陕西省支付清算系统危机处置预案.doc

陕西省支付清算系统危机处置预案2010年12月16日省应急办【字体：大 中 小】【 打印本页 】【 关闭本页 】 1.适用范围 1.1本预案适用于预防和处置陕西省内大小额支付系统、影像交换系统、同城票据交换系统、银行行内系统面临的突发事件。 1.2本预案所称突发事件有以下三种情况： (1) 自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成系统或某一节点崩溃。 (2) 突发公共卫生事件、社会安全事件造成支付清算系统操作人员受限制。 (3) 支付清算系统出现故障，恢复时间超过可容许的时间极限。 2. 处置原则 不间断性：突发事件发生后，必要时可切换到灾难备份系统，确保系统不间断运行；业务连续性：进行危机处置时，应采取积极有效的措施，保障支付清算业务处理的连续性；可操作性：危机处理措施应以人为本，具有可操作性。 3.组织机构与职责 3.1按照“反应灵敏、运转高效”的原则，设置支付清算系统危机处置组织机构，人民银行西安分行辖内设立各级支付清算系统危机处置领导小组，并下设办公室。 3.2 领导小组职责：及时向上级领导小组报告突发事件;研究决策、组织协调、指挥辖内支付清算系统的危机处置，发布命令；定期发布危机处置情况。 3.3领导小组办公室职责：贯彻执行领导小组的统一部署；协调有关部门做好支付清算系统的危机处置工作；收集有关支付清算系统危机处置的情况和资料并及时上报；起草有关文件。 4.报告和决策 4.1人民银行西安分行及辖内各分支机构支付清算系统运行和技术保障部门在系统运行过程中发现异常，经技术人员维护后故障仍未能排除, 应立即报告本级领导小组。本级领导小组应立即组织有关人员分析突发事件对支付清算系统的影响程度，如果影响严重，应立即报告上级领导小组。 4.2商业银行支付清算系统银行前置机系统、影像交换系统直联方式银行前置机系统出现突发事件时，由各银行领导小组直接报告西安城市处理中心或西安CIS分中心，再由西安城市处理中心或CIS分中心报告人民银行西安分行领导小组；同城票据交换系统出现突发事件时，由西安银行电子结算中心报告人民银行西安分行领导小组。人民银行西安分行领导小组接到报告后，立即召开领导小组成员会议，分析突发事件原因、影响，决策处置措施，启动相应应急预案；对影响特别严重的，应报中国人民银行领导小组决策。 4.3报告内容：突发事件性质，对支付系统运行、业务处理和操作人员的影响程度，现场处置情况，启动应急处置预案请求。 4.4决策原则：划分事权，分级决策；快速反应，果断决策；措施得当，损失最小。 5.应急处置 5.1国家处理中心（NPC）故障处置方案 1）西安CCPC打印事发日各直接参与者大、小额往、来账汇总清单，经业务主管确认后发送所在地中国人民银行会计营业部门，进行业务核对。 2）西安CCPC与各城市处理中心之间核对大、小额往、来账务，核对不符的，以已清算的数据为准进行账务调整。 3）NPC恢复正常后，西安CCPC电话通知各直接参与者，恢复业务正常运行。 5.2西安城市处理中心（CCPC）故障处置方案 1）西安CCPC上报人行西安分行领导小组，并电话通知各直接参与者，同时在NPC支持下采用技术手段救治。 2）接收总中心大、小额往、来账数据清单，并发至各直接参与者进行核对。 3）西安CCPC恢复正常后，报告NPC解除故障状态，账务核对相符后，电话通知各直接参与者业务恢复正常。 5.3银行前置机系统故障处置方案 1）西安CCPC打印该故障行来账明细清单，并由业务主管确认加盖业务公章。 2）由该故障行持行政介绍信及情况说明来西安CCPC领取来账明细清单及磁介质进行账务处理。 3）各故障行往、来账数据均以西安CCPC发出和接收到的数据为准。 5.4影像交换系统总中心故障应急处置方案影像交换系统总中心故障无法在可容忍的时间内恢复时，经中国人民银行领导小组决定，启用小额支付系统支票截留功能处理支票影像业务，进行应急处理。 1）西安分中心在系统中将总中心设置为“总中心故障”状态，同时将辖属票据交换所强制退出并设置为“禁止登录”状态,停止受理支票影像业务。 2）西安CCPC为所有办理支票影像业务的直接参与者设置小额支付系统支票截留业务的发送和接收权限，并通过自由格式报文通知各参与者检查业务权限，无误后通过小额支付系统办理支票影像业务。 3）西安分中心收到启用影像交换系统处理支票业务的通知后，启用影像交换系统。启用时，西安分中心在系统中恢复状态和权限设置。 5.5影像交换系统西安分中心故障应急处理方案 1）西安分中心发生应用、数据库故障，应采用技术手段救治； 2）无法救治时，报中国人民银行领导小组批准后，设置分中心故障状态，启用小额支付系统支票截留功能办理支票影像业务； 3）分中心救治完成后，恢复支票影像业务。 5.6同城票据交换系统危机处置方案 1）一般事件的危机处置方案。采用双机冷备，当主服务器在清分过程中出现故障时，启用备份服务器，更改设置，恢复数据，继续清分。 2）交换行设备故障处理。各交换行打码软件或设备出现故障时，可就近在其它交换行完成代理打码，由打码机专业公司及时解决打码机软件和设备故障。 3）对于严重事件和灾难事件的危机处置。在遇到灾难后，结算中心的场地、设备无法使用时，由票据交换所立即通知各交换单位，到备份场地进行票据交换。如果备份场地也无法使用，可由交换行直接通过大小额支付系统进行资金汇划或提交人行会计核算系统中逐笔进行处理，保证跨行业