合规醒言学习之心得.doc

合规醒言学习之心得 合规醒言学习心得11月12日，新乡银行股份有限公司卫北支行全体员工组织观看了河南银监局制作的“合规执行年”警示教育片合规醒言。 真实的案例，惨痛的教训，教育片生动再现了犯罪分子的蜕变轨迹，深刻剖析了银行员工沦为犯罪分子的全过程，揭示了涉案银行机构制度及内控的缺失，深深地抽动了每位员工的神经。 俗话说“无规矩不成方圆。 银行的“方圆”就是合规，合规创造效益，合规就是金融企业生存和发展的基础。 而“合规”又是什么呢？合规就是不折不扣地执行制度，不以习惯当作规范，不以感情高于规章，不以关系凌驾原则，不以信任代替监督。 纵观刘国俊、王胜兵、刘仁云等这些无视制度之高压，铤而走险，丧失良知，违法违规操作最终酿成大祸，不但给国家和人民造成极大损失，而且也给个人及家庭带来了沉重灾难。 实谓可气、可恨、可怜、可悲！世上没有如果，法律不允许有如果。 当他们面对高墙铁网，悔恨交加，痛改前非之时，一切皆晚矣。 有位学者这样说过，说人的一生要记住四句话“世上没有的午餐，世上没有无缘无故的爱，世上没有不透风的墙，世上没有卖后悔药的。 我们一直用“外敌易挡，家贼难防”这句话来形容我们内部职工的道德风险，用“莫伸手，伸手必被捉”来警示我们的员工，但总会有像王琢等那些不顾道德与制度的约束，带着镣铐跳舞的伪君子，混入我们的队伍，作为“硕鼠”来吞食国家和人民的财富。 选择了虚荣的起点，就决定了罪恶的终点。 马玉荣一个昔日风光、顺畅而又有进取心的“女强人”，如今被虚荣心侵蚀而成为阶下囚，面对冰冷的铁窗，一切都为过眼浮云，实在令人叹息。 当今，我们新乡银行正处在经营管理和改革发展的起步阶段，合规醒言将给我们每个人带来心灵的触动和深刻的反思。 我想在今后的业务操作和风险防范中，我们应牢牢把握“五要”一要慎之又慎选人用人。 正确用人是防范风险的首要前提。 一是“任人唯贤”。 选人用人不仅看能力，更要看职业道德。 坚持“有才有德，提拔重用，有才无德，限制使用”的原则，将合规作为选人用人的不二法则。 二是“用人要疑”。 要对基层行社负责人进行“德、能、勤、绩、廉”的全面考核，特别是对德与廉要重点考核，有重大违规和腐败行为，坚决撤换。 三是“合规比天大”。 发现问题的无论地位多高，能力多强，功劳多大，必须“斩立决”，绝不姑息。 二要严而又严执行制度。 制度是防范风险的基础，再好的制度执行不到位一切都等于零。 因此，我们要在加强制度建设的同时，一是抓落实，二是抓重点，三是抓追责，把案件问责向违规问责延伸，只要违规，不管有没有出现风险，有没有造成损失，都要从严处理，不搞下不为例，实行“硬约束”、“零容忍”，坚决保持高压态势。 三要紧而又紧岗位互控。 各岗位之间要相互监督,切不能以习惯当做规范,以感情高于规章,以关系凌驾原则,以信任代替监督,发现问题及时反馈,建立横向到边、纵向到底的案防网络和互控机制。 四要细而又细审计检查。 审计检查是发现问题、暴露问题的重要防线。 一是组织全面排查，对柜台操作业务拉网式排查，积极推行“上门对账”、“当面对账”、“交叉对账”等多种管理方式。 二是开展突击检查，采取飞行检查、暗访暗查等灵活有效方式，对基层营业网点进行全方位、多角度的突击检查，达到强化执行目的。 三是深度排查，认真落实“四项制度”。 五要实而又实文化建设。 违规行为的背后是合规文化的缺失。 防控风险最有效的办法就是建立良好的合规文化，提高道德素质，形成自觉和自律意识，让员工在良好文化的感染下，从“不能违规”转为“不愿违规”，从“想方设法钻空子”转为“有空子也不钻”，自觉将有形的制度当作无形的心理约束，真正实现标本兼治。 培育员工树立“三种意识”，来构筑起预防案件风险的牢固防线。 一是树立合规办事意识。 坚决消除凭感觉办事，凭经验办事，凭习惯办事的陋习。 二是树立责任意识。 教育员工要本着对事业负责、对同事负责、对自己负责和对家庭负责的态度，认真执行规章制度。 三是树立监督意识。 员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，特别是在处理关键问题时，一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。 “经商之道，首在得人；振兴号务，端赖铺章。 古人之道，深得反思。 一个企业的兴衰，靠的不是胆量和勇气，更不是无规章、无制度的放肆，而靠的是全员知“规”、守“规”、行“规”，做合规经营的坚定