信用证完整操作流程

信用证操作流程 1 定义 银行 开证行 根据买房 申请人 的要求和指示向卖方 受益人 开立的 在一定 期限内凭指定的单据符合信用证条款 即期或在一个可以确定的将来日期 兑付一定 金额的书面承诺 2 性质特点 1 开证行付第一性的付款责任 2 信用证是一项独立的文件 不依附于贸易合同 不受合同条款约束 3 信用证业务的处理是以单据为准而不是以货物为准 3 信用证当事人 开证行 Issuing Bank 开立信用证的银行 一般为进口商帐户银行 受益人 Beneficiary 享有信用证利益的对象 也就是出口商 开证申请人 Applicant 一般为进口商 通知行 Advising Bank 根据开证行的委托将信用证通知受益人的银行 一般来说通知 行也就是开证行或受益人帐户银行 议付行 Negotiating Bank 这个有点复杂涉及到贴现 寄单行 Remitting Bank 将单据寄往开证行的银行 付款行 Paying Bank 你懂的 保兑行 Confirming Bank 双重银行信用 一般来说在开证行资信度不好的时候 要求 一保兑行会保险 偿付还 Reimbursing Bank 根据开证行的指示或授权向指定银行执行偿付的银行 一 般来说即为开证行的帐户银行 4 操作流程 1 签订贸易合同 贸易合同包括 名称条款 总则 商品条款 品质条款 数量条款 价格条款 包装条款 保险条款 交货条款 产权和专利条款 付款条款 检验条款 培 训条款 保密条款 保证条款 索赔条款 违约 毁约条款 仲裁条款 不可抗 力条款 其他条款 2 申请开证 欧美国家一般 5 10 个工作日 国内快的话当天即可出证 一般 5 个 工作日以内 以信用证为支付方式的贸易合同签订后 进口方 买方 必须在合同规定的期 限内 或合同签订后的合理期限内 向本地信誉良好的银行申请开立信用证 在申请开证前要准备好必要文件 包括 开证担保 明确申请人的偿还义务及时限 申请人明确表示同意开证银行 根据 ICCUCP 的免责条款免除的义务 申请人同意在付款前将货物的所有权转 让给开证行 申请人授权开证行在其不能按时付款时可以处理货物 以补偿信 用证项下的支付和费用 申请人承诺信用证项下的各项费用 申请人明确遵循 ICCUCP 500 开证 开证申请书 3 开立信用证 审查资质 能力方面的文件 包括营业执照 公司章程等 售汇 进口开证属贸易项下经常项目用汇 各国都有一些具体规定 授信 包括存入保证金 扣减信用额度 或以第三人担保书 承兑汇票及 其它担保品质押 缮制信用证 选择通知行 审核信用证 签发 4 通知信用证 受益人审证发货 制单 受益人交单 出口地银行审单垫付或付款 议付行寄单索汇 开证行向议付行或偿付行付款 开证行通知申请人赎单 申请人提货 5 信用证重要时间 1 开证日期 信用证开立的日期 一般情况下 交单的单证文件要在开证日后 2 装运期 即货物必须在装运期内出运 大部分单证文件的签发日期必须在出运日以前 至少是同一 日期 比如 INV PL CO 保险单 检验文件等等 当然装船通知可以晚于出运日 但也须 在规定时间内 装运期主要依据你的生产日期 通常在收到客人信用证后安排生产 那出运 日期就是生产周期 单证制作日期 3 有效期 这是 L C 证的最后效期 过了这天 信用证就失效了 信用证上的一切要求 承诺都不具效 力了 开证人可以要求返回开证保证金 开证行也不再担负第一付款人的责任了 4 交单期 信用证一般都规定一个交单期 没有交单期的一般理解为双到期 即和有效期为同一日 交