小额贷款公司绩效考核办法.doc

公司基本制度 *小额贷款有限公司小额贷款有限公司绩效考核办法为全面完成董事会下达的经营目标，提高本公司的资金使用效率，在增加营业收入的同时，严格控制业务风险，充分调动各个部门的积极性，特制定如下考核办法：一、管理层的考核【考核指标和权重】（1）资本回报率18%20%。占考核权重的45%。（2）贷款损失率为0.5%，占考核权重的45%。（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过5%，占考核权重的10%。【考核办法】（1）资本回报率不到18%，按实际完成的回报率与指标的比率乘以45%为本项得分。超过18%不到20%，本项得分为45%。低于15%回报率本项不得分。（2）贷款损失为0.5，本项得分45%，出现贷款损失，大于0.5，低于1%，每超0.1%扣两个百分点；贷款损失率大于1%、不含1%的，本项考核分为零。（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过5%，本项得分为10%。超过5%不超过15%， 每超过1%，本项得分降低1%。超过15%，本项考核为零分。（4）三项相加总分为年度考核得分做为奖金系数，乘以应发奖金为被考核人的实际奖金。（5） 资本回报率超过20%， 按超出部分的20%提取奖金奖励全公司，由管理层根据实际情况发放。【考核阶段和考核部门】（1）管理层考核为年度考核。（2）行政人事部负责初评。（3）董事会负责最终评价。二、客户管理部的考核【考核指标和权重】（1）信贷员每月的工资发放保底业务收入考核指标为 10万元。占考核权重的60%。（2）贷款损失率占考核权重的20%。（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过5%，占考核权重的10%。（4）劳动纪律和贷后管理占考核权重的10%【考核办法】（1）信贷员业务收入达不到考核指标按完成比率乘以权重60%为本项得分，超过考核指标本项得分为60%，超出部分按照3%提取奖金，当月计算，次月发放。（2）贷款损失为零，本项得分20%，出现贷款损失，本项得分为零分，贷款损失率大于1%，按照制度追究责任，同时收入指标超出考核指标部分的奖金 暂停发放，责任追究完毕后再予以处理。（3）逾期一个月以上贷款占贷款余额不超过5%，本项得分为10%，超过5%不超过15%。 每超过1%。本项得分降低1%。超过15%本项考核为零分。同时收入指标超出考核指标部分 的奖金暂停发放，等逾期贷款处理完毕后再予以处理。（4） 信贷员的劳动纪律和贷后管理由行政人事部考核， 得分80分以上， 本项得分为 10%。80 分以下60分以上，本项得分为5%。60分以下本项得分为 0。连续3个月60分以下，予以辞退。（5）四项相加总分为月度得分，乘以应发工资为被考核人的实际工资。加上奖金为业 务员实际收入。（6）部门经理负责部门的总体工作参考信贷员考核指标执行。【考核阶段和考核部门】（1）贷款业务部考核为月度考核。（2）行政人事部与考评小组负责初评。（3）总经理负责最终评价。三、风险管理部的考核【考核指标和权重】（1）风险识别占考核权重的30%。（2）风险控制占考核权重的30%。（3）贷款审批或部门评价和贷款档案管理占考核权重的30% （4）劳动纪律和贷后管理占考核权重的10%【考核办法】（1）风险管理员本人审核出现应发现未发现风险，每笔风险管理员本项得分降低3%。部门出现应发现未发现风险， 每笔风险管理员本项得分降低3%,风险管理部经理本项得 分降低2%。（应发现未发现风险指出现风险后，风险分析确定为风险管理部责任的）（2）风险管理员没有按照风险管理的要求及时执行风险控制的手段，每次风险管理员 本项得分降低3%。部门没有按照风险管理的要求及时执行风险控制的手段，每次风险 管理部经理本项得分降低2%。（3）风险管理部经理贷款审批不及时，风险判断不准确，贷款档案管理不及时、不完整、不准确的，每次风险管理部经理本项得分降低3%。风险管理部每月对风险管理员进行业务评价。（4）风险管理员的劳动纪律由风险管理部经理和行政人事部共同考核，风险管理部经理的劳动纪律由考评小组和行政人事部共同考核。得分80分以上，本项得分为10%。 80 分以下60分以上，本项得分为5%。60分以下本项得分为0。连续3个月60分以下，予以辞退。（5）四项相加总分为月度得分，80分以上，按本人标准工资发放，低于80分，高于60分，按本人标准工资80%发放，低于60分，按本人标准工资60%发放。连续3个月60 分以下，予以辞退。【考核阶段和考核部门】（1）风险管理部考核为月度考核。（2）行政人事部和考评小组负责初评。（3）总经理负责最终评价。四、计划财务部的考核【出纳的考核指标、权重和考核办法】（1）现金及有价证券保管安全，盘点及时，支票填写规范，开出支票无差错，考核权重为20%。每次出现差错除按相关的规定处罚外，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低1%20%。由计划财务部负责考核。（2）根据行政人事部提供的资料及时准确的编制工资表及个人所得税表，工资发放及时准确。考核权重为10%。每次出现不及时或差错，本项的得分降低1%。由计划财务部负责考核。（3）相关记录凭证编制及时规范完整。考核权重为10%。每次出现不合格，本项的得分降低1%。由计划财务部负责考核。（4）利息收入计算及时准确，和业务部门沟通及时。考核权重为10%。每次出现差错或经财务部经理认定业务部门有效投诉，本项的得分降低1%。由计划财务部负责考核。（5）贷款发放和收回的银行手续及时准确，考核权重为 20%，每出现一次差错本项的得分降低1%。由计划财务部负责考核。（6）保守公司机密，考核权重为10%。经公司办公会认定有泄密行为并造成严重后果的，本项的得分为0并追究相应的责任。（7）劳动纪律占考核权重的10%，得分80分以上，本项得分为10%。80分以下60分以上，本项得分为5%。60分以下本项得分为0。连续3个60分以下，予以辞退。由计划财务部和行政人事部负责考核。（8）工作评价占考核权重的10%，由部门负责人进行评价，评价得分乘以权重10%，为本项得分。（9）考核为月度考核，八项相加总分为月度得分，80分以上，按本人标准工资发放，低于80分，高于60分，按本人标准工资80%发放，低于60分，按本人标准工资60%发放。连续3个月60分以下，予以辞退。【会计的考核指标、权重和考核办法】（1）会计稽核及时准确，考核权重为20%。每次出现差错除按相关的规定处罚外，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低1%20%。由计划财务部负责考核。（2）会计记账、报表编制和会计档案归档及时、准确、规范。考核权重为20%。如出现不及时或出现差错，根据差错性质和涉及金额大小，本项的得分降低1%20%。由计划财务部负责考核。（3）纳税申报及时准确，税款缴纳及时。考核权重为 10%。每次出现不及时或差错，本项的得分降低5%。由计划财务部负责考核。（4）利息收入计算审核及时准确，和业务部门沟通及时。考核权重为20%。每次出现差错或经认定业务部门有效投诉，本项的得分降低1%。由计划财务部负责考核。（5）保守公司机密，考核权重为10%。经公司办公会认定有泄密行为并造成严重后果的，本项的得分为0并追究相应的责任。（6）劳动纪律占考核权重的10%，得分80分以上，本项得分为10%。80分以下60分以上，本项得分为5%。6分以下本项得分为0。连续3个月60分以下，予以辞退。由计划财务部和行政人事部负责考核。（7） 工作评价占考核权重的10%，由总经理进行评价，评价得分乘以权重10%，为本项得分。（8）考核为月度考核，七项相加总分为月度得分，80分以上，按本人标准工资发放，低于80分，高于60分，按本人标准工资80%发放，低于 60 分，按本人标准工资60%发放。连续3个月60分以下，予以辞退。五、行政人事部的考核 【考核指标和权重】（1）人事管理有效，绩效考核及时、准确、公平、公正，工资及补助计算资料及时准确，占考核权重的30%。（2）综合服务占权重的30%。（3）文书档案管理及时、完整、准确占考核权重的30%（4）劳动纪律占考核权重的 10%【考核办法】（1）人事管理有效，绩效考核及时、准确、公平、公正，工资及补助计算资料及时准确，由其他部门进行评价（包括总经理，各部门负责人，）平均评分乘以权重 30%为行政人事部经理评分。行政人事部经理对文员进行业务评价。（2）综合服务由其他部门进行评价（包括总经理，各部门负责人）平均评分乘以权重30%为行政人事部经理评分。行政人事部经理对文员进行综合业务评价。（3）文书档案管理不及时、完整、准确的，每次责任文员本项得分降低3%。管理部经理本 项得分降低2%。（4）行政人事部文员的劳动纪律由行政人事部经理考核，行政人事部经理的劳动纪律 由主管领导考核。得分80 分以上，本项得分为 10%。80 分以下60分以上，