况，培养学生良好的行为习惯，发展学生的个性，促进学生的全面发展;4、负责备课、上课、作业批改、深入了解学生，坚持由循序渐进因材施教原则，精讲多练，重点突出，努力提高课9 / 30堂教学水平，逐步形成个人教学特色。5、结合工作需要，要不断进修，参与科研、培训，提高教学各方面的水平，无论是德、智、体等方面的教育。6、关心和爱护学生，为学生提供更多的实践平台和学习平台，让学生真正去学到东西。7、指导学生的思想道德修养，让学生成为”四有”青年，成为国家、社会的栋梁。教师任职资格：1、取得相关教育的教师资格证和普通话证书，执教要对应相关专业，熟悉该课程或者专业的教程。2、性格开朗、大方得体，有豁达胸襟，待人友善，对学生认真负责，有责任心。3、知识点讲解通俗易懂，能让学员轻松掌握知识。10 / 304、总结概括能力强。亲和力强，有一定的青少年教育理念。什么是岗位说明书？岗位说明书包括的内容有哪些？据韶关人才市场了解，岗位说明书主要包括岗位职责、任职资格、工作内容。那么，教师岗位说明书又是怎样的呢？内容又是什么呢？韶关人才市场告诉你！教师岗位职责：1、坚守工作岗位，搞好本职工作，自觉遵守学校规章制度，发扬无私奉献精神，坚持教书育人，注重言传身教;2、做好学生的思想政治工作，形成一个遵纪守法、团结奋进、勤奋学习、朝气蓬勃的良好班集体;3、关心和了解学生的学习、生活、身体情况，培养学生良好的行为习惯，发展学生的个性，促进学生的全面发展;4、负责备课、上课、作业批改、深入了解学生，坚持由循序渐进因材施教原则，精讲多练，重点突出，努力提高课堂教学水平，逐步形成个人教学特色。5、结合工作需要，要不断进修，参与科研、培训，提高教11 / 30学各方面的水平，无论是德、智、体等方面的教育。6、关心和爱护学生，为学生提供更多的实践平台和学习平台，让学生真正去学到东西。7、指导学生的思想道德修养，让学生成为”四有”青年，成为国家、社会的栋梁。教师任职资格：1、取得相关教育的教师资格证和普通话证书，执教要对应相关专业，熟悉该课程或者专业的教程。2、性格开朗、大方得体，有豁达胸襟，待人友善，对学生认真负责，有责任心。3、知识点讲解通俗易懂，能让学员轻松掌握知识。4、总结概括能力强。亲和力强，有一定的青少年教育理念。5、职业道德高尚、为人师表、教书育人履行教师职责、积12 / 30极承担工作任务。6、形象良好、专业能力强，做事认真负责、踏实肯干，有成功教学经验者优先。7、应聘英语老师者，英语专业四级以上，形象良好，有较好的沟通能力，热爱教育喜欢小孩，有相关工作经验者优先。以上是教师岗位说明书，要写好岗位说明书，首先要学会岗位职责怎么写，这样才能更深入地区了解。什么是岗位说明书？岗位说明书包括的内容有哪些？据韶关人才市场了解，岗位说明书主要包括岗位职责、任职资格、工作内容。那么，教师岗位说明书又是怎样的呢？内容又是什么呢？韶关人才市场告诉你！教师岗位职责：1、坚守工作岗位，搞好本职工作，自觉遵守学校规章制度，发扬无私奉献精神，坚持教书育人，注重言传身教;13 / 302、做好学生的思想政治工作，形成一个遵纪守法、团结奋进、勤奋学习、朝气蓬勃的良好班集体;3、关心和了解学生的学习、生活、身体情况，培养学生良好的行为习惯，发展学生的个性，促进学生的全面发展;4、负责备课、上课、作业批改、深入了解学生，坚持由循序渐进因材施教原则，精讲多练，重点突出，努力提高课堂教学水平，逐步形成个人教学特色。5、结合工作需要，要不断进修，参与科研、培训，提高教学各方面的水平，无论是德、智、体等方面的教育。银行驻点客户经理工作流程如何快速成长A 定位? 我是德盛期货的一员，对于期货市场知识要有基本的了解，满足客户的基本需求。 ? 我是银行的一员，日常礼仪，行14 / 30为规范，规章制度，严格要求自己。? 我既是期货也是银行的员工，双重超越。B 激情? 人生需要激情，工作需要激情，而我们做营销更需要激情。? 你喜欢你的工作吗？? 你能做到周末别人休息你在银行营销吗？C 专业? 专业的开户流程。? 专业的银行业务的知识。? 专业的期货知识，满足客户的需求。期货客户经理工作七步曲15 / 30第一步 准备工作第二步 寻找客户第三步 意向沟通处成开户第四步 回访第五步 总结第六步 计划第一步 准备工作A 搜集信息B 提前 30 分钟到银行网点，整理工作台(宣传单，电脑，展架等)。与银行员工进行简单的问候，按工作计划拉开一天的工作帷幕。C 登录邮箱查看是否有重要的事情处理，查看期货管理16 / 30中心报告D 浏览东方财富网，凤凰财经等国内国际财经要闻，大势方向。第二步 寻找客户A 接待银行办理业务的客户，引导客户快速处理并及时了解客户的有关需求，适时介绍德盛期货三方存款业务。B 经常出入贵宾厅，C 在银行发现股民、T+D 客户。强调银行客户经理的站立式服务，将注意力与电脑屏幕方向保持一致， 将行情转到自动翻页模式，待机时间设置超长，股民，T+D 客户在银行办理业务时多半会来电脑前浏览行情，和客户聊大盘，聊17 / 30经济环境，引入期货服务。第三步 意向沟通A 初步沟通? 请问您需要办理什么业务？? 您住上班吗？? 您有没有打算投资点金融产品，比如股票、基金、期货等？? 方便完成一个问卷调查么？B 意向沟通? 您有兴趣了解一下我们公司的产品吗？? 哪家营业部？? 18 / 30其实您觉得那边怎么样？? 方便留个电话让我为您服务？C 深入沟通? 服务怎么样，? 不知您哪边的佣金怎么收？? 最近收益怎么样呀？? 您想了解下我们的公司么？? 方便留个电话以后好给您提供专业服务？沟通中常遇到的问题与解决方向? 我又不懂期货? 你们公司不大? 19 / 30玩期货需要投入很多钱哦? 手续费优惠多少? 期货风险太大了? 公司有什么优势? 投资期货能赚到钱吗 ? 你们有哪些优势服务第四步 处成开户A 对于银行：我们是平等的? 与各职员保持友好关系，理财经理是关键，? 积极协助银行去开展业务并让人看到成绩作为资源交换的条件。? 银行所有员工包括行长在内都是我们的准客户，? 20 / 30每周每月作出一个书面总结，包括开卡、资金引进工、基金销售等等，这是挣取利益的依据和筹码。B 对于公司? 熟悉公司的业务流程，熟悉公司的理财产品和营销政策，? 把握公司最近的强势产品，以产品为武器让客户认同公司? 德盛期货是最好的期货平台C 对客户? 对于普通客户，大面积撒网，重点捞鱼? 对于潜在客户，重点关注，粘住不放， ，来看行情的，看资料的，已知其它期货的? 对于自己营销成功的客户，加强服务，二次开发，三次开21 / 30发 N 次开发银行关系维护的意义?关于折页的派发，第个银行驻点客户经理应该理解每个网点的来历和每次努力的意义 作为营业部的延伸，我们每次的努力对于银行业务的帮助，这将成为与银行谈判的关键 得到银行所有员工的认可 获得高质量客户 得到客户的认可 处成客户的效率更高 金融混业经营时代，共同打造金融理财产品入驻网点后的维护方法和注意事项前期阶段22 / 30? 仪容仪表：微笑、正装、工牌、名牌、对银行的尊重、对客户的尊重，对职业的尊重。? 物品准备：笔记本、笔、协议、折页、期货介绍资料、员工手册、相关表格。 ? 心态准备：谦虚、坚强，锲而不舍，耐心。? 大堂营销：微笑、热情、自信对银行业务的了解能够解决客户的需求。? 学会察颜观色，银行员工的表情，进行亲情似的关系维护 ? 沟通：主动到客户经理，vip 客户经理办公室交流，向对学习，听取对方对三方存款业务的看法，交流合作的方式方法。? 学会融入，把自己当银行员工看待，? 找机会和他们具体说出期货的优势和产品23 / 30? 告知他们要对客户说出的最俱核心吸引力的话术中期阶段? 了解客户需求? 与客户细谈? 与银行员工配合后期阶段：稳固关系基础?不停的大堂营销 与银行客户经理一起搞活动 积极的心态，不要将负面情绪带入到窗口服务中去 努力维护好自己的客户，尤其是他们介绍的客户第四步 回访24 / 30第五步 关于总结? 当日的情况，昨日计划，大盘情况? 对于当天的准客户：今天沟通的所有客户全部记入工作日志，建立客户档案? 当天回访客户，对当天的新客户进行跟踪服务，提供专业的售后服务。 ? 记录当天没有完成的计划解决预案。第六步 关于计划? 每天计划准客户累积数量：折页、自由行调查至少 50 张。切记要让接受调查表的客户完全了解业内亮点。? 沟通客户数亮，每天挣取沟通 15 个客户，深度接触达到一半水准。? 一天待处理的事项：一天哪些事项，哪个时段该处理解决25 / 30并，记录。行动力是人才培养的首要条件勤奋做事+真诚做人银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：1、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务。2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行长进行业务转授权。3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支行行长管理权限。4、总行行长：同上，以此类推就行了。26 / 30对公客户经理、高级客户经理工作职责：1、 负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各 项业务上的深度合作；2、 根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；3、 撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；4、 负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。对私客户经理、零售客户经理：工作职责：1、27 / 302、3、4、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务； 为个人客户提供各种财务分析或投