银行从业人员资格-模拟试题-2008年个人理财考前预测试题九(4)

个人理财考前预测试题九(4)46.（）对境内单位或者个人从事境外商品交易的品种进行核准。A、国务院商务主管部门 B、国有资产监督管理机构 C、期货监督管理机构 D、外汇管理部门标准答案：A47.国务院监管管理机构应当在受理结算业务资格申请之日起（）内，做出批准或不批准的决定。A、4个月 B、3个月 C、2个月 D、1个月标准答案：B48.对法洗钱法保护公民、法人权益的规定，表述错误的是（）。A、只有人民银行省级以上分支机构才有权进行反洗钱调查 B、对于不能排除反洗钱嫌疑的，同时资金可能转往境外的，人民银行负责人进行临时冻结的时间不得超过48小时 C、人民银行和国家外汇管理局应向各级融机构和社会公众披露大额外汇交易资金的信息 D、任何范围和个人都有权向人民银行和公安机关举报洗钱活动标准答案：C 49.金融机构应按照规定期限保存客户身份资料和客户交易信息，其中客户身份资料在业务关系结束后至少保存（）年;客户交易信息在交易结束后至少保存（）年。A、5，7 B、7，5 C、5，5 D、7，7标准答案：C50.当金融机构破产和解散时，原机构的客户身份信息应（）。A、销毁 B、由原机构负责人继续保管 C、交于其他金融机构接管 D、移交国务院有关部门标准答案：D51.对违反反洗钱法的法律责任，描述不正确的是（）。A、对泄露国家机密、商业机密的反洗钱工作人员，依法给予行政处分 B、对未按规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构负责人，情节严重的，给予纪律处分 C、对拒绝反洗钱调查，致使洗钱结果发生，应依法追究金融机构负责人刑事责任 D、对未按规定报送大额交易报告的金融机构，责令其限期修改标准答案：C52.根据破产法律制度的规定，不属于破产财产的是（）A、证券公司管理的客户交易结算资金和证券 B、宣告破产时破产企业经营管理的全部财产 C、破产企业对外投资及应得收益 D、破产企业享有的专利权标准答案：A53.外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（）审批。A、中国人民银行 B、中国银监会 C、中国证监会 D、国家外汇管理局标准答案：B54.外资银行营业机构申请经营人民币业务应当具备的条件是：提出申请前在中国境内开业（）年以上;提出申请前（）年连续盈利。A、3，2 B、2，1 C、3，1 D、2，半标准答案：A55.按照个人外汇管理办法，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（）。A、经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理 B、从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理 C、个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇 D、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理标准答案：D56.按照个人外汇管理办法，错误的是（）。A、个人外汇业务按照交易的主体，分为境内与境外个人外汇业务 B、个人外汇业务按照交易性质，分为经常项目和资本项目个人外汇业务 C、个人外汇账户按主体类别，区分为境内与境外个人外汇账户 D、个人外汇账户按账户性质，分为经常项目和资本项目账户标准答案：D57.个人携带外币现钞出入境时，（）不符合外币现钞管理规定。A、个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理 B、个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理 C、个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理 D、个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理标准答案：B58.未按规定办理境外个人经常项目外汇业务的是（）。A、在境内取得的合法人民币收入，凭本人身份证和交易相关证明材料办理 B、原未用完的人民币兑回外汇，凭本人身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的有效期为自兑换日起的24个月 C、对当日累计不超过500美元的兑换，可凭本人有效身份证办理 D、对离境前，在境内当日累计不超过2000美元的兑换，可凭本人有效身份证办理标准答案：D59.未按规定办理个人外汇汇出境业务的是（）。A、境内个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理 B、境外个人外汇储蓄账户外汇汇出，凭本人有效身份证件办理 C、境内个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭交易额的真实性凭证、本人原存款银行外币现钞提取单据办理 D、境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，凭本人原存款银行外币现钞提取单据办理标准答案：A 60.保险公司委托保险代理机构或者分支机构销售人寿保险型产品的，应当按照中国保监会的有关规定，对销售人寿保险型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务人员进行专门培训，销售前培训时间不得少于（）。A、8小时 B、小时 C、小时 D、小时标准答案：C61.我国个人所得税法规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用（）后的余额，为应纳税所得额。A、800元 B、00元 C、00元 D、2000元标准答案：C 62.个人所得税纳税人是指：在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照个人所得税法规定缴纳个人所得税。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年标准答案：A63.以下各项个人所得，（）免纳个人所得税。A、国债和国家发行的金融债券利息 B、残疾、孤老人员所得 C、因严重自然灾害造成重大损失的 D、省级人民政府以下单位标准答案：A64.在（）情形下，纳税人应按照国家规定办理纳税申报。A、个人所得