理财顾问工作计划.doc

理财顾问工作计划篇一：理财经理个人工作计划范文我叫xx，于200x年毕业于xxxx大学xx专业，曾经在xx证券任投资顾问一职。x年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以为每一位客户奉上最满意的服务为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。一、树立正确的工作理念，早日进入角色工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己应该做什么，应该怎么做，怎样能做好，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。二、做好渠道工作，圆满完成任务我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。三、开拓新市场，发展新客户朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。篇二：个人工作计划理财本学期我承担了个人理财这门专业课的教学任务，为了确保本学期教学任务能在保证教学进度的前提下科学、合理、圆满完成，现制定本学期教学、科研工作计划：一、 分析各课程所选用教材个人理财是工商管理系财务管理专业的必修课，该课选用中国财政经济出版社、田文锦主编的个人理财规划教材。本教材是经全国财政职业教育教学指导委员会审定、全国高职高专院校投资与理财专业规划教材，同时还是中国注册理财规划师协会组织编写的中国注册理财规划师考试指定用书。可以说，该书理论结合实际，充分吸收国内外个人理财的有用经验和最新的研究成果，依据个人理财最新发展的成果编写而成的，具有针对性、新颖性、实用性，是一本好学易用的教材。二、 对学生情况的简要分析个人理财是财务管理专业09.5，09.8班专业课用32学时来完成，对财务管理专业来说，个人理财是很重要的专业课，是具有很强的实践性，和毕业后的就业问题息息相关的一门课。09.5,09.8班的同学都是应届普通高中毕业生，对该门课程完全陌生，所以在讲授课过程中如何深入浅出使学生理解，如何调动学生的积极主动性是要重点考虑的问题。三、 本学期教学总目的和要求由于个人理财是财务管理专业的专业必修课，通过该课程的学习，使学生掌握较深层次的个人理财理论与方法，为日后学生的实践能力考虑，在保证学生掌握基本理财原理的前提下，我将把有关课程的理论前言知识渗透到教学中，使学生活学活用，知识不断更新。同时，由于该课程的实践性很强，对学生的要求相对来说比较高，为了使大部分学生掌握得好，考出高分，平时要多做习题与多分析案例。四、提高教学质量措施在不断总结教学经验的同时，更加注重教学过程的各个细节，从细节入手，不断调整、优化教学环节，使教学内容在原有基础上不断更新、提升。并要以培养实践性、应用型人才为目标，努力在教学过程中，既保证教学质量，又能够适时、适度地探索新的教学方法，在教学创新、改革的道路上不断前进。1、以丰富的案例推动教学内容的开展，培养学生实际分析问题、解决问题的能力，使学生能够以全新的视角重新看待周围的事物，而不是靠直觉进行判断。2、综合运用多种方式组织教学，如案例分析讨论、个人演讲、课后作业，使学生了解到知识与实践的连接点在哪里，了解到用什么样的知识可以解决什么样的问题；同时，互动的教学方式，也可以活跃课堂气氛，学生乐于积极参与。3、注意随时补充新的相关资料，完善教案的内容，使新近的时事内容及时 的进入到教学内容当中，保证教学内容的新颖性、实用性。4、认真履行院系的各项教学规定，保证课时，保证教学质量，认真对待每一节课，作好课前的准备和课后的总结。按照学校的规定，作好各种教学档案的填写工作。教师认真备课，多读专业书籍，吸纳新的知识，收集有说服力地、好的案例，使教学更生动灵活。五、 在教学模式上师生互动将研讨式教学纳入传统的教学模式中，达到更好的教学效果。这门课程为考试课，授课要全面，考试要主次分明，全面概括。 以上是本人本学期的教学科研工作计划，我将以该计划为指导，努力工作，在实践中检验计划的合理性，并不断丰富该计划！ 工商：徐慧2012-8-28篇二：理财经理工作计划理财经理工作计划我叫xxx，于200x年毕业于xxxx大学xx专业，曾经在xx证券任投资顾问一职。x年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。一、树立正确的工作理念，早日进入角色 工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。二、做好渠道工作，圆满完成任务 我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。三、开拓新市场，发展新客户朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。 单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。篇三：理财大作业个人理财计划 china university of petroleum 公司理财大作业个人理财计划 女，21岁，目前账户余额为2000，欠助学贷款1.2万。计划28岁左右结婚，毕业后的前五年在北京找一份工作，理财目标是五年后购买住房。结婚之后家庭的理财目标是孩子的教育费用和自己与丈夫的养老费用。一、毕业后的前五年(2011年-2018年)1、预计收入与支出首先，对于住房问题：毕业之后的工作单位若能提供职工宿舍，若不能则先寄住在亲戚家，月住宿费大约500元，水电费等不算入内。 其次是福利方面：工资收入每月3000元(净资金，已扣除各项保险和税费，下同)，单位提供“三险一金”，年奖金1万元。刚工作闲置资金少，不考虑买商业保险。 第三是日常支出，如下表所示：表 1 单身日常收支(单位：元)从上表可以看出，每个月的结余大约是1000元，加上原来账户的1万元余额以及年奖金这三部分作为理财的主要规划对象。 2、理财计划(1) 基金定投我选择基金定投的原因在于其收益率较高且不需要自己花太多的时间关注，首先咨询并选取两种类别的基金：嘉实沪深300lof是跟踪沪深300指数，覆盖沪深两市大、中盘风格股票（股指期货标的），而且它是目前市场上最好的跟踪沪深300指数的一只基金，规模最大，跟踪误差最小，而且管理费0.5%，托管费0.1%均是业界最低（与之相同的还有华夏沪深300），此外分析目前现状，按照大盘现在的点位，已经不可能再出现大幅下跌；我国的基金经济面并没有改变，投资嘉实300，可以享受大盘蓝筹上市公司的高速成长的利润。 兴业趋势lof，王晓明率领的基金经理团队主动管理水平较高，风险控制较好，基金的长期业绩表现优秀，且比较稳定。选择这只基金一般能跑进同类基金的前二分之一。兴业趋势lof在同类基金中的特点不是始终跑第一，而是稳健和风险控制。两基金热点数据对比如下： 表 2 嘉实沪深300 vs 兴业趋势热点数据图 1 嘉实沪深300 vs 兴业趋势净值走势图 图 2 嘉实沪深300 vs 兴业趋势基金规模变动走势 图 3 嘉实沪深300 vs 兴业趋势回报率 图 4 嘉实沪深300 vs 兴业趋势资产组合配置 综合以上资料可以看出这两只股票前者偏重收益，后者侧重风险控制和稳健，根据这一阶段的目标选取前者，后一阶段可以考虑选取后者。即在工商银行每月定投500元的嘉实沪深300lof，其收益方式为派现分红，收益率大约为8%，五年之后大约账户余额为2.5万元。(2) 购买股票目前正式大盘探底的时候，是买入的时机。由于股票的收益率比债券要高， 而该阶段理财的目标是买房，于是选择买股票。 用目前账户中剩余的1万元买入工商银行股票(601398)2463股(目前每股价格为4.06元)，持有五年，到第五年底值2-3万元(年收益30%以上)。根据该股票的历史趋势以及价值评估和财务评估(如图5所示)，适合长期投资，其基本资料如下表所示： 表 3 工商银行 (601398) 基本数据 图 5 工商银行 (601398) 的价值评价(3) 银行零存整取每个月除了基金定投的资金外，其余资金(500元/月)存银行，这部分资金主 要目的是用做周转资金，以备不时之需。(如有朋友过来北京或者有同事结婚等需要大笔支出时)零存整取利息月存金额累计月积数月利率。其中累计月积数（存入次数1）/2存入次数。据此推算五年期的累计月积数为（601）/2601830，并按照银行目前五年前的利率2.25%，所以零存整取的利息为500*1830*2.25%12=1715.625。五年之后总余额大约为30715元。(4) 购买国债根据2009年的发行情况，政府直接发行200亿元凭证式国债将，本期凭证式国债分3年期和5年期两种：其中3年期140亿元，票面年利率5.74%；5年期60亿元，票面年利率6.34%。从购买之日起，3年期和5年期凭证式国债持有时间不满半年不计付利息；满半年不满1年按0.72%计息；满1年不满2年按3.33%计息；满2年不满3年按4.32%计息；5年期凭证式国债持有时间满3年不满4年按5.76%计息，满4年不满5年按6.03%计息。如需提前兑取，则须按兑取本金的千分之一收取手续费。 表 4 2009年储蓄国债发行日期表- 品种 期限(年) 发行期间 付息方式 储蓄国债(电子式) 3、5 7月 按年付息储蓄国债(凭证式) 3、5 8月 到期一次性还本付息 储蓄国债(电子式) 3、5 9月 按年付息-假设在五年之内的国债发行情况与2009年类似，则每年奖金1万元用于购买五年期凭证式储蓄国债，利息=本金利率时间，国债不纳税，奖金合计5万元，加上利息到了第五年年底的总金额大约为51000元。通过各种理财手段，五年后账户总余额约为14-15万元，其中股票2-3万元。篇四：我的个人理财计划书 我的个人理财计划书 经济管理学院 专业：11经济学 步入大学，意味着我将离开父母，到一个陌生的地方一个人生活四年。而这期间，父母给的生活费就变成了，他们给我的最直接，最实在的，最真诚的无言的爱的关怀！而我要做的就是，合理的利用这些钱，打理好自己的生活和学习！照顾好了自己，学业有成应该是我对自己，对父母最基本的责任吧!理财规划是对自己未来的一种长远规划！个人理财业务理财是指通过自己对财富的管理从而提高其效能，也可从广义上理解为使用外界资金使自己的财富增值。而身为大学生的我以前认为：等我有钱了，再做个人理财，现在没钱，哪来的理财可言！现在深深的意识到自己错了，对自己的钱进行规划，让每一分钱都得到效用的最大化，钱尽其用。不乱花钱，买些不必要的东西。在每月的月初从没有做过预算，只想着自己现在有钱花就行，不必实行具体的计划。即用钱没有计划，主观随意性强，这毛病一定要改掉。从我的消费中还可以看出我的消费结构单一，最主要的仍是食物和交通等消费项目，服装、化妆品、零食等消费占了很大一部分，然后依次是娱乐、学习和通讯。在消费中，缺乏精神层次方面的消费。对于服装、化妆品和零食等的消费，没有在合理的范围内，导致在月末，常常出现入不敷出的现象，沦落为“月光族”！身为女生，我对漂亮衣服的喜欢，以及各种流行事物的热衷，这些在一定程度上也增加了消费资金。以及自己在钟爱的奶茶，咖啡面前，一笔一笔的支出，无意中就加重了消费负担。在所有支出中还包括一项，就是社交自出。经常会有班级或学校中的社团组织活动，最后决定在饭桌上庆祝活动的胜利。以及为了满足自己的虚荣，请同学吃饭、唱歌等。还有最后一点就是：对于理财的认识和态度在理财知识的认识和态度方面，我应该有所改变。对理财有很多盲目的，错误的认识。开始时认为理财是通过各种投资活动实现资产保值增值，对于现在的我就是合理安排资金的过程！这些想法都有些片面。以上是我对自己在过去的消费中的反思，希望在以后的消费中能去除这些弊端。 现在我也很深切的意识到在大学阶段养成良好的消费习惯，对自己的钱财有一个很好的计划，将会对今后的生活起到很大的一个影响作用。 从以上可以看出，每月可能有80块钱的结余，但是如果出现意外可能连那微薄的结余都没有了，可能还要借债！这就是我的消费现状，很窘迫的状态。我想我当前最应该做的，就是把目前自己拥有的钱消费好，然后在进一步进行自己的理财规划。我将调整我的消费结构，使其更合理化，尽可能地做到效用最大化。 伙食费，其中减少的是对奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消费。而通讯费及日常生活开支，主要减少了不必要的消费如饰物，社交活动等的开支。其他减少的是对衣服，化妆品的购买。而剩余的280元的节余，我将用在精神层次的消费，为自己的未来做一些投资，如，我是学经济类专业的，我可以考些证书，例如，会计从业资格证，证券从业资格证，银行从业资格证等这些与竞技类专业有关的证书，将来对我的就业有很大的帮助。 我想对于未来每个人都有自己的期望，我也一样。对于未来，我有着美好的设想。通过自己的能力，好好的安排，规划，利用自己转来的钱，让自己过上幸福快乐的生活，这是我对未来的美好愿望。以下是我的设想，希望能够美梦成真。我做了这样的规划，如下面的表格所展示的： 分析与总结 1.从日常生活来看月基本消费为1300，来我回洛阳工作，在洛阳这个消费水平在合理范围之内。 2.每月伙食费少是因为，我将自己做饭，自力更生，尽力这方面的支出。 3. 工资收入不高，我将会根据自己用有限与资金的多少，进行一些稳健的金融产品的投资，努力让自己的资金保值，进而增值，循循渐进，更好地实现自身目标。 4.其他收入中可每月花50元买书，不断提升自己，工资涨时，可以参加一些培训。而在自己刚开始工作时，应舍得钱再服装上，但之后应尽量少买。 5. 其他收入中那点用于旅游，一年奖励自己旅游至少一次。生命的成长来自不断的历练，用在旅途中的美好记忆激励自己，不断奋发。 近期的规划就是这些，我相信自己会积累下财富。将来每个篇五：个人投资理财规划一. 现状分析 个人投资理财规划 大二，21岁，家庭条件中等水平。所有费用靠父母提供，现无打工或兼职，每月父母提供生活费500元。每月基本生活费250元，通讯费50元，其他费用100元，每月大概平均剩余100元。虽有银行账户但少有存款且为活期。因为现在正在大学学习期间，是人生学习的黄金时期，我将尽可能多学习一些知识，进行自我职业培训，考一些资格证，或是自己感兴趣的技能对自己进行投资，以期在以后的事业中得到长期的回报，因为现阶段学业任务重，课程多，现没有兼职的打算。但是要尽力利用手中的有限资源，加强自己的投资理财观念，为毕业找工作做打算。二个人投资理财的主要类型和特点：1.银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更篇三：理财部工作计划理财经理工作计划 我叫xxx，于200x年毕业于xxxx大学xx专业，曾经在xx证券任投资顾问一职。x年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。一、树立正确的工作理念，早日进入角色 工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。二、做好渠道工作，圆满完成任务 我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。三、开拓新市场，发展新客户朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。 单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。篇二：中信证券营业部理财部工作计划参考意见 理财一部2012年团队工作征求意见稿一 行动指南: 为了实现营业部下达的各项经营和管理目标，为将营业部打造成中国最优秀的证券经纪类公司网点做出一个团队应做的贡献，让团队每个成员充分体现自身价值，在产品营销，投资咨询，客户服务中尽最大可能的发挥潜能，实现客户财富增值和自我价值实现的双丰收。二营业部考核主要要点：理财经理个人考核方案根据中信金通证券理财经理管理办法（2011版），嘉善营业部对理财经理的考核分为业绩考核、日常管理考核、以及合规考核；其中业绩考核占比70%、日常管理及合规考核30%。（一）、业绩考核（考核占比70%，考核总分按100分计算）：业务考核分与新增资产业绩相关，考核评分与余留累计提成发放比例相挂勾。1、资产每半个会计年度（1月1日至6月30日）考核一次，半年内新增资产达到 150万元。达到150万元的，该项得分即为100分。 超过150万的，每30万奖励绩效奖金1000元，封顶奖励1万元。营销中心负责人上半年资产引进指标为500万元。 附：新增资产定义：股票帐户日均资产+产品资产（3a级产品资产均按实际销售金额100%计算，非3a级产品资产均按实际销售金额50%计算）（二）、日常管理考核（考核占比30%，考核分数按100分计算）：管理考核指标为员工日志填写、客户名单收集、任务的执行、合规三方面1、日志填写：理财经理每日需填写日志，如在督导或理财中心负责人抽查日志时，未能当场出示的，扣考核分1分,扣督导相应考核分2分；理财经理需按公司的要求填写日志，如发现未按要求填写，第一次发现，会在日志本上用红色评语标注，予以提醒；第二次发现，扣考核1分，并相应扣督导考核分2分；2、准客户名单收集：理财经理需有一份准客户名单收集的档案，督导需监督每位理财经理作好准客户名单档案的整理，如在检查时发现未按要求建立准客户名单档案的，一次扣考核分1分，二次扣2分，以此类推；3、任务的执行情况管理分 理财员工对营业部、理财中心等各级所布置的各项任务（工作）要按时完成；理财员工对布置的各项任务（工作）无故推迟完成的扣相应考核分1分；资产引进奖励方案1、季度资产奖励方案按季对员工引进资产进行考核，奖励标准按照公司标准即日均资产的1?对员工进行奖励，奖励周期与公司同步，如果出现奖励金额超出公司奖励情况，再按比例下调（不包括产品销售引进的资产和大小非资产），奖励以绩效奖金方式兑付。如 遇营销竞赛活动，则按营销活动方案执行。2、半年日均资产（不包括产品资产）奖励限理财经理半年新增日均资产（不包括产品资产）达到以下标准的，享受相应奖励。日均资产=n。分别授予理财精英、理财标兵、理财能手奖。3、团队新增资产奖（理财三个团队、投资顾问团队、财富团队） 入围标准：在2012年中，3个月以上（包括3个月）团队新增资产第一名的，获得“巨星团队”光荣称号，奖励团队1万元；6个月以上（包括6个月）团队新增资产第一名的，获得“钻石团队”光荣称号，奖励团队2万元；9个月以上（包括9个月）团队新增资产第一名的，获得“皇冠团队”光荣称号的，奖励团队3万元。附：新增资产定义：股票帐户日均资产+产品资产（3a级产品资产均按实际销售金额100%计算，非3a级产品资产均按实际销售金额50%计算）注：引进已解禁大小非的资产，引进已解禁大小非的资产计算方法依据公司虎虎生威竞赛的规定进行折算后，可以计入理财经理个人“年终资产引进奖”的评比，但不能再次计入团队“半年度团队资产奖励”。大小非资产不纳入日均资产的计算，只按期末资产计算，大小非折算率参看下表：三、 理财一部2012年 营销渠道 （拟）（1）“扫楼扫街”-比如我们常见的发传单就是在大街上有人随手递单子给你，但是路上的行人由于各种原因行色冲忙旺旺并不会在意，随手就丢了，这样的宣传其实只是浪费钱，效果也不好。而“扫楼扫街”则是亲自将名片或宣传单送到每个开业经营的店铺，公司办公室以及住户家门口。由于场合不同，环境不同，此时潜在客户即使不需要，也会耐下心来看看资料，起效果会比欠着好很多，这样的推广模式在宣传规模上更大，针对性也更强。具体做法：把生活的城市划分为几大块，然后制定一个时间计划表，每一个区都跑遍，1对1的发送名片或宣传单，这样的方法劳动量大，但是要做到位了，效果比较好！需要主意的是，各大写字楼，事业单位，政府机关，商店店铺，居民小区，停车场，大学，医院等是需要重点注意的地段。如果不能找到公司负责人或店铺老板以及住户本人发名片，宣传单则是一定要给到位的。（2）“会议营销”-可以以团队及形式一起搞，或联合银行、保险等平摊费用，效果则比较不错的，但是适合与在现成开展这块业务，而且那里对股票了解的人也比较少，可以通过开展免费讲座的形式告诉他们中国股市的发展潜力，投资股票的巨大回报等，以此吸引他们来开户炒股。（3）社区营销及技术服务站营销 可以选择些人流量比较大，商业性质比较强的地段进行布点。分工合作，两人派单，两人对友意想的客户进行营销说明。在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销，利用上下班及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通，周末在优质社、大型商场摆台促销，以登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户，日常电话跟进，开户即送精美礼品一份；在这就是深圳关外工厂及制工业多可以说给本营部资本市场的开发带来一定的辅助作用，具体分析为本身许多企业存在较大的资金空余，在如今通货膨胀，人民币贬值速度加快形式下，他有必要对空余资金进行合理管理。 方法三衍生方法1、低端宣传法；举办大规模的营销活动，去小区开发客户，在街头进行宣传，网络媒体宣传，虽然这是一个低端的宣传方法，但对于初入市场却作用巨大。2、引导法：通过低端宣传法，来使客户认识到接受你们的重要性，比如一个卖杯子的企业，它定位于礼品相送，他就打出宣传“一辈子，一辈子”，从产品物语来引导消费者的购买行为。3、优惠陷进法：这个方法可以和以上所有方法结合使用，人都是有欲望的，都有一种贪小便宜的心里，因此要好好利用，针对这一情况，可以考虑创新营销渠道，与大型超市和高档商场展开互惠合作。四 协会阵地法现在我们大家手上都有一定的协会名单，每个人手上也都有一定的协会资源，或多或少有认识的人。可以依托协会这个平台，通过参加协会活动，协会会议、协会互动游戏等方式提升自身在协会的知晓度，同时可以配合团队以协会金融讲座等方向，进行准客户的转化和开发。五 投资顾问合作法投资顾问团队拥有比较多且比较优质的客户资源，对2012年以产品销售为重点的理财团队来说，是一个值得合作的伙伴。可以在渠道开拓，企业营销，等方面实现互补，进而实现共赢。四 理财一部奖惩方案（拟定） 以半年为准奖励篇1234 晨会个人得分超过9分（含）以上，奖励100元。 营业部3a级产品在公司排名前三名以上（奖励第一名200 第二名150 第三名100） 获得当月理财巨型（奖励100元） 业绩进步奖：半年内综合分数，较自身上半年分数增幅处于团队最快的 奖励200 元。5 其他 理财一部全体队员一致认为需要奖励的 惩罚篇1 团队举办股民学校或公司安排你的产品推介会未安要求叫到客户超过1次以上的，扣100元，第二次扣150 以此类推。2 晨会、理财部周会、团队周例会不请假且非因不可抗力因素不参加1次以上的，扣100元，第二次扣150 以此类推。3 其他理财一部全体队员一致认为需要惩罚的五 理财一部分工安排顾磊 负责理财一部的渠道开拓、团队意见或建议处理、协调团队事务等各项工作，以及团队工作的