2016年上半年中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试远程培训班.xls

题题目目内内容容选选项项A A选选项项B B选选项项C C选选项项D D答答案案 巨额赎回是指开放式基金单个开放日 基金净赎回申请超过基金总份额的 时的情形 5 10 15 20 B 单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得超过上一年度末理财 资产总规模的 10 20 30 40 A 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制 其中保本策略类项目权 益类投资比例不得超过 20 30 40 50 A 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制 其中引入专业担保公司 类项目权益类投资比例不得超过 20 30 40 50 B 权益类投资顾问项目投资顾问团队中 投资经理所管理的产品最近三年业 绩均须处于同类产品前 20 30 40 50 B 股票质押融资项目中单次质押的股票数不超过公司总流通股数的 30 20 50 60 B 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期少于3个月的投资人收取 不低于0 5 的赎回费 并将不低于赎回费总额的 计入基金财产 25 50 75 90 C 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于3个月但少于6个月的 投资人收取不低于0 5 的赎回费 并将不低于赎回费总额的 计 入基金财产 25 50 75 90 B 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期长于6个月的投资人 应 当将不低于赎回费总额的 计入基金财产 25 50 75 90 A 权益类投资顾问项目投资顾问团队 须制定投资组合警戒线不得低于净值 的 60 70 80 90 D 权益类投资顾问项目投资顾问团队 须制定投资组合平仓线不得低于净值 的 60 70 80 90 C 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的 后端申购 认购 费率标准 对于持有期低于 年的投资人 基 金管理人不得免收其后端申购 认购 费用 1253D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 各一级分行应对辖内机 构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查 每年定期检查不得少于次 1234A 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有 名持 有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人 员 1234A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 在办理储蓄国债 电子式 冻结时 应至少有 名有权机关的工作人员 1234B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 同一基金品种当日可以做 次分红方式变更 1234A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 同一客户可以进行 理财类业务签约 次 1235A 投资者的个人结算账户卡 折下只能签约 个实名储蓄国债 电子 式 托管账户 1235A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 审计部门每年要有 计划地对理财类业务进行至少 次常规稽查 1235A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 现在储蓄国债托管账户内连 续 年无余额 系统将自动进行销户 1235D 基金宣传推介材料可以登载该基金 基金管理人管理的其他基金的过往业 绩 但基金合同生效不足 个月的除外 1356D 基金管理人的基金宣传推介材料 应当事先经基金管理人负责基金销售业 务的高级管理人员和督察长检查 出具合规意见书 并自向公众分发或者 发布之日起 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出 机构备案 3457C 邮政储蓄银行一级分行在接到下级机构有关停办或恢复开办理财类业务的 申请后 个工作日内 经审核做出书面批复 35710D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 上级机构将在接到 各级机构的开办申请理财类业务之日起 个工作日内批复 35710D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 审批机构将在接到 各级机构的退网申请之日起 个工作日内批复 35710D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户申请办理理财产品个人 存款证明交易时 每个存款证明不能超过 个理财合同号 13510C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户累计输错 次 密码后理财类交易将被永久锁定 351015D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户累计输错 次 密码后理财类交易将被临时锁定 351015A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 新开单位银行结算账户 日不允许进行基金申购交易 351015A 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起 日内 将总 行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告 351015B 商业银行应当根据理财产品风险评级 潜在客户群的风险承受能力评级 为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额 其中风险评级为一级和二 级的理财产品 单一客户销售起点金额不得低于 万元人民币 5101520A 商业银行应当根据理财产品风险评级 潜在客户群的风险承受能力评级 为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额 其中风险评级为三级和四 级的理财产品 单一客户销售起点金额不得低于 万元人民币 5101520B 商业银行应当根据理财产品风险评级 潜在客户群的风险承受能力评级 为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额 风险评级为五级的理财产 品 单一客户销售起点金额不得低于 万元人民币 5101520D 基金管理人不收取销售服务费的 对持续持有期少于7日的投资人收取不 低于1 5 的赎回费 对持续持有期少于 日的投资人收取不低于 0 75 的赎回费 并将上述赎回费全额计入基金财产 10203040C 邮政储蓄银行各级理财类业务从业人员每年的培训时数不得少于 小时 8202448B 商业银行应当向销售人员提供每年不少于 小时的培训 确保销 售人员掌握理财业务监管政策 规章制度 熟悉理财产品宣传销售文本 产品风险特性等专业知识 10203050B 理财产品名称中含有拟投资资产名称的 拟投资该资产的比例须达到该理 财产品规模的 含 以上 30405060C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 现邮政储蓄银行系统内国债 业务申请额度的最小限额是 100200300500A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理国债业务时若申请 额度为100000 则在操作界面申请额度金额处应输入的金额是 1101001000B 私人银行客户是指金融净资产达到 万元人民币及以上的商业银 行客户 商业银行在提供服务时 由客户提供相关证明并签字确认 5006008001000B 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币 万 元 10010005005000D 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前 需要先进行理财类业务签 约 其前台系统操作交易码是 602001 602005 602037602047A 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为 12345 则入库 凭证印刷号是 000012 345 010012 345 00011234 5 0101123 45 B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 邮政储蓄银行的基金销售人 代码是 010011015025C 基金销售机构应当建立健全档案管理制度 妥善保管基金份额持有人的开 户资料和与销售业务有关的其他资料 客户身份资料自业务关系结束当年 计起至少保存 年 与销售业务有关的其他资料自业务发生当年 计起至少保存 年 15 10 15 1510 1010 15B 在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户 符合年龄要求的是 12岁以 上 14岁以 上 16岁及以 上 18岁及以 上 D 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为 1 3456789 则入库凭证印刷号是 013456 789 003456 789 34567890 0 3456789 01 A 基金销售机构获得基金销售业务资格后 内未开展基金销售业务 将终止基金销售业务资格 半年 年 年 年B 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时 对于成功的交易 客户可于T N 1查询赎回款到账情况 此处的N指的是 123 5以上 含 A 邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时 对于成功的交易 客户 可于T N 1查询赎回款到账情况 此处的N指的是 123 5以上 含 D 邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时 对于成功的交易 客 户可于T N 1查询赎回款到账情况 此处的N指的是 123 5以上 含 C 权益类投资顾问项目投资顾问团队中 若现任投资经理任期内离职 储备 投资经理暂代行使投资经理职责 投顾团队须于 之内重新选任 投资经理 1个月2个月3个月6个月B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金TA账户开户后 日可查询基金公司确认结果 T 1T 2T 3T 4B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金TA账户开户后 如果是新开的账号 日可查询基金公司确认结果 T 1T 2T 3T 4B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金申购交易后 日可查询基金公司确认申购结果 T 1T 2T 3T 4A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金申购交易后 日可查询交易结果 T 1T 2T 3T 4B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 各级机构在国债发行前申请 额度的系统操作界面单位显示的是 元百元万元百万元C 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构 销售基金的 提取一定比例的客户维护费 用以向基金销售机构 支付客户服务及销售活动中产生的相关费用 交易量有效量保有量保底量C 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时 要建立 业务负 责制 岗位责任 制 注册制报备制B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务的停办 实行 方式 审批 批准 审批 授 权 报审 授 权 报审 批 准 D 商业银行不得无条件向客户承诺 同期存款利率的保证收益率 高于低于等于不高于A 因银行理财人员自身素质不高和知识结构不健全导致风险控制意识薄弱 从 而容易造成的风险是 法律风 险 市场风险 流动性风 险 操作风险D 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书 风险揭示书中的 客户风险 承受能力评级 内容 由 填写 理财经 理 客户销售人员大堂经理B 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项 证券投 资基金 债券股票贷款D 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在 管理部门 公司业 务 个人理财 业务 信贷业务 电子银行 业务 A 邮政储蓄银行以特定客户为中心 根据特定客户的需求和对风险的偏好及 承受能力 为客户提供个性化的投资理财服务的业务是 专业理 财业务 专户理财 业务 专享理财 业务 定制理财 业务 B 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目 其 不包括 国债央行票据 股票 短期融资 券 C 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的 账户卡 折 个人储 蓄 机构储蓄 个人结算对公结算C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 各级管理部门应针 对各类理财业务分别设置相应的岗位 下列不符合岗位要求的是 各岗位 的人员 配置可 根据业 务发展 实际情 况采取 一岗 多人 多岗一 人 各岗位的 人员配置 可根据业 务发展实 际情况采 取 一岗 多人 多 岗多人 业务主管 岗和其他 岗位不得 兼任 二级支行 各岗位不 得兼任 B 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据 并将基金份额持有人名称 身 份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构 其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 年 五十十五二十D 商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销售造成客户或银行重 大经济损失的由中国银监会或其派出机构责令限期改正 除按照本办法第 七十四条规定采取相关监管措施外 还可以并处 罚款 涉嫌犯 罪的 依法移送司法机关 二十万 以上五 十万元 以下 五十万以 上一百万 以下 十万以上 二十万以 下 二十万以 下 A 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向 收取销 售费用 未经招募说明书载明并公告 不得对不同投资人适用不同费率 管理人托管人投资人发起人C 总行 对投资顾问进行审核 发起合作机构的准入 个人金 融部 法律与合 规部 金融同业 部 风险管理 部 C 总行 负责对投顾团队资质及投顾项目的投资运作情况进行定期 评价 并出具评价意见 个人金 融部 审计部 金融同业 部 风险管理 部 C 总行 负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测 检查 分 析和评估业务风险管理状况 个人金 融部 审计部 金融同业 部 风险管理 部 D 总行 根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认 定 个人金 融部 基金管理 处 同业市场 部 风险管理 部 A 商业银行销售理财产品 应当遵循 原则 禁止误导客户购买与 其风险承受能力不相符合的理财产品 风险防 范 风险回避 风险匹配风险均摊C 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品 应当由商业银行总行 负责报告 报告材料应当经商业银行主管 的高级管理人员审核 批准 人事部 门 理财业务 产品设计风险评估B 邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易指的是 资金账 号加办 个人结算 账号变更 多对一加 办关系变 更 个人投资 者客户资 料更改 B 为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户 且不能通过其他交易 进行资产归并的客户 进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系 的加办交易是指 资金账 号加办 个人结算 账号变更 多对一加 办关系变 更 个人投资 者客户资 料更改 C 基金销售结算专用账户的启用 和撤销应当按照规定向中国证 监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案 修改变更转移更换B 在理财类业务中 要严格按照客户的经济状况和风险承受力推介适合的理 财类产品 对理财类产品的风险特征做充分揭示说明 不得进行盲目推介 这指的是风险管理的 原则 有效性审慎性适应性 公平公正 性 C 在理财类业务操作中 应平等对待每一位投资人 做到大户小户一视同仁 公平公正办理每笔业务 充分保障投资者的利益 这指的是风险管理的 原则 有效性审慎性适应性 公平公正 性 D 在宣传推介货币市场基金时 对于投资人提示 下列说法正确的是 基金管 理人可 以保证 一定的 盈利 购买货币 市场基金 是没有风 险的 购买货币 市场基金 与将资金 存放银行 是一样的 购买货币 市场基金 不保证最 低收益 D 基金 应当依据有关法律法规及本规定 设定科学合理 简单清 晰的基金销售费用结构和费率水平 不断完善基金销售信息披露 防止不 正当竞争 持有人发起人托管人管理人D 为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是 私人银 行业务 普通理财 业务 专享理财 业务 贵宾理财 业务 A 基金销售费用包括基金的申购 认购 费 和销售服务费 手续费赎回费委托费过户费B 商业银行销售理财产品 应当遵循公平 公正原则 充分揭 示风险 保护客户合法权益 不得对客户进行误导销售 公开公允公示合理A 商业银行应当采用 的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评 级 制定风险管控措施 进行分级审核批准 审慎 合规 科学 合 理 客观 实 际 合理 高 效 B 邮政储蓄银行每年对已准入特定资产管理计划管理人进行尽职调查 调查 内容不包括 经营管 理能力 投资管理 能力 内部风险 控制 合作意向D 下列选项中 不属于邮政储蓄银行 投资顾问类项目 的是 固定收 益类产 品投资 顾问项 目 黄金类产 品项目 权益类产 品投资顾 问项目 混合类产 品投资顾 问项目 B 基金销售机构应当以 的结算账户作为其申购资金的银行账户 基金管 理人 基金投资 人 基金托管 人 基金发起 人 B 客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是 基金TA 账户开 户 基金转托 管交易 基金TA账 户销户 基金分红 方式变更 D 基金份额上市交易 应当符合的条件是 基金合 同期限 为三年 以上 基金合同 期限为三 年以内 基金的募 集符合基 金法规定 基金份额 持有人不 少于三千 人 C 基金销售机构可以选择 或者支付机构从事基金销售支付结算业 务 商业银 行 证券公司 保险公司基金公司A 基金管理人和基金销售机构应当在 中明确约定销售费用的结算 方式和支付方式 除客户维护费外 不得就销售费用签订其他补充协议 基金运 作协议 基金销售 协议 基金托管 协议 基金管理 协议 B 注册公开募集基金 由拟任基金管理人向国务院证券监督管理机构提交一 定文件 下列不属于必须提交的文件是 申请报 告 基金合同 草案 招募说明 书草案 基金托管 人的5年内 财务报告 D 根据 证券投资基金销售管理办法 以下有关基金宣传推介材料风险提 示的表述 不正确的是 基金宣 传推介 材料的 风险提 示和警 示性文 字必须 明确 醒目 方便投 资者阅 读 有足够平 面空间的 基金宣传 推介材料 应当在材 料中加入 具有符合 规定的必 备内容的 风险提示 函 电视 电 影 互联 网资料 公共网站 链接形式 的宣传推 介材料应 当包括为 时至少5分 钟的影像 显示 基金宣传 推介材料 含有基金 获中国证 监会核准 内容的 应当特别 声明中国 证监会的 核准并不 代表中国 证监会对 该基金的 风险和收 益做出实 质性判断 推荐或 者保证 C 基金销售结算资金是 的交易结算资金 涉及基金销售结算专用 账户开立 使用 监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产 基金投 资人 基金管理 人 基金托管 人 基金注册 登记机构 A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户在申请办理基金TA 账户销户时 下列说法不正确的是 机构客 户所持 有的相 应基金 公司所 管理的 基金品 种的份 额全为0 的TA账 户才可 以进行 TA销户 没有基金 公司未确 认的交易 记录的 TA账户 才能进行 TA销户 前来柜台 办理该交 易的经办 人可以不 是该机构 签约时在 系统中预 留的机构 经办人员 交易需经 基金公司 确认 C 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 内进行基金募集 一个月三个月六个月九个月C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 网点在办理机构客户的理财 业务签约交易时 下列说不正确的是 一个机 构只能 签约一 次 只可在单 位结算账 号开户网 点做 单位银行 结算账户 中仅一般 户才能办 理签约交 易 开户时尽 量输入完 整的客户 信息 经 办人1的信 息必须输 入 C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者在办理客户资料 更改交易时 下列说法中不正确的是 对变更 有效身 份证件 的 须 附新有 效身份 证件以 及户籍 部门的 相关合 法证明 原件 需经支行 长 支局 长 授权 个人结算 账户卡 折 账号 密 码不能在 此修改 可以在邮 政储蓄的 营业时间 操作 B 分行发起引进特定资产管理计划时 应对资产管理计划进行初步评判 初 评报告不包括 风险分 析 营销方案 管理人评 价 客户需求 和市场前 景分析 C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于客户在理财产品的 预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易 说法不正确的是 客户需 在预约 最终有 效日前 至网点 进行认 购 预 约最终 有效日 后未进 行认购 的 该 预约额 度取消 客户预约 后 可在 全国范围 内任一网 点进行认 购 客户预约 同一期理 财产品限 制3次 客户预约 金额应大 于等于最 低投资额 小于等 于累计最 高投资额 并为倍增 金额的整 数倍 C 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户 产品有风险 投资须谨慎 理财有 规划 理财是储 蓄 理财应审 慎 理财非存 款 D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 下列人员中不属于 理财类业务营业人员的是 综合柜 员 普通柜员 大堂经理理财经理C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 二级支行对公业务 和个人业务都应设置的岗位是 个人综 合柜员 对公综合 柜员 个人普通 柜员 理财经理D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 下列说法不正确的 是 理财类 业务均 无余额 且无在 途资金 才能进 行理财 类业务 解约 客户可在 全国范围 办理理财 类业务解 约 理财类业 务解约可 以代办 理财类业 务解约时 经办人员 应仔细校 验客户证 件有效性 并留存 复印件 C 根据 商业银行理财产品销售管理办法 规定 宣传材料是指商业银行为 宣传推介理财产品向客户分发或者公布 使客户可以获得的书面 电子或 其他介质的信息 其不包括 宣传单 手册 信函 等面向 客户的 宣传资 料 电话 传 真 短信 邮件 报纸 海 报 电子 显示屏 理财销售 合同 D 在理财类业务中 由不完善或有问题的内部程序 员工和信息科技系统 以及外部事件所造成损失的风险指的是 法律风 险 操作风险 声誉风险 流动性风 险 B 在理财类产品销售环节 银行销售指标的压力和销售业绩的刺激使客户经 理有意无意地弱化风险强化收益 从而在营销过程中急功近利 忽略风险 控制 这容易造成的风险是 法律风 险 市场风险 操作风险 流动性风 险 C 商业银行收取超出支付结算服务费用的 下列说法错误的是 应当与 基金销 售机构 签订销 售协议 提供基金 销售相关 服务 应当与基 金销售机 构签订附 加协议 履行基金 销售相关 责任 C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基TA账户销户交易 时 下列说法中不正确的是 没有基 金份额 的基金 TA账户 才能进 行TA销 户 客户是在 邮储开立 TA账户 的选择 TA销 户 客户是在 邮储开立 TA账户的 选择 取 消账户登 记 没有正在 处理的批 量交易的 TA账户才 能进行TA 销户 C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中 应由综合柜员授权的是 多对一 加办关 系变更 客户资料 更改 密码解挂 失 密码变更B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中 应由支行长 支局长 授权的是 多对一 加办关 系变更 客户资料 更改 密码解挂 失 密码变更A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中 必须可以代办的是 密码挂 失 解挂失密码变更密码重置A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列理财类交易账户交易中 不需要授权的是 多对一 加办关 系变更 客户资料 更改 密码解挂 失 密码重置C 基金管理人应当在每 的监察稽核报告中列明基金销售费用的具 体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额 月度季度半年度年度B 商业银行应当建立异常销售的监控 记录 报告和处理制度 下列不属于 应包括的异常情况是 客户频 繁开立 撤销 理财账 户 客户风险 承受能力 与理财产 品风险相 匹配 商业银行 超过约定 时间进行 资金划付 其他应当 关注的异 常情况 B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户在申请理财产品撤 单交易时 下列说法不正确的是 当选择 内部撤 单时 凭证类 型和凭 证号码 不输入 但需 要综合 柜员授 权 当选择外 部撤单时 凭证类 型与凭证 号码为必 输项 不 需要授权 日日升产 品只允许 外部撤单 前来柜台 办理该交 易的经办 人必须是 该机构签 约时在系 统中预留 的机构经 办人员 C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 仅对个人客户销售的是 代理基 金 储蓄国债 电子式 凭证式国 债 人民币理 财产品 B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 不可以同时向个人和机 构客户销售的是 代理基 金 储蓄国债 电子式 凭证式国 债 人民币理 财产品 B 下列理财类业务中不适用 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 的是 代理国 债 代理基金 代理保险 业务 人民币理 财业务 C 下列选项中 不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是 诚实守 信 勤勉尽责 专业胜任如实告知C 基金份额持有人大会应当有代表 以上基金份额的持有人参加 方可召开 百分之 十 三分之一 二分之一三分之二C 邮政储蓄银行一级支行或二级分行向分行请领理财类业务重要空白凭证 原则上按不超过 的实际使用量核发 3至5天15天一个月三个月D 邮政储蓄银行支局请领理财类业务重要空白凭证 原则上按不超过 的实际使用量核发 3至5天15天一个月三个月C 邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证 原则上按不超过 的实际使用量核发 3至5天15天一个月三个月A 基金管理人 基金托管人违反基金法规定 相互出资或者持有股份的 责 令改正 可以处 罚款 二十万 以下 十万以下 五万以下三万以下B 理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知 客户权益须知不包括以下 内容 客户风 险承受 能力评 估流程 评级 具体含 义以及 适合购 买的理 财产品 等相关 内容 客户向商 业银行投 诉的方式 和程序 商业银行 联络方式 及其他需 要向客户 说明的内 容 商业银行 往年同品 种理财产 品平均收 益 D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务的开办 实行 方式 报审 批准 审批 授 权 报审 授 权 审批 批 准 B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理凭证式国债提前兑 付 机构 时 下列说法不正确的是 必须在 签约网 点进行 由网 点机构 普通柜 员操作 超过 一定金 额 由 总行进 行参数 设置 需由综 合柜员 授权 机构客户 认购国债 当日不可 办理提前 兑取交易 已出单的 客户必须 先将 凭 证式国债 收款凭证 交回网 点进行收 单交易后 方可办 理提前兑 取交易 手续费直 接从客户 的资金结 算账户中 扣除不产 生现金交 易 B 商业银行销售风险评级为 级 含 以上理财产品时 除非与客 户书面约定 否则应当在商业银行网点进行 一二三四D 固定收益类投资顾问团队 投研一体的投资顾问团队须有 以上 研究员 研究员从事固定收益研究年限不得低于5年 一名两名三名四名B 混合类投资顾问项目 投资顾问团队须至少配备 投资经理 一名两名三名四名B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于客户在网点提前赎 回理财产品的交易 说法不正确的是 必须在 提前赎 回期办 理 部分赎回 金额无限 制 但留 存金额应 大于等于 最低投资 金额 全部提前 赎回不受 倍增金额 整数倍的 限制 提前赎回 必须由客 户本人持 本人有效 身份证件 已签约 的个人结 算账户卡 折 原产 品协议书 在原认购 网点办理 D 凭证式国债收款凭证 一律使用由中国人民银行监制 中国印钞造币总 公司所属 印钞造币厂统一印制的 中华人民共和国凭证式国债 收款凭证 北京石家庄西安天津D 理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险 等级和结构相同的同类理财产品过往 及最好 最差业绩 综合业 绩 平均业绩 总评业绩同比业绩B 出现以下 情况 应安排投资顾问退出 投资顾 问符合 我行机 构准入 相关标 准 投资顾问 在运作过 程中出现 违反合同 约定行为 产生严 重影响 项目运作 业绩高于 合同约定 的业绩基 准 投资顾问 按规定进 行项目投 资操作 B 特定资产管理计划上线基本流程包括 联调测试 协议签署 参数维护和 审核意 见 销售文件 下发 风险预警投资管理B 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中 应当坚持 注 重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品 把合适的产品销 售给合适的基金投资人 风险匹 配原则 适当性原 则 审慎性原 则 投资人利 益优先原 则 D 商业银行应当建立 透明 快捷和有效的客户投诉处理体系立体全面联网完善B 国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责 进行调查或者检查时 不得少于 人 并应当出示合法证件 对调查或者检查中知悉的 商业秘密负有保密的义务 一二三五B 设立管理公开募集的基金管理公司 注册资本不低于 亿元人民 币 且主要股东最近 年没有违法记录 一 三三 三三 五五 三A 商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台 保障能力 尽快建立完整的销售信息管理系统 设置必要的 确保销售管理系统安全运行 信息管 理岗位 风险评估 岗位 产品销售 岗位 系统维护 岗位 A 下列选项中 属于基金销售机构在基金销售活动中可以采取的行为是 在签订 销售协 议或销 售基金 的活动 中进行 商业贿 赂 采取抽奖 回扣或 者送实物 保险 基金份额 等方式销 售基金 以排挤竞 争对手为 目的 压 低基金的 收费水平 向客户进 行风险提 示 D 邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循 的原则 利润最 大化 销售量最 大化 销售适用 性 销售可行 性 C 特定资产管理计划准入流程包括 产品资料搜集 产品评价和 准入审 批 风险分析 收益分析行政审批A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 理财类业务管理人 员应具备学 以上历水平及相关监管部门要求的行业资格 高中大专本科研究生B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 全面负责理财类业务监 察稽核工作的部门是 审计部 门 安全保卫 部门 会计部门业务部门A 基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起 内 将 销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构 日7日半个月一个月B 是理财类业务监督的实施单位 由事后监督员负责对日常业务 进行事后的监督 一级支 行 二级支行 二级分行一级分行A 邮政储蓄银行理财类业务由 统一开办 统一应用 统一管理 总行一级分行 二级分行一级支行A 负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更的是 总行一级分行 二级分行一级支行A 若邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求 需要对系统进行改造 应提出详细的业务需求上报总行 由总行统一安排实施 总行一级分行 二级分行一级支行B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 统一负责理财类产 品管理的是 总行一级分行 二级分行一级支行A 负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文 件和资料 完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作 总行一级分行 二级分行一级支行A 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由 规定 总行一级分行 二级分行一级支行A 负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署 总行一级分行 二级分行一级支行A 非公开募集基金应当向合格投资者募集 合格投资者累计不得超过 一百人二百人五百人一千人B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 下列说法不正确的 是 客户认 购国债 时 系 统实时 将客户 资金账 户相应 金额进 行扣款 客户认购 国债当日 日间可办 理认购取 消交易 客户办理 国债提前 兑取 当 日日间不 可办理提 前兑取取 消交易 已出单的 凭证式国 债客户需 将收款凭 证交回网 点 办理 收单交易 以解锁资 金 C 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时 认购金额可以 预约金 额 小于等于大于 以上都正 确 D 固定收益类投资顾问团队中 投资经理所管理的类似产品年化收益率均须 市场同期平均收益水平 高于低于等于以上皆可A 现金管理类开放式项目的收益基准为 AA级企 业债 中央国债 登记结算 有限责任 公司公布 的全市场 平均到期 收益率 AA级中短 期票据收 益率 以上皆可B 基金销售机构及基金销售服务机构可以加入 接受其自律管理 证券业 协会 基金业协 会 中国证监 会 银行业协 会 B 根据 证券投资基金销售管理办法 对于推介定期定额投资业务等需要 模拟历史业绩的 下列说法不正确的是 应当采 用我国 证券市 场具有 代表性 的指数 应当对其 过往足够 长时间的 实际收益 率进行模 拟 同时 注明相应 的复合年 平均收益 率 应当说明 模拟数据 的来源 模拟方法 及主要计 算公式 应当进行 相应的风 险提示 A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于客户在网点认购理 财产品的交易 说法不正确的是 理财经 理对客 户进行 风险评 估 风险评估 结果必须 客户本人 亲自确认 并签名 营业员无 需对客户 进行风险 提示 营业员应 将 产品 说明书 产品 协议书 留存联及 客户风险 承受力评 估表专夹 保管 日 终上缴综 合柜员 C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 交易凭单 凭证的 保管期限是 3年5年15年永久C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 签约登记簿 解 约登记簿 挂失登记簿等登记簿类的保管期限是 3年5年15年永久D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 电子存储方式的档 案的保管期限是 3年5年15年永久D 商业银行申请担任基金托管人的 应当具备一定条件 并经国务院证券管 理机构会同国务院银行业监督管理机构核准 以下条件不正确的是 净资产 和风险 控制指 标符合 有关规 定 有安全保 管基金财 产的条件 有安全高 效的基金 交易系统 有完善的 内部稽核 监控制度 和风险控 制制度 C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 机构类客户可以在 办理所有机构理财类业务 县内任 一网点 省内任一 网点 全国任一 网点 原开户网 点 D 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理储蓄国债 电子式 取消交易时 需要在 办理 县内任 一网点 省内任一 网点 全国任一 网点 原网点D 邮政储蓄银行代理的国债是 发行的人民币债券 财政部 中国人民 银行 银监会证监会A 本规定 开放式证券投资基金销售费用管理规定 下同 所称基金销售机 构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经 注册取得基金销 售业务资格的其他机构 中国证 券业协 会 中国人民 银行 中国证监 会 证券交易 所 C 基金销售机构应当根据 的要求履行信息报送义务 基金销 售支付 结算机 构 中国证监 会派出机 构 中国证券 业协会 中国证监 会 D 依照法律法规和 证券投资基金销售管理办法 的规定 对基 金销售活动实施监督管理 中国证 监会 中国基金 业协会 证券交易 所 中国证监 会及其派 出机构 D 对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期 检查 基金销售机构应当予以配合 中国证 券业协 会 中国证监 会及其派 出机构 基金销售 支付结算 机构 中国证券 登记结算 公司 B 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备 证券投资基金销售管 理办法 第二十六条规定的条件外 还应当取得 颁发的 支付 业务许可证 且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账 户有效隔离 中国银 监会 中国证监 会 中国人民 银行 中国证券 登记结算 公司 C 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 下列关于柜员重打理财产品 交易相关单据时 说法不正确的是 营业员 确认原 单据存 在问题 无法 交予客 户 在 原单据 上加盖 作废 章后 方可 进行该 交易 重打单据 的种类为 产品协 议书 回执 重要凭 证等 必须在原 交易成功 而打印出 现问题后 进行重打 只能当 天由原交 易柜员重 打 重打单据 的次数不 受限制 B 基金管理人应当在基金半年度报告和基金 报告中披露从基金财 产中计提的管理费 托管费 基金销售服务费的金额 并说明管理费中支 付给基金销售机构的客户维护费总额 季度年度月周B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 网点发生突发事件 后 依据 点对点 负责制 作为处理突发事件和客户投诉的第一责任人 的是 普通柜 员 综合柜员 支行行长 主管行领 导 C 下列选项中 不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是 勤勉尽 职原则 诚实守信 原则 客户主导 原则 专业胜任 原则 C 邮政储蓄银行各省分行须经 授权后方可开办理财类业务 中国人 民银行 银监会证监会总行D 负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是 总行个 人金融 部 一级分行 二级分行 总行基金 业务处 A 理财类业务属于全国性中间业务 由总行统一开办 统一应用 统一管理 正确错误A 邮政储蓄银行各级机构须经上级授权后方可开办理财类业务 正确错误A 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 的规定不针对代理保险业务 正确错误A 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时 应维护金融行业的信誉及形 象 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 凭证式国债仅对个 人客户销售 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 储蓄国债 电子式 可以向机构客户销售 正确错误B 如果邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求 各一级分行可根据实际 自行对系统进行改造 正确错误B 邮政储蓄银行代理的国债是可流通的人民币债券 正确错误B 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币500万元 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 各一级分行应对辖内机 构的理财类业务进行定期或不定期的业务检查 每年定期检查不得少于1 次 正确错误A 邮政储蓄银行各级机构未经上级授权不得开办理财类业务 正确错误A 邮政储蓄银行各级机构未经总行批准不得擅自销售其他理财类产品 正确错误A 邮政储蓄银行总行在接到一级分行有关停办理财类业务的申请后7个工作 日内 经审核做出书面批复 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法 规定 邮政储蓄银行二级 支行可以直接与监管部门协调和沟通理财业务相关问题 正确错误B 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所要公示持证人员信息 正确错误A 邮政储蓄银行总行及其一级分行基金业务负责人 业务管理人员不必取得 基金相关资格证书 正确错误B 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业 资格 正确错误A 开办机构理财类业务的二级支行应保证已经获得办理对公业务的资格 正确错误A 入网机构退出理财类业务系统 需经上级机构批准 不得擅自停办业务 正确错误A 邮政储蓄银行各级分支行应做好理财类业务各岗位人员信息管理工作 在 信息管理系统中登记各岗位人员信息 正确错误A 邮政储蓄银行对公普通柜员和对公综合柜员只在能开办机构理财类业务的 网点设置 正确错误A 邮政储蓄银行二级支行各类理财业务岗位不得兼任 正确错误A 二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账 正确错误B 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约 正确错误B 理财类业务签约需由客户本人亲自办理 不得代办 正确错误A 客户在办理理财类交易账号密码挂失 密码重置 密码更改时 经办人员 应仔细校验客户证件有效性 并留存复印件 正确错误A 国债不得更名 不可流通转让 在规定时间内可以提前兑取 正确错误A 客户认购国债当日日间可办理认购取消交易 正确错误A 邮政储蓄银行理财类交易账户类业务办理时间与二级支行营业时间相同 正确错误A 邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循销售适用性原则 正确错误A 在个人客户签订理财合同之前 网点理财经理必须对客户进行风险提示 要求客户填写 客户风险承受能力评估报告 正确错误A 个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡 折和理财类交易账户密码在营 业窗口办理代理财业务 正确错误A 机构客户单位银行结算账户中仅一般户与基本户才能办理签约理财类业务 正确错误A 邮政储蓄银行理财类业务稽查工作实行回避制度 正确错误A 邮政储蓄银行各级营业机构及其工作人员对客户的账户资料 产品购买 赎回明细等交易情况负有保密责任 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者可在全国范围内 办理在办理理财类业务签约 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户变更理财类交易账户对 应的个人结算账户的交易必须本人办理 不得代办 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者在办理多对一加 办关系变更交易时 需综合柜员授权 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 个人投资者办理客户资料更 改交易可在省内任一网点办理 正确错误B 理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理 不得代办 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 理财类交易账户密码变更交 易应由综合柜员授权 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户累计输错10次密码后理 财类交易将被永久锁定 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理销户时该储蓄国债 账户应无未兑取的国债 且不含任何待确认交易 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理储蓄国债 电子式 提前兑取时 需由综合柜员授权 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 储蓄国债 电子式 可取消 交易只能是整笔取消 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 凭证式国债需全额冻结 储 蓄国债 电子式 可进行部分冻结 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金TA账户开户后 T 1日可查询基金公司确认结果 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户办理基金申购交易必须 本人办理 不得代办 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 邮政储蓄银行的基金销售人 代码为025 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 不管客户是否在邮储开立TA 账户 办理基TA账户销户交易时选择 TA销户 正确错误B 货币基金的分红方式固定为红利再投资 不得变更 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户预约同一期理财产品没 有次数限制 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 客户在网点认购理财产品的 交易时 理财经理和营业员需要对客户进行风险提示 正确错误A 客户在邮政储蓄银行网点提前赎回理财产品的交易必须由本人持本人有效 身份证件 已签约的个人结算账户卡 折 原产品协议书在原认购网点办 理 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 重打单据的种类为 产品协 议书 回执 等收据类单据 不支持对重要凭证进行重打 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 柜员在办理公检法等国家规 定的有权机关的司法扣划申请交易时 需要核实相关法律文件 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 所有理财产品都可以具有开 具存款证明 正确错误B 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户认购国债当日可办 理提前兑取交易 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 新开单位银行结算账户三日 不允许进行基金申购交易 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户在申请办理基金TA 账户销户时 前来柜台办理该交易的经办人必须是该机构签约时在系统中 预留的机构经办人员 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 交易码601115 基金分红 方式变更 可进行机构客户基金撤单 正确错误A 根据 中国邮政储蓄银行理财类业务指引 机构客户在申请理财产品撤 单交易时 日日升产品只允许内部撤单 正确错误B 商业银行销售理财产品 应当遵循公平 公开 公正原则 充分揭示风险 保护客户合法权益 不得对客户进行误导销售 正确错误A 商业银行销售理财产品 应当遵循诚实守信 勤勉尽责 如实告知原则 正确错误A 风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力 评级的理财产品 正确错误B 商业银行销售理财产品 应当加强客户风险提