吴江农村商业银行2011年报摘要.doc

江苏吴江农村商业银行股份有限公司2011年度报告摘要第一章重要提示公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司第三届董事会第九次会议于2012年3月8日审议通过了公司2011年度报告。本次董事会会议应到董事15名，实际到会董事13名。公司监事会派员列席了本次会议。公司年度财务会计报告已经德勤华永会计师事务所有限公司根据中国注册会计师审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事会公司董事长陆玉根、主管会计工作副行长陆钰铭及会计部门负责人俞建新，保证年度报告中财务报告的真实、完整。第二章公司基本情况简介一、法定中文名称：江苏吴江农村商业银行股份有限公司（简称：吴江农村商业银行，下称“本行”）法定英文名称：Jiangsu Wujiang Rural Commercial Bank Co.,Ltd二、法定代表人：陆玉根三、董事会秘书：张亚勤 联系地址：江苏省吴江市中山南路1777号 联系电话 真、注册地址：江苏省吴江市中山南路1777号 邮政编码：215200 国际互联网网址：电子信箱：五、公司其他有关资料：注册登记日期：2004年8月25日注册登记地点：江苏省苏州工商行政管理局企业法人营业执照注册号：320500000007845税务登记号码：苏国地税登字320584251317395号公司聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所有限公司办公地址：中国上海市延安东路222号第三章 股本变动及股东情况一、报告期内股本总额及股权结构变动情况按照2011年1月20日公司2011年第一次临时股东大会通过的2010年度利润分配方案，公司2010年度利润分配方式为：（1）将截至2009年末的历年滚存未分配利润14242万元，面向75896.75万股新老股本分配，分配比例为18%，方式为每股转增股本0.144股，另再派发现金红利0.036元（含税）。合计分红13661.415万元。（2）2010年利润只对截至2009年末的55896.75万股老股本分配，分配比例为30%，方式为每股转增股本0.24股，另再派发现金0.06元（含税），合计分红16769.025万元。通过本次利润分配，合计转增股本24344.352万股，总股本达100241.102万股，股本结构有所变化。其后，根据财政部、人民银行、银监会等五部委于2010年8月联合下发的关于规范金融企业内部职工持股的通知以及中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见和江苏银监局关于加快推进农村合作金融机构股权改造的意见，我行对内部职工持股进行了规范，有155户内部职工股进行了减持，共向5家新、老法人股东转让股份4714.5586万股，股本结构再次发生变化。截至2011年12月31日，公司股本总额100241.102万股，其中法人股62808.7372万股，占总股本的62.66%；内部职工股10901.2113万股，占总股本的10.87%；社会自然人股26531.1535万股，占总股本的26.47%。二、报告期末股东情况（一）股东总数股东总数1688户。其中法人108户，自然人1580户，自然人股东中，内部职工789户。（二）最大十户法人持股情况 （ 单位：万股、）序号股东名称股东性质报告期末 持股数占总股本比例股份质押 或冻结1江苏新恒通投资集团有限公司法人8582.5675 8.56无2苏州环亚实业有限公司法人7438.5675 7.42无3亨通集团有限公司法人5911.5225 5.90无4立新集团有限公司法人3350.3522 3.34无5吴江市恒达实业发展有限公司法人3051.5225 3.04无6吴江市盛泽化纺绸厂有限公司法人2583.1045 2.58无7吴江市新吴纺织有限公司法人1659.0567 1.66无8江苏恒宇纺织集团有限公司法人1363.7374 1.36无9吴江市新申织造有限公司法人1267.9762 1.26无10吴江市嘉禾投资有限公司法人1239.7612 1.24无江苏吴江中国东方丝绸市场股份有限公司法人1239.7612 1.24无合计37687.929437.60注：上述股东之间不存在关联关系。（三）最大十户自然人持股情况 （单位：万股、）序号股东名称股东性质报告期末 持股数占总股本比例股份质押 或冻结1邱勤荣自然人371.92860.37无2施志良自然人371.92840.37无3范雅英自然人371.92840.37无4张建凤自然人371.92840.37无5李彩娥自然人371.92830.37无6陆丽英自然人322.33800.32无7曹荣泉自然人260.34980.26无8沈林海自然人247.95250.25无9蒋水珍自然人247.95220.25无袁根兴自然人247.95220.25无许军自然人247.95220.25无陈金凤自然人247.95220.25无姚真明自然人247.95220.25无沈志芳自然人247.95220.25无乐文龙自然人247.95220.25无吴根龙自然人247.95220.25无合计4673.9000 4.66注：上述前16户自然人股东之间，本公司未知其关联关系。（四）持有公司股权在5以上的股东情况1、江苏新恒通投资集团有限公司。公司位于江苏省吴江市七都工业区。该公司成立于1996年7月17日，注册资本为人民币3500万元，法定代表人为徐志才。经营范围为生产、销售：通信电缆、光纤光缆、光电缆材料及附件、电线电缆、光器件、通讯设备；实业投资。2、苏州环亚实业有限公司。公司位于江苏省吴江市七都镇心田湾。该公司成立于2003年4月30日，注册资本为人民币5376万元，法定代表人为屠金明。经营范围为生产、销售：钢塑复合带、铝塑复合带、护套料、电缆盘具；电力电缆、通信电缆、光缆、光纤、铜材、通信设备；项目投资。3、亨通集团有限公司。公司位于江苏省吴江市七都镇心田湾。该公司成立于1992年11月20日，注册资本为人民币80000万元，法定代表人崔根良。经营范围为：出口本企业及成员企业生产的各种系列电缆、光缆（国家组织统一联合经营的出口商品除外）；进口本企业及其成员企业生产、科研所需的原辅材料、机械设备、仪器仪表及零配件（国家实行核定公司经营的进口商品除外）；金属镀层制品、铝合金型材的制造加工；批发零售；通信器材、金属材料（除贵金属外）。（五）控股子公司情况湖北嘉鱼吴江村镇银行股份有限公司，是本行控股子公司，控股比例为66.33。公司位于嘉鱼县鱼岳镇沙阳大道188号，成立于2007年10月26日，注册资本为人民币3000万元（成立时注册资本为1000万元，因业务发展需要，2011年变更注册资本增加至3000万元），法定代表人为陈立志。主营业务包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司，是本行控股子公司，控股比例为54.33。公司位于靖江市靖城镇骥江路115号，成立于2009年12月15日，注册资本为人民币12000万元，法定代表人为金春泉。主营业务包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。第四章 公司治理情况一 、董事会的构成及其工作情况董事会现有成员15名，其中独立董事、股东代表董事、职工董事各5名；董事会的人数、构成符合监管要求和公司章程规定。董事会下设战略发展委员会、审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、信息科技风险管理委员会、提名及薪酬委员会，各专门委员会严格按照实施细则履行职责，在报告期内，对一系列有关公司发展与管理中的重大问题进行了研究和决策。报告期内，董事会共召开8次会议，审议讨论了64项议案，形成了45项决议。全体董事恪尽职守，努力做到科学决策，注重维护公司和全体股东及存款人的利益。二、监事会的构成及其工作情况监事会现有成员9名，其中股东代表监事4名、外部监事2名、职工监事3名，监事会的人数、构成符合监管要求和公司章程规定。监事会下设履职尽职监督委员会和提名委员会。报告期内，监事会共召开6次会议，审议讨论了18项议案，形成了12项决议。全体监事本着对股东、存款人和相关利益人高度负责的精神，积极工作，认真履行职责。三、董事、监事和高级管理人员情况（一）董事、监事、高级管理人员基本情况 单位：股姓名职务性别年龄文化程度任期起止日期年末持股数量陆玉根董事长男48本科2011.01-2014.01500000金春泉副董事长男55本科2011.01-2014.01500000钱伟东职工董事男38本科2011.01-2014.01500000张亚勤职工董事女39硕士2011.01-2014.01393856钱国强职工董事男46本科2011.01-2014.01320000徐志才股东代表董事男47大专2011.01-2014.010马耀明股东代表董事男50本科2011.01-2014.010沈孝丰股东代表董事男38硕士2011.01-2014.010陈菊观股东代表董事男48大专2011.01-2014.010陈志明股东代表董事男41高中2011.01-2014.010陈秀生独立董事男67大专2011.01-2014.010周应恒独立董事男48博士2011.01-2014.010王泳生独立董事男62本科2011.01-2014.010姚进培独立董事男63大专2011.01-2014.010殷建民独立董事男63大专2011.01-2014.010周月明监事长男55本科2011.01-2014.01 500000皇甫金海职工监事男50大专2011.01-2014.01 320000史春凤职工监事女31硕士2011.11-2014.010吴留生股东代表监事男47初中2011.01-2014.010严坤祥股东代表监事男44本科2011.01-2014.010沈红心股东代表监事男46大专2011.01-2014.010杨小红股东代表监事女33大专2011.01-2014.010周炳奎外部监事男64大专2011.01-2014.010陈金才外部监事男62大专2011.01-2014.010钱伟东行长男38本科2011.01-2014.01500000陆钰铭副行长男50本科2011.01-2014.01500000王春良副行长男47本科2011.01-2014.01500000王明华副行长男44本科2011.01-2014.01500000庄颖杰副行长男37本科2011.01-2014.01320000重大变更说明：2011年1月20日，公司召开2011年第一次临时股东大会，选举产生第三届董事会董事、独立董事和第三届监事会监事、外部监事。其后，第三届董事会和第三届监事会分别召开会议，选举产生董事长、副董事长和监事长，并聘任行长、副行长。根据财政部等五部委联合下发的关于规范金融企业内部职工持股的通知，公司对内部职工股进行了减持规范。通过职工股减持，陆玉根、金春泉，钱伟东、陆钰铭、王春良、王明华，周月明持股数均降至50万股，庄颖杰、钱国强、皇甫金海持股数均降至32万股。（二）股东代表董事、监事单位任职情况姓名在本行担任的职务单位名称在单位担任的职务任期起止日期徐志才董事江苏新恒通投资集团有限公司董事长总经理2004年8月至今马耀明董事亨通集团有限公司财务管理中心副总监2007年2月至今沈孝丰董事江苏恒达城建开发集团有限公司董事长2000年5月至今陈菊观董事立新集团有限公司董事长2000年至今陈志明董事吴江市盛泽化纺绸厂有限公司董事长1996年至今吴留生监事吴江市新吴纺织有限公司董事长1996年7月至今严坤祥监事吴江永祥酒精制造有限公司董事长2003年至今沈红心监事新申集团有限公司财务主管1999年12月至今杨小红监事江苏恒宇集团有限公司出纳2001年7月至今（三）报告期内公司董事、监事及高级管理人员变动情况2011年1月20日，公司召开2011年第一次临时股东大会，选举陆玉根、金春泉、钱伟东、张亚勤、钱国强、徐志才、马耀明、沈孝丰、陈菊观、陈志明为第三届董事会董事，陈秀生、周应恒、王泳生、姚进培、殷建民为第三届董事会独立董事。同时，选举吴留生、严坤祥、沈红心、杨小红为第三届监事会监事，周炳奎、陈金才为第三届监事会外部监事，与公司第二届职工代表大会第四次会议选举产生的职工监事周月明、皇甫金海、马荧共同组成第三届监事会。其后因职工监事马荧离职，经公司第三届职工代表大会第二次会议选举，2011年11月正式增补史春凤为职工监事。2011年1月20日，第三届董事会举行第一次会议，选举陆玉根为董事长，金春泉为副董事长；聘任钱伟东为行长，陆钰铭、王春良、王明华、庄颖杰为副行长。第三届监事会举行第一次会议，选举周月明为监事长。（四）报告期内董事、监事、高级管理层薪酬发放情况公司根据江苏吴江农村商业银行股份有限公司董事、监事、高管人员年度绩效考核及薪酬管理办法以及2011年度行长经营目标责任书完成情况，确定董事、监事及高管人员薪酬标准，公司职工董事、职工监事和高级管理人员在本公司领取报酬，公司其他董事和监事在本公司领取津贴。其中独立董事人均年津贴5万元，股东代表董事人均年津贴4万元，职工董事人均年薪139.39万元，非职工监事人均年津贴3万元，职工监事人均年薪80.68万元；其他高级管理人员人均年薪110.38万元。根据中国银监会商业银行稳健薪酬监管指引，公司对总行高级管理人员2011年度绩效薪酬尝试采用延期支付方式，共涉及10人，延期支付总金额达480万元，延期支付部分将按照30%、30%、40%的比例在20122014年内分期发放。四、部门与分支机构设置情况报告期末，公司总部设有行政管理部、组织人事劳动部、战略发展部、财务会计部、市场营销部、审计稽核部、科技信息部、纪检宣传安保部、合规风险管理部、信贷资产管理部、电子银行部11个部门，下辖39家支行、1个总行营业部和26个分理处。报告期内，公司新开设3家异地支行。其中：在安徽宣城地区设立宁国支行和广德支行；在镇江地区设立句容支行。报告期末，公司在岗员工总数为989人，退休人员159人，内部提前离岗人员57人（包括停薪留职2人）。第五章 董事会报告一、经营情况（一）报告期整体经营情况分析截止2011年12月31日，公司（合并）资产总额540.03亿元，同比增加140.02亿元，增长35.00；负债总额496.66亿元，同比增加133.01亿元，增长36.58；股东权益43.37亿元，同比增加7.00亿元，增长19.24；本外币存款总量400.20亿元，比年初增加47.44亿元，增长13.45；本外币贷款总额260.57亿元，比年初增加33.27亿元，增长14.64；不良贷款余额1.93亿元，不良贷款率0.74；全年实现税前利润9.91亿元，实现净利润7.68亿元，每股收益0.76元。按中国银监会非现场监管报表口径计，公司（不含子公司）年末资本充足率14.16，核心资本充足率12.02，资产利润率1.63，资本利润率19.25，拨备覆盖率358.9，拨贷比为2.77。（二）报告期内主营业务收入构成及市场占有情况（1）按业务种类划分（单位：人民币万元）业务种类业务收入贷款 199,047拆借、存放同业 30,528债券投资 16,101手续费及佣金收入 3,019投资收益 2,295汇兑其它业务 1,480合计 252,470（2）主要产品或服务市场占有情况根据中国人民银行吴江市支行统计数据，报告期末本行（剔除异地支行）本外币存贷款总额在本地金融机构中的市场份额与排名如下：项目市场份额排名存款总额 22.49 1贷款总额 13.94 2二、银行主要业务情况（一）报告期末贷款主要行业分布情况 （ 单位：人民币万元 、） 行业年末贷款余额占贷款总额比例制造业1,623,03062.29批发零售业251,8019.66水利、环境和公共设施管理业189,1177.26房地产业76,4502.93建筑业68,1522.62贴现（包括转贴现）109,9784.22其他114,2134.38个人贷款172,9916.64合计2,605,732100.00（二）报告期末贷款十级分类情况（含应收款项类投资中购入贷款）（ 单位：人民币万元 、） 贷款金额占贷款总额比例正常类（含正常1、正常2、正常3） 2,013,506 77.27 关注类（含关注1、关注2、关注3） 572,914 22.92 次级类（含次级1、次级2） 9,434 0.36 可疑类 9,843 0.38 损失类 35 0.00 合 计 2,605,732 100.00 （三）风险准备计提情况 （ 单位：人民币万元）项 目年初数报告期末贷款损失专项准备63,81572,340坏账准备3333（四）监管指标情况（均采用银监会非现场监管报表口径，不包括子公司） （单位：）主要核心监管指标监管标准年末实际指标流动性比例 2537.31单一客户贷款集中度107.08单一集团客户授信集中度157.18全部关联度5019.27资产利润率 0.61.63资本利润率 1119.25资产损失准备充足率100200.98拨贷比2.5%2.77资本充足率 814.16（五）不良贷款情况公司高度重视信贷安全工程，在信贷投放实行指标管理的情况下，对有限的信贷资源进行统筹配置，实现效益性、安全性和流动性的统一，在信贷结构优化的基础上加强信用风险的有效防控，加大不良贷款清收处置力度，资产质量继续优化。报告期末，公司按十级分类计，不良贷款余额19312万元，不良贷款率0.74，比年初下降0.25个百分点。三、关联交易和重大关联交易情况截至2011年12月底，本行与四位董事（徐志才、沈孝丰、陈志明、陈菊观）和两位监事（严坤祥、吴留生）所直接或间接控制的10户法人企业及持有本行5%以上股份的亨通集团有限公司发生关联交易88笔，累计发生额为89442万元，期末余额为62932万元，涉及贷款、银行承兑汇票和信用证三个业务品种。其中，贷款余额为58890万元，签发银行承兑汇票净额为3800万元,签发信用证净额为242万元。上述关联交易业务严格按照本行信贷政策规定和信贷业务操作流程办理，不存在利用关联关系而优于一般客户条件获得信贷支持的情况。本行关联交易管理办法第十二条规定，对一个关联方的授信余额不得超过本行资本净额的10%，全部关联方的授信余额不得超过本行资本净额的50%。2011年12月底本行资本净额为42.54亿元，期末全部关联企业授信额度为8.67亿元，占资本净额的20.38%，实际用信余额为62932万元，占资本净额的14.79%，控制在50%限额指标之内；最大单户关联企业授信余额为2亿元，占资本净额的4.70%，单户关联企业授信余额均控制在资本净额10%之内。四、内部控制制度的完整性、合理性与有效性说明 公司严格遵守公司法、商业银行法和商业银行内部控制指引等法律法规，依据银行业监管部门的相关要求，秉承“合规即价值”的风险控制理念，努力建设内控制度的“生命线”工程，有效防范各类风险。全年完成4次全面风险排查、11次全面审计、13次离任审计、134次特别稽核；对原有规章制度重新进行清理和整合，共收录制度19件，并对已修改或废止的规章制度作出说明。同时根据业务发展需要，积极完善制度体系，全年共制定、修改各项制度48件，体系覆盖已有的业务、流程和岗位。同时，组织开展各类业务培训和警示教育活动，进行从业人员案件风险防控知识考试，始终保持案件防控的高压态势。五、报告期内投资情况1、2011年6月27日，公司出资1480万元，增持嘉鱼吴江村镇银行股份1480万股，加上原有的股本510万股，所持股份达到1990万股，占其总股本的66.33%。2、2011年9月16日，公司同意出资2.7亿元，参股东台市农村信用合作联社10000万股，占其总股本的20%，成为其单一最大金融机构股东。该项投资报告期内尚未完成，投资款项于2012年1月划拨到位。六、财务状况和经营成果（一）财务状况和经营成果与上年同期相比发生的重大变化及其原因1、主要财务指标增减变动幅度及其原因（单位：人民币亿元、）主要财务指标报告期末增减幅度主要原因总资产540.0335.00贷款、投资及存放等业务增长总负债496.6636.58存款、同业等业务增长贷款利息收入19.9050.03贷款余额及平均利率上升投资业务收入1.84-4.96债券投资余额及收益减少存款利息支出6.0450.16存款余额增加、存款利率上升业务管理费用5.7531.09业务发展营业税金0.6050.27营业收入上升税前利润9.9145.13利息收入增加净利润7.6841.13税前利润增加2、比较式会计报表中重要项目及变化幅度较大项目的情况（单位：人民币万元、）主要财务指标报告期末增减幅度主要原因现金及存放中央银行款项945,500 11.20主要系2011年法定准备金率和存款余额上升，以及本集团新开设3家异地支行所致应收利息 26,751 59.43 贷款及同业业务规模增大所致利息收入 245,675 53.68 主要系本集团发放贷款规模增大所致利息支出 81,347 85.51 主要原因系本集团吸收存款及同业业务规模增大所致手续费及佣金收入 3,019 30.93 主要系本集团2011年度结算业务规模增大所致资产减值损失 9,020 26.26 主要系因本集团2011年贷款规模增加的影响所致七、新年度的经营计划资产总额达到600亿元；人民币存款达到450亿元；本外币信贷资产总量达到380亿元；实现净利润8.5亿元；不良贷款率（按十级分类计）控制在0.7%以内。八、本次利润分配预案公司2011年度经审计的会计报表（母公司）税后净利润为75378.5万元。拟定2011年度利润分配预案如下：按本年净利润的10%提取法定盈余公积金7538万元；按本年净利润的25%提取任意盈余公积金18845万元；按本年净利润的15%提取一般准备11307万元；面向全部股本100241.102万股，按每股（每股人民币1元）派发现金红利0.4元（含税），合计分红40096万元。第六章 财务会计报告 一、审计报告审 计 报 告德师报(审)字(12)第P0121号江苏吴江农村商业银行股份有限公司全体股东：我们审计了后附的江苏吴江农村商业银行股份有限公司(以下简称“吴江农村商业银行”)的财务报表，包括2011年12月31日的银行及合并资产负债表，2011年度的银行及合并利润表、银行及合并股东权益变动表、银行及合并现金流量表以及财务报表附注。一、管理层对财务报表的责任编制和公允列报财务报表是吴江农村商业银行管理层的责任，这种责任包括：(1)按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；(2)设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报。二、注册会计师的责任我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。三、审计意见我们认为，吴江农村商业银行的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了吴江农村商业银行2011年12月31日的银行及合并财务状况以及2011年度的银行及合并经营成果和银行及合并现金流量。德勤华永会计师事务所有限公司中国注册会计师 陶 坚中国上海中国注册会计师 曾浩2012年3月8日二、会计报表（一）合并资产负债表年末数年初数资产 现金及存放中央银行款项9,455,0028,502,853 存放同业款项10,558,1642,920,420 拆出资金817,919- 买入返售金融资产698,000- 应收利息267,509167,790 发放贷款和垫款25,333,92222,091,917 可供出售金融资产697,562331,599 持有至到期投资4,173,1774,578,109 应收款项类投资30,000- 长期股权投资430,320420,893 固定资产724,841677,999 无形资产125,569126,476 递延所得税资产114,60582,694 其他资产576,586101,006资产总计54,003,17640,001,756负债 向中央银行借款40,000- 同业及其他金融机构存放款项6,610,9989,127 卖出回购金融资产款1,244,000- 吸收存款40,020,21635,275,995 应付职工薪酬193,881136,461 应交税费125,80693,396 应付利息387,229232,538 应付债券400,000400,000 其他负债643,950217,632负债合计49,666,08036,365,149股东权益 股本1,002,411758,968 资本公积1,003,5711,015,080 盈余公积810,581600,203 一般风险准备650,683569,683 未分配利润796,814630,990 归属于母公司股东权益4,264,0603,574,924 少数股东权益73,03661,683股东权益合计4,337,0963,636,607负债及股东权益总计54,003,17640,001,756（二）合并利润表本年发生额上年发生额一、营业收入1,710,4511,218,896利息净收入1,643,2821,160,102 利息收入2,456,7531,598,617 利息支出(813,471)(438,515)手续费及佣金净收入29,41322,439 手续费及佣金收入30,19023,058 手续费及佣金支出(777)(619)投资收益22,95423,869汇兑收益9,8187,998其他业务收入4,9844,488二、营业支出(734,637)(555,510)营业税金及附加(66,996)(44,340)业务及管理费(575,278)(438,834)资产减值损失(90,206)(71,446)其他业务成本(2,157)(890)三、营业利润975,814663,386加：营业外收入20,01123,694减：营业外支出(4,582)(4,087)四、利润总额991,243682,993减：所得税费用(223,338)(138,871)五、净利润767,905544,122归属于母公司股东的净利润761,507542,351少数股东损益6,3981,771六、每股收益：基本每股收益(人民币元)0.760.69稀释每股收益(人民币元)不适用不适用七、其他综合收益(11,509)16,166八、综合收益总额756,396560,288归属于母公司股东的综合收益总额749,998558,517归属于少数股东的综合收益总额6,3981,771（三）合并现金流量表本年发生额上年发生额经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额11,346,0936,613,068 卖出回购证券款净增加额1,244,000- 收取利息、手续费及佣金的现金2,220,7281,427,404 收到其他与经营活动有关的现金65,620 107,800经营活动现金流入小计14,876,4418,148,272 客户贷款和垫款净增加额3,328,047 2,837,745 存放中央银行款项和同业款项净增加额4,155,878 1,519,997 拆出资金净增加额817,919- 买入返售金融资产净增加额698,000- 支付利息、手续费及佣金的现金635,557 394,062 支付给职工以及为职工支付的现金273,751 240,761 支付的各项税费294,691 141,293 支付其他与经营活动有关的现金187,693174,453经营活动现金流出小计10,391,5365,308,311经营活动产生的现金流量净额4,484,9052,839,961投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金803,607406,919 取得投资收益收到的现金163,640 142,455 处置固定资产、无形资产 和其他长期资产收回的现金净额811,930投资活动现金流入小计967,328551,304 投资支付的现金807,7631,697,582 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金128,427 241,402投资活动现金流出小计936,1901,938,984投资活动产生的现金流量净额31,138(1,387,680)筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金5,2001,200,000 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金5,200-筹资活动现金流入小计5,2001,200,000 分配股利、利润或偿付利息支付的现金85,128 124,715 其中：子公司支付给少数股东的股利245147 筹资活动现金流出小计85,128124,715筹资活动产生的现金流量净额(79,928)1,075,285汇率变动对现金及现金等价物的影响(2,100)233现金及现金等价物净增加额4,434,0152,527,799加：年初现金及现金等价物余额6,380,4413,852,642年末现金及现金等价物余额10,814,4566,380,441（四）银行资产负债表年末数年初数资产 现金及存放中央银行款项9,308,4058,419,545 存放同业款项10,847,1303,115,495 拆出资金817,919- 买入返售金融资产698,000- 应收利息265,104167,370 发放贷款和垫款24,300,75021,534,010 可供出售金融资产697,562331,599 持有至到期投资4,173,1774,578,109 应收款项类投资30,000- 长期股权投资515,420491,193 固定资产722,672676,107 无形资产124,954126,366 递延所得税资产108,30982,694 其他资产573,88597,509资产总计53,183,28739,619,997负债 同业及其他金融机构存放款项6,919,782314,686 卖出回购金融资产1,244,000- 吸收存款39,037,87334,657,397 应付职工薪酬188,123136,392 应交税费118,46092,539 应付利息378,050228,967 应付债券400,000400,000 其他负债642,880217,311负债合计48,929,16836,047,292股东权益 股本1,002,411758,968 资本公积1,003,5711,015,080 盈余公积810,581600,203 一般风险准备650,683569,683 未分配利润786,873628,771股东权益合计4,254,1193,572,705负债及股东权益总计53,183,28739,619,997（五）银行利润表本年发生额上年发生额一、营业收入 1,659,966 1,202,586利息净收入 1,592,859 1,143,576 利息收入 2,388,069 1,578,045 利息支出 (795,210) (434,469)手续费及佣金净收入 28,897 22,304 手续费及佣金收入 29,674 22,923 手续费及佣金支出 (777) (619)投资收益 23,20924,022汇兑收益 9,818 7,998 其他业务收入 5,183 4,686 二、营业支出 (693,004) (543,088)营业税金及附加 (64,884) (43,744)业务及管理费 (560,800) (431,717)资产减值损失 (65,164) (66,737)其他业务成本 (2,156) (890)三、营业利润 966,962 659,498 加：营业外收入 9,944 22,794 减：营业外支出 (4,509) (4,051)四、利润总额 972,397 678,241 减：所得税费用 (218,612) (137,742)五、净利润753,785540,499六、其他综合收益 (11,509) 16,166 七、综合收益总额 742, 276 556,665 （六）银行现金流量表本年发生额上年发生额经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额10,985,572 6,262,831 卖出回购证券款净增加额1,244,000 收取利息、手续费及佣金的现金2,153,5131,407,044 收到其他与经营活动有关的现金14,983 109,683经营活动现金流入小计14,398,0687,779,558 客户贷款和垫款净增加额2,827,7402,319,418 存放中央银行款项和同业款项净增加额4,098,22