经代费率化管控方案(修改版)

1 20122012 年经代系列预算方案年经代系列预算方案 一 一 2012 年年经经代系列代系列标标保保计计划一划一览览表表 单位 万元 机构机构 2012年年标标保保计计划划2011年年标标保保计计划划计计划增划增长长率率备备注注 湖北10001600 37 5 河北2600160062 5 山东20001000100 北京100080025 广州100080025 四川10001000 江苏10001000 天津60曾暂停 合计9600786022 二 二 2012 年年经经代系列采用代系列采用费费用率管控下的用率管控下的预预算制算制 1 2012 年经代系列采用费用率管控下的预算制 经代渠道实行 期交业务首年新单标准保费获取成本费率化管控 即以期交业务首 年新单标准保费获取成本为统计口径 费率化管控方案不是费用包干方案 是以费率的形式确定费用 预算总额 在此预算总额下进行明细费用预算的编制 开支和控制 年度明细项目预算开支额之和不得突破以费率计算得出的预算总额 同时 经代系列可在预算总额内进行项目间调整 2 经代系列的费率化范畴包括 经代系列的合同手续费 总分 公司人力资源费用 包括分管总 内 外勤的基本工资 绩效工资 补 贴 五险一金 总分公司管理费用 差旅费 会议费 业务招待费 分公司单证印刷费 总分公司业务推动费用 竞赛费用 培训费用 2 首年新单标准保费获取成本 首年新单合同手续费 当年总分公司人 力资源费用 当年总分公司管理费用 当年总分公司新单业务推动费用 分公司行销工具类单证印刷费 首年新单业务客户经理绩效 当年获取新 单标准保费 110 26 2012 年年经经代系列代系列费费用化管控下的用化管控下的预预算制方案算制方案总总括表括表 单位 万元 项目比率额度备注 协议手续费85 00 8160 00 含补充协议 以比率下发 分公司人力成本6 23 598 08 以额度下发 分公司管理费用2 906 279 以额度下发 分 公 司 客户经理绩效1 00 96 00 以额度下发 总部人力成本1 50 1442011年141万 2012年144万 总部管理费用0 625 602011年57万 2012年60万 总部预留调节费用1 50 144用于科目及分公司间差别调剂 泛华补充协议8 00 768 单独费用率17 20 预测实现3800 4000万 全盘占比40 左右 总 公 司 大童补充协议3 50 336 单独费用率10 14 预测实现2000 2500万 全盘占比25 左右 合计110 26 10585 08 3 当年 当年预预算算费费用的使用管理用的使用管理 1 总分公司当年预算费用 具体包含总分公司的差旅费 会议 培训费 单证费 业务推动费 非手续费形式支付 按照公司预算管 3 理原则进行下发 使用及管理 其中总公司管理类费用金额为 60 万元 分公司管理类费用如下 表所示 2012 年各机构年各机构经经代系列管理代系列管理类费类费用一用一览览表表 单单位 万元位 万元 机构标保计划管理费用费用率 江苏1000303 00 北京1000272 70 山东2000562 80 河北2600722 77 湖北1000303 00 四川1000323 20 广东1000323 20 合计96002792 91 2 每季度分公司可根据费用执行情况 进行科目间费用调整 3 预算费用的使用应契合保费达成进度 一 二季度可适度超 前 其中一季度费用执行率 标保计划达成率 120 二季度年累计费 用执行率 标保计划达成率 110 三季度年累计费用执行率 标保计 划达成率 105 全年累计费用执行率 标保计划达成率 100 1 3 季度在进行超前费用统计时 只包括以金额下发的预算部分 不包括 以比率下发的协议手续费部分 4 超额达成标保计划时 适量追加预算费用 具体追加额度另 行发文确定 三 三 执执行方案行方案 经代系列严格控制整体费用率 当实际达成标保小于计划任务 时 整体费用率不得超过 110 26 经代系列预算按季度下发 具体 包括 4 一 首年手 一 首年手续费续费 1 2012 年经代渠道的首年手续费实行费率化管控 包含全部以 手续费形式支付的首年协议费用 首年业务推动补充协议费用 以 下所称手续费均指首年手续费 2 总总公司公司手续费包含总对总签署的业务推动补充协议手续费 3 各分公司各分公司以标保计划的 85 核定初始手续费率 具体包含 总对总合作机构除分对分协议手续费 分对分签署的业务推动补充 协议手续费外 还包括总对总协议手续费的分摊部分 区域型合作机 构的协议手续费 业务推动补充协议手续费 分公司实际支付手续费率 含全部应付未付部分 如控制在实际 达成标保的 85 以内 则结余部分允许定期以金额形式进行预算调 剂至指定科目 具体操作方式为 1 总分公司经代团险部 财务部每月核算各分公司实际支付 手续费率 含已付 应付未付两部分 2 每个自然季的第二个月 根据分公司提出的预算科目调剂 申请方案 总公司经代团险部会同财务管理部 人力资源部 核算各 机构上季度实际支付手续费率 按实际结余的 80 100 向指定科 目进行调剂 可调剂至人力成本 客户经理绩效 差旅费 会议培训 费 单证费 业务推动费 3 如每个自然季的第二月 核算结果为分公司上季度实际支 付手续费率超过 85 则总公司经代团险部将视具体情况在该分公 5 司的其他科目费用内做相应扣减 包括人力成本 客户经理绩效 差 旅费 会议培训费 单证费 业务推动费 4 首年基本手续费率随标准保费的实际达成进行等比例追加 包括超额完成年度计划部分 二 客 二 客户经户经理理绩绩效效预预算算 1 客户经理首年新单绩效纳入费率化管控方案 以首年新单标 保计划的 1 核定初始费率 即客户经理绩效统计范围不包括首年新 单以外的绩效部分 2 分公司可在年初根据基本法中约定的客户经理绩效发放比例 对客户经理绩效发放比例进行结构拆分 年度中据此执行 3 分公司可根据实际情况 每个季度进行科目间调整 允许由 首年手续费 人力成本 差旅费 会议培训费 单证费 业务推动费 科目内调剂费用至客户经理绩效 允许由客户经理绩效调剂至手续 费 人力成本 差旅费 会议培训费 单证费 业务推动费科目内 4 客户经理绩效预算随新单标准保费的实际达成进行等比例追 加 包括超额完成年度计划部分 三 三 组织组织架构及人力成本架构及人力成本 1 总公司 经经代渠道代渠道组织组织架构 共架构 共 9 人 人 销销售管理售管理 培培训训管理管理 后援管理后援管理 负责人 业务督导岗 行销支援岗 企划督导岗 产品管理岗 负责人 培训管理岗 培训督导岗 培训支持岗 教材开发岗 人员管理岗 负责人 渠道管理岗 预算管理岗 品质管理岗 IT管理岗 统计分析岗 6 2 分公司 1 组织架构 2 人力编制上限及成本限定 2012 年各机构人力年各机构人力编编制上限制上限 单单位 人位 人 内勤 机构计划 总数B 类C 类D 类 外勤 湖北1000713310 河北26001525825 四川1000713310 江苏1000713310 山东20001214720 北京1000713310 广州1000713310 7 合合计计9600628243095 2012 年各机构年各机构经经代人力成本上限指代人力成本上限指导导意意见见 单单位 万元位 万元 机构 2011年 达成标保 2011年 人力成本 占比2011 年标保 2012年 计划 2012年 人力成本 2012年 占比 河北2436 125 86 5 17 2600 144 74 5 57 湖北283 78 41 27 74 1000 70 00 7 00 山东2243 89 89 4 01 2000 103 37 5 17 北京1183 59 91 5 06 1000 70 00 7 00 广东1027 57 93 5 64 1000 70 00 7 00 江苏434 76 30 17 60 1000 70 00 7 00 四川447 49 95 11 17 1000 70 00 7 00 合计8052 538 26 6 68 9600598 11 6 23 说说明 明 分公司内外勤总人力编制为 157 人 2011 年内外勤编制为 149 人 实际到岗人数为 87 人 执行率为 58 4 各机构经代人力费用包含在分公司整体人力预算额度内 具体包 含 经代内 外勤的基本工资 绩效工资 补贴 五险一金 分公司 各级内外勤人员的奖励政策不在其中 该人力编制涵盖二 三级机构 须依据业务指标核定内 外勤标准 人力数 根据业务发展实际可于二 三级机构间进行架构设置及 人员安排 在人力成本限定在人力成本限定额额度内度内执执行 行 实际执行应契合保费达成进度 一 二季度可适度超前 其中一季 度费用执行率 标保计划达成率 120 二季度年累计费用执行率 标保计划达成率 110 三季度年累计费用执行率 标保计划达成 率 105 全年累计费用执行率 标保计划达成率 100 8 设立自动追加机制 架构及编制可随实际保费平台的变化在配置 标准范围内 分公司在费用率整体可控前提下 内外勤实际配备 人力数允许在人力编制的 50 150 间进行调剂 具体配置标准 内勤人员 以 150 180 万标保对应 1 个标准人力数配置 外勤人员编制 以 104 万标保对应 1 个标准人力数配置 200 万元以上标保平台的三级机构方可设立经代室 1C1D 新筹机构的编制及预算另行制定 附表 附表 湖南 天津分公司湖南 天津分公司 2012 年年经经代代预预算表算表 单单位 万元位 万元 项目比率额度备注 协议手续费85 00 510含补充协议 以比率下发 分公司人力成本8 00 48以额度下发 见附表 分公司管理费用3 80 22 8以额度下发 湖南 600万 客户经理绩效1 00 6以额度下发 小计586 8 协议手续费85 00 340含补充协议 以比率下发 分公司人力成本8 0