云南省基金基金从业资格：基金营销的过程管理试题.docx

云南省基金基金从业资格：基金营销的过程管理试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是_。A公司注册资本为5亿B公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善C公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D公司经营业绩较好，资产质量良好 2、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有_A应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音D评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉3、开放式基金份额的_，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。A：申购B：赎回C：认购D：登记 4、证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事_年以上基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。A2；4B3；5C3；4D2；55、可以从_等方面分析基金产品特征。A基金类型B投资理念C投资策略D业绩基准 6、我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括_。A外国证券机构可以直接从事B股交易B允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务C允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过1/2的股权D外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员 7、_要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A：准确性原则B：真实性原则C：完整性原则D：及时性原则 8、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是_风险。A收益性B流动性C波动性D系统性 9、关于基金监管目标，下列说法错误的是_A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：消除系统风险D：推动基金业的规范发展 10、根据投资目标划分，基金可以划分为_。A增长型基金B收入型基金C指数型基金D平衡型基金11、证券法规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起_个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。A1B3C6D12 12、基金合同中主要披露事项有_。A封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C基金收益分配原则、执行方式D作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例 13、中国证监会根据_的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。A证券法B行政许可法C证券投资基金法D证券投资基金运作管理办法14、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括_。A家庭规模B社会阶层C家庭生命周期D交通通信条件 15、_的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。A会计系统内部控制B资金清算流程控制C销售决策流程控制D基金内部环境控制 16、考察基金公司营销能力的要点包括_。A公司营销体系情况B公司人员情况C公司营销理念和策略D公司代销渠道情况 17、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有_。A营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段C基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D营业推广多数属于长期性的刺激工具 18、下列关于基金税收的说法，正确的是_。A基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税B基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税C基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税D基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税 19、_是反映证券市场发展程度的重要指标。A证券市场价值B证券化率C证券市场指数D证券种类 20、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上_A：“买者自慎”B：“卖者自慎”C：“买者自负”D：“卖者自负” 21、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有_。A注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人B注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人C注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人D注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人 22、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_等层次。A高风险等级B中风险等级C低风险等级D零风险等级23、目前，我国基金管理人的管理费实行_。A每日计提B每周计提C按周支付D按月支付 24、与基金相关的广告可以是_。A品牌广告B形象广告C基金产品广告D产品订购信息25、理财经理可以根据客户家庭生命周期的_来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。A流动性B收益性C阶段性D风险承受能力二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、证券市场按其层次结构可以分为_。A股票市场和债券市场B发行市场和流通市场C一级市场和二级市场D初级市场和次级市场 2、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有_。A以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门B在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制C明确基金托管人在基金运作中的作用D建立较为严格的信息披露制度3、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有_。A目标市场可以分为主要市场和次要市场B任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场C目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销D市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销 4、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为_两种。A价值型B成长型C纯债型D偏债型5、具有良好择股能力的基金经理一般会_。A买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票B卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票C超配绩优行业或板块D低配绩差行业或板块 6、下列不属于基金销售客户服务规范的是_。A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为 7、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率_。A大体保持相对稳定的关系B保持相反的关系C两者没有任何关系D大体保持相等的关系 8、以下不属于投资组合公告的披露事项的是_A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计B：债券市价(不含国债)合计C：国债、货币资金合计D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%) 9、_的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。A混合基金B开放式基金C封闭式基金D股票基金 10、在债券合约中未规定利息支付的债券是_。A浮动利率债券B凭证式债券C零息债券D固定利率债券11、只能在失效日当日行权的期权属于_。A美式期权B欧式期权C看跌期权D看涨期权 12、证券投资基金托管资格管理办法规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于人，并具有基金从业资格。_A：3B：5C：8D：15 13、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。A经营风险B管理水平风险C职业道德风险D合规风险14、封闭式基金募集期限已满，其所募集的资金小于该基金批准规模的_时，基金不得成立。_A：50%B：70%C：80%D：100% 15、债券的票面要素包括_。A债券的票面价值B债券的到期期限C债券的票面利率D债券发行者名称 16、基金管理人应当自基金合同生效之日起_个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A：3B：6C：9D：12 17、_是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。A资本证券B资产证券C商品证券D货币证券 18、基金销售监管的原则具体包括_。A依法监管原则B公开、公平、公正原则C监管与自律并重原则D监管的连续性和有效性原则 19、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的_。A价格B收益C风险D结构 20、_是基金托管人尽责的善后阶段。A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶段D：基金终止阶段 21、LOF基金份额的场内赎回申报单位为_。A10元人民币B10份基金份额C1份基金份额D1元人民币 22、为了保证基金资产的安全，_规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。A：中华人民共和国证券投资基金法B：中华人民共和国公司法C：中华人民共和国证券法D：证券投资基金法23、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。A纵观世界主要国家证券