2017年湖北省基金从业资格：基金的市场营销考试题

2017 年湖北省基金从年湖北省基金从业资业资格 基金的市格 基金的市场营销场营销考考试题试题 一 单项选择题 共一 单项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 只有分 每题的备选项中 只有 1 个事最符合个事最符合 题意 题意 1 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时 应严格遵守 证券投资基金 销售机构内部控制指导意见 的有关规定 注意事项包括 A 有效识别投资者身份 B 向投资者提供 投资人权益须知 C 向投资者介绍基金销售业务流程 收费标准及方式 投诉渠道等 D 了解投资者的投资目标 风险承受能力 投资期限和流动性要求 2 基金投资者是 A 基金的出资人 B 基金资产的所有者 C 基金的管理者 D 基金投资收益的受益人 3 有 宏观经济晴雨表 之称的是 A 主板市场 B 创业板市场 C 现货交易市场 D 中小企业板市场 4 基金销售机构是受 委托从事基金销售的机构 A 基金机构投资者 B 中国银监会 C 中国证监会 D 基金管理公司 5 在基金招募说明书封面的显著位置 基金管理人作出的提示可以是 A 基于本基金的过往表现 今年本基金将会有超过 15 的年收益率 B 本基金投资于收益稳定的证券 预计但不保证年收益率 8 C 基金过往业绩不预示未来表现 不保证基金一定有盈利 也不保证最低收 益 D 基于本基金的过往表现 今年本基金年收益率肯定超过 15 6 我国基金行业的对外开放主要体现为 A 合资基金管理数量不断增加 B 基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理 企业年金管理等委托理财 业务 C 合格境内机构投资者的推出 使我国基金行业开始进入国际投资市场 D 部分基金管理公司开始到香港设立分公司 从事资产管理相关业务 7 下列关子基金及银行储蓄的说法 不正确的有 A 基金同银行储蓄一样 都对投资者负有保本付息的责任 B 银行储蓄损失本金的可能性小 投资相对比较安全 C 基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况 D 基金是一种受益凭证 基金财产独立于基金管理人 银行储蓄存款是一种 信用凭证 表现为银行的负债 8 2004 年 6 月 1 日 的实施 推动基金业迎来健康发展时期 A 证券法 B 证券投资基金法 C 开放式证券投资基金试点办法 D 证券投资基金管理暂行办法 9 下列说法错误的是 A 开放式基金没有固定期限 投资者可随时向基金管理人赎回基金份额 若 大量赎回甚至会导致清盘 B 绝大多数开放式基金不上市交易 交易在投资者与基金管理人或其代理人 之间进行 C 封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比 的购买费计算 D 开放式基金一般每周或更长时间公布一次 10 前台业务系统可分为 A 自助式前台系统 B 前台管理业务系统 C 辅助式前台系统 D 前台信息业务系统 11 定期评估基金行业的估值原则和程序 并对活跃市场上没有市价的投 资品种 不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见 A 基金管理公司 B 托管银行 C 基金估值工作小组 D 基金注册登记机构 12 基金公司的风险控制能力包括对 的控制 A 投资风险 B 市场风险 C 系统性风险 D 经营决策风险 13 下列职权中 应该由股东会行使的是 A 主持公司的生产经营管理工作 B 决定公司内部管理机构的设置 C 修改公司章程 D 制定公司的具体规章 14 以下选项中 属于风险提示函必备内容的有 A 基金是一种长期投资工具 其主要功能是分散投资 降低投资单一证券所 带来的个别风险 B 基金在投资运作过程中可能面临各种风险 C 投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期 也将承担不同程度的 风险 D 基金管理人承诺以诚实信用 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产 但不 保证本基金一定盈利 也不保证最低收益 15 是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 A 基金管理费 B 基金托管费 C 基金销售费 D 基金交易费 16 基金市场营销的控制过程不包括 A 管理部门设定具体的市场营销目标 B 制定市场营销计划 C 衡量企业在市场中的销售业绩 D 管理部门评估广告投入效果 17 指数型基金一般会把 及以上的资产配置在标的指数上面 A 85 B 90 C 95 D 97 18 封闭式基金的利润分配 每年不得少于 次 A 1 B 2 C 3 D 4 19 基金销售业务信息管理平台主要包括 A 前台业务系统 B 后台管理系统 C 监管系统信息报送 D 应用系统的支持系统 20 根据投资目标划分 基金可以划分为 A 增长型基金 B 收入型基金 C 指数型基金 D 平衡型基金 21 证券投资基金在美国被称为 A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 集合投资基金 22 为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后 还需到转入机构办 理转入手续 A 一步转托管 B 两步转托管 C 多步转托管 D 直接转托管 23 下列关于货币市场和货币市场工具的说法 正确的有 A 货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具 因此也被称为 现 金投资工具 B 与股票市场相比 货币市场投资门槛通常很低 很适合一般投资者直接投 资 C 货币市场属于场外交易市场 交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系 统完成 D 货币市场工具通常由政府 金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 24 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格 应当具备的条件不包括 A 注册资本不低于 2000 万元人民币 且必须为实缴货币资本 B 高级管理人员已取得基金从业资格 熟悉基金代销业务 并具备从事 3 年 以上基金业务工作经历 C 持续从事证券投资咨询业务 2 个以上完整会计年度 D 最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 25 在基金宣传推荐可能出现的情形中 不属于违反基金分析和评价的客观公 正性原则的是 A 存在着虚假信息 B 带有利益倾向的诋毁同行 C 以片面信息作为评价依据 D 仅考察基金的短期业绩表现 二 多项选择题 共二 多项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 有分 每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符个以上符 合题意 至少有合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 分 1 一般来讲 差异性市场策略的实施依赖于 A 大规模的广告宣传和促销 B 一定数量的客户提供专人理财服务 C 激烈的基金销售市场竞争 D 销售机构产品 服务的创新和优化 2 某日 一只交易型开放式指数基金 ETF 二级市场交易价格为 2 634 元 该 基金份额净值为 2 300 元 份额累计净值为 2 795 元 则该交易 A 为折价交易 折价率为 5 76 B 为折价交易 折价率为 12 68 C 为溢价交易 溢价率为 14 52 D 为溢价交易 溢价率为 6 11 3 指明了该债券的债务主体 A 债券票面 B 债券持有人名称 C 债券发行者名称 D 债券承销机构名称 4 基金销售业务的风险主要包括 A 合规风险 B 操作风险 C 技术风险 D 不可抗力风险 5 既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为 A 平衡型基金 B 增长型基金 C 收入型基金 D 防御型基金 6 2003 年 8 月 4 日以后 中国证券登记结算公司要求以 名义开立清算备 付金账户 并通过该账户完成所托管基金资金结算 A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金 D 托管人和基金联名 7 反映股票型基金经营业绩的指标中 能全面反映基金的经营成果 A 基金分红 B 已实现收益 C 份额净值增长率 D 日每万份基金净收益 8 下面对基金的限定错误的是 A 封闭式基金事先确定发行总额和存续期限 B 封闭式基金条件下 管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力 C 开放式基金具有法人资格 D 契约型基金不具有法人资格 9 通常情况下 被视为无风险证券 A 金融债券 B 政府机构债券 C 中央政府债券 D 中央银行发行的证券 10 基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务 下列属于账户类业务的 有 A 交易密码修改 B 设置分红方式 C 基金转托管 D 交易账户开户 11 基金经理的 是影响基金业绩最直接的因素 A 过往业绩 B 从业经验 C 投资能力 D 操作风格 12 按 分类 有价证券可以分为股票 债券和其他证券三大类 A 证券发行主体的不同 B 是否在证券交易所挂牌交易 C 募集方式 D 证券所代表的权利性质 13 实践中 大多数公司的清算价格总是 账面价值 A 高于 B 低于 C 等于 D 高于或等于 14 的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度 维护销售机 构与客户关系的稳定和发展 A 客户调查 B 客户追踪 C 业务跟进 D 加强沟通 15 某股票基金期初份额净值为 1 2125 元 期末份额净值为 1 2545 元 期间分 红 0 1500 元 份 如果不考虑分红再投资 那么该基金的净值增长率为 A 3 46 B 8 25 C 15 84 D 16 27 16 若某股票基金半年内股票交易金额为 80 亿元人民币 该阶段内披露的股票 投资市值分别为 40 亿壳人民币 60 亿元人民币和 80 亿元人民币 则该基金半 年的周转率为 A 88 88 B 44 44 C 100 33 D 66 67 17 多个基金共用一个基金合同 各子基金独立进行投资决策 投资者可以根 据自己的需要转换子基金 这类基金是 A 指数基金 B 对冲基金 C 系列基金 D 开放式基金 18 一般而言 成长型基金 收入型基金 平衡型基金按照风险程度由高到低 的排序 依次是 A 成长型基金 收入型基金 平衡型基金 B 成长型基金 平衡型基金 收入型基金 C 收入型基金 成长型基金 平衡型基金 D 收入型基金 平衡型基金 成长型基金 19 老基金的特点不包括 A 缺乏基本的法律规范 B 不以上市证券为基本投资方向 C 是一种间接投资 D 资产质量普遍不高 20 证券投资基金的销售过程中 客户促成的方式主要有 A 选择合适的投资方式 B 选择合适的营销时机 C 提供便利条件 D 降低客户成本 21 下列不属于基金销售基本业务规范的有 A 基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 B 建立完善的交易记录制度 保持申请资料原始记录和系统记录一致 C 基金代销机构同时销售多只基金时 不得有歧视性宣传推介活动和销售政 策 D 严格按照约定的时间进行资金划付 超过约定时间的资金应当作为异常交 易处理 22 基金管理人不得免收持有期低于 年的投资人的后端申购 认购 费用 A 3 B 5 C 6 D 8 23 与股票 债券不同 证劵投资基金反映的经济关系是 A 所有权