经纪业务试题两套.xls

question content 营业部投资者教育工作负责人和第一责任人是 营业部负责人 客服部负责人 营销部负责人 建立客户档案管理制度 加强对融资融券业务客户资料的管理 对资信不良 有违约记录 的融资融券业务客户 应当记录在案并及时向 报告 中国证监会 中国证券业协会 证券交易所 中国登记结算公司 金融机构在履行反洗钱义务过程中 发现涉嫌犯罪的 应当及时以 形式向中国人民银 行当地分支机构和当地公安机关报告 电话 书面 电子数据 证券公司应确保证券营业部加强计算机终端的管理 记录 防止非法使用 计算机名 网卡地址 I P地址 使用人名 深交所规定对持有解除限售股份比例超过上市公司总股本 的客户 特别是被交易所 提醒重点关注的客户的交易委托实施严密监控 0 90 0 95 1 5 约定式购回业务 交易履约保障比例 是指 单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值与购回交易成交金额的比值 单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值与初始交易成交金额的比值 购回交易成交金额与单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值的比值 初始交易成交金额与单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值的比值 证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置 负责人及 专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息 如有变更 应当自变更之日起 工 作日内报送更新后的相关信息 3个 5个 10个 对工作人员开立证券账户的情况 证券公司做法错误的有 不要求工作人员在本公司指定交易或托管 工作人员申报证券账户并定期提供交易记录 对工作人员证券账户的交易情况进行监控 对工作人员提交的交易记录进行审查 公司应严格系统进入控制以及信息系统的权限 密码管理 权限的审批 设置 变动以及 密码的使用 修改应有严格的控制措施并保留完备的记录 用户权限设置应当遵循 原 则 适当性 准确性 权限最小化 权限最大化 股票质押回购业务中 待购回期间 基于股东身份享有出席股东大会 提案 表 决等权利 融入方 融出方 证券公司 无法确定 公司应当在与客户签订融资融券业务合同前 向客户履行以下告知义务不包括 以书面方式向其提示投资规模放大 对市场走势判断错误 因不能及时补交担保物而被强 制平仓等可能导致的投资损失风险 指定专人向客户讲解融资融券的业务规则 业务流程和合同条款 告知客户将信用账户出借给他人使用 可能带来法律诉讼风险 提示客户妥善保管信用账 户卡 身份证件和交易密码 与客户签订证券买卖收益承诺书 妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 保存期不少于 年 5年 10年 15年 20年 从事经纪业务营销活动必须具备 不得违反规定设立非法网点或者通过网络公司 网吧等机构进行客户招揽 客户服务 产品销售活动 一定的投资经验 过硬的心理素质 丰富的人脉关系 证券从业资格 证券公司应当对相关岗位工作人员履行 职责的执业行为实施监督 对违反公司投资 者适当性制度的人员进行问责 投资者适当性工作 投资者教育工作 投资者收入情况 投资者反洗钱情况 客户的证券买卖委托 应当按照规定的期限保存 成交记录 未成交记录 不论是否成交的委托记录 撤单记录 对证券经纪人应进行不少于 个小时的执业前培训 并对证券经纪人执业前培训的效 果进行测试 当按照协会的规定组织对证券经纪人的后续职业培训 60 40 30 20 约定式购回业务 购回交易日 若标的证券停牌 以下说法正确的是 交易不受影响 正常进行 延期购回 场外结算 交易终止 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全 或者存在错误的 可以向提交报告的金融机构发出补正通知 金融机构应在接到补正通知 的 个工作日内补正 3 5 7 公司应设立专门的 统一归口管理信息技术工作 加强对立项 设计 开发 测 试 运行与维护等环节的管理 信息技术中心 信息技术委员会 信息技术部门 信息技术岗 基金销售机构通过第三方电子商务平台开展基金销售业务的 应当于业务开展后 个工 作日内报中国证监会备案 1 3 5 7 证券期货机构应建立检查 制度 对运维制度的执行情况和运维工作开展情况定期进行 检查和 以督促运维工作持续改进 评估 评估 审核 审核 稽核 稽核 审计 审计 证券公司应确保证券营业部每年至少进行 应急演练 并留存演练记录 一次 两次 三次 四次 证券经纪人只能接受 证券公司的委托 从事客户招揽 客户服务等活动 2家 1家 3家 多家 负责接收 分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告 中国人民银行 中国人民银行及分支机构 中国反洗钱监测分析中心 证券公司应为A型证券营业部至少配备 名专职技术人员 B型证券营业部至少配备 名兼职技术人员 并制定顶岗 备岗等相关制度 确保在交易时间内有技术人员值守 2 1 1 1 1 2 2 2 公司有安全 高效的办理基金发售 申购和赎回等业务的技术设施 且符合中国证监会对 的有关要求 证券集中交易系统 综合业务支持系统 基金销售业务信息管理平台 网上基金销售信息系统 开展融资融券业务试点 必须经 批准 中国证监会 证券交易所 中国人民银行 中国登记结算公司 约定式购回业务 待购回期间 标的证券发生老股东配售方式的增发和配售债券 客户需 要行使优先认购权的 应最迟于权益登记日的 提前购回 当日 前一交易日 后一交易日 前二交易日 股票质押回购业务中 质押率是指 质押率是指购回交易金额与初始交易金额的比率 质押率是指购回交易金额与质押标的证券市值的比率 质押率是指初始交易金额与质押标的证券市值的比率 以上说法都不正确 终止与证券经纪人的委托关系的 应当收回其证券经纪人证书 因故未能收回证券经纪人 证书的 应当自委托关系终止之日起 工作日内 通过证监会指定报纸和公司网站 等媒体公告该证书作废 5 3 10 20 专职技术人员和兼职技术人员应具有计算机相关专业学历或从事信息技术工作 年以上 1 2 3 半 建立以 为核心的融资融券业务规模监控和调整机制 净资本 总资本 净资产 总资产 当客户未按规定补足担保物或到期未偿还债务时 T 2日平仓 建议平仓 立即强制平仓 T 1日平仓 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 小时内 未 接到侦查机关继续冻结通知的 应当立即解除冻结 24小时 48小时 72小时 关于股票质押和约定购回业务的比较叙述 错误的是 约定购回需过户 股票质押回购不需要过户 约定购回交易总期限一般不超过1年 股票质押回购一般不超过3年 限售流通股均可用于约定购回和股票质押回购交易 约定购回和股票质押回购业务所融资金使用均无限制 证券期货机构应 至少一次对机房供配电 备用电源系统进行全面检查和维护管理 及时 更换老化的电路元件及线缆 应定期测试备用供电系统 确保持续供电设施的有效性 并 保存相关检查和维护记录 证券期货机构应 至少一次对空调设备进行全面检查和维护 保存维护记录 每月 每季度 每月 每月 每季度 每月 每季度 每季度 约定购回式证券交易延期后总的购回期限一般不超过 半年 一年 二年 三年 客户身份资料在业务关系结束后 客户交易信息在交易结束后 应当至少保存 年 3年 5年 10年 根据经营机构不同的业务类型 信息系统的特点 定义了 个等级的备份能力 从低到高 依次是 三 第三级 第二级 第一级 三 第一级 第二级 第三级 六 第六级 第五级 第四级 第三级 第二级 第一级 六 第一级 第二级 第三级 第四级 第五级 第六级 对本金融机构洗钱风险等级最高的客户或者账户 至少 进行一次审核 每半年 每一年 每两年 金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则是 风险相当原则 全面性原则 同一性原则 动态管理原则 自主管理原则 保密原则 营业部因客户出现异常交易行为收到上交所口头警告或书面警示函后 应当 及时与客户取得联系 告知上交所的相关监管信息 督促客户提交合规交易承诺书 规范和约束客户交易行为 配合上交所进行相关调查 涉及客户资金账户及证券账户的 等与客户权益直接相关的业务应当一人操作 一人 复核 复核应当留痕 开立 信息修改 注销 建立及变更客户资金存管关系 客户回访 客户证券账户转托管和撤销指定交易 统一建立 管理证券经纪业务 等信息系统 各项业务数据应当集中存放 客户账户管理 客户资金存管 代理交易 代理清算交收 证券托管 交易风险监控 禁止 在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导 证券交易所 证券公司 证券登记结算机构 证券服务机构及其从业人员 基金代销机构选择代销基金产品 应当对基金管理人进行审慎调查并做出评价 了解基金 管理人的 并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投 资人优先推介该基金管理人的重要依据 诚信状况 经营管理能力 投资管理能力 内部控制情况 证券经纪人应当通过 并具备规定的证券从业人员执业条件 合规考试 从业人员资格考试 经纪人专项考试 投资顾问考试 公司应建立信息系统的管理制度 岗位手册和风险控制制度 加强信息技术人员 设备 软件 数据 病毒防范 技术资料 事故防范与处理 系统网 络等的管理 操作流程 机房安全 防黑客攻击 操作安全 基金销售机构网上基金销售信息系统 或 应进行安全测试或技术评估 系统变更 系统更换 上线 重大版本升级 证券公司设立代表处 办事处等从事联络 或者 等非经营性活动的机构 应当报 证券公司住所地和该机构所在地证监局备案 分公司 研究所 市场调查 信息技术维护 融资融券业务的决策和主要管理职责应当由 承担 总经理办公会 信用交易委员会 信用交易部 营业部 约定式购回业务 在一家上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份5 的 参与约定购回式证券交易的 应当遵守相关信息披露规则 不得存在短线交易 股东及其一致行动人 上市公司董事 上市公司监事 上市公司高级管理人员 证券公司应当健全业务隔离制度 确保约定购回式证券交易与有可能形成业务冲突的证券 资产管理 证券自营 投资银行等业务在 等方面相互隔离 机构 人员 信息 账户 股票质押式回购业务 待购回期间的市场风险是指 质押标的证券市值下跌 须按约定提前购回 补充质押标的证券或采取其他约定方式提高 履约保障比例的风险 标的证券处于质押状态 融入方无法卖出或另作他用 融入方可能承担因证券价格波动而 产生的风险 质押标的证券发生跨市场吸收合并等情形 融入方面临提前购回的风险 融入方违约 根据约定质押标的证券可能被处置的风险 在客户开户时发现客户身份存疑的 应当要求客户补充提供 等足以证实其身份的其 他证明材料 无法证实的 应当拒绝为客户开立账户 居民户口簿 银行卡 有效期内的护照 户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件 证券 期货投资咨询机构及其投资咨询人员 不得从事下列活动 代理投资人从事证券 期货买卖 向投资人承诺证券 期货投资收益 为投资人或者客户提供证券 期货投资咨询服务 与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失 向客户推介金融产品 应当了解客户的 等基本情况 评估其购买金融产品的适当性 身份 财产和收入状况 金融知识和投资经验 投资目标 风险偏好 公司将证券经纪人的 纳入合规管理范围 建立证券经纪人 制度 将证券 经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围 合规考核 绩效考核 执业行为 业绩情况 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心 依法履行下列 职责 接收并分析人民币 外币大额交易和可疑交易报告 建立国家反洗钱数据库 妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息 按照规定向中国人民银行报告分析结果 要求金融机构及时补正人民币 外币大额交易和可疑交易报告 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 不得为客户开立 账户或 者 账户 匿名 假名 真实 金融机构应当将可疑交易报其总部 由金融机构总部或者由总部指定的一个机构 在可疑 交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心 是 否 营业部负责人不得在其他营利性机构兼职或者从事其他经营性活动 但可以兼任其他营业 部负责人 是 否 股票质押式回购业务 以有限售条件股份作为标的证券的 解除限售日应当不早于回购到 期日 是 否 反洗钱工作中 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易 金融机构应合并提交大额和可 疑交易报告 是 否 证券公司应建立 完善有效的证券交易和资金监控系统 并制定相关的管理制度 结合公 司客户具体情况 在监控系统中设置相关预警指标 关注各种异常情形 及时发现 制止 可能存在的异常交易行为 是 否 证券公司与客户签订证券交易委托代理协议 应当为客户开立资金账户 是 否 证券营业部新建信息系统 可以由证券营业部自行组织实施 是 否 证券公司与客户签订证券交易委托 证券资产管理 融资融券等业务合同 应当事先指定 专人向客户讲解有关业务规则和合同内容 风险揭示书可由客户电子签署 是 否 金融机构应当遵循 了解你的客户 的原则 针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的 客户 业务关系或者交易 采取相应的措施 了解客户及其交易目的和交易性质 了解实 际控制客户的自然人和交易的实际受益人 是 否 证券公司应当建立健全客户回访制度 指定人员定期通过面谈 电话 信函或者其他方式 对证券经纪人招揽和服务的客户进行回访 指定负责客户回访的人员也可从事客户招揽和 客户服务活动 但必须与证券经纪人管理相分离 是 否 向客户提供投资建议 可以对市场走势做出确定性研判 但不得对证券价格的涨跌做出准 确的判断 也不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益 是 否 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经股东大会或者其他高级管理 层的批准 是 否 证券公司的从业人员可以对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺 是 否 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估 并划分风险等级 确定适合购买的 客户类别和范围 是 否 公司应披露委托经纪人从事客户招揽 客户服务相关情况 但可以不包括管理模式 经纪 人人数等 是 否 对交易所发布的紧急通知 风险提示 盘中临时停牌公告等重要文件 既要及时张贴 刊 登 又要通过现场广播 手机短信等两种手段及时发布提示信息 是 否 证券公司向客户提供产品或者服务应当遵守法律 行政法规和中国证监会的规定 并对有 关产品或者服务的名称及形式予以充分披露 不得有虚假陈述 误导及其他欺诈客户的行 为 是 否 对于新建立业务关系的客户 金融机构应在建立业务关系后的5个工作日内划分其洗钱风险 等级 是 否 股票质押式回购业务 待购回期间 标的证券产生的需支付对价的股东权益 如老股东配 售方式的增发 配股等 所取得的证券随标的证券一并质押 是 否 约定式购回业务 待购回期间 证券公司不得就标的证券主动行使股东或持有人权利 是 否 建立客户信用评估制度 根据客户身份 财产与收入状况 证券投资经验 风险偏好等因 素 将客户划分为不同类别和层次 确定每一类别和层次客户获得授信的额度 利率或费 率 是 否 证券公司应确保A型 B型 C型证券营业部提供至少2种相互独立的行情揭示系统 至少3种 相互独立的委托方式 是 否 在同等条件下 来自于反洗钱 反恐怖融资监管薄弱国家 地区 客户的风险等级应高于 来自于其他国家 地区 的客户 是 否 股票质押式回购业务 初始交易或补充质押成交当日 司法机关对该笔交易的标的证券进 行司法冻结的 中国结算上海分公司优先办理司法冻结 是 否 公司根据证券经纪人的自身条件 特点和执业状况等因素 对证券经纪人进行分类管理 是 否 禁止任何人单独或者通过合谋 集中资金优势 持股优势或者利用信息优势联合或者连续 买卖 操纵证券交易价格或者证券交易量 是 否 负责客户回访的人员可以兼职客户招揽和客户服务活动 是 否 对不具备规定条件的人员 公司可以酌情与其签订证券经纪人委托合同 是 否 公司应制定IT风险管理的策略和相关制度 对信息系统的合规性进行检查 对IT风险进行 评估 是 否 金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程 赋予同一客户在本金融机构 唯一的风险等级 但同一客户不能被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级 是 否 客户在融券期间卖出其持有的 与所融入证券相同的证券的 应当符合证券交易所的规定 不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场 是 否 客户和员工的自备计算机能正常接入证券营业部网络 证券营业部提供无线网络服务的 无需登记并记录无线接入设备的信息 是 否 公司应建立健全证券经纪人的意见和建议的收集 处理与反馈机制 加强对证券经纪人合 法权益的保护 是 否 公司应充分重视客户资料等公司商业保密问题 制定相关制度 采取相应措施确保在开放 的市场环境中公司的商业机密和投资者信息保密 是 否 约定式购回交易 风险揭示书 和 客户协议 与客户当面签署即可 无需一定在营业场 所 是 否 公司与合作方签订合同应包含保密和诚信协议 明确各自承担的安全义务和责任 并要求 合作方在提供产品或服务的同时承诺产品不存在恶意代码或未授权的连接功能 软件后门 不提供违反法律法规的操作模块 功能和手段 是 否 证券公司与证券营业部之间应采用至少3条不同运营商或不同介质的通信线路 建立安全 可靠通信连接 且线路带宽能够满足证券营业部业务需要并留有冗余 是 否 约定式购回业务信息披露方面 约定购回式证券交易和其他方式导致的股份变动应当合并计 算 是 否 金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币 外币大额交易和可疑交易 是 否 证券经纪人应在授权的范围内执业 是 否 typeanswer numberis answer 单选题 A是 B C 单选题 A B是 C D 单选题 A B是 C 单选题 A B是 C D 单选题 A B C是 D 单选题 A B C是 D 单选题 A B C是 单选题 A是 B C D 单选题 A B C是 D 单选题 A是 B C D 单选题 A B C D是 单选题 A B C是 D 单选题 A B C D是 单选题 A是 B C D 单选题 A B C是 D 单选题 A是 B C D 单选题 A是 B C D 单选题 A B是 C 单选题 A B C是 D 单选题 A B C是 D 单选题 A B C D是 单选题 A B是 C D 单选题 A B是 C D 单选题 A B C是 单选题 A B是 C D 单选题 A B C是 D 单选题 A是 B C D 单选题 A B是 C D 单选题 A B C是 D 单选题 A B C是 D 单选题 A是 B C D 单选题 A是 B C D 单选题 A B C是 D 单选题 A B是 C 单选题 A B C是 D 单选题 A B C D是 单选题 A B是 C D 单选题 A B是 C 单选题 A B C D是 单选题 A是 B C 多选题 A是 B是 C是 D是 E是 F是 多选题 A是 B是 C是 D是 多选题 A是 B是 C D是 多选题 A是 B是 C是 D是 多选题 A是 B是 C是 D是 多选题 A是 B是 C是 D是 多选题 A B是 C是 D 多选题 A是 B是 C是 D是 多选题 A B C是 D是 多选题 A B C是 D是 多选题 A是 B是 C是 D 多选题 A是 B是 C是 D是 多选题 A是 B是 C是 D是 多选题 A是 B是 C是 D 多选题 A是 B C是 D是 多选题 A是 B是 C D是 多选题 A是 B是 C是 D是 E是 多选题 A B是 C是 D 多选题 A是 B是 C是 D是 多选题 A是 B是 C 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A B是 判断题 A是 B 判断题 A是 B 判断题 A是 B question content 营业部变更负责人 应在作出任职决定之日起 日内办理证券业务许可证的变更手续 5 10 20 30 是国务院反洗钱行政主管部门 依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理 财政部 反洗钱监测中心 中国人民银行 建立由总部集中管理的融资融券业务 对融资融券业务的主要流程实行自动化管理 管理系统 通知系统 技术系统 操作系统 公司应建立内部IT审计制度 至少每 年进行一次IT审计 半 1 1年半 两 客户申请转托管 撤销指定交易和销户的 应当在接受客户申请并完成其账户交易结算 包括但不限 于交易 基金代销 新股申购等业务 后的 个交易日内办理完毕 法律法规 中国证监会及证券 交易所 证券登记结算机构另有规定的从其规定 一 两 三 五 股票质押回购业务中 待购回期间标的证券涉及跨市场吸收合并的 融入方应当 提前购回 延期购回 到期购回 以上说法都不正确 上海交易所会员应当及时在营业场所的显著位置张贴本所规则 并将之刊登于 公司网站 证券报刊 实时行情 客户区域 灾难备份系统的各项技术指标应符合监管机构的要求 数据和重要资料做到 备份 条件允许应建 设 计算机灾难备份中心 并制定详细的信息系统安全应急方案并定期修订 演练 同城 同城 异地 异地 及时 异地 同城 实时 从事代销金融产品活动的人员 应当具有 并遵守证券从业人员的管理规定 金融产品营销人 员需进行必要的培训 充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和 监管要求 基金从业资格 证券从业资格 承销从业资格 投资分析资格 公司应当建立健全证券经纪人信息查询制度 建立健全证券经纪人档案 实现证券经纪人执业过程留 痕 在每年 之前 向住所地证监会派出机构报送证券经纪人管理年度报告 1月31号 1月10号 3月31号 4月1号 公司应根据实际情况配备足够的IT工作人员 并满足安全和岗位设置的有关要求 公司的IT工作人员 总数原则上应不少于公司员工总人数的 3 6 9 12 证券公司 期货公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化 并妥善保存在信息系统中 证券公司 期货公司应当按照技术规范在 个月内对新增账户实施开户资料电子化 存量的正常交 易类账户应在 个月内完成开户资料电子化 12 32 18 32 12 36 18 36 证券交易所交易 通信 行情发布系统中断达到 分钟以上 或者受影响营业部或者交易单元比例 达到 以上 或者交易中断的证券只数达到 以上的 为重大事件 10 10 10 20 20 20 30 30 30 60 50 50 健全业务 确保融资融券业务与证券资产管理 证券自营 投资银行等业务在机构 人员 信 息 账户等方面相互分离 分离制度 隔离制度 管理制度 协作制度 约定式购回业务 证券公司应当建立以 为核心的约定购回式证券交易规模监控和调整机制 总资产 净利润 净资本 注册资本 股票质押回购的回购期限不超过 年 半年 1年 2年 3年 中国证监会自 日发布 证券经纪人管理暂行规定 2009 3 30 2008 4 1 2010 12 31 2009 4 31 对于发生存在人为责任的较大及以上信息安全事件的 和 中国证监会及其派出机构依 照有关法律 行政法规和规章 采取监督管理措施或者实施行政处罚 证券公司 分公司 证券分支机构总经理 机构 直接负责的主管人员 其他直接责任人员 证券营业部负责人 营业部部门负责人 直接责任人 直接责任人 其他责任人 间接责任人 从事技术 风险监控 合规管理的人员不得从事营销 客户账户及客户资金存管等业务活动 不 得经办客户账户及客户资金存管业务 不得承担风险监控及合规管理职责 技术人员 客服人员 营销人员 技术人员 技术人员 营销人员 营销人员 客服人员 取得证券经纪人证书后 证券经纪人方可执业并在执业过程中向客户出示 明示其与证券公司的委托 代理关系 并在委托合同约定的代理权限 代理期间 执业地域范围内从事客户招揽和 等活 动 客户投诉 客户服务 代理开户 代理下单 A型和B型证券营业部应至少配备 种持续供电方式 在市电中断情况下 保证不低于 的现场交 易终端或同等支持能力的其他交易终端在交易时间内持续工作 满足证券营业部客户现场交易需要 一 25 二 25 一 20 二 20 建立客户档案管理制度 加强对融资融券业务客户资料的管理 对资信不良 有违约记录的融资融券 业务客户 应当记录在案并及时向 报告 中国证监会 中国证券业协会 证券交易所 中国登记结算公司 金融机构在履行反洗钱义务过程中 发现涉嫌犯罪的 应当及时以 形式向中国人民银行当地分支 机构和当地公安机关报告 电话 书面 电子数据 约定式购回业务 交易履约保障比例 是指 单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值与购回交易成交金额的比值 单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值与初始交易成交金额的比值 购回交易成交金额与单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值的比值 初始交易成交金额与单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值的比值 证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置 负责人及专门负责反 洗钱工作的人员的联系方式等相关信息 如有变更 应当自变更之日起 工作日内报送更新后的相 关信息 3个 5个 10个 公司应严格系统进入控制以及信息系统的权限 密码管理 权限的审批 设置 变动以及密码的使用 修改应有严格的控制措施并保留完备的记录 用户权限设置应当遵循 原则 适当性 准确性 权限最小化 权限最大化 公司应当在与客户签订融资融券业务合同前 向客户履行以下告知义务不包括 以书面方式向其提示投资规模放大 对市场走势判断错误 因不能及时补交担保物而被强制平仓等可 能导致的投资损失风险 指定专人向客户讲解融资融券的业务规则 业务流程和合同条款 告知客户将信用账户出借给他人使用 可能带来法律诉讼风险 提示客户妥善保管信用账户卡 身份 证件和交易密码 与客户签订证券买卖收益承诺书 客户的证券买卖委托 应当按照规定的期限保存 成交记录 未成交记录 不论是否成交的委托记录 撤单记录 对证券经纪人应进行不少于 个小时的执业前培训 并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试 当按照协会的规定组织对证券经纪人的后续职业培训 60 40 30 20 约定式购回业务 购回交易日 若标的证券停牌 以下说法正确的是 交易不受影响 正常进行 延期购回 场外结算 交易终止 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错 误的 可以向提交报告的金融机构发出补正通知 金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补 正 3 5 7 证券公司应确保证券营业部每年至少进行 应急演练 并留存演练记录 一次 两次 三次 四次 证券经纪人只能接受 证券公司的委托 从事客户招揽 客户服务等活动 2家 1家 3家 多家 负责接收 分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告 中国人民银行 中国人民银行及分支机构 中国反洗钱监测分析中心 当客户未按规定补足担保物或到期未偿还债务时 T 2日平仓 建议平仓 立即强制平仓 T 1日平仓 股票质押回购业务中 质押率是指 质押率是指购回交易金额与初始交易金额的比率 质押率是指购回交易金额与质押标的证券市值的比率 质押率是指初始交易金额与质押标的证券市值的比率 以上说法都不正确 终止与证券经纪人的委托关系的 应当收回其证券经纪人证书 因故未能收回证券经纪人证书的 应 当自委托关系终止之日起 工作日内 通过证监会指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废 5 3 10 20 根据经营机构不同的业务类型 信息系统的特点 定义了 个等级的备份能力 从低到高依次是 三 第三级 第二级 第一级 三 第一级 第二级 第三级 六 第六级 第五级 第四级 第三级 第二级 第一级 六 第一级 第二级 第三级 第四级 第五级 第六级 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 小时内 未接到侦查机 关继续冻结通知的 应当立即解除冻结 24小时 48小时 72小时 约定购回式证券交易延期后总的购回期限一般不超过 半年 一年 二年 三年 中华人民共和国证券法 规定哪些机构必须依法为客户开立的账户资料保密 证券交易所 证券公司 证券登记结算机构 证券从业人员 金融机构对先前获得的客户身份资料的 有疑问的 应当重新识别客户身份 真实性 有效性 完整性 谨慎性 证券公司在 提示客户加强身份证件 账号 密码的保护 证券营业部经营场所 公司网站 网上证券客户端 自助证券交易客户端 公司从事证券资产管理业务 融资融券业务 销售证券类金融产品 应当按照规定程序 了解 并以书面和电子方式予以记载 保存 客户的身份 财产与收入状况 证券投资经验 风险偏好 在销售基金过程中 不得从事私自泄漏基金买卖信息 利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利 挪用基金投资者的 和 等损害客户利益的行为 交易资金 客户信息 基金份额 交易密码 融资融券业务的前 中 后台应当 各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责 分管 融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门 相互分离 相互协作 相互制约 相互配合 公司与交易结算相关的技术系统应符合 及 相关技术规范的要求 中国证券业协会 中国证监会 证券交易所 登记结算公司 基金销售机构开展网上基金销售业务 需要对客户信息和交易信息等使用 或 时 应遵照国家 有关法律法规的规定 密钥加密 电子签名 电子认证 认证授权 除下列情形外 任何人不得动用客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内 的资金 为客户进行融资融券交易的结算 收取客户应当归还的资金 证券 收取客户应当支付的利息 费用 税款 按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物 收取客户应当支付的违约金 客户提取还本付息 支付税费及违约金后的剩余证券和资金 建立健全信用账户的管理和稽核制度 防止 等问题 资产混用 账户混用 出借账户 虚假账户 约定式购回业务 证券公司应当建立客户资质审查制度 审查内容包括 开户时间 资产规模 信用状况 风险承受能力以及对证券市场的认知程度 股票质押式回购业务 融出方可以是 证券公司 证券公司管理的集合资产管理计划 定向资产管理客户 一般的高净值客户 证券公司应当建立信息查询制度 保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询其 等信息 委托记录 交易记录 证券和资金余额 业务经办人员 证券经纪人的姓名 执业证书 证券经纪人证书编号等信息 证券公司设立信息公示专栏 公告本公司信息公示的详细网址 公示 投诉 服务电话 具有证券相关业务资格人员信息 经营场所各区域名称 所推销集合理财等产品的专用存款账户名称 账号及开户行等信息等信息 客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的 证券公司应当进行风险提示 客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的 证券公司应当要求客户以 方式进行确认 由 承诺对投资决定自行承担责任 电话 书面 证券公司 客户 建立健全 制度 对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控 建立健全客户投诉 和纠纷处理机制 持续做好客户投诉和纠纷处理工作 异常交易 投诉受理 客户服务 操作监控 证券公司在办理 时应当识别客户身份 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 核对 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 登记客户身份基本信息 并留存有效身份证件或者其他 身份证明文件的复印件或者影印件 资金账户开户 销户 变更 开通网上交易 电话交易等非柜面交易方式 证券账户的开户 挂失 销户 业务 交易密码挂失 修改客户身份基本信息 股票质押回购业务 融入方 融出方应当在签订 业务协议 时 需协商确定 等要素 标的证券及数量 初始交易日 购回交易日 交易金额 融资融券合同标准文本的内容应当符合 和 的规定 证券公司融资融券业务试点管理办法 融资融券业务知识手册 融资融券合同必备条款 融资融券交易实施细则 信息安全事件调查处理应当坚持实事求是 客观公正 的原则 保障发展 尊重科学 安全优先 及时稳妥 营业部负责人应当在任职前取得中国证券监督管理委员会核准的任职资格 是 否 股票质押式回购业务 质押登记办理后 标的证券的状态为质押不可卖出 除违约处置外 融入方不 得将已质押登记的标的证券申报卖出或另作他用 是 否 营业部应建立危机处理机制和程序 制订切实有效的应急应变措施和预案 是 否 基金销售机构在资金短缺的情况下可以挪用基金销售结算资金 基金份额 是 否 对证券自营 证券资产管理 融资融券等业务所涉的资金 证券及账户可以混合操作 是 否 证券公司在提供权证 融资融券等高风险产品或业务的交易服务时 只需客户书面签署相关风险揭示 文件 并做好后续风险提示工作即可 是 否 证券公司建立健全客户投诉制度 应当设专职部门或者岗位负责与客户进行沟通 处理客户的投诉等 事宜 是 否 交易所提供的证券交易信息可以提供给客户以外的其他机构和个人 但不得提供给客户从事自身证券 交易以外的其他活动 是 否 证券公司向客户收取证券交易费用 应当符合国家有关规定 并将收费方式 收费金额在营业场所的 显著位置予以公示 是 否 基金宣传推介材料应当含有明确 醒目的风险提示和警示性文字以及固定收益率 以提醒投资人注意 投资风险 是 否 在从事经纪业务活动中 允许接受客户的全权委托从事证券交易 是 否 代销金融产品 不得采取夸大宣传 虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 是 否 证券经纪人不能从事定向资产管理的业务 投行业务招揽及相关服务活动 是 否 证券公司应当要求所属证券营业部与客户签订代理交易协议 协议中除载明双方权利义务和风险提示 外 还应列示营业部可从事的合法业务范围及证券公司授权的业务内容 不必向客户特别明示证券公 司禁止营业部从事的业务内容 是 否 严禁贴钱揽客 强行留客等不正当竞争行为 是 否 中国证券业协会履行证券业反洗钱自律管理职责 是 否 股票质押式回购业务 待购回期间 标的证券产生的无需支付对价的股东权益 如送股 转增股份 现金红利等 一并予以质押 是 否 约定式购回业务 证券公司除 客户协议 约定的情形外不得主动要求客户提前购回 是 否 禁止分支机构未经总部批准向客户融资 分支机构可自行决定签约 开户 授信 保证金收取等事项 是 否 A B C型证券营业部的通信线路中应有一条为地面数据专线 是 否 证券经纪人可以在授权的范围外执业 是 否 应当建立健全异常交易和操作监控制度 采取技术手段 对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行 有效监控 发现异常情况的 立即查明原因并按照规定处理 是 否 公司应设立信息技术委员会或类似机构 负责公司IT治理工作 信息技术委员会向公司管理层负责 公司管理层应为I信息技术委员会履行职责和行使职权提供必要的制度和机制保障 是 否 指定专人实时监控客户担保物价值与客户债务价值及其比例的变动情况 当该比例低于合同约定的最 低维持担保比例时 应当按照约定方式及时通知客户补足担保物 并采取必要的措施对通知时间 通 知内容等予以留痕 是 否 国务院证券监督管理机构有权检查证券公司的计算机信息管理系统 复制有关数据资料等措施 对证 券公司的业务活动 财务状况 经营管理情况进行检查 是 否 核心机构和经营机构应当建立信息安全应急预案 及时处置信息安全事件 尽快恢复信息系统的正常 运行 保护事件现场和相关证据 并按照要求进行应急报告 是 否 营业部不可自行根据自身营运成本 市场状况以及客户资信等因素确定融资融券的利率与费率 确定 可充抵保证金的证券的种类及折算率 客户可融资买入和融券卖出的证券的种类 保证金比例和最低 维持担保比例 是 否 负责客户信用资金存管的商业银行 应当是按照规定可以存管证券公司客户交易结算资金的商业银行 是 否 客户进行约定购回式证券交易 应当基于客户的真实委托进行交易申报 未经客户委托进行交易申报 的 证券公司应承担全部法律责任 并赔偿由此给客户造成的损失 是 否 公司应对全体员工开展必要的信息安全培训 教育和考核 对合作方服务人员提出明确的信息安全要 求 是 否 股票质押式回购业务 上交所及中国结算不对 业务协议 的内容及效力进行审查 是 否 公司应保证信息系统日志的完备性 确保所有重大修改被完整地记录 确保开启审核留痕功能 是 否 客户由他人代理办理业务的 金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文 件进行核对并登记 是 否 建立健全信息查询制度与客户回访制度 保证客户能够随时查询证券经纪人信息 按月或按季将