财富管理计划

1 / 13财富管理计划1、固定收益帐号3600 3600 36003600 3600 3600 3600 3600 3600 36003600 3600 360036006 岁 9 岁 10 岁 11 岁 12 岁 13 岁 14 岁 15 岁 16 岁 17 岁 18 岁 19 岁 20 岁 21 岁 222、浮息分红账户3、每年生日关爱金3648 3665 3670 3677 3682 3688 3694 3700 3706 3712 3718 单位：元 3792 3882 2 / 133989 409410 年 11 年自保单第三年度起至 60 岁每年领取 686 元的生日金686 686 686 686 686 686 686 686 686 686 686 686 686 单位：元 686 686 686 6869 岁 10 岁 11 岁 12 岁 13 岁 14 岁 15 岁 16 岁 17 岁 18 岁 19 岁 20 岁 21 岁 4、资本金账户183195 186090 189795 194295 199515 202164 205848 单位：元 213354 10 年 20 年 30 年 403 / 13年5、保障账户：1、18 岁前身故无息返还所交保费+返还金+分红金 2、18岁后身故给付所交保费的 105%+返还金+分红金3、人的一生有起有落，当投保人在缴费期发生失能状态或身故，本公司代缴未完成的保险费，保险利益不变。1、固定收益帐号3600 3600 36003600 3600 3600 3600 3600 3600 36003600 3600 360036004 / 13 0 岁 3 岁 4 岁 5 岁 6 岁 7 岁 8 岁 9 岁 10 岁 11 岁 12 岁 13 岁 14 岁 15 岁 162、浮息分红账户3648 3665 3670 3677 3682 3688 3694 3700 3706 3712 3718 单位：元 3792 3882 3989 40944 年 3、每年生日关爱金自保单第三年度起至 60 岁每年领取 600 元的生日金600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 单位：元 600 600 600 6005 / 133 岁 4 岁 5 岁 6 岁 7 岁 8 岁 9 岁 10 岁 11 岁 12 岁 13 岁 14 岁 4、资本金账户135944 143536 159604 176264 XX31 232124 227160 单位：元 173896 10 年 20 年 30 年 40年5、保障账户：1、18 岁前身故无息返还所交保费+返还金+分红金 2、18岁后身故给付所交保费的 105%+返还金+分红金3、人的一生有起有落，当投保人在缴费期发生失能状态或身故，本公司代缴未完成的保险费，保险利益不变。赢聚一生,爱的传承计划,让孩子领钱领一辈子 0 岁宝宝的平安赢聚一生6 / 13爱是责任：短期投入 终身守护满三年起，赢聚一生就开始提供伴随终身的生存金，还有伴随一生的保单分红惊喜。短短三年的投入就为孩子规划好了教育、婚嫁、养老补充等需求，实现了王先生的爱守护着孩子一生。 孩子 3-60 岁每年生存领取 3600 元孩子 61 周岁起每年生存领取 7200 元，直至终身 爱是牵挂：生日关爱 温馨相伴满 3 年起到 60 岁保单周年日前，孩子的每一个生日仍生存，他都会收到 600 元生日贺金，传递了父母的祝福，绵绵爱意淌进孩子心间 领取计划： 教育金：(来自: 海达范文网:财富管理计划) 小学教育金领取： 一年级：3000 元 二年级：3000 元 三年级：3000 元 四年级：3000 元 五年级： 3000 元 六年级： 3000 元 初中教育金领取： 初一： 4000 元 初二： 4000 元 初三：4000元 高中教育金领取： 高一：5000 元 高二：5000 元 高三：5000 元 大学教育金领取： 大一：12000 元 大二：12000元 大三：12000 元 大四：12000 元 硕士教育金领取： 一7 / 13年级：30000 元二年级：30000 元教育金共领取万，到孩子 28 周岁，再领取婚嫁金 5 万。养老金领取，到孩子 60 周岁时，每月领 3000 元，领到 85周岁； 85 周岁再领取祝寿金 30 万。总共收益万！在这个社会能给孩子存 15 万的父母很多，但能用 15 万给孩子提供一生源源不断的现金流的没几个。宜信财富:2016 如何做好财富管理计划12 月 17 日，美联储启动了九年以来的第一次加息。美联储货币政策正常化会引发的第一个结果是美元走强，第二个结果是美元回家。可以看到美联储加息背后还有着一连串的问题。宜信财富认为金融危机以后，美国整体货币政策的一个大逆转，也意味着全球廉价资本时代随着美联储货币政策的正常化基本结束，全球新兴市场面临着非常大的8 / 13通缩压力。在宜信财富看来，人民币贬值这种趋势是一个综合效益，第一个是中国经济基本面出了问题，第二个是中国的进出口出了问题，第三个是人民币的国际化，三重因素的叠加，导致人民币汇持续贬值，我们认为人民币贬值的空间至少应该在 10%左右，所以现在还没有结束。负利率和人民币贬值的状况会持续，这种持续的情况下意味着我们每一个人有责任保卫自己的财富。宜信财富作为中国领先的财富管理机构，认为对高净值人士而言，全球配置资产一定要有比例。高净值人士最大的需求是庞大财产的安全，所以未来财富配置的基本原则是安全为王，不要去追太高收益的东西。股市，明年可能会有表现，但是这种疯疯癫癫的基本面不会改变；黄金、白银，基本没戏；美元强势不止，黄金下跌不会结束。在这样的汇率走势下，海外资产配置就成了财富管理当中考虑的应有之意。宜信 CEO 唐宁表示， “以全球多元类别、多元地域投资组合来分散风险，获取组合收益，才是全方位的全球资产配置，可以跨越时间和空间” 。9 / 13在财富管理方面，宜信建议投资人从战略、框架构建以及未来 3-5 年的发展角度去看，打破思维定式。在做人民币投资之外，要望向美元投资，即在固定收益之后寻找更好的投资机会。1、固定收益帐号36003600 3600 36003600 3600 3600 3600 3600 3600 36003600 3600 3600 6 岁 9 岁 10 岁 11 岁 12 岁 13 岁 14 岁 15 岁 16 岁 17 岁 18 岁 19 岁 20 岁 21 岁 222、浮息分红账户3648 3665 3670 3677 3682 3688 3694 3700 10 / 133706 3712 3718 单位：元 3792 3882 3989 409410 年 3、每年生日关爱金自保单第三年度起至 60 岁每年领取 686 元的生日金686 686 686 686 686 686 686 686 686 686 686 686 686 单位：元 686 686 686 6869 岁 10 岁 11 岁 12 岁 13 岁 14 岁 15 岁 16 岁 17 岁 18 岁 19 岁 20 岁 21 岁 4、资本金账户183195 186090 189795 194295 199515 202164 205848 单位：元 21335411 / 13 10 年 20 年 30 年 40年5、保障账户：1、18 岁前身故无息返还所交保费+返还金+分红金 2、18岁后身故给付所交保费的 105%+返还金+分红金3、人的一生有起有落，当投保人在缴费期发生失能状态或身故，本公司代缴未完成的保险费，保险利益不变。xxx 资产管理有限公司计划书摘要随着个人财富的不断增加，个人资产管理需求逐年上涨。选择储蓄的居民已降至近六年来的最低水平，据专业机构调查，国内 78的被调查者对理财服务有需求，50以上的人愿意为理财服务支付费用。因此，理财资产管理在我国具有非常广阔的市场前景。xxx 独立于金融机构和客户，根据客户的需求对金融机构的12 / 13产品进行整合。理财规划服务涉及范围广泛，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，确保公正、客观的前提，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。xxx 将主要依靠其自身的四大优势为长期稳健的发展奠基础：第一，完全按照“以客户利益为中心”的中立的方式提供服务。 服务重点以客户的生命周期需求为客户提供全方位的理财服务，注重建立长期稳定、相互信任的客户关系。第二，帮助客户制定长期可执行的计划，侧重于量身定做和个性化。提供以客户资产的保值、增值为目的的总体的理财规划战略与方案。理财方案涉及基金、保险