商业计划书-张红梅.doc

YBC模式标准评审-4：商业计划书【此表由申请人填写】填表说明：1、筛选中通过资格审核并接到通知的申请人请填写商业计划书；2、商业计划书是申请扶持的重要资料，请申请者如实填写，任何虚假信息都将直接影响获得资助的可能性，造成损失者须承担相关法律责任；3、我们对你填写的内容将严格保密；4、对于填写此表有任何疑问，请登录官方网站查询：；5、请将填写完整的商业计划书表通过官方网站提交，或下载此表，填写后传真、邮寄至本人所属城市的创业办公室（目前仅限所属城市有创业办公室的区域受理）。企业名称： 滨州市滨城区方圆电脑科技部 创业者姓名： 张红梅 年龄和出生日期： 1977年1月6日 企业地址： 滨州市黄河六路566号 企业电话：住宅电话：电子邮件： MSN/QQ: 2240075386 家庭住址： 滨州市滨城区渤海七路中兴暄家名都11号楼 提交日期： 2012年6月2日 拟创业企业预计工商注册时间： 以下针对已创业企业 ：企业工商注册时间： 2010年3月20日（请附以营业执照复印件）雇佣人数： 5 月平均营业收入： 5-6万元 创业描述 1. 描述你打算生产、出售的产品，或提供的服务（一般不少于50字）：提示：请阐述你的企业打算做什么？滨州市方圆电脑科技部成立于2010年3月，主要从事喷绘写真、文印、图文、设计、企业策划、大型庆典活动等业务。公司现有职工7人，设有设计部（3人）、写真车间（1人）、喷绘车间（1人）、财务部（1人）、物流（1人）。拥有高水平的设计团队和专业的车间制作队伍，拥有全国领先的大型设备3台，其余附属设备10余台，生产车间160余平米，在滨州广告业备受瞩目，多年来受到了新老客户的支持与肯定。优越来源于专业。公司通过不断引进新的高水平人才及不断加强现有设计团队的专业培训学习，使之更能满足当前消费者日益增长的艺术欣赏水平。目前公司拥有一支杰出的创作团队，富有创新精神和时代活力的设计师们，为每一个品牌赋予独特的内涵和视觉冲击力；坚持诚信服务和精益求精的施工队伍，为每一次服务做出品质的保证。以扎实的专业知识和多年的运作经验，确保客户获得优越的一站式解决方案，为客户服务注入强大的执行能力，实现完善的服务流程。同时拥有专业的车间制作团队，我们的后期制作团队精益求精，工作认真负责，以客户的角度对待每项业务，制作出的产品画面均达到客户的满意和好评。自开业以来，公司本着“质量第一、诚信经营”的经营原则，秉乘“优质、高效、卓越、创新”的服务理念，兢兢业业、勤勤恳恳、努力打拼，在同行业中撑起了自己的一片天空，获得了广大客户及同行业者的高度赞同，也为滨州市的喷绘写真行业树立了标杆。自成立以来业务量逐年上升，年营业额由最初的10万元上升到近几年的50余万元，年利润突破10万元，上缴国家利税2余万元，为滨州市技术学院、职业学院、博翱职业中专等院校10余位学生提供了就业和实习机会，取得了良好的经济效益和社会效益。近几年先后与雀巢、德芙、别克、福田、吉利、陕汽、百事可乐、农夫山泉、蒙牛、伊利、旺旺、乐天、双汇、喜旺、康佳、李宁、速飞乐、胜利油田、银座商城、银座家居、中百商城、大润发商城、中兴置业、明日星城、滨岭商贸城、海德汽配城等多家知名企业达成业务合作关系，而且大部分都保持合同额的稳步增长，双方都取得了良好的经济效益。2011年11月，公司在中国印刷及设备器材工业协会喷墨印刷分会组织的“中国喷绘公司TOP100评选”活动中荣获“优秀喷绘公司奖”，进一步确定了在同行业中的主导地位，也为滨州市的经济发展增添了活力。追求高画质、高速度是公司的一贯作风。公司涉足这个行业较早，早期配备的设备有的已经老化，或着已经不能完全满足现在客户对高画质、高速度的要求，那么就必须对这样的陈旧设备进行更新。设备更新的选择还是以进口机为主要考虑方向，公司现有的设备基本上都是进口机，客户对此已经有了自己的辨别能力，而且公司给客户的印象就是所有出品的画面全是高质量，想要高质量的画面就选我们公司。随着人们艺术欣赏水平及需求水平的日益提高，中高端画面质量的需求日益增加 ，这无疑对国产机器市场产生了巨大冲击。因此引进国外先进设备以提高画面质量和中高端客户群体也就成了必选之路。公司中高端客户群体稳定，技术力量雄厚，为公司今后的不断扩大发展奠定了良好坚实的基础。为了扩展业务范围，公司决定引进高端国外进口写真机1台，户外写真机1台。我们购买进口机器，对公司来说意味着提升产量和节省了时间，有效避免了材料的耗费，还可按时位客户提供保质保量的产品。另外，因机器性能稳定，晚上一人可管理3台机器，可最大程度节省人工费用（基本不加班，尤其是晚上）。我们可以合理安排时间，可高效按时保证交付客户。把承诺放在第一位，承诺就是“让客户满意就是我们的满意”，如何为客户提供更好的服务是我们公司所贯彻执行的方针，因此有了先进设备的保证，大幅提升了公司形象，同时也为继续振兴滨州地方经济作出一份贡献。2. 详细说明经营场所的具体情况（一般不少于100字）：提示：请说明以下几项内容1） 场地规划和建筑规定 2） 租赁（期限、费用和讫止时间）3） 合约续签和房租调整 4） 配套设施和装修5） 需要的许可证 6） 租赁建筑面积7） 地理位置 8） 交通条件9） 场所的安全性 滨州市方圆电脑科技部座落于滨州市黄河六路渤海五路交叉口西100米路南，房屋隶属滨州市金鹏纺织集团沿街楼一二楼，建筑面积160平方米。房屋属租赁，租赁期限3年，自2010年3月20日至2013年3月20日，租金3万元，一年一付。合同到期后再续签3年，租金另行协商。房屋结构为上下二层商铺，配套设施水电暖齐全，简装。地理位置优越，东邻滨州市205国道， 北邻黄河六路姜家市场，西邻滨州市工商局、军豪大酒店、华滨大酒店，交通便利，位置优越。经营场所四周都装有监控，店面外各路口及小区都装有公安监控， 经营场所非常安全可靠。 创业者团队的资料 3. 个人的学历和经历（附简历）（一般不少于50字）： 提示：请说明你为什么认为自己和创业团队有这方面的经验、能力和资源，保证创业可能成功。请附上一份简历或者提供以下资料：1）学历证书和资格证书 2）工作经历3）培训 4）兴趣和爱好5）其他信息说明中应当包含创业团队所有成员的信息（如需要可另附纸张）。 张红梅，女，1977年1月6日，汉族，大专 2002年5月在山东省工程建设监理公司任文员 2003年6月至2009年任山东省中咨监理公司办公室主任 2010年自己创业，投资10余万元成立滨州市方圆电脑科技部，本人勤奋好学、积极向上，有较强的团队组织能力和卓越的领导能力。公司注重团队建设和专业培训，于2010年12月带领员工参加了卓越团队专业培训、2011年4月参加了北京天智教育培训集团的中国式魔鬼训练营，打造了一支专业技术水平及个人素质过硬的优秀团队。经过近两年的辛勤耕耘，带领自己的团队创造了惊人的业绩，公司诚信经营，稳步发展，为滨州市的经济振兴增添了一定的活力。 创业培训 4. 你是否参加过创业方面的培训？请说明（附证书复印件）：提示：培训包括商业培训（如财务、市场、销售培训）和技能培训。 企业要生存、要发展，就要面对竞争，同时也是考验一个领导者的远见意识和决策力。为了使公司不断发展壮大，稳步发展，不断地提升自己的领导力，本人参加过各类专业培训，积累了许多经营企业方面的知识： 2001年11月2002年3月山东建筑工程学院建筑系专业监理工程师培训班；2003年5月滨州市滨城区新闻出版局印刷单位负责人培训；2004年5月滨州市滨城区新闻出版局印刷单位负责人培训；2005年5月滨州市滨城区新闻出版局印刷单位负责人培训；2006年5月滨州市滨城区新闻出版局印刷单位负责人培训；2007年5月滨州市滨城区新闻出版局印刷单位负责人培训；2011年10月“北京天智教育训练集团人力资源管理培训”；2011年11月“北京天智教育训练集团企业销售策略培训”；2011年12月“北京天智教育训练集团执行力培训”；2012年3月“北京天智教育训练集团领导力”；2012年4月“北京天智教育训练集团魔鬼训练”；2012年4月“世界销售大师乔吉拉德营销力”；2012年5月北京天智教育集团国学大师翟鸿燊“大师有约”企业家成功论坛。2012年5月26日参加“滨州市创业促进会YBC第三期创业青年培训班”。 你的市场 5. a）你的客户有哪些（一般不少于50字）？提示： 说明哪些人群可能购买你的产品或服务？请详细描述这些人群的情况，比如年龄、职业、收入状况、行为习惯等。 1）直接客户。各种类型各种行业的大中小型企业,此类客户注重产品的品质和画面的质量，本公司专业服务于为企业提供从企业诊断、市场调查、品牌规划、整合传播、广告创意与制作、媒介代理等服务的资深广告公司。2）间接客户：本公司拥有大型生产设备，以专业的车间制作可与同行业小型广告公司形成共赢的合作关系，同时也是拥有丰富户外广告媒体资源、户外广告媒体经营经验的综合性广告公司。3）潜在客户。为各种范畴、不同规模和组织架构各异的企业机构提供切实的、专业的品牌形象规划、传播及市场营销服务，并以为国内企业培养世界级品牌为目标，以国内各媒体专业机构为目标广泛开展业务往来打下了坚定的信心。5. b）市场研究的具体情况（请用数据说明）（一般不少于100字）。 提示：请说明你是如何进行市场研究的，市场研究的结果是什么？（请附上相关数据）。包括：1资料研究，例如，查阅统计数据、调研报告、工商指南及其他信息。2实地研究，例如，对潜在顾客开展问卷调查和访谈、观察竞争对手的活动等。 据2011年市场调查资料表明，目前滨州市大小广告公司50余家，但真正拥有设备的广告公司不过20余家，国产设备投资者占到85%,也就是说整个喷绘行业大多在走低端、低价的经营策略，喷绘市场进入了不可避免的价格战。喷绘市场中，高利润、高回报的时代已经过去了。众多的喷绘行业为了生存，为了在有限的市场中分一杯羹，不惜以牺牲利润为代价，与其他大多数技术门槛较低的行业企业一样，进入了一场价格战之中。从2000年末开始，喷绘价格就一路下滑，有原来的每平方米120多元，下降到今天的每平方米20多元甚至10几元，利润已经是非常低了，甚至觉得某些公司已经没利润可赚了。经过这1年多的激烈市场竞争，有些公司已经无法支撑这场价格站的冲击，退出了这个市场。大家知道，在市场经济条件下，竞争是不可避免的。目前的喷绘市场竞争主要是小公司与大公司、国产机与进口机之间的竞争。小公司与大公司竞争是，主要是从耗材上，比如布料和油墨方面考虑怎么节省成本，以谋求有限的利润。这样的话，显然他们在产品的质量上很难完全保证。但是对于一般的顾客来说，喷绘产品的质量并不是一眼就能看出差别的。一是没有比较就没有鉴别。喷绘产品是各家生产各家的，不可能像在商场里选购东西那样，会把各家的产品聚在一起比较。二是喷绘产品只有挂出去，经过实践检验，才能看出好坏和优劣。质量较差的喷绘挂出去，不会用太长时间，有时就可能撕裂了，色彩脱落了。但在目前市场比较混乱的情况下，小公司还是有一定的机会的。规模大一点的公司之间，存在着国产机与进口机竞争的问题。国产机投资小，回报快，对进口机产生了很大的价格冲击力。但进口机的优势在于机械性能相对稳定，画面质量好。国产机在技术上和性能上还尚未达到进口机的水平，我估计至少还要4、5年的时间。在消费市场还不够成熟的情况下，依靠价格为主要手段的竞争肯定还要持续一段时间。这对于不论是国产机公司还是进口机公司来说压力都是很大的。但我还是非常乐观地看待这个市场，尽管存在一些问题，但是中国的喷绘不会因此而萎缩。6.你为什么认为自己可能在市场竞争中获胜（一般不少于150字）？提示：你打算如何击败竞争对手？1请详细说明你的产品或服务的特色？消费者为什么会购买你的产品或服务，而不去买竞争对手的？2你的发展规划和阶段性目标。滨州市场还有很大的上升空间。中国的户外广告市场还存在着很大的上升空间，市场容量还很乐观。为什么这么说呢？现在全国喷绘机的总价值与户外媒体总价值是不成比例的，这个总价值会是喷绘机总价值的几百倍，另外随着中国对外改革开放的步伐加快，国外许多大型企业都会进入中国市场，譬如保险行业、通讯行业等，他们最便通、最有效的宣传方式就是户外媒体广告，相对来讲，中国户外媒体使用成本比较低，他们会很容易接受。虽然国内的广告业与国外相比还很落后，但是正是这种落后才使得国内广告业有这巨大的发展空间，目前国内的户外广告市场只是一位地追求量，还没有达到创造真正广告艺术的境地，而一味做量的结果就是造成广告的过于廉价，客户也没有比较，直接造成喷绘公司只以赚钱为唯一的目的。虽然市场容量较大，但市场竞争依然会很激烈，相信这种竞争除了体现在价格之外，还会体现在品质上。国外公司的经营理念总是非常注重追求卓越的质量，以树立企业的良好形象，国内企业与国外企业同台竞技时，肯定会受这种思想的影响，逐渐改变自己的经营观念。追求实现梦想，执行决定成功，力求为客户提供更高品质的作品是公司永远不变的追求。我们购买进口机器，对公司来说意味着提升产量和节省了时间，有效避免了材料的耗费，还可按时为客户提供保质保量的产品。另外，因机器性能稳定，晚上一人可管理3台机器，可最大程度节省人工费用（基本不加班，尤其是晚上）。我们可以合理安排时间，可高效按时保证交付客户。把承诺放在第一位，承诺就是“让客户满意就是我们的满意”，如何为客户提供更好的服务是我们公司所贯彻执行的方针，因此有了先进设备的保证，大幅提升了公司形象。因此，本公司决定2012年在不断打造高素质、高技术、高水平优秀团队的同时，引进高端进口设备2台，有效地保证画面的质量的高品质，大大地提高了工作效率，达到客户理想中的质量与速度完美结合的美好愿望，真正满足中高端客户群体的需求，与国产机进行竞争时，无论从价格还是质量上永远都会立于不败之地。 你的市场（续） 7. 哪些人是你的竞争对手（请举例说明）（一般不少于100字）？提示：说明你的主要竞争对手的详细情况，他们的优势和劣势。 主要竞争对手为投资较小、购买低端设备的小规模广告公司，这类公司设备投资小，回报快，不追求质量只追求价格，这对进口机器产生了很大的价格冲击力。他们的优势是迅速占领了一部分低端市场，只求价格便宜不计质量的客户群体。但质量较差的喷绘挂出去，不会用太长时间，有时就可能撕裂了，色彩脱落了。室内画面也很难达到颜色准确、画面精细，所以依靠价格为主要手段的竞争肯定还要持续一段时间。小公司与大公司竞争，主要是从耗材上，比如布料和油墨方面考虑怎么节省成本，以谋求有限的利润。他们的劣势为经营店面小，且很难保证画面质量和工作效率，没有正规公司与大商家合作的机会多，中高端客户群体难以维护，这无疑给企业经营范围及将来的发展壮大带来很大的局限性。 8. 你打算在哪里，以什么方式销售你的产品或服务？怎样对企业、产品或服务进行宣传推广，在哪里开展宣传推广活动？列出具体的成本预算。（一般不少于200字）提示：1你打算在哪里，以什么方式出售你的产品或服务？例如：1）零售店 2）市场摊位 3）远程销售 4）电话推销 5）流动销售 6）网络销售或邮寄销售7）试用后再付款等2 客户将如何了解你的企业：1）媒体广告 2）海报或传单 3）橱窗展示4）口头介绍 5）邮寄宣传资料 6）网站宣传7）车体广告等3请列出广告费用。 本公司一向注重品牌形象和公司文化建设，秉乘内强素质、外树形象的理念，为树立企业的良好形象，开业初期，先后在速度、今日滨州、鲁中晨报、邮政局电话簿黄页等报刊做过宣传，为各种范畴、不同规模和组织架构各异的企业机构提供切实的、专业的品牌形象规划、传播及市场营销服务，并以为国内企业培养世界级品牌为目标，以国内各媒体专业机构为目标广泛开展业务往来打下了坚定的信心。通过各类媒体平台与许多商家达成了合作，并与一些无设备投资的广告公司达成了直接合作。公司以高品质、高效率的服务赢得了广大客户的一致信赖与好评，公司客户群体目标锁定为中高端群体，经营达到稳步发展。 销售分析 9. a）说明你的价格策略（一般不少于100字）。提示：你对产品或服务如何进行定价？1定价应考虑支出情况和利润情况。支出包括：1）材料成本 2）仓库费用 3）暖气费电费租金4）劳动力开支 5）管理费用2注意计算时一定要将非生产性成本包含在内，如出差、行政事务管理。3请列出同类产品在同一市场的价格。 目前我公司产品现平均毛利润能达到70%，去除税务、人工、损耗及利率调整等的因素，剩余净利润将达到40%。例：喷绘直接成本，材料每平方2.5元，墨水0.5元，间接费用设备折旧费、人工、税务、水电暖、租金、边角边料等1元，同行价格6元/平方，市场价格7元/平方。写真：背胶PP2.5元/平方、膜2.5元/平方、 墨水1元/平方、 设备折旧费、人工、税务、水电暖、租金、仓库管理、边角边料等2元/平方，同行价格12元/平方，直接客户15元/平方。户外写真：车贴背胶2.5元/平方，膜2.5元/平方，墨水3元/平方，设备折旧费、人工、税务、水电暖、租金、仓库管理、边角边料等3元/平方， 同行价格20元/平方，直接客户25元/平方。目前市场上同类产品价格与本公司产品基本一致：喷绘5-6元/平方，写真10-12元/平方，户外写真18-20元/平方，个别客户关系除外。一个市场越不成熟，竞争的手段越会表现在价格上，一个市场越成熟，竞争的手段越表现为以产品、服务、技术、成本等手段的综合性的多元化竞争。在市场发展到一定阶段，利润空间达到合理的时候，这个行业比拼的就是质量、服务和管理。由此看来，与同行同等价格的情况下，我们凭借优质高效的服务、品质卓越的硬件设备优势，坚持诚信服务和精益求精的施工队伍，为每一次服务做出品质的保证，以扎实的专业知识和多年的运作经验，确保客户获得优越的一站式解决方案，为客户服务注入强大的执行能力，实现完善的服务流程，公司会一直引领广告行业在滨州市场的主导地位，在竞争日益激烈的市场中立于不败之地。 9. b） 请说明你需要销售多少产品或服务来维持正常的现金流（一般不少于150字）。提示：你打算每个月销售多少产品或服务？这一目标如何实现？ 目前滨州市场户外广告市场还存在着很大的上升空间，市场容量非常乐观。随着中国对外改革开放的步伐加快，国外许多大型企业都会进入中国市场，譬如保险行业、通讯行业等，他们最便通、最有效的宣传方式就是户外媒体广告。目前本公司预计：喷绘日生产200平方米、写真日生产100平方米、户外写真日生产100平方米，依据此数据产量便可实现盈利40%左右，（喷绘200*6=1200元*30天=36000元，写真100*12=1200元*30天=36000元，户外写真100*20=2000元*30天=60000元），按40%计算净利润4-5万元。依据此产量目标便能维持正常现金流的稳定运转及日常其他开支。多数业务是直接服务于大中型各行各类企业、间接服务于各类同行业无设备投资广告公司。本公司一直致力于优质、高效的运作经营，营业二年多来营业额稳步上升，客户群体不断增多且一直非常稳定。 设备和运输 10. 请列出设备及运输工具的清单，及相关的执照（请附执照复印件）（一般不少于100字）。已有哪些设备？价值（人民币）还需要哪些设备？成本（人民币）喷绘机5万元大型无缝拼接机10万元写真机8万元进口户外写真机12万元写真机12万元腹膜机1万元电脑3万元监控设备1万元为什么需要上述设备（一般不少于100字）？提示：提供一份企业运行所需设备和用品的完整清单，并说明原因、设备及用品的价值或成本：1在设备和用品的置备上，你可以考虑多种方式，如购买二手设备、购置新设备或进行设备租赁等。2注意，清单中还应包括公司信笺、活页纸、名片等这些小型用品的成本。 追求实现梦想，执行决定成功，力求为客户提供更高品质的作品。为公司业务的发展，也为更好地服务于现有及将来中高端客户群体的需求。目前公司急需引进进口写真1台、大型无缝拼接机1台、腹膜机1台以及相关配套设备。为何要选进口的？因为打印精度高、稳定、色彩还原度高、画面精致。几乎看不到的墨点打印，及波浪形打印，会更大程度的减少PASS的打印影响。尤其是五代头一个打印头，换、装、洗、用墨方便。再者我们是从北京亚联恒业公司买的，双方合作愉快，他们为我们提供及时、方便的良好服务，如会经常来电问候，定期上门修护。我们购买进口机器，对公司来说意味着提升产量和节省了时间，有效避免了材料的耗费，还可按时位客户提供保质保量的产品。另外，因机器性能稳定，晚上1人可管理3台机器，可最大程度节省人工费用（基本不加班，尤其是晚上），加班费按8元/小时/人计算，从晚上6点开始计算12小时*3台*8元/1小时=288元，可直接节省这部分费用，从而变为公司净利润。我们可以合理安排时间，可高效按时保证交付客户。把承诺放在第一位，承诺就是“让客户满意就是我们的满意”，如何为客户提供更好的服务是我们公司所贯彻执行的方针，因此有了先进设备的保证，大幅提升了公司形象。 执照明细执照名称颁发单位颁发时间有限期限许可范围及内容滨州市滨城区方圆电脑科技部滨州市工商行政管理局滨城分局2010年3月20日长期喷绘、写真、打字、复印、标书、证卡税务登记证滨州市滨城区地方税务局2010年4月22日长期喷绘、写真、打字、复印、标书、证卡印刷经营许可证滨州市新闻出版局2011年6月28日2年喷绘、写真、打字、复印、标书、证卡广告经营许可证滨州市工商行政管理局滨城分局2010年8月22日1年写真、喷绘、户外广告、车体广告。 保 险 11. 请说明企业运行所需的保险及其费用（一般不少于50字）。提示：列出险种及保费金额：1公共责任险 2产品责任险 3货物运输保险4灾害险 5车辆保险 6人身保险7财产保险 8防盗险 9员工社保基金及保险 险种 保费金额 员工社保基金及保险 3000 财产保险 2000 财务情况 12、请列出你所获得的全部资金支持（包括从我们这个项目获得的资金）：提示：列出所有申请的或给予资助的机构或渠道，例如：1银行 2企业借款 3家人及朋友 4自己的积蓄5其他（请注明具体机构名称）资助机构申请金额获得批准的金额自己的积蓄10万元10万元家人3万元3万元朋友2万元2万元合计15万元从我们的项目获得资金5万元总计20万元个人的剩余收入 13、详细说明你的最低个人开销和全部收入（不要包含任何业务开支）。提示：请完整地填写这份表。1必须注明你和你共同生活的家人的生活成本。2将所有收入填写在表格的底栏。3不要将任何业务开支填到该表中（如果有合作伙伴，每个合作伙伴都应填一份。必要的话，请复印相应的一页）。 （单位：元）预计年度开支按揭/租金30000公用事业费（社区服务，水费、燃气、电、油等）3000燃气、电和油2000所有人寿和财产保险13100食品、家政（包括住宿）、子女开支、礼品20000服装2000通讯费（电话费、收视费等）1500娱乐花销（餐饮等）2000订阅费（会费、刊物等）300车辆税和保险、维修维护5000储蓄 /其他开支（请列明） /临时开支（房屋维修/病休等）2000小计：开支（a）78900预计年度收入家人或伙伴的收入（总数）167000其他收入（请列出） /小计：收入 （b）167000剩余收入总计（即b - a）：88100如果你估算的收入（b）大于你估算的开支（a），你就可以确定有多少钱可用于你的创业。现金流量提示：1注意销售额与管理费用的季节性变化，如冬季的取暖费和电费。2保证你对收入计算是符合实际的，并且足够支付生活开销。3销售与回款之间可能会有一定的拖延，即，一月份完成的销售可能要到三月份才能拿到销售款。（注意，最好尽快拿到回款，刚开始创业时，现金很重要。）4不要过高地估计库存水平，要切合实际。5有些成本可能是按月或按季度在12个月内付完。6注意，有些贷款期的开始日可能会有变化。有些情况下，可以说服银行和其他金融机构同意推迟几个星期还款。 目前本公司预计：喷绘日生产200平方米、写真日生产100平方米、户外写真日生产100平方米，依据此数据产量便可实现盈利40%左右，（喷绘200平方*6元/平方=1200元*30天=36000元，写真100*12元/平方=1200元*30天=36000元，户外写真100平方*20元/平方=2000元*30天=60000元），按40%计算净利润4-5万元。店面营业收入每天1000-2000元，赊销收入1000元，预计1-3个月回款；5万元*12个月=60万元。每日材料费支出500-800元，800元*30天=24000元，每日赊销材料费200-300元，计300*30=9000元，房租、水电、人工费、设备维护费每月12000元，税费14700元。预计年营业收入60-70万元，除去所有开支净利润预计9-10万元。 版权所有 第16页 共 111页现金流量预测：12个月企业名称： 滨州市方圆电脑科技部 单位：万元月份上个会计期123456789101112总计现金流入顾客支付的现金48.533354223557749支持性补贴55公益项目拨付其他业务收入160.8232223311.6税费60.07其他总计24.065.059.219.2178.07现金流出材料42.553.53.542.5库存0.80.62工资0.50.50