银企对账操作流程.doc

银企对账操作流程智信版一、 温馨提示（一）申请开通企业网银智信版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。若以通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。（二）企业网银智信版客户注册后，需根据客户号、操作员本人的证件号码自行设置登录企业网上银行智信版的用户名及密码。（三）登录名称需使用3至16位的大小写英文字母、阿拉伯数字和字符的任意组合，并可先查看登录用户名是否可用； 登录密码为任意六位阿拉伯数字组合。 （四）通过企业网银智信版操作银企对账功能至少需要开通两名操作员。（五）“银企对账业务提醒”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网银后，登录区首页即有红字提醒，可点击提醒文字进行查看并对账，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。二、 操作流程（一） 网银注册客户在开户行注册成功智信版企业网上银行后，初次使用时需先登录智信版企业网银登录页面，凭网银客户号（注册企业网银智信版后，通过柜面获得11位数字）自助注册登录用户名和密码，通过自定义的用户名和密码登录使用智信版企业网银。步骤一：登录，点击左上方“企业网上银行登录”点击“智信版客户登录”；步骤二：进入“企业网上银行普及版登录”页面后，点击右上方“新用户注册”链接；步骤三：进入注册页面填写相关信息后，点击“确认”，完成注册提示：另一操作员同样按上述方法注册后，方可正常登录智信版网上银行。（二） 对账流程步骤一：登录，点击左上方“企业网上银行登录”点击“智信版客户登录”步骤二：输入对账录入员登录名称、登录密码及图形验证码步骤三：登录成功后，点击“账户管理”“银企对账”“余额对账录入”功能，页面显示对账记录。步骤四：点击“对账单编号”，进行对账单内余额对账，选择“相符”或“不相符”后，可选择“提交”或“暂存”。步骤五：录入角色的操作员选择“相符”完成对账录入后，复核角色操作员需登录网上银行，进入“账户管理”，点击“银企对账”“余额对账复核”，选择“对账单编号”步骤六：点击选择“对账单编号”链接，进入对账单复核页面，企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。三、 常见问题（一）操作员忘记登录名称及密码怎么办？答：当操作员忘记登录名称及密码时，可到本企业的网上银行注册行申请办理操作员登录信息初始化，需提供以下资料：1、 加盖单位公章、预留印鉴并经企业法定代表人（或授权代理人）签章的中国农业银行电子银行业务申请表（企业）；2、 提供法定代表人有效身份证件复印件，经办人及相关操作员有效身份证件原件及复印件；3、 法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需要）。成功办理后，操作员需自行设置用户名(不能与之前用户名重复)及密码后即可重新操作。（二）网银银企对账操作员录入提交时报错误提示“33008对账交易录入操作失败”，应如何处理？答：请核实是否为复核员进行录入，如果是则建议更换为录入员操作。若问题依然存在，请联系企业网银注册行，核实操作员权限设置。（三）一名操作员已经进行“余额对账录入”，但另一名操作员无法从“余额对账复核”中选择对应记录，为什么？答：请核实是否因操作员录入时选择了“暂存”导致，如果是则建议可通过“对账记录查询”功能核实该笔对账记录的“对账情况”，若为“暂存”状态请录入操作员重新对该笔交易进行对账并务必选择“提交”后，另一名操作员登录后即可复核。（四）对账单保留时限？答：企业客户可通过“对账记录查询”功能查询未对账的对账单和已