信托计划书案例文本.docx

吉信松花江35号鑫抚源应收账款债权集合资金信托计划发行公告根据中华人民共和国信托法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法以及其他有关法律法规，吉林省信托有限责任公司（以下简称“受托人”）凭借自身的专业理财优势和卓越的管理能力，结合业务特点及上海鑫抚源国际贸易有限公司的实际情况，以及投资者获取安全、稳定收益的需求，经认真调查研究与充分准备，制定吉信松花江35号鑫抚源应收账款债权集合资金信托计划(二期)（以下简称“本信托计划”）。一、信托公司的基本情况 吉林省信托有限责任公司成立于1985年，是目前吉林省内经中国人民银行批准设立的唯一一家信托公司，是吉林省政府直属的大型地方性非银行金融机构。截至2009年底，公司注册资本15.97亿元（含1815万美元），所有者权益19.39亿元，总资产23.07亿元；截至2010年6月末，公司存续信托计划182个，信托规模536亿元，较2009年同期增长315%。 公司现有控股的天治基金和全资的天富期货两个金融性公司，并参股了东北证券、吉林亚泰、吉电股份、辽源得亨4家上市公司以及吉林银行、长春农商行和九台农商行等地方金融机构。 公司在经营中，遵循“面向市场、规模适度、资本充足、风险最小、效益最大、回报最高”的宗旨和“恪尽职守、诚信为本、客户至尊”的经营理念，以“一流的信誉、一流的水平、一流的技术、一流的管理”，铸就诚信、珍视所托、专业服务。吉林信托努力将自身打造成为一流的具有核心竞争力的金融信托机构，通过各种金融创新，力求在政府层面理财、企业资产管理、个人财富保值增值等各方面达到业内最优，为社会和公众提供值得信赖的高质量的信托理财和财富管理服务。地址：长春市长春大街500号网 址：二、信托计划的名称及主要内容 1、名称和类型 名称：吉信松花江35号鑫抚源应收账款债权集合资金信托计划（二期） 类型：集合资金信托计划 2、信托计划规模和期限 规模：本信托计划项下信托资金总规模为11000万元人民币，以实际募集资金为准。募集资金规模达9000万元人民币以上的，信托计划成立。期限：本信托计划期限12个月，自信托资金从信托专户划出之日起计算，满12个月为止。 3、资金用途 本信托计划募集资金由受托人用于购买上海鑫抚源国际贸易有限公司的大标的金额的供货和采购合同的收益权，间隙资金只得用于银行存款等低风险业务。 4、委托人预期收益 本信托计划委托人预期收益率为6%/年（受托人按年为委托人分配收益） 5、保管费 保管费率为0.1%/年。 6、信托报酬 信托报酬率为0.6%/年。 7、银行代理信托计划收付费 银行代理信托计划收付费率为0.8%/年 8、信托收益和信托财产分配 本信托计划中，信托收益指信托财产管理、运用或处分过程中产生的收入，即贷款利息、违约金以及其他收入。信托收益在扣除信托费用及信托财产应承担的税费后体现为信托利益全部归受益人所有。 委托人收益按信托资金总额的6%/年，信托报酬按信托资金总额的0.6 %/年，保管费按信托资金总额的0.1%/年，银行代理信托计划收付费按信托资金总额的0.8%/年。信托利益按年分配，由受托人将信托利益，于本信托合同存续期内每满一年结束后10个工作日（如遇法定节假日，顺延至下一工作日）以现金方式支付到受益人指定的银行账户。本合同终止时，当期信托利益和信托财产由受托人向受益人一次性分配。（如遇法定节假日，顺延至下一工作日）。 9、流动性安排 信托计划在存续期内不能赎回，但依据资金信托合同约定可以转让和提前终止。 10、融资人简介企业名称：上海鑫抚源国际贸易有限公司企业类型：有限责任公司成立时间：鑫抚源成立于2009年3月25日。注册地址：上海市浦东新区杨园南路116号6幢西311室经营地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行大厦2008室注册资本金：5000万元人民币经营范围：从事货物进出口及技术进出口业务；销售化工产品（除危险化学品、监控化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品、易制毒化学品），金属材料，建筑材料，机械设备，塑料制品，百货，装饰材料，橡胶产品，木材，模具，服装，纺织品，机电设备，矿产品，电子产品；家居装饰设计，设计、制作、代理各类广告。股东与投资：鑫抚源股东为自然人孙亚光、余学鲸两人，两人在公司投资比例分别为60%和40%。三、信托合同内容摘要 1、信托计划相关主体 （1）信托目的：委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的自有资金委托给受托人，由受托人按照委托人的指定，本着“受人之托、代人理财”的理念进行运用，由受托人购买上海鑫抚源国际贸易有限公司的大标的金额的供货和采购合同的收益权，以获取最大的收益。（2）委托人与受益人：信托公司集合资金信托计划管理办法所指合格投资者。（3）受托人：吉林省信托有限责任公司（4）保管人：建设银行辽阳分行 2、规模、期限 本信托计划项下信托资金总规模为11000万元人民币，以实际募集资金为准。募集资金规模达9000万元人民币以上的，信托计划成立。本信托计划期限12个月，自信托资金从信托专户划出之日起计算，满12个月为止。 3、产品相关费率保管费率：0.1%/年；信托报酬率：0.6%/年。银行代理信托计划收付费率：0.8%/年由保管人根据受托人发出的划付指令支付。 4、信托财产的管理 本信托是委托人确定管理方式的信托，委托人同意受托人将本信托计划募集的信托资金购买上海鑫抚源国际贸易有限公司的大标的金额的供货和采购合同的收益权，间隙资金只得用于银行存款等低风险业务。 5、信托收益及税费 （1）信托财产的收益主要来源 交易对手的销售回款； 由第三方独立的公司为本信托计划提供连带责任责任担保。 由第三方独立的公司作为次级投资人以自身信托财产为限为优先级受益人本金和收益做担保。 信托资金及收益存放银行所产生的利息收益等。 （2）税费a、所有因管理或处分信托财产的事务而产生的费用,包括但不限于信息披露费、信托终止时的清算费用、律师费、诉讼费、公证费、登记费、手续费、按照有关规定可以列入的其他费用等一切费用均属于信托财产应列支和承担的费用；b、前述费用，如发生受托人垫付的，受托人可在垫付行为发生后的7个工作日内，从信托财产中直接扣收；c、受托人的信托报酬由信托财产承担。按照现行法律法规规定，应当由委托人（受益人）、受托人承担的信托财产所涉及的税费，双方各自承担，受托人不承担代扣代缴义务。 6、终止和清算 （1）信托计划终止的条件：如果发生以下任一情形，本信托计划终止： 信托合同期限届满； 本信托计划的存续违反信托目的； 信托目的已实现或者无法实现； 本信托计划被撤销或被解除； 受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人； 信托计划文件约定的其他情形。 （2）清算： 本信托计划终止之后的10个工作日内，受托人提交无需审计的信托财产清算报告，并向受益人分配信托利益。 7、信息披露 （1）信息披露方式 受托人在有关信息披露事项的报告、报表或通知制作完毕后，可以以下列一种或多种方式报告受益人： 在受托人网站：上公告； 电子邮件：Email:； （2）信息披露内容 在信托存续期内，如果发生可能对信托受益人权益产生重大影响的事项时，受托人应在知道临时事项发生之日起10个工作日内向受益人作临时披露； 每个信托年度结束后30个工作日内，受托人应当制作信托财产管理报告； 受托人应在信托终止后10个工作日内编制无需审计的信托财产清算报告，并在受托人 网站（网址：）公布及在受托人办公地点（长春市长春大街500号）存放备查，委托人可随时查询。四、信托计划的推介日期、期限和信托单位 1、推介日期 本信托计划的发行期为2011年4月26日至2011年10月26日（第二期为2011年5月16日至2011年5月30日；受托人可提前或推迟发行期） 2、期限信托计划期限12个月，自信托资金从信托专户划出之日起计算，满 12 个月为止。 3、信托计划成立与生效信托资金全部划拨至信托专户后的5个工作日内，吉林省信托有限责任公司在公司网站（）发布成立公告，自发布公告日起，信托计划即告成立。信托资金全部划拨至借款人指定账户之日起信托生效。 4、信托单位 每1元人民币信托资金为1份信托单位。 5、认购资格 本信托计划的合格投资者，是指能够识别、判断和承担信托计划相应风险的自然人、机构法人或者依法成立的其他组织。本信托计划认购时，委托人的认购信托单位不低于100万份，超过部分按照10万元的整数倍增加。自然人投资者的人数不得超过50人，但合格的机构投资者和单笔委托金额在300万元以上（含300万）的自然人投资者数量不受限制。对于超过人数限制的自然人投资者，受托人有权按照“份额优先、时间优先”的原则选择投资者。 6、如何办理信托计划办理签约手续时，投资人需持以下有效证件： （1）委托人为自然人的，需持委托人本人和受益人有效身份证件（身份证、军官证、士兵证、护照、户口簿等）原件及复印件，受益人为未成年人的，需持居民户口簿正本原件及复印件；如委托人授权他人办理，除提供委托人有效身份证件原件及复印件外，还需提供授权委托书、代理人有效身份证件原件及复印件。 （2）委托人为机构的，需持： 法人营业执照副本原件及加盖公章的复印件（或具有开展该业务的主体资格的其他证明材料）； 组织机构代码证原件及加盖公章的复印件； 加盖公章的法定代表人证明书； 法定代表人身份证（军官证、士兵证、护照）原件及加盖公章的复印件； 加盖公章和法人签章的法定代表人授权委托书（如有授权）； 被授权人身份证（军官证、士兵证、护照）原件及加盖公章的复印件（如有授权）。 （3）在推介期内，委托人应在签署信托合同后十个工作日内将信托资金交付至受托人指定的信托账户。五、律师事务所出具的法律意见书 经吉林义理律师事务所出具法律意见书，认为本集合资金信托计划各项条件均符合信托法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法等法律、法规、规章及规范性文件的规定。六、风险警示内容 1、风险揭示（1）信用风险：因融资方未按约定履行义务，存在一定的信用风险。（2）法律政策：国家货币政策、财政税收政策、产业政策、投资政策、信贷政策及相关行业政策调整可能对本信托计划的收益产生影响。（3）信托管理风险：信托财产运作过程中可能由于受托人对市场和经济形势判断失误、获取的信息不全等问题，受其管理水平、管理手段、管理技术制约或因处理信托事务过程中的工作失误等，可能影响信托财产的收益。（4）市场风险：由于有色金属市场的不确定因素，可能导致铝价的价格发生重大的变化的风险。 2、风险控制（1）回购担保。由第三方独立的公司为本信托计划提供连带责任责任担保。（2）次级担保。由第三方独立的公司作为次级投资人以自身信托财产为限为优先级受益人本金和收益做担保。（3）股东担保。鑫抚源股东人孙亚光、余学鲸个人为本信托计划提供无限连带责任责任担保。 3、风险承担 在受托人管理、运用或处分信托财产过程中，可能存在债务人丧失偿还能力、债务人拒不还款或者不能足额还款以及不能按时足额支付利息、保证人不能履行或不能完全履行保证责任、抵（质）押物不能及时变现或变现价值不足等原因而给信托财产带来损失的风险，该风险由信托财产承担。受托人依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。受托人因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。投资者如何购买 认购人应于签订信托合同前，将认购款汇至信托计划资金专户。户 名：吉林省信托有限责任公司开 户 行：中国建设银行辽阳分行营业部账 号：21001706008052509628 委托人为企业需提供：法定代表人身份证明（加盖公章，法人签字）；企业营业执照原件（复印件一份，加盖公章）、组织机构代码证原件（复印件一份，加盖公章）；法定代表人授权委托书（代理人需要）；代理人身份证原件（复印件一份，代理人签字）；企业公章、法人章；单位账号、开户行