国际金融-第二节汇率

2汇率 foreignexchangerate 今日汇率 USD1 CNY6 2100 6 2348GBP1 CNY9 3799 9 4553EUR1 CNY8 0731 8 1430HKD1 CNY8 0070 8 0380JPY100 CNY6 6523 6 6990 中国银行汇价牌 一 汇率的含义及标价方法 一 含义一国货币与另一国货币兑换的比率 如 USD1 CNY6 2348中 美元与人民币的汇率是6 2348 二 标价方法1 直接标价法 directquotationsystem 以一定单位 1个 100个等 的外国货币作为标准 折成若干数量本币来表示汇率的方法 大多数国家都采用2 间接标价法 indirectquotationsystem 以一定单位 1个 100个等 的本国货币作为标准 折成若干数量外币来表示汇率的方法 英 美及欧元区采用 举例说明 USD1 CNY6 2348中 对于CNY来说 是用一单位的外币 USD 来表示本币 CNY 的汇率是6 2348 这就是直接标价法 同样例子中 对于USD来说 是用一单位的本币 USD 来表示外币 CNY 的汇率是6 2348 这就是间接标价法 练习一下 判断直接标价法和间接标价法 例子1 CHF1 CNY6 5026 6 5054 哪种货币是直接标价法 哪种货币是间接标价法 例子2 GBP1 USD1 5131 1 5244 哪种货币是直接标价法 哪种货币是间接标价法 1 在直接标价法下 外国货币折算成本国数额增大 说明外国货币币值上升 或者说本国货币币值下降 称为外币升值或者本币贬值 反之亦然 例如 3月1日 USD1 CNY6 23403月5日 USD1 CNY6 2348分析 对于人民币而言 是直接标价法 汇率变大 USD 外币 币值上升 CNY 本币 币值下降 即外币越来越值钱 本币越来越不值钱 总结 2 在间接标价法下 本国货币折算成外国数额增大 表示本国货币币值上升 或者说外国货币币值下降 称为本币升值或者外币贬值 例如 3月2日 GBP1 USD1 81103月5日 GBP1 USD1 8112分析 对于英镑而言 是间接标价法 汇率变大 GBP 本币 币值上升 USD 外币 币值下降 即本币越来越值钱 外币越来越不值钱 4 8 2020 二 汇率的报价 一 报价的标准 银行是报价主体1 基准货币 basedcurrency 数量固定不变的货币2 计价货币 quotedcurrency 数量变化的货币直接标价法下 基准货币为外币 计价货币为本币间接标价法下 基准货币为本币 计价货币为外币3 关键货币 各国借用的帮助本国报价的被普遍承认 可自由兑换的货币 如GBP USD EUR等 各国可以根据自己的情况来选择关键货币 如我国选择的是USD 4 基准汇率 一国货币与关键货币的价格5 套算汇率 一国货币与非关键货币的价格 汇率是怎么来的 每个银行报出的汇率一样吗 银行每天要把所有货币的汇率都报出来吗 4 8 2020 二 相关规定1 双向报价 银行必须报出买入价和卖出价买入价 Bidrate 银行向客户买入该货币的价格卖出价 Offerrate 银行向客户卖出该货币的价格2 前一个数字叫买入价 后一个数字叫卖出价 如 银行报出USD1 HKD7 7640 7 7650 表明银行买入1美元的价格是7 7640港币 卖出1美元的价格是7 7650 4 8 2020 三 汇率的写法1 1A货币 B货币 USD1 CNY6 2100 6 21482 A货币 B货币 USD CNY 6 2100 6 21483 等号右边的数字可以用 三种符号连接USD1 CNY6 2100 6 2148USD1 CNY6 2100 6 2148USD1 CNY6 2100 48 4 8 2020 四 关于点数惯例 汇率由5位数组成 从右边往左边数过去 第一位称为 个点 第二位称为 十个点 以此类推 例如 3月2日 EUR1 USD1 28113月3日 EUR1 USD1 2821EUR对USD从1 2811变成了1 2821 称EUR对USD的汇率上升了10点 又如 3月2日 USD1 JPY100 503月3日 USD1 JPY99 000USD对JPY从100 50变成99 000 称USD对JPY下跌了150点 4 8 2020 四 关于汇价牌现汇买入 卖出 价 买入 或卖出 外币票据或者通过转账的形式存在在个人在银行的账户中的外汇价格 现钞买入 卖出 价 买入 或卖出 现金时的价格 中间价 现汇买入价 现汇卖出价 2 一般用于媒体和报纸等进行宣传 通常 银行受理现钞交易的成本高于现汇交易 因此现汇价一般都优于现钞价 4 8 2020 三 汇率的分类 1