反洗钱办公室成员部门职责

关于关于调调整反洗整反洗钱领导钱领导小小组组及明确及明确 反洗钱工作成员部门职责 一 合规部为反洗钱牵头部门 具体职责如下 1 建立完善公司反洗钱内控制度体系 2 协助总公司工作部门完善具体的反洗钱操作规程和控 制措施 3 协调建立完善反洗钱监控报送系统 4 开展必要的反洗钱工作检查 5 向人民银行 保监会 公司管理层报告反洗钱管理情 况 6 按照中国人民银行和保监会的规定 报送各类反洗钱 报告 报表 7 协助配合外部反洗钱监管检查 调查 8 制定年度反洗钱工作方案 9 组织开展反洗钱宣传工作 10 其他反洗钱管理工作 二 各成员部门应当积极配合牵头部门 切实履行职责 范围内的反洗钱工作任务 各成员部门具体职责如下 1 办办公室 公室 1 负责协助调阅与反洗钱工作相关的档案信息 2 负责协助处理反洗钱宣传事宜 3 负责协助做好反洗钱相关的保密工作 2 人力人力资资源部 源部 1 负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱岗位 落实人员配备 2 负责设定反洗钱岗位人员工作职责和任职资格 3 财务财务会会计计部 含部 含财务财务共享中心 共享中心 1 负责反洗钱宣传培训 系统开发等工作的预算保障 2 负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施 细则 完善本条线信息系统的反洗钱相关需求 3 负责总部直接出单业务财务环节大额和可疑交易数 据的识别分析和报告 4 负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理 负责本条线范围内反洗钱检查 审计发现问题的整改 4 各各产产品品线线部部门门 1 负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施 细则 完善本条线信息系统的反洗钱相关需求 2 负责开展或落实本条线客户身份识别 客户身份资 料和交易记录保存 客户风险等级划分 大额和可疑交易识 别分析和报告等工作 及时解决存在的问题 落实相关改进 措施 3 配合有关部门开展本条线的反洗钱培训 4 负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查 协查事项 协助审核确认大额交易及可疑交易 中高风险等级客户的数 据信息 5 负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理 负责本条线范围内反洗钱检查 审计发现问题的整改 5 客客户户服服务务部 部 1 负责完善客户回访制度 对通过回访发现的可疑交 易行为进行有效识别并报告 2 结合客户实名制度的推行 配合做好反洗钱客户身 份识别工作 协助开展反洗钱客户风险等级划分工作 6 理理赔赔事事业业部 部 1 负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施 细则 完善本条线信息系统的反洗钱相关需求 2 负责开展或落实本条线客户身份识别 客户身份资 料和交易记录保存 大额和可疑交易识别分析和报告等工作 及时解决存在的问题 落实相关改进措施 3 配合有关部门开展本条线的反洗钱培训 4 负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查 协查事项 协助审核确认大额和可疑交易 中高风险等级客户的数据信 息 5 负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理 负责本条线范围内反洗钱检查 审计发现问题的整改 7 精算部精算部 产产品开品开发发部 部 负责配合做好洗钱高风险产品的洗钱风险评估和防范 工作 8 销销售管理部 售管理部 1 负责制定出单中心 直销业务渠道等本条线范围内 反洗钱工作操作规程或实施细则 完善本条线信息系统的反 洗钱相关需求 2 负责指导并监督各出单岗 直销业务团队人员落实 客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存 客户风险等 级划分相关规定 对出单过程中发现的可疑交易进行识别分 析和报送 9 车车商商业务业务部 部 银银行保行保险险事事业业部 部 经纪经纪代理代理业务业务部 部 负责在合作协议 经纪合同 代理合同中纳入反洗钱标 准条款 督促车商 银行和经纪 代理公司等机构认真履行 客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存及移送的义务 10 个人代理个人代理营销业务营销业务部 部 1 负责制定个人代理范围内反洗钱工作操作规程或实 施细则 完善本条线信息系统的反洗钱相关需求 2 负责落实个人代理环节客户身份识别 客户身份资 料和交易记录收集工作 11 信息技信息技术术部 部 1 负责反洗钱相关系统的立项 开发 日常管理维护 升级等工作 解决系统运行过程中发生的技术问题 2 负责根据反洗钱相关规定和实际工作需要 编写提 数工具 3 负责提供人民银行 保监会等外部监管机构以及反 洗钱协查所需数据 12 系系统统需求管理部 需求管理部 1 负责对反洗钱 IT 项目的可行性进行评估 2 接收并审核各类反洗钱系统应用的需求 与信息技 术部进行对接 提出审核通过的系统需求 13 法律部法律部 负责有关反洗钱方面的法律事务管理工作 14 监监察部察部 审计审计部 部 1 负责制定和完善公司员工违反反洗钱规定的有关规 章制度和工作规划 2 负责调查处理权限内员工的违反反洗钱规定行为 3 每年通过专项审计或者与其他审计项目相结合的方 式开展反洗钱内部审计 15 教育培教育培训训部 部 1 负责将反洗钱相关知识纳入进总公司新员工培训 管理者轮训和省级分公司班子成员 地市级分公司主要负责 人管理者轮训项目中 2 负责将