银行业相关法律法规

第二篇 银行业相关法律法规,2,主要内容5 银行业监管及反洗钱法律规定6 银行主要业务法律规定7 民事法律基本规定8 商事法律基本规定9 银行业犯罪及刑事责任,第5章 银行业监管及反洗钱法律规定,一、中国人民银行监督管理措施相关规定,直接监督检查权建议检查监督权特定情况下的全面检查监督权,4,二、银监会监督管理措施相关规定,监管对象范围监督管理措施,5,三、违反银行业监督管理规定的处罚措施,刑事责任行政处分行政处罚其他行政处理措施,6,四、反洗钱法律制度,洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱法律规定的法律责任,7,8,9,第6章 银行主要业务法律规定,一、存款业务法律规定,存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同,11,二、授信业务法律规定,授信原则授信审核贷款法律制度,12,三、银行业务禁止,商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止,13,四、银行业务限制,对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对商业银行投资业务的限制商业银行结算业务的限制,14,第7章 民事法律基本规定,一、民事权利主体,民事权利主体的概念自然人法人非法人组织,16,二、民事法律行为和代理,民事法律行为代理及其种类,17,三、合同法律制度,合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任,18,第8章 商事法律基本规定,一、公司法律制度,公司法概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度,20,二、破产法律制度,破产法概述破产法的实体性规定破产程序破产财产的分配,21,三、票据法律制度,票据法概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施,22,四、担保法律制度,担保概述保证抵押质押,23,第9章 银行业犯罪及刑事责任,一、金融犯罪概述,金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成,25,二、破坏金融管理秩序罪,危害货币管理罪破坏金融机构组织管理罪破坏银行管理罪,26,三、金融诈骗罪,集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪保险诈骗罪有价证券诈骗罪,27,四、银行业相关职务犯罪,贪污罪行贿及受贿罪签订、履行合同失职被骗罪,28,第三篇 银行从业人员职业操守,30,主要内容10 银行业从业人员职业操守概述11 银行业从业基本准则12 银行业从业人员与客户13 银行业从业人员与同事14 银行业从业人员与所在机构15 银行业从业人员与同业人员16 银行业从业人员与监管者17银行业从业人员职业操守附则,第10章银行业从业人员职业操守概述,宗旨从业人员适用范围,31,第11章 银行业从业基本准则,诚实信用守法合规专业胜任勤勉尽职保护商业秘密与客户隐私公平竞争,32,第12章 银行业从业人员与客户,熟知业务监管规避岗位职责信息保密利益冲突内幕交易了解客户反洗钱礼貌服务,公平对待风险提示信息披露授信尽职协助执行礼物收、送娱乐及便利客户投诉,33,第13章 银行业从业人员与同事,尊重同事团结合作互相监督,34,第14章 银行业从业人员与所在机构,忠于职守争议处理离职交接兼职爱护机构财产,费用报销电子设备使用媒体采访举报违法行为,35,第15章 银行业从业人员与同业人员,互相尊重交流合作同业竞争商业保密与知识产权保护,36,第16章 银行业从业人员与