批量代发业务规程.doc

批量代发业务规程第一节 批量代发工资签约 1.1基本规定 代发工资单位必须与抚顺银行签定代发业务协议。 每一个代发工资单位对应一个内部专用扣款账户。 系统自动对代发工资的户名、证件类型、证件号码、账号进行校验。流程图5631代理明细查询打印导出8080-8081系统内部转账【6700内部户开户】开户5691单位业务签约维护1215 批量打印单折5632失败明细查询打印导出查明原因1208重新做起1208 批量开单折 1.2 开内部账户【6700内部户开户】客户申请 1.单位如果在支行已开立单位结算账户，提交单位法人授权书，单位公章、法人章、经办人及法人身份证件。 2.单位如果未在支行开立单位结算账号，提交上述手续外，还需提供开户资料。柜员受理一、审核内容 1.双方签订代发业务协议审核协议中内容填写是否完整，双方是否签章齐全，法人或单位负责人是否签章。 2.单位提供法人授权书。审核授权书内容填写是否完整，单位是否加盖公章，法定代表人是否签章。二、业务处理： 1.使用【6700内部户开户】交易办理。 2.操作标志选择0-新增； 3.业务代号输入：5069； 4.客户号字段输入单位在支行开立对公结算账户的客户号；如果单位在支行没有对公结算账户，柜员根据代发工资协议书的单位名称产生一个内部专用账号。 5.交易成功后，根据系统提示打印业务凭条。三、凭证处理 在业务凭条上加盖业务讫章作为业务流水传票。授权情况：无条件授权。操作要点提示： 1.双方签订委托代发工资协议，根据单位签约方式将生成代发工资加密软件交给单位，并告之单位操作方法。 2.交易成功后，柜员要将代发工资专户的账号告之单位，填写在代发业务协议中。代发工资前单位必须将代发工资款项存入该账户。 3.支行开立的所有代发工资专户可以通过【6677 资金账户信息组合查询】查到。账户种类选择10-资金内部户，业务代号输入5069提交即可。 4.代发工资的业务流水可以通过【6678 资金账户历史明细组合查询】交易查询。账户业务种类选择10-资金内部户，输入账号、起止日期提交即可。风险点提示： 1.必须签订委托代发工资协议后开立代发工资专户。 2.新核心上线后，支行和单位要重新签订代发工资协议。 3.单位要指定专人办理代发工资业务的批量开户、凭证交接、电子文件纸质文件的交接、错账的处理等工作，并负责登记委托代理业务交接登记薄。1.3 【5691 单位业务签约信息维护】柜员受理一、业务处理： 1.操作标志选择1-签约； 2.输入对公客户号后回显单位名称； 3.业务种类编号选择2001-代发工资，收付标志自动回显。 4.单位专用账号输入【6700 内部户开户交易】生成的单位专用账号（必输），单位结算账号可输可不输。 5.手续费收取标志上线初期选择0-不收，以后再根据我行的具体情况选输。 6.柜员根据实际情况输入其余字段。 7.交易成功后打印业务凭条，加盖业务章。二、凭证处理在业务凭条上加盖业务章。操作要点提示： 1.该交易必须开立单位专用账号后办理； 2.单位专用账号是必输项； 3.交易提交后生成代理业务号，代理业务号是单位每次代发工资要使用的，柜员要将生成的代理业务号通知支行代发工资人员和单位。 4.遗忘代理业务号可以通过【5692业务单位签约信息查询】交易查询。风险点提示：必须签订委托代发工资协议后开立代发工资内部账户。该代发工资内部账户需填写在代发业务协议中。1.4款项入账客户申请1.现金入账：现金支票、现金（现金交款单）。2.转账入账：转账支票（进账单）柜员受理一、审核内容1.现金入账：审核现金支票日期填写是否正确、要素是否齐全正确、大小写金额是否相符、是否填写去款项来源、是否涂改，现金交款单填写内容是否正确；审核现金交款单填写是否正确。2.转账入账：审核转账支票各要素填写是否正确，进账单填写内容是否正确。二、业务处理： 1.现金入账：如单位在我行有结算账户，持现金支票，首先通过【1081现金支取】交易办理，然后填写现金交款单；无结算账户的单位用现金代发的，直接填写现金交款单。取款后通过【8080系统内转账/汇兑录入】交易，资金来源选择1-现金；付款人名称输入单位户名，录入证件种类和证件号码（单位出纳或代办人的证件信息），收款人类型选择系统内客户，收款人账号输入【6700 内部户开户交易】生成的专用账号；选择输入其余项。 2.转账入账：通过【8080系统内转账/汇兑录入】交易办理。（具体操作参见结算模块）三、凭证处理 1.现金入账：打印业务凭条后加盖业务讫章。现金支票加盖业务讫章和柜员名章后做业务凭条附件；进账单、现金交款单银行记账联加盖业务讫章和柜员名章后做【8080系统内转账/汇兑录入】业务凭条附件。 2.转账入账：打印业务凭证后加盖业务讫章，转账支票加盖业务讫章和柜员名章后做【8080系统内转账/汇兑录入】业务凭条附件；进账单、现金交款单银行记账联加盖业务讫章和柜员名章后做【8080系统内转账/汇兑录入】业务凭条附件。操作要点提示： 1.现金入账不能通过1080交易办理，只能通过【8080系统内转账/汇兑录入】交易办理。使用【8080系统内转账/汇兑录入】交易要正确选择转入账号和转出账号。 2.【8080系统内转账/汇兑录入】交易后需【8081系统内转账/汇兑复核】换人复核后款项方能入专户账。风险点提示： 1.办理现金业务应遵循先收款后记账的原则。 2.转出账户必须是基本账户或一般户（现金支付不可以使用一般户）或能用于工资发放的专户。第二节 批量制单折/卡2.1基本规定 1.该业务由系统自动批量开活期账户及定期存单，并产生账号，且目前开活期账户支持零余额开户。 2.扣款账户使用代发工资开立的专户。如果单位未在支行开立账户需要携带开户资料通过【6700 内部户开户交易】开立扣款专用账户。（开户同代发工资专户开户） 3.该业务不需要在系统内签约，只需与业务单位签署代发业务协议。 4.批量开户时不支持一个文档中对同一户名、证件类型、证件号码的账户多笔开户。2.1流程图批量新开单折5631代理明细查询打印导出8080-8081系统内部转账【6700内部户开户】开户5691单位业务签约维护1215 批量打印单折5632失败明细查询打印导出查明原因1208重新做起1208 批量开单折 批量开卡、【6700内部户开户】开户8080-8081系统内部转账3302 批量开主卡文件导入3300 批量开主卡3019批量结果明细查询打印导出查明原因3302-3300重新做起2.2操作流程2.2.1 批量开单折/卡客户申请 1.员工开户资料、磁盘文件、纸质文件； 开户资料包括：员工姓名、证件类型、证件号码等； 纸质文件包括：身份证复印件、磁盘打印出的相应的纸质文件（加盖单位公章，单位负责人签字）。 2.款项已入账的凭证。柜员受理一、审核内容 1.代发工资的加密文件是否能够成功上送。 2.通过【6677 资金账户信息组合查询】检查代发工资款项是否入账； 3.登记委托代理业务登记薄。二、业务处理： 1.通过【1208批量开单折】、【3302批量开主卡文件导入】、【3300批量开主卡】交易上传； 2.根据客户的要求选择输入客户账号类型3-定期一本通4-存折5-存单。 3.打开批量处理文件； 4.输入笔数、金额，要和文件中一致。 5.选择输入产品代号，定期一本通自动回显为1004-个人整存整取，选择存折自动回显为1000-个人活期，选择存单系统控制产品代号为1002-个人定活两便1004-个人整存整取。 6.根据产品选择存期。 7.系统自动为客户设置密码、默认通存通兑。 8.输入扣款账号后系统自动回显账户名称。（如果是活期零余额开户，无需录入扣款账号） 9、交易成功后打印通用业务凭证。三、凭证处理业务凭证加盖业务讫章。 操作要点提示： 1.必须和单位签署批量制单折协议，明确双方的权利、义务（签定代发工资协议的除外）。 2.系统自动核对笔数、金额是否和文本文件一致。 3.【3300批量开主卡】交易最大支持笔数为500笔。如果文件超过500笔，柜员要将文件拆分为多个文件。 4.该交易有一定的通讯时间，柜员做交易时提交后要耐心等待，不要随意回车。 5.批量开单折起息日为当日。 6.批量开存单必须含金额并且满足整存整取存款最低开户金额。 7.活期一本通、定活一本通、卡支持零余额开户。 8.文本文件中的身份证号码必须为15位或18位。 9.扣款账必须为专户账号。 10.本的密码默认身份证的后6位如果最后一位是英文字母的向前移一位，卡的密码默认6个8,。风险点提示：开办批量制单、折业务必须与业务单位签署协议，明确双方的权利义务。2.2.2结果明细查询打印导出业务处理 1.使用【5631 结果明细查询、打印、导出】查询代发一本通、存单的处理结果； 2.输入“委托号”查询该委托号下代发工资的处理情况。（输出文件名另存时要在导出的文件名后面加.txt） 3.【5631 结果明细查询、打印、导出】也可选择按打印按钮，文件直接通过存折打印机打出成功失败明细。2.2.3失败明细查询打印导出业务处理：使用【5632 失败明细查询、打印、导出】；操作方法同【5631 结果明细查询、打印、导出】2.2.4 批量开卡后打印成功/失败明细业务处理 1.使用【3019批量开卡后打印成功/失败文件】交易查询代发卡的处理结果； 2.输入“委托号”查询该委托号下代发工资的处理情况。（输出文件名另存时要在导出的文件名后面加.txt）2.2.5批量打印一本通/存单业务处理： 1.使用【1215批量打印单折】交易办理； 2.输入数量，凭证种类，凭证批号，起始凭证号和顺序号； 3.柜员根据凭证库存输入相应凭证的凭证批号、凭证序号，如果库存凭证间断，数量应与库存凭证数量相符，分次分批打印，打印的凭证不可以从非库存凭证最小号开始打印。 4.交易成功后根据系统提示刷磁、打印存折扉页、内页或存单。 5.存折扉页加盖业务公章，存单加盖业务公章。操作要点提示： 打印完毕后要和成功清单核对笔数、金额，不要出现漏打印的情况。风险点提示： 1.该交易支持多人打印，但打印时需要输入顺序号，如中途有柜员退出，则该柜员不能再进入【1215批量打印单折】交易，需等待全部柜员打印完毕。 2.待打印柜员全部退出后，剩余的未打印文件可重新分配顺序号继续打印。 3.存单/折打印完毕后要和单位做好交接工作，双方要签字确认。第三节 续开工资3.1流程图代发工资续开8080-8081系统内部转账5631代理明细查询打印导出5625 代理文件上送处理5632失败明细查询打印导出查明原因5625重新做起3.2操作规程：代理文件上送客户申请 1.工资清单和磁盘。 2.款项入账的凭证。柜员受理一、审核内容 1.代发使用的加密文件是否能够成功上送。 2.通过【6677 资金账户信息组合查询】检查代发工资款项是否入账； 3.登记委托代理业务登记薄。二、业务处理： 1.通过【5625代理文件上送处理】交易办理； 2.打开批量处理文件； 3.输入入账日期、总金额、总笔数。这三项内容必须和批量处理文件中的内容一致，否则交易失败。 4.交易成功后打印业务凭条。三、凭证处理业务凭条加盖业务讫章做业务流水传票。 授权情况：无条件授权。操作要点提示： 1.代发工资人员要记载每个代发工资单位的代理业务号； 2.批量文件格式要正确。 3.在同一个工作日内不允许上传同样文件名的文件，否则会交易失败。风险点提示： 1.所有代发工资文件及票据必须由单位代理人与银行负责人当面交接，并做好交接登记薄登记。 2.单位选择不加密代发工资时，需在交接登记薄上提前注明“如发生代发失败单位是否同意授权银行更改失败文件明细单”。 3.入账日期选择当日时告之单位代发成功后不能取消；后续参见第二节批量制单折/卡第五节 其他交易及注意事项单位委托信息统计业务处理：使用【5692业务单位签约信息查询】交易，输入相应的信息，可以查询出相应的委托信息统计表。代收代付文件新旧账户替换业务处理：使用【5637代收付文件新旧账户替换】交易，输入单位业务编号、上传旧系统批量处理文件提交，导出新系统批量处理文件，导入导出文件格式均为文本格式（.Txt格式）。代发代扣回盘文件导出业务处理：使用【5633代发代扣回盘文件导出】交易，输入相应的信息，可以将新开户和续发的代发公司文件合并为一个文件。代发工资注意事项 1.开办代发工资业务必