江西省小额贷款公司业务变更申报审批指引(试行)

江西省小额贷款公司业务变更申报审批指引（试行）为引导和规范我省小额贷款公司办理增资扩股、股份转让、业务范围变更等相关变更事项，明确小额贷款公司业务变更程序和申报材料要求，根据江西省小额贷款公司试点工作实施意见、江西省小额贷款公司暂行管理办法和关于进一步规范和推进小额贷款公司试点工作，促进县域经济发展的若干补充意见（赣府厅发201048号）等规定，现对江西小额贷款公司相关变更工作指引如下：一、小额贷款公司变更内容及审批程序（一）变更内容主要包括小额贷款公司变更公司高级管理人员、变更业务范围、变更业务经营区域、在注册地变更营业场所、公司股份转让，以及增资扩股等。对议价增资或股份转让，应尊重市场行为，且符合相关的规定和程序。（二）审批程序1.对小额贷款公司申请股份转让、增资扩股、变更业务范围，以及变更业务经营区域等，由注册地县级政府主管部门初审，设区市金融办复审后，报省政府金融办审批。2.对小额贷款公司申请变更公司高管，及在注册地变更营业场所等事项，由注册地县级政府主管部门初审，设区市金融办审批，报省政府金融办备案。二、小额贷款公司申请增资扩股的条件及申请材料（一）申请增资扩股的条件1.原则上小额贷款公司应开业满一年以上。2.按照江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见等规定依法合规经营，无违法违规经营行为：（1）近一年纯农贷款和单户50万以下的贷款之和不低于全部贷款的70%；（2）注册地县域贷款余额不低于全部贷款余额的60%；（3）小额贷款利率不超过人民银行公布的同档期人民币贷款利率的4倍；（4）风险拨备覆盖率达100%以上；（5）公司盈利；（6）近一年年资金周转次数不低于2次。3.管理制度健全：（1）按财政部关于小额贷款公司执行的通知（财金2008185号）要求,执行金融企业财务规则（财政部令第42号）、金融企业呆账核销管理办法（2010年修订版）（财金201021号）和银行抵债资产管理办法（财金200553号）等相关金融财务管理制度。（2）按江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见规定建立健全信息披露制度。（3）已接入人民银行征信系统。4.新入股股东应符合江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见相关规定，并经指定的中介机构审计合格。5.增资扩股后，公司各股东持股比例必须符合江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见的规定，即主发起人持股比例不得公司总股份的40%，一般股东持股比例不超过10%，自然人股东持股比例之和不超过20%。（二）申请材料1.小额贷款公司关于增资扩股的申请报告。2.公司股东大会关于增资扩股的决议。3.公司股东关于同意参股或增资小额贷款公司的决议。4.小额贷款公司上一年度业绩经营情况报告、财务审计报告。5.小额贷款公司上一年度的贷款明细。6.协作银行关于小额贷款公司业务经营情况的报告，以及相关业务明细。7.新入股的法人股东需提供上年度财务审计报告、企业简介、企业信用报告、股东承诺书，以及营业执照、组织机构代码、税务登记证等相关证照复印件（原件需核验）；自然人股东需提供创业简历、参股企业的财务报告等资信材料，以及本人身份证复印件（原件需查验）、个人信用报告等；8.小额贷款公司内部管理制度、变更后的公司章程等相关材料。9.市、县政府主管部门关于同意小额贷款公司增资扩股的审查意见。10.小额贷款公司新股东依法履行出资义务和合规经营承诺书。11.监管部门要求的其他审慎性材料。三、小额贷款公司申请股份转让的条件及申请材料（一）股份转让的条件1.原则上主发起人所持的股份应满2年以上，一般股东所持的股份应满一年以上。2.按照江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见等规定依法合规经营，无违法违规经营行为：（1）近一年纯农贷款和单户50万以下的贷款之和不低于全部贷款的70%；（2）注册地县域贷款余额不低于全部贷款余额的60%；（3）小额贷款利率不超过人民银行公布的同档期人民币贷款利率的4倍；（4）风险拨备覆盖率达100%以上。3.管理制度健全：（1）按财政部关于小额贷款公司执行的通知（财金2008185号）要求,执行金融企业财务规则（财政部令第42号）、金融企业呆账核销管理办法（2010年修订版）（财金201021号）和银行抵债资产管理办法（财金200553号）等相关金融财务管理制度；（2）按江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见规定建立健全信息披露制度；（3）已接入人民银行征信系统。4.新入股股东应符合江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见相关规定，并经指定的中介机构审计合格。5.股份转让后，公司各股东持股比例必须符合江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见的规定，即主发起人持股比例不得公司总股份的40%，一般股东持股比例不超过10%，自然人股东持股比例之和不超过20%。（二）申请材料1.小额贷款公司关于请求同意股东转让股份的申请报告。2.公司股东大会关于同意股东转让股份的决议。3.小额贷款公司股东股份转让协议。4.小额贷款公司上年度业绩经营情况报告、财务审计报告。5.新入股的法人股东需提供上年度财务审计报告、企业简介、企业信用报告、股东承诺书，以及营业执照、组织机构代码、税务登记证等相关证照复印件（原件需核验）；自然人股东需提供创业简历、参股企业的财务报告等资信材料，以及本人身份证复印件（原件需查验）、个人信用报告等。6.小额贷款公司上一年度的贷款明细。7.协作银行关于小额贷款公司业务经营情况的报告，以及相关业务明细。8.小额贷款公司内部管理制度、变更后的公司章程等相关材料。9.市、县政府主管部门关于同意小额贷款公司股份转让的审查意见。10.小额贷款公司新股东依法履行出资义务和合规经营承诺书。11.监管部门要求的其他审慎性材料。四、小额贷款公司申请变更业务范围的条件及申请材料（一）业务变更的条件1.申请变更须符合法律法规和相关政策性文件规定。2.按照江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见等规定依法合规经营，无违法违规经营行为：（1）近一年纯农贷款和单户50万以下的贷款之和不低于全部贷款的70%；（2）注册地县域贷款余额不低于全部贷款余额的60%；（3）小额贷款利率不超过人民银行公布的同档期人民币贷款利率的4倍；（4）风险拨备覆盖率达100%以上。3.管理制度健全：（1）按财政部关于小额贷款公司执行的通知（财金2008185号）要求,执行金融企业财务规则（财政部令第42号）、金融企业呆账核销管理办法（2010年修订版）（财金201021号）和银行抵债资产管理办法（财金200553号）等相关金融财务管理制度；（2）按江西省小额贷款公司暂行管理办法及其补充意见规定建立健全信息披露制度；（3）已接入人民银行征信系统。（二）申请材料1.公司关于变更业务范围或经营区域的申请。2.小额贷款公司上年度业绩经营情况报告。3.业务变更的依据。4.小额贷款公司上一年度的贷款明细。5.协作银行关于小额贷款公司业务经营情况的报告，以及相关业务明细。6.公司内部管理制度、公司章程等材料。7.市、县政府主管部门关于同意小额贷款公司业务范围变更的审查意见。8.监管部门要求的其他