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反洗钱基础知识 中国人民银行反洗钱局 绪论 绪论 第一节反洗钱与反恐融资趋势第二节中国反洗钱与反恐融资的法律基础第三节反洗钱与反恐融资的有效性 一 国际反洗钱 反恐融资趋势 经济全球化使资金流动障碍大大消除 给跨国犯罪带来了便利 国际反腐败 禁毒 反有组织犯罪和反恐怖活动等需要国际合作 这已形成共识国际反洗钱 反恐融资合作被提升到国际合作的重要位置 成为维护国际经济安全与国际政治稳定的战略目标之一国际反洗钱 反恐融资覆盖范围不断扩大 实施力度不断加强各主要国家的反洗钱措施和标准逐渐向国际标准靠近 国际监督和评估日益频繁对违反规则的机构 其处罚在加重美国运通银行处罚案 二 反洗钱与反恐融资是构筑和谐社会的重要内容 中国经济的发展 使犯罪行为与以前有了很大区别 从一般刑事犯罪转向与经济有关的犯罪贪污贿赂 贩毒 走私 金融诈骗都是以盈利为目的 这些犯罪主要是为了获取非法所得 因此必须要经过金融系统洗钱黑社会性质的组织 恐怖活动 破坏金融管理秩序等犯罪 或者为了获利 或者需要资金支持 也涉及资金活动 从而会在金融机构留下痕迹其他犯罪也常常伴随洗钱行为 也会在金融机构留下痕迹 二 反洗钱与反恐融资是构筑和谐社会的重要内容 反洗钱与反恐融资目的阻断非法资金的流动和转移 通过资金交易与流动痕迹找出上游犯罪 从而预防和打击犯罪 维护社会稳定丁某贪污受贿案洗钱与恐怖融资在行为特征上的区别洗钱是明知是非法所得而对之进行隐瞒 转移 持有 占有的行为恐怖融资则可能是将合法的资金 或收入 用来资助恐怖分子或恐怖组织 恐怖活动的行为 第二节中国反洗钱与反恐融资的法律基础 一 国际法基础 联合国 禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 1988 又称维也纳公约 中国于1988年12月20日签署了此公约 1989年10月获批准联合国 打击跨国有组织犯罪公约 2000 中国于同年12月签署并批准联合国 制止向恐怖主义提供资助的国际公约 1999 中国于2001年11月14日签署了此公约 2006年2月获批准联合国 反腐败公约 2003 中国于2003年12月10日签署了此公约 2005年10月获批准 一 国际法基础 联合国 反腐败公约 2003 第14条 预防洗钱的措施 第23条 对犯罪所得的洗钱行为 第52条 预防和监测犯罪所得的转移 规定下列行为可构成洗钱犯罪 转换或者转移犯罪所得 隐瞒 掩饰犯罪所得的所有权或者相关权利 获取 占有或者使用犯罪所得 参与 协同或者共谋 实施未遂以及协助 教唆 便利和参谋实施犯罪 二 国内相关法律的建立 1 在刑法中设定专门的 洗钱罪 1997 2 修订后的 中国人民银行法 赋予了人民银行的反洗钱职责以及相应的监管功能 2003 3 全国人大常委会通过 反洗钱法 2006 三 相关规章与规范性文件 2003年人民银行发布了 两个办法和一个规定 即 金融机构反洗钱规定 人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法 和 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 反洗钱法颁布后 2006年11月 中国人民银行以行长令发布了 金融机构反洗钱规定 和 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 三 相关规章与规范性文件 2007年6月 中国人民银行以行长令发布 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 同月 中国人民银行与银 证 保监会共同发布了 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 2007年5月 中国人民银行反洗钱调查实施细则 试行 6月 反洗钱现场检查管理办法 试行 2007年7月 反洗钱非现场监管办法 试行 四 不断完善反洗钱法律法规 依法行政 中国的反洗钱与反恐融资法律法规体系基本建立该体系与国际标准保持了相对的一致性成为中国从事反洗钱与反恐融资工作的主要法律依据在打击犯罪与保护公民权利之间实现了有效平衡反洗钱法律法规标准还将不断提高和完善 第三节反洗钱与反恐融资的有效性 一 建立覆盖金融系统的大额与可疑交易报告系统 截至2007年末 全国有279家银行 243家证券期货公司 90家保险公司实现了数据联网报送 基本形成了一个覆盖全国金融业的大额和可疑交易报告系统 为打击洗钱犯罪建立了一个功能强大的数据库 二 开展对金融机构的现场与非现场检查 推动金融机构建立良好的反洗钱与反恐融资机制 全年共有715家人民银行分支行依法对4533家金融机构 含分支机构数 进行了反洗钱现场检查 其中检查银行业金融机构3909家 证券期货业金融机构96家 保险业金融机构528家 人民银行分支行对350家违反反洗钱规定的金融机构进行了处罚 其中银行业金融机构341家 证券期货业金融机构4家 保险业金融机构5家 三 开展有效的反洗钱行政调查 各地人民银行共对1534个重点可疑交易线索实施反洗钱调查2052次共协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件328起 协助侦查机关破获涉嫌洗钱案件89起 四 开展专项行动 打击洗钱犯罪 2007年9月起 人民银行在全国范围内开展推动以 洗钱罪 名定罪的 天网行动 和打击地下钱庄的 雷霆行动 两个反洗钱专项行动 天网行动 中 上海潘某等人洗钱案 镇江谭某走私洗钱案以及云南的杨某贩毒洗钱案均成功以洗钱罪宣判 在 雷霆行