集合资金信托计划.doc

集合资金信托计划篇一：集合资金信托计划说明书AAAA结构化证券投资集合资金信托计划说明书受 托 人：AAAA信托有限公司保 管 人：XXXX银行股份有限公司投资顾问：CCCC投资资管理有限公司证券经纪商：BBBB证券股份有限公司目 录第一条第二条第三条第四条第五条第六条第七条第八条第九条第十条第十一条第十二条第十三条第十四条第十五条第十六条第十七条第十八条第十九条第二十条 释义 . 1 信托计划名称 . 3 信托计划类型 . 4 信托计划目的 . 4 信托计划管理团队 . 4 信托资金的管理、运用 . 5 信托计划的规模和期限 . 11 信托计划委托人与受益人 . 12 信托受益权 . 12 信托计划的推介和成立 . 12 信托单位的认购 . 13 信托受益权的赠与及继承 . 16 信托财产的保管 . 16 由信托财产承担的各项费用的核算及支付方法 . 17 信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法 . 18 信托计划的风险警示 . 21 信托计划的信息披露 . 25 信托计划的终止与清算 . 27 法律意见 . 28 声明与特别说明 . 28特 别 提 示本信托计划受托人AA国际信托有限公司是经中国银行业监督管理委员会批准成立的具有经营信托业务资格的金融机构。受托人保证“AAAAAA结构化证券投资集合资金信托计划”（以下简称“本信托计划”）内容的真实、准确、完整。本信托计划符合中华人民共和国信托法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法、中华人民共和国合同法及其他相关法律法规的有关规定。受托人承诺本信托计划不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。受托人没有委托或授权其他任何人提供未在本信托计划中载明的信息，或对本信托计划作任何解释或者说明。受托人承诺恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。依据本信托计划规定及信托合同约定管理信托计划资金所产生的风险，由信托计划财产承担，即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担；受托人违背本信托计划、信托合同、处理信托事务不当使信托计划资金受到损失，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。证券投资有风险，受托人及本信托计划投资团队相关机构和人员的过往业绩不代表本信托产品未来运作的实际效果。受托人不保证本信托计划一定盈利，也不保证信托计划不发生亏损。受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托计划业绩表现的保证。投资者在加入本信托计划前应认真阅读相关信托文件，籍此谨慎做出是否签署信托文件的决策。第一条 释义在本信托计划中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：1. 信托计划或本信托计划：指“AAAAAA结构化证券投资集合资金信托计划”。2. 信托合同：指AAAAAA结构化证券投资集合资金信托合同及对该合同的任何有效修订和补充。3. 信托文件：指认购风险申明书、AAAAAA结构化证券投资集合资金信托计划说明书、AAAAAA结构化证券投资集合资金信托合同等书面文件。4. 委托人：指基于本合同的委托主体，即具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织。5. 受托人：指AAAA国际信托有限公司。6. 受益人：指在信托合同中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。7. 优先信托资金：指本计划项下全部优先委托人交付的信托资金之和，优先信托资金对应全部优先受益权。8. 一般信托资金：一般委托人在认购参与时交付的信托资金之和；9. 追加信托资金：一般委托人在出现风险预警等情形时追加投入的信托资金；10. 初始信托资金：是优先信托资金和一般信托资金之和；11. 信托资金：是优先信托资金、一般信托资金和追加信托资金之和；12. 信托财产：指受托人因承诺信托而取得的财产。受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入信托财产。13. 成立日：指本计划达到信托计划文件约定的成立条件后，受托人确定的本计划的成立日。14. 信托利益：指信托财产扣除应由信托财产承担的信托费用、信托税费后的剩余信托财产。15. 保管人：XXXXXX银行股份有限。16. 保管协议：指受托人与保管人签订的AAAA结构化证券投资集合资金信托计划资金保管协议及对该合同的任何有效修订和补充。17. 投资顾问：18. 投资顾问协议：受托人与投资顾问签订的AAAAAA结构化证券投资集合资金信托投资顾问协议及对该协议的任何有效修订和补充。19. 投资建议函：注明了证券代码、证券名称、买入或卖出数量、买入或卖出价格区间、买入或卖出时间区间、投资建议函日期、投资建议函编号等要素的书面文件。20. 证券经纪商：BBBBBB证券股份有限公司。21. 保管协议之操作协议：指受托人与保管人和证券经纪商共同签订的AAAAAA结构化证券投资证券投资集合资金信托计划保管协议之操作协议及对该协议的任何有效修订和补充。22. 信托财产专户：包括信托计划专用银行账户、信托代收付财户、信托计划专用证券账户和信托专用证券资金账户。信托计划专用银行账户指受托人在保管人开立的信托财产专用账户，即信托财产保管账户；信托计划代收付账户作为接受委托人认购资金及到期分配的银行账户，即信托代收付户；信托计划专用证券账户指以本信托计划名义在中登公司开设的信托专用证券账户；信托专用证券资金账户指以本信托名义在证券经纪商处开设的交易账户。23. 信托单位：指信托受益权的份额化表现形式，是计算各受益人享有信托利益的计量单位，单位：份。其计算精确到个位，小数点以后部分四舍五入，由此产生的损益归入信托财产。本信托初始信托单位值为人民币1元，1个信托单位对应1个受益权份额。24. 信托财产总值：指信托计划项下的各类财产按信托文件规定的估值方法计算的价值之和。25. 信托财产净值：指信托财产总值扣除负债后的余额。26. 信托单位净值：指信托财产净值与信托单位总份数之比，其计算公式为：信托单位净值=（信托财产总值-信托费用-信托税费）/信托单位总份数，其结果以元为单位，采用四舍五入的方法精确到小数点后4位（即精确到0.0001），由此产生的损益归入信托财产。27. 估值基准日：指受托人、保管人计算信托单位值与信托单位净值的日期，为每周最后一个交易日及信托终止日。28. 信托份额明细表：记载委托人持有的信托单位份数及其变化、认购资金以及信托单位净值的清单。29. 交易日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。30. 工作日：指中华人民共和国国务院规定的金融机构正常营业日。第二条 信托计划名称本信托计划的名称为“AAAAAA结构化证券投资集合资金信托计划”。篇二：信托公司集合资金信托计划管理办法信托公司集合资金信托计划管理办法（中国银行业监督管理委员会令2007年第3号）信托公司集合资金信托计划管理办法于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。主席 刘明康二七年一月二十三日 中国银行业监督管理委员会关于修改信托公司集合资金信托计划管理办法的决定中国银行业监督管理委员会令 2009年第1号中国银行业监督管理委员会关于修改信托公司集合资金信托计划管理办法的决定已经2008年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。主席 刘明康 二九年二月四日中国银行业监督管理委员会决定对信托公司集合资金信托计划管理办法作如下修改：一、信托公司集合资金信托计划管理办法第五条第三项“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制”，修改为“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。”二、信托公司集合资金信托计划管理办法第二十七条第二项“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%”，修改为：“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外”。本决定自公布之日起施行。信托公司集合资金信托计划管理办法根据本决定作相应的修改，重新公布。信托公司集合资金信托计划管理办法(来自:WwW.hn1C.Com 唯 才 教育 网:集合资金信托计划)第一章 总 则第一条 为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据中华人民共和国信托法、中华人民共和国银行业监督管理法等法律法规，制定本办法。第二条 在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。第三条 信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。第四条 信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。第二章 信托计划的设立第五条 信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：（一）委托人为合格投资者；（二）参与信托计划的委托人为惟一受益人；（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于一年；（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。第六条 前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：（一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；（三）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。第七条 信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告。第八条 信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：（一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传；（三）委托非金融机构进行推介；（四）推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。第九条 信托公司设立信托计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。第十条 信托计划文件应当包含以下内容：（一）认购风险申明书；（二）信托计划说明书；（三）信托合同；（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。第十一条 认购风险申明书至少应当包含以下内容：（一）信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者；（二）委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划；（三）信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担；（四）委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。认购风险申明书一式二份，注明委托人认购信托单位的数量，分别由信托公司和受益人持有。第十二条 信托计划说明书至少应当包括以下内容：（一）信托公司的基本情况；（二）信托计划的名称及主要内容；（三）信托合同的内容摘要；（四）信托计划的推介日期、期限和信托单位价格；（五）信托计划的推介机构名称；（六）信托经理人员名单、履历；（七）律师事务所出具的法律意见书；（八）风险警示内容；（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。第十三条 信托合同应当载明以下事项：（一）信托目的；（二）受托人、保管人的姓名（或者名称）、住所；（三）信托资金的币种和金额；（四）信托计划的规模与期限；（五）信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排；（六）信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法；（七）信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法；（八）受托人报酬计算方法、支付期间及方法；（九）信托终止时信托财产的归属及分配方式；（十）信托当事人的权利、义务；（十一）受益人大会召集、议事及表决的程序和规则；（十二）新受托人的选任方式；（十三）风险揭示；（十四）信托当事人的违约责任及纠纷解决方式；（十五）信托当事人约定的其他事项。第十四条 信托合同应当在首页右上方用醒目字体载明下列文字：信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。第十五条 委托人认购信托单位前，应当仔细阅读信托计划文件的全部内容，并在认购风险申明书中签字，申明愿意承担信托计划的投资风险。信托公司应当提供便利，保证委托人能够查阅或者复制所有的信托计划文篇三：某集合资金信托公司计划说明书样本信托计划说明书第一条 信托计划的基本情况1.1 计划名称中铁信托丰利71期盛运股份项目集合资金信托计划。1.2 计划目的通过设立本信托计划，由中铁信托有限责任公司（以下简称：中铁信托）将其管理的多个具有相同运用方式的信托项下的信托资金聚集起来，用于受让开晓胜持有的盛运股份1500万股限售流通股股票之收益权，受让价格为人民币6000万元，信托到期时由开晓胜溢价回购，并为加入本计划的信托受益人获取相应收益。1.3 计划规模本信托计划预计规模为人民币6000 万元，折合信托单位 6000万份信托计划规模以实际募集资金总额为准。1.4 计划期限本信托计划期限为12个月，从信托计划成立之日起计算。1.5 预期收益率投资金额为100万元（含）至299万元投资者的预计年收益率为8.3%； 投资金额为300万元（含）以上投资者的预计年收益率为8.8%。第二条 信托合同内容摘要2.1 信托计划的资金运用和处理方式依据信托合同第7.2款、第7.3款的约定进行确定。2.2 信托利益的计算及支付方法依据信托合同第十条进行确定。2.3 受托人报酬的计算及提取方法依据信托合同第10.7款进行确定。第三条 信托计划的推介与成立3.1加入条件加入本计划应具备下列条件：（1）委托人为信托公司集合资金信托计划管理办法中规定的合格投资者；（2）委托人与中铁信托签订中铁信托丰利71期盛运股份项目集合资金信托合同；（3）信托合同中载有将信托资金加入本计划的授权条款；（4）信托资金为人民币，单个合格自然人投资者加入本计划的最低金额为100万元，自然人投资者人数不超过50个；但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。3.2 信托单位3.2.1 信托单位是用于计量、衡量信托财产净值以及委托人认购或赎回的计量单位。3.2.2 委托人加入本信托计划时每1元人民币认购一份信托单位。3.3加入方式委托人与中铁信托签订中铁信托丰利71期盛运股份项目集合资金信托合同并交付信托资金后，自本计划成立之日起即视为加入本信托计划。3.4 本计划的推介机构为： 中铁信托有限责任公司。3.5 本计划的推介期3.5.1 本信托计划推介期自年2011年日。3.5.2 满足下列条件之一推介期结束：（1）加入本信托计划的信托资金总额达到6000万元；（2）推介期满。3.6 计划的成立3.6.1在信托计划推介期结束后，受托人办理信托资金保管手续以及信托资金使用相关手续，相关手续完成后信托计划宣布成立，信托计划成立日最迟不超过3.5.1款推介期截止日后10个工作日。3.6.2推介期届满信托资金总规模低于6000万元，则信托计划不能成立。如果信托计划不能成立，受托人自推介期满次日起10个工作日内，全额退还委托人本金及利息（按中国人民银行规定的同期活期存款利率计算）。3.6.3信托计划成立前，因不可归责于受托人的原因，信托资金使用条件发生变化，致使受托人不能按照信托计划约定运用信托资金，本信托计划终止，受托人于计划终止后10个工作日内向委托人返还信托资金及利息（按中国人民银行规定的同期活期存款利率计算）。3.7 成立通知中铁信托于本计划成立之日起3个工作日内，按中铁信托丰利71期盛运股份项目集合资金信托合同规定的方式将计划成立情况通知加入计划的信托的委托人。第四条 法律意见书概要（法律意见书全文见备查文件）本计划聘请泰和泰律师事