某某建筑集团金融服务方案

某某建筑集团公司某某建筑集团公司 金融服务方案金融服务方案 某某银行某某省分行某某银行某某省分行 目目 录录 一 一 某某银行的优势某某银行的优势 二 二 对贵局金融服务需求的理解对贵局金融服务需求的理解 三 三 金融服务解决方案金融服务解决方案 四 四 金融服务优惠政策金融服务优惠政策 五 五 金融服务的渠道和保障措施金融服务的渠道和保障措施 一 某某银行的优势一 某某银行的优势 一 世界 一 世界 500 强的银行强的银行 某某银行作为四大国有商业银行之一 经过改革开放以来 XX 多年的励精图治 业已成为业务种类齐全 资金实力雄厚 服务体 系完善 具有较强竞争力的大型现代金融企业 在美国 财富 杂 志评选的全球 500 强企业中名列第 XXX 位 二 中国最大的客户服务平台 二 中国最大的客户服务平台 境内机构 遍布中国城乡的 XXXXX 个机构 境外机构 香港 新加坡分行 香港农银财务有限公司 纽约 伦敦 东京代表处 境外代理行 XX 个国家和地区 XXXX 家银行 XXXXX 多 家分支机构 三 雄厚的资金财务实力 三 雄厚的资金财务实力 XXXX 年底 某某银行总资产超过 X 万亿元 各项存款突破 X 万亿元 四 完善的客户服务体系 四 完善的客户服务体系 一点接入 全行联通 总行和省分行直接服务 五 最大的电子化服务网络 五 最大的电子化服务网络 随着 ABIS BIBS ABC CMP CMS 的全面运行 我行已实 现全国性数据大集中 ABIS 已经覆盖了所有网点 六 卓越的现金管理服务 六 卓越的现金管理服务 经过多年探索和不断努力 某某银行现金管理产品成熟 稳定 电信 XX 集团 石化 烟草集团等都是我行的客户 七 具有为大型建筑施工企业提供优质金融服务的丰富经验 七 具有为大型建筑施工企业提供优质金融服务的丰富经验 与 XX 集团公司 XX 建设集团等大型施工企业合作多年 积累 了丰富的经验 二 对贵局金融服务需求的理解二 对贵局金融服务需求的理解 一 对贵局财务管理目标的理解 一 对贵局财务管理目标的理解 财务管理集中化 资金管理集约化 闲置资金增值化 降低成本 提高效率 锁定风险 增加收益 二 对贵局资金运行模式的理解 二 对贵局资金运行模式的理解 贵局宜采用收支两条线模式 企业集团的各经营单位在银行开 设两个独立账户 其中一个是收入账户 另一个是支出账户 收入 账户的资金定时上划到集团公司指定的账户 而支出账户的资金来 源于集团公司拨付的费用或专项资金 三 对贵局金融服务需求的理解 三 对贵局金融服务需求的理解 1 需要较强的资金实力支持 建筑施工市场竞争激烈 规模经 济要求高 对资金需求量大 实效性强 2 需要对资金实施集中管控 贵局的分 子公司遍布全国 XX 个省 市 需要通过资金的集中管控来提高资金使用效率 3 需要优质的国际金融服务 满足贵局国际化战略 4 需要通过高效的金融理财降低成本 提高资金利用效益 最 大限度合理利用资金 加速资金周转 降低资金成本 实现资金的 保值增值是贵局资金管理的终极目的 通过我行个性化的金融理财 服务将为贵局资金做出最合理的安排 5 需要利用金融工具来控制风险 我行将协助贵局锁定利率 汇率等市场风险 合理控制风险敞口 实现资金头寸的收益最大化 6 需要为公司内部员工福利管理提供服务 如 为贵局的雇员 提供工薪支付 年金管理 消费信贷等零售服务产品 7 需要银行提供网上银行 电话银行等电子服务渠道 三 金融服务解决方案三 金融服务解决方案 基于贵局物流 资金流 信息流的运动特点 银行从采购 生 产 销售等各个环节入手 通过多样化的服务渠道 以现金管理服 务为平台 链接扩大再生产融资 投资理财和信息增值等一揽子金 融产品 为贵局构建金融产品整体服务方案 一 融资服务解决方案 一 融资服务解决方案 1 公开统一授信 公开统一授信 首期向贵局公开统一授信 XX 亿元 并根据贵局需要随时增加 在此额度内 贵局可根据需求选择流动资金贷款 循环额度贷款 法人账户透支 信用证和票据贴现等业务 融资方式为 整体授信 分配额度 的授信方式 2 基本建设贷款和房地产开发贷款 基本建设贷款和房地产开发贷款 对贵局在 BT BOT 和基本建设及房地产项目方面的融资 根 据项目的具体要求 单项核定项目贷款额度 二 资金集中管控解决方案 二 资金集中管控解决方案 1 资金集中管控的平台 现金管理平台 2 现金管理平台的目标 账户的 零 余额 资金的 零 在途 管理的 零 距离 控制的 零 风险 3 我行现金管理平台的主要功能 资金归集 到帐通知 资金调拨 信息查询 异地通存 授信额度管理 票据买入 支出限额管理 电子支付 文件上传下载 账户透支 统计分析 资金池 二级账户 4 灵活的客户接入方式 客户端接入 界面友好 操作便捷 与 ERP 对接 无逢对接 自动交换 与外资银行对接 5 XX 集团公司资金集中管控理念 我们只有一个钱包 总部控制拉链 Cash is king 现金为王 现金管理业务是银行为集团性客户提供的流动性管理金融服务 工具 基于银行庞大的清算网络 运用先进的技术手段 以账户管理为核心 6 现金管理平台的应用 1 现金管理方案 建立网络 建立全国性的资金网络服务体系 贵局和我行签订整体现金管理服务协议 贵局各分 子公司与我行各分行按照整体现金管理服务协议的 要求 填写相应的授权委托表 现金流管现金流管 理理 风险管理风险管理 其他增值性的电其他增值性的电 子银行服务子银行服务 流动性管流动性管 理理 银行银行 现金管理平台现金管理平台 2 现金管理方案 账户基础 在我行开立主账户 最高级别账户 在业务涉及的全国各分公 司开立两个二级账户 收入户和支出户 在项目部设立三级账户 贵局通过客户端或 ERP 实时查询全国各地账户情况 某某建筑集团的银行账户结构图 总部结算账户总部结算账户 公司收入账户公司收入账户公司支出账户公司支出账户公司支出账户公司支出账户公司收入账户公司收入账户 安装分公司安装分公司 收入账户收入账户 安装分公司安装分公司 支出账户支出账户 项目部项目部 支出账户支出账户 项目部项目部 收入账户收入账户 3 现金管理方案 收入的资金归集 根据不同级别账户之间的资金归集 我行可以提供以下二 种资金上划的方式 系统自动归集 归集周期 每日 方式 批量 留存限额 零余额或固定限额 局总部主动发起 归集周期 任意时点 方式 对单个账户 留存限额 任意金额 4 现金管理方案 对外支付 对公账户透支 授信额度管理 集中管理 分散管理 集中分散管理 贵局对各分公司支出额度的管理 单笔支出限额 总支出限额 单笔取现限额 日取现限额 电子支付 本外币的支付业务 电子支付的安全性保障 中国人民银行统一的 CFCA 电子 证书标准 5 现金管理方案 内部资金的调拨 对于贵局内部及对下属分支机构的资金调拨 因具有收款人相 对固定的特点 因此可运用我行现金管理平台的资金调拨功能 通 过电子渠道向银行发起指令 随时将中心账户资金下拨到二级账户 三级账户的支出账户上 以满足其整体流动性管理的需要 实现贵 局对资金的集中管理 6 现金管理方案 账务查询及电子对帐 局总部账户余额 可用余额和交易明细 下属公司账户余额 可用余额和交易明细 银行的主机系统实时将分公司 项目部的当 日交易明细发送到总部财务系统 实现银企自动电子对帐 7 满足贵局在资金管理方面的其他金融需求 7 运用我行现金管理平台后的成本效益 1 降低财务费用 减少贷款利息支出 使用现金管理平台对全局资金集中管理 后 可大幅度减少幅度银行负债 如以减少贷款 X 亿元计算 按一 年期流动资金贷款利率下浮 XX 计算 贵局一年可节约贷款利息支 出 XXXX 万元 减少结算费用 为贵局实现结算手续费支出最小化 如局总 部每月收到 XX 家下属分公司各平均上划资金 XX 笔 总金额 XXXX 万元 平均每日 3 笔 金额 X 万元 前提 公司及下属子公 司在我行开户 以下是 ABC CMP 实施后结算费用节省表 归集方式费用支出 元 月 其他方式 联行 费用支出节省支出 元 月 日批量归集200按月汇总汇划 600400 实时归集90按日逐笔汇划 1250012410 减少银行账户数量 控制分散开户带来的风险 若现有账户 XXX 个 实行资金集中管控后银行帐户可减少至 XX 个 其中子公司 XX 个 收支两条线结算成员单位 XX 个共 XX 个帐户 2 资金监控服务 银银行行 现现 金金 管管 理理 平平 台台 1 查询指令查询指令 2 交易指令交易指令 3 内部管理内部管理 信息信息 4 授权管理授权管理 信息信息 总公司总公司 1 账户余额账户余额 2 交易明细交易明细 3 票据信息票据信息 4 到帐通知到帐通知 5 电子对帐电子对帐 1 查询指令查询指令 2 交易指令交易指令 分公司分公司 办事处办事处 1 到帐通知到帐通知 2 账户余额账户余额 3 交易明细交易明细 1 查询指令查询指令 供应商供应商 三 综合理财解决方案 三 综合理财解决方案 提供多样化的投融资产品组合以及避险工具 协助贵公司锁定 利率 汇率等市场风险 合理控制风险敞口 实现资金头寸的收益 最大化 1 存款类产品 本外币定期存款 协定存款 通知存款 外汇 结构性存款 外汇保值存款 外汇掉期存款等 2 投资类产品 长期外汇债券投资 人民币开放式基金投资 短期外汇票据投资 外债投资 黄金买卖等 3 特色产品 债市通 根据客户需求 从加强客户现金管理角 度出发 以债券结算代理为主线 代理或协助客户进入银行间债券 市场 充分运用市场资源和债券产品进行投资理财或流动性管理 实现资金的保值 增值 4 汇率风险管理产品 远期结售汇 择期外汇交易 外汇期权 1 账户余额账户余额 2 交易明细交易明细 3 票据信息票据信息 4 到帐通知到帐通知 5 电子对帐电子对帐 和货币掉期 5 利率风险管理产品 远期利率协议 利率掉期 利率上限和 下限 四 四 其他金融服务其他金融服务 1 信息服务 可为贵局提供行业 产业 产品市场 经营管理 等信息 以及应贵公司要求搜集的其他个性化信息 还可提供股票 债券 基金等资本市场研究报告以及行业 企业研究报告等 2 财务顾问服务 根据贵局需求 为贵局的财务管理 投融资 兼并与收购 资产及债务重组 短期融资券发行 发展战略等活动 提供的咨询 分析 方案设计等服务 3 个人金融优惠服务 除为贵局员工提供传统的储蓄存款 银 行卡系列产品及个人结算业务产品的同时 还提供个人住房 汽车 旅游等消费贷款以及投资理财 保险 企业年金托管等种类齐全的 优惠个人金融产品 四 金融服务优惠政策四 金融服务优惠政策 一 贷款 贷款利率可下浮 XX 二 存款 协定存款利率为 X 三 结算 以最优惠的费率提供结算服务 四 或有资产 开立保函 信贷证明 信用证等可免收保证 金 五 金融服务的渠道及保障措施五 金融服务的渠道及保障措施 一 金融服务渠道 一 金融服务渠道 我行可以提供传统柜台 客户经理 网上银行 客户服务中心 手机银行 企业银行 现金管理平台 自助服务设备等多种服务渠 道 让贵局和贵局的雇员享受我行方便快捷的全方位金融服务 某某银行金融服务渠道 现金管理系现金管理系 统统 综合业务处综合业务处 理理 系统系统 资金汇划系资金汇划系 统统 其他应用系其他应用系 统统 网上银行网上银行 客户服务中心客户服务中心 企业银行企业银行 客户经理客户经理 传统柜台传统柜台 集团公司集团公司 二 金融服务保障措施 二 金融服务保障措施 1 先进的技术 先进的技术 我行拥有强大的技术力量 努力加强对网络的管理和维护 我 行根据各种安全和保密的要求 通过 IC 卡和密码设置等措施来对交 易类型 操作人员进行分级管理 确保整个系统的安全 2 强大的团队 强大的团队 我行将成立以行长为组长的金融服务团队 专门负责对贵局的 金融服务工作 项目团队项目团队项目团队项目团队 法律顾问法律顾问 翻翻 译译 项目组长项目组长 项目经理项目经理 客户经理客户经理 产品经理产品经理 风险经理风险经理 3 优质的服务 优质的服务 专人负责全程跟踪 客户经理贴身服务 加强人员培训 24 小时回应机制 完善的售后服务 4 保密的措施 保密的措施 我行不断改进和加强保密制度建设 严密保守贵局的商业机密 我行将指定专人负责办理贵局的有关业务 对账户情况严格保 密 对于涉及到贵局的会计凭证和档案 一律不外借无关人员 对 内部调阅和执法部门查阅时 也严格制度 防止丢失和泄密