证券公司营业部服务创新和管理创新的建议

关于证券公司营业部服务创新和管理创新的建议关于证券公司营业部服务创新和管理创新的建议 5 月 7 日 8 日 证券公司创新发展研讨会在北京召开 为支持行业创新发 展 监管层拟定了 关于推进证券公司改革开放 创新发展的思路与措施 明 确了证券业下一个阶段发展的路径图 并计划从 11 个方面出台措施支持行业创 新 作为金融改革的重头戏 券商创新的大幕已经缓缓拉开 未来数年时间内 从上至下对市场 对行业的深刻改革 将深刻影响中国资本市场的运行模式 也将彻底改变整个券商行业的现有格局 当前证券行业创新发展已经进入实践阶段 各项政策措施正在加速推进 债券质押式报价回购和现金管理计划等已率先开始 ETF 新品种 优化的大宗 交易等也开始尝试 而转融通 分级资产管理产品 备兑权证 股票质押式发 债等正待推出 新形式下证券公司面临重新的定位 证券公司从被动的通道提供者 转为 市场组织者 流动性提供者 产品和服务的创造者和销售商 交易对手方 财 富管理者等多重角色 新形势下的营业部作为券商经纪业务的载体 将面临前所未有的机遇和挑 战 增值业务以及允许券商自主设立营业部政策的推出 标志着券商营业部进 入了真正市场化的考验阶段 营业部只有将服务创新服务创新和管理创新管理创新相结合 才能 在创新变革中赢得先机 在竞争中立于不败之地 一 一 证券营业部服务创新证券营业部服务创新 1 1 证券营业部服务创新的含义证券营业部服务创新的含义 证券营业部服务创新是指证券营业部遵循 随需而变 自下而上 的方针 对营销服务持续创新的一种模式 体现的是证券营业部从服务理念到服务模式 的转变 由原有的 B2C 转向 C2B 以期达到有效提升证券营业部经纪业务竞争 力的目的 2 2 我国证券行业的竞争特征 我国证券行业的竞争特征 从国外成熟市场经验来看 证券经纪业务的竞争可分为三个阶段 首先是 价格竞争阶段 券商之间主要通过降低佣金争夺客户 力图取得更多的市场份 额 其次是产品竞争阶段 券商通过发展新的投资工具和投资渠道向客户提供 有吸引力的金融新产品 最后是服务竞争阶段 券商通过管理创新和技术创新 不断提高服务水平 通过比较不难发现 目前国内经纪业务仍呈现于第一阶段的特征 具体体 现在内部环境整体的行业垄断 局部竞争日趋激烈 整体处于低水平经营 而 且已经陷入价格战 此次券商大会的召开 标志着证券业的粗放式经营已经走 到尽头 今后证券业将是依靠新产品设计 满足投资者需求来推动的 券商竞 争将会加快向第二 三阶段发展 而从外部环境来看 证券市场正在高速发展 新交易品种和方式的不断推 出催生出新的盈利模式 客户需求呈现出多元化和个性化的特征 市场的创新 和进化导致主要金融业务形态由产品时代 营销时代向客户价值时代演变 客 观上推动国内券商的经纪业务加快向第二 三阶段发展 证券营业部作为证券公司的经纪业务的载体 代表着券商经纪业务的特征 同时自身有着很强的服务进化要求 客户价值时代的到来促使证券营业部做出 调整 建立以客户需求为导向建立服务理念和模式 目前转型阶段 营业部基 于公司的产品 渠道等服务体系依据 PM 项目管理体系做持续 渐进的创新过程 是极为必要的 二 二 证券营业部管理创新证券营业部管理创新 项目化管理项目化管理 1 1 项目管理的概念项目管理的概念 项目管理是指项目管理者为了实现项目目标 运用系统科学原理和项目管理 的工具和方法 对项目周期的各阶段工作进行计划 组织 实施与控制 以取得 良好效益的管理活动的总称 核心是基于项目管理的有限资源完成既定目标的 理念和项目管理的组织管理体系 2 项目化管理的应用优势项目化管理的应用优势 在当今社会中 一切都是项目 一且也将成为项目 项目化管理贯穿整 个企业的经营活动中 研究表明 证券公司 80 以上的经营活动都可以应用项 目化管理 从组织模式来看 项目化管理强调横向分工和横向协作 以此形成以项目 经理为核心的团队式管理模式 有利于活动目标的实现 以项目的方式应对复 杂的外部环境 使公司的管理更加高效灵活 项目化管理提高了员工的工作积 极性 发挥员工的创新精神 将成功项目转化为绩效 支持着企业将核心竞争 力转化为竞争优势 三 证券营业部服务创新与项目化管理的结合证券营业部服务创新与项目化管理的结合 1 证券营业部服务创新的内涵 证券营业部服务创新的内涵 证券营业部服务创新的本质是一种市场营销行为 任务是发现并激发客户 的需求 研究客户的行为方式 开发不同的金融产品或服务 把客户的需求变 成现实的需求 再通过对客户进行市场细分 从中选择适当的细分市场作为营 销目标 由原有的 B2C 向 C2B 转变 即商家向顾客销售产品的模式转为代购模 式 也就是客户需要什么我们就卖他什么 在证券营业部服务微创新模式下 A 公司理念 由 产品为中心 转变为 客户为中心 B 沟通模式 由 直线化 多极化 转变为 扁平化 网络化 C 销售基础 由 交易为基础 转变为 关系为基础 D 营销模式 由 大众化 转变为 精确化 E 服务体系 由 标准化 统一化 转变为 差异化 个性化 2 2 证券营业部服务创新与项目化管理的结合的必要性证券营业部服务创新与项目化管理的结合的必要性 服务创新作为证券营销活动 与项目化管理的结合是必然的 服务创新激 发了管理变革的热望 如果说服务创新是证券营业部核心竞争力的基本要素 那么由项目管理带来的组织创新则是保障 而管理创新则是基础 证券营业部服务创新与项目化管理的结合的优势明显 A 引进项目经理负责制 将营业部服务创新活动按项目进行管理 形成以 项目经理为核心的团队式管理模式 有利于证券营业部对项目的各项工作的开 展实施考核监督 对公司整体目标的实现非常有利 B 组织结构灵活 通过改变组织结构和资源配备来适应微创新活动不断变 化的需要 有利于营业部在有限的资源下快速抢占市场 C 打造高效率的营销项目团队 团员来自不同的部门 各自具备自身的专 业优势 确保项目完成的质量和进度 D 项目具备可控性 有明确的生命周期 E 引进系统性项目管理的思想 F 应用集成管理的方法 运用项目管理的技术 对证券营销活动的业务流 程集成 完成以项目管理为和兴的营销活动业务流程再造 G 提升营销团队的创新能力 3 3 证券营业部服务创新项目化管理的模式证券营业部服务创新项目化管理的模式 A 证券营业部服务创新项目化管理的生命周期 一般包含五个阶段 启动 计划 执行 控制 结束 证券营销项目的生命周期表 生命周期阶段一阶段二阶段三阶段四阶段五 项目任务营销项目的 提出及选择 可行性报告 的确认 制定营销项 目计划书 营销项目的 实施 营销项目结 束 阶段里程碑 标志 市场调研结 果 营销项目选 择结果 可行性研究 报告生成 论证 确认 营销计划书 完成 确定 项目经理 成立项目领 导小组 按项目计划 开始实施 完成总体营 销任务 或 到营销项目 进度的最后 时间 B 证券营业部服务创新项目化管理的过程管理模式 分为启动 计划 执 行 控制和收尾五个阶段 其中项目启动包括 确定影响项目目标 营销项目 前期调查 项目的需求分析 项目计划包括 制定市场营销计划 成立销售项 目团队 工作分解与同程安排 项目实施包括 营销项目的执行 营销项目的 控制和调整 营销项目收尾以完成所有的工作分解任务或者达到项目机会期限 为前提条件 四 四 营业部关于服务创新项目化管理的构想营业部关于服务创新项目化管理的构想 一 营业部服务创新的战略构想营业部服务创新的战略构想 1 营业部服务创新的目标营业部服务创新的目标 以客户为中心 建立差异化 个性化的 C2B 服务体系 结合客户需求和营 业部优势 打造跨行业 跨市场 跨地区的金融超市 在细分市场取得竞争优 势 2 营业部服务创新的优势营业部服务创新的优势 A 公司属于大型综合类券商 是首批三家创新试点型证券公司之一 AA 评级为目前国内最高评级 有资格从事各项创新活动 营业部依托于公司 在 创新品种推出后能够占领先机 B 公司建立了统一的财富管理中心和客户服务中心 拥有一支强大的 FC 团队 服务产品研发水平较高 能够向客户提供投资决策全程解决方案 营业 部可以借助公司的服务平台 向客户提供订制化服务 如理财规划 账户诊断 报告等等 C 集团业务涵盖了证券 银行 保险并延伸至香港 行业协作越来越密切 满足营业部客户跨市场 跨地区的创新产品的需求 D 营业部员工素质普遍较高 爱岗敬业 优秀项目经理和营销团队的人员 储备充足 E 营业部客户构成合理 3 营业部服务创新的规划 营业部服务创新的规划 第一阶段 解决单项目管理 比如融资融券的推广 第二阶段 解决多项目管理 比如基金超市推广活动 港股开户推广活动 为金融超市搭建创新产品 金融超市项目自动升级为营销大项目群管理 第三阶段 解决项目组合 推出跨市场产品的推广活动 如股指期货的套 利与风险对冲产品 固定收益率产品如信托 中小企业债 股票质押式发债等 等 营业部为达成服务创新的目标 计划采用 PM 体系 形成不同业务的管控模 型 建立标准的 可复制的项目管理方法 PM 体系支持持续改进 二 主题推广活动的项目化管理计划主题推广活动的项目化管理计划 主题推广活动的项目计划还在论证中 故先将活动流程做以展示 1 主题推广活动项目化管理流程图主题推广活动项目化管理流程图 明确目标定位 分析市场环境 证券营销计划 营销项目选择 项目启动 项目计划 项目执行 项目控制 项目收尾 2 主题推广活动项目的启动过程主题推广活动项目的启动过程 证券营销项目启动过程 组织市场调查 提出营销项目需求 营销项目选择 确定营销项目 项目领导小组 可 行 性 研 究 报 告 组 建 项 目 团 队 召 开 项 目 启 动 会 接计划过程 A 主题营销项目前期调研 B 主题营销项目的可行性