2017年陕西省基金从业资格：资产管理基础模拟试题

2017 年陕西省基金从业资格 资产管理基础模拟试题年陕西省基金从业资格 资产管理基础模拟试题 本卷共分为 2 大题 60 小题 作答时间为 180 分钟 总分 120 分 80 分及格 一 单项选择题一 单项选择题 在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的 请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的 请 将其代码填写在题干后的括号内 错选 多选或未选均无分 本大题共将其代码填写在题干后的括号内 错选 多选或未选均无分 本大题共 30 小题 小题 每小题每小题 2 分 分 60 分 分 1 下列关于开放式基金认购与申购的说法 不正确的是 A 募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B 股票基金 债券基金认购时按照面值认购 而在申购时不知道成交价格 C 股票基金 债券基金申购以金额申请 赎回以份额申请 D 货币市场基金认购时按照面值认购 申购时基金份额价格在买卖当时无法 确定 2 下列关子基金及银行储蓄的说法 不正确的有 A 基金同银行储蓄一样 都对投资者负有保本付息的责任 B 银行储蓄损失本金的可能性小 投资相对比较安全 C 基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况 D 基金是一种受益凭证 基金财产独立于基金管理人 银行储蓄存款是一种 信用凭证 表现为银行的负债 3 某开放式基金的管理费为 1 0 申购费 1 2 托管费 0 2 投资者赵先生 以 10000 元现金申购该基金 如果当日基金份额净值为 1 19 元 那么赵先生得 到的基金份额是 份 A 8203 36 B 8303 72 C 8403 36 D 8503 72 4 下列情况中 满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员 工要求的有 A 注册资本 1000 万元人民币 员工 40 人 取得基金从业资格人员 30 人 B 注册资本 2000 万元人民币 员工 50 人 取得基金从业资格人员 20 人 C 注册资本 3000 万元人民币 员工 60 人 取得基金从业资格人员 40 人 D 注册资本 4000 万元人民币 员工 120 人 取得基金从业资格人员 50 人 5 基金销售人员是指基金管理公司 基金管理公司委托的基金销售机构中从事 等相关活动的人员 A 宣传推介基金 B 发售基金份额 C 办理基金份额申购和赎回 D 基金产品创新 6 买入与卖出封闭式基金份额 申报数量应当为 100 份或其整数倍 基金单笔 最大数量应当低于 份 A 10 B 50 C 100 D 500 7 下列关于 LOF 的说法 不正确的有 A LOF 上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 B 买入 LOF 的申报数量应为 100 份或其整数倍 C 深圳证券交易所对 LOF 交易实行 5 的价格涨跌幅限制 D 投资者 T 日赎回资金 T 1 日即可到账 8 2006 年 6 月 中国证监会发布 证券投资基金管理公司治理准则 试行 要求基金管理公司治理应遵循 利益优先的原则 体现公司独立运作的原则 强化制衡机制 维护公司的统一性和完整性 A 基金管理人 B 基金份额持有人 C 基金托管人 D 监管机构 9 关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限 说法正确的有 A 当投资者只投资一只基金或一类基金时 比较恰当的衡量指标是特雷诺指 数 B 当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时 分散程度差的组合其特雷 诺指数可能较好 但夏普指数可能较差 C 通常 组合中股票数量多的基金 其夏普指数会比组合中股票数量少的基 金高 D 特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析 不能对基金的分 散程度作出考察 10 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时 应具备的条件包括 A 注册资本不低于 3000 万元人民币 且必须为实缴货币资本 B 持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度 C 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员 不低于该部门员工人数的 1 2 D 最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 11 封闭式基金的基金份额持有人不少于 人 基金募集金额不低于 元人民币可以上市交易 A 1000 2 亿 B 2000 5 亿 C 500 1 亿 D 100 5000 万 12 根据 证券投资基金运作管理办法 的规定 下列说法不正确的是 A 60 以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B 80 以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金 C 70 以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金 D 70 的基金资产投资于债券 20 的基金资产投资于股票 10 的基金资 产投资于货币市场工具的基金为混合基金 13 下列关于基金与银行理财产品的说法 正确的是 A 从投资范围来看 基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B 银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C 银行理财产品的投资门槛比基金更低 D 基金的流动性不及银行理财产品 14 是考察封闭式基金内在价值的重要指标 A 折 溢 价率 B 收益率 C 波动率 D 份额净值增长率 15 证券投资基金法 规定 成立基金管理公司 实缴货币资本不得低于 元 人民币 A 3 000 万 B 5 000 万 C 1 亿 D 2 亿 16 投资者投资 10000 元申购某开放式基金 当日该基金单位净值为 1 0000 元 申购费率为 1 00 则最后申购到的份额约为 份 A 9900 B 9901 C 9990 D 10000 17 基金投资面临的外部风险包括 A 市场风险 B 政策风险 C 信用风险 D 合规风险 18 就一般开放式基金而言 基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请 之日起 个工作日内支付赎回款项 A 3 B 5 C 7 D 9 19 下列 属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为 A 对基金 基金管理人评级的更新间隔少于 3 个月 B 对基金 基金管理人评奖的评奖期间少于 12 个月 C 对基金 基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3 个月 D 对基金 货币市场基金除外 基金管理人评级的评级期间少于 36 个月 20 下列各项中 不属于封闭式基金交易规则的是 A 报价单位为每份基金价格 B 基金的交易遵从 价格优先 时间优先 的原则 C 买卖份额申报数量应当为 100 份或其整数倍 D 申报价格最小变动单位为 0 01 元 21 当公司法定公积金累积额为公司 的百分之五十以上的 可不再提取 A 注册资本 B 净资产 C 总资产 D 股东权益 22 投资偏好是家庭成熟期的主要选择 A 基金定期定投 B 长期投资的权益投资工具 C 偏进取的平衡资产配置 D 偏保守的平衡资产配置 23 基金管理人 代销机构从事基金销售活动 不得有下列 情形 A 募集期间对认购费打折 B 以低于成本的销售费率销售基金 C 采取抽奖 回扣或者送实物 保险 基金份额等方式销售基金 D 以排挤竞争对手为目的 压低基金的收费水平 24 对基金分析研究的角度主要有 A 对基金市场的分析和评价 B 对基金公司的分析和评价 C 对单个基金的分析评价 D 对基金经理的分析和评价 25 以下关于契约型基金的表述正确的是 A 基金经理层是基金最高权力机构 B 基金董事会是基金的最高权力机构 C 基金依据基金契约或合同而设立 D 基金依据托管协议而设立 26 下列债券中 的利率在偿付期限内可能会发生变化 A 零息债券 B 附息债券 C 息票累计债券 D 浮动利率债券 27 根据 证券投资基金评价业务管理暂行办法 的规定 对基金 基金管理 人评奖的评奖期间不得少于 个月 A 3 B 6 C 9 D 12 28 基金管理人为发售基金份额而依法制作的 供投资者了解基金管理人的基 本情况 说明基金募集有关事宜 指导投资者认购基金份额的规范性文件是指 A 基金合同 B 基金托管协议 C 基金招募说明书 D 基金上市交易公告书 29 基金销售人员客户服务中的售中服务不包括 A 协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B 开展投资者风险教育 介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C 为客户提供投资咨询建议 推介符合适用性原则的基金 D 协助客户办理开立账户 买卖 资料变更等基金业务 30 证券发行市场的作用不包括 A 为已经发行的证券提供流通转让的机会 B 为资金供应者提供投资和获利的机会 C 为资金需求者提供筹措资金的渠道 D 促进资源配置不断优化 二 多项选择题 在每题的备选项中 有二 多项选择题 在每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符合题意 至少有个以上符合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 本大题共分 本大题共 30 小题 每小题小题 每小题 2 分 共分 共 60 分 分 31 在基金销售过程中 针对直接关系型 间接关系型 陌生关系型客户群 常用的寻找潜在客户的方法有 A 缘故法 B 介绍法 C 陌生拜访法 D 寻亲问友法 32 关于基金的战略性资产配置 下列说法错误的是 A 对资产配置的动态调整 B 其重要性在于市场上存在着系统性风险 C 它是长期的 稳定的配置策略 D 它一般不受短期市场波动的影响 33 反映股票型基金经营业绩的主要指标包括 A 基金分红 B 已实现收益 C 贝塔系数 D 份额净值增长率 34 证券投资人中 机构投资者包括 A 政府机构 B 事业法人 C 基金 D 个人 35 基金销售监管中的公平原则要求 A 公开监管机构全部业务活动内容 B 基金市场具有充分的透明度 实现市场信息的公开化 C 市场中不存在歧视 参与市场的主体具有完全平等的权利 D 监管部门对被监管对象给予公正待遇 36 关于信用制度的表述错误的有 A 信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一 B 随着信用制度的发展 越来越多的信用工具随之涌现 C 信用工具一般都有流通变现的要求 而证券市场为有价证券的流通创造了 条件 D 信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 37 有价证券中 由基础证券发行人或其以外的第三人发行 并约定持有人在 规定期间内或特定到期日 有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券 或 以现金结算方式收取结算差价的是 A 金融期货 B 交易所交易期权 C 金融远期合约 D 权证 38 LOF 基金份额的申购 赎回采用 原则 A 份额申购 B 金额申购 C 金额赎回 D 份额赎回 39 招募说明书中最为重要的信息是 A 基金投资目标 投资范围 投资策略 业绩比较基准 风险收益特征 投 资限制等 B 基金运作方式 C 从基金资产中列支的费用的种类 计提标准和方式 D 基金资产净值的计算方法和公告方式 40 基金托管人是 权益的代表 A 基金管理人 B 基金公司 C 基金份额持有人 D 证券公司 41 债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是 A 利率风险 B 信用风险 C 提前赎回风险 D 通货膨胀风险 42 是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派 息 发放红股等方式回馈股东的制度与政策 A 股份回购 B 股票分割与合并 C 股利政策 D 增发 配股与转增股本 43 假设投资者在 2010 年 8 月 13 日 周五 法定节假目前最后一个工作日 申 购了货币市场基金份额 那么该投资者将会从 起享有基金的分配权益 A 8 月 13 日 B 8 月 14 日 C 8 月 15 日 D 8 月 16 日 44 外部风险中的系统性风险有 A 市场风险 B 政策风险 C 信用风险 D 经营风险 45 金融机构 包括银行和非银行金融机构 申购和赎回基金单位的差价收入 营业税 非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入 营业税 A 征收 征收 B 征收 不征收 C 不征收 征收 D 不征收 不征收 46 反映股票型基金经营业绩的主要指标包括 等 A 持股数量 B 基金分红 C 份额净值增长率 D 已实现收益 47 保守型投资者的首要投资目标有 A 保护本金不受损失 B 投资的长期增值 C 保持资产的流动性 D 保证收益的增长性 48 基金市场的参与主体可以分为 三大类 A 基金当事人 B 上市公司 C 基金监管机构和自律组织 D 基金销售机构等市场服务机构 49 一般情况下 以下基金信息的披露时间无法事先预见的是 A 临时信息披露 B 基金年度报告 C 基金托管协议 D 基金份额净值公告 50 从内容上看 中国证券市场对外开放可分为 等不同层次 A 开放国内资本市场 B 在国际资本市场募集资金 C 有条件地开放境内企业投资境外资本市场 D 在国际资本市场借贷 51 下列基金类型中 属于我国对证券投资基金的本土化创新的是 A 保本基金 B ETF C 伞型基金 D LOF 52 又被称为 伞形基金 是指多个基金共用一个基金合同 子基金独立 运作 子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式 A 交易型开放式指数基金 B 系列基金 C 货币市场基金 D 保本基金 53 预测某一类股票前景良好 那么就增加它在投资组合中的权重 且一般高 于它在标准普尔 500 种股票指数中的权重 如果某类股票前景不妙 那么就降低 它在投资组合中的权 A 消极的股票风格管理及应用 B 积极的股票风格管理及应用 C 混合的股票风格管理及应用 D 独立的股票风格管理及应用 54 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是 A 高久期高信用债券基金 B 高久期低信用债券基金 C 低久期高信用债券基金 D 低久期低信用债券基金 55 普通股票是最基本 最常见的一种股票 其持有者享有股东的 A 营销权 B 特许经营权 C 财产支配权 D 基本权利和义务 56 基金客户寻找过程中 根据客户与营销人员的关系可将客户划分为 A 持续购买 B 直接关系型 C 间接关系型 D 陌生关系型 57 下列选项中 不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件 A 实缴资本不少于 5