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融资计划书、范文 融资计划书、融资计划书、 (一)如何写融资计划书你有好的项目，如何写融资计划书呢？融资计划书目录 一、公司介绍 二、项目分析 三、市场分析 四、管理团队 五、财务计划 六、融资方案的设计 七、摘要 一、公司介绍 1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。 2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。 如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。 如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。 3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。 如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。 如果大股东能提供某种担保则更好。 4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。 5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。 最好有证明的人员。 6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。 这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。 二、项目分析 1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。 2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。 3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。 需要复印件。 4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。 5、市场定位指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等 6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。 而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。 三、市场分析 1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。 而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。 2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。 简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。 复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。 3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。 4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。 四、管理团队 1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。 如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。 2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。 3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。 可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。 4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。 五、财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。 本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。 资金的和运用等内容。 其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。 六、融资方案的设计 1、融资方式 (1)股权融资方式(注股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。 这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。 )方式融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。 操作步骤签订风险投资协议书a、对融资方的债务债权进行核查确认b、签订风险投资协议书确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。 c、在有关管理部门办理登记手续 (2)债权融资方式方式投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。 (3)债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。 (4)房地产信托融资 (5)多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。 在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。 2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。 3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。 )对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。 a、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。 b、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。 c、破产风险d、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险e、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。 f、融资者提前回购而付出的资金成本风险。 风险化解方案a、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。 b、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。 c、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。 d、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。 【融资计划书、】 4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。 )a、股权方式融资的退出项目进行中投资方退出;项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;b、债权方式融资退出项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制;项目完成投资方退出，按时还本付息; 5、抵押和保证在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。 而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓着的公司的保证。 6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。 七、摘要长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。 报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。 融资计划书、 (二)1.融资计划书(新)九仙茶舍众筹项目融资计划书发起人王书中介机构四川荣辉投资有限公司xx年4月24日目录 一、名词释义1.在本融资计划书中，除非另有说明，下列简称具有如下含义2.九仙茶舍或茶舍指渝北区九仙御贡茶叶经营部；3.沁园春茶业指四川沁园春茶业股份有限公司；【融资计划书、】4.元、万元指人民币元、人民币万元；5.股份中心、中心、众筹平台指重庆股份转让中心有限责任公司；6.领投人、中介机构、财务顾问指四川荣辉投资有限公司； 二、声明和承诺本融资计划书系基于发起人提供的相关材料而成，项目发起人王书保证所提供相关材料的真实性、准确性、完整性，承诺对该方案的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。 四川荣辉投资有限公司不对其提供材料的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。 本融资计划书相关财务数据由四川荣辉投资有限公司采集，但其不对数据的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。 融资计划书、 (三)xx融资租赁计划书第1篇融资租赁计划书模板第一部分摘要一.公司概况描述二.公司的宗旨和目标三.公司目前股权结构四.已投入的资金及用途五.公司目前主要产品或服务介绍六.市场概况和营销策略七.主要业务部门及业绩简介八.核心经营团队九.公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求原因、数量、方式、用途、偿还十一.融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二.财务分析1.财务历史数据2.财务预计3.资产负债情况第二部分综述第一章公司介绍一公司的宗旨二公司简介资料三各部门职能和经营目标四公司管理1.董事会2.经营团队3.外部支持第二章技术与产品一技术描述及技术持有二产品状况1.主要产品目录2.产品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.知识产权策略6.无形资产三产品生产1资源及原材料供应2现有生产条件和生产能力3扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4原有主要设备及需添置设备5产品标准、质检和生产成本控制6包装与储运第三章市场分析一市场规模、市场结构与划分二目标市场的设定三产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况五市场趋势预测和市场机会六行业政策第四章竞争分析一有无行业垄断二从市场细分看竞争者市场份额三主要竞争对手情况公司实力、产品情况四潜在竞争对手情况和市场变化分析五公司产品竞争优势第五章市场营销一概述营销计划二销售政策的制定三销售渠道、方式、行销环节和售后服务四主要业务关系状况五销售队伍情况及销售福利分配政策六促销和市场渗透1.主要促销方式2.广告/公关策略、媒体评估七产品价格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格变化的因素和对策八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。 九.市场开发规划，销售目标第六章投资说明一资金需求说明（用量/期限）二资金使用计划及进度三投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）四资本结构五回报/偿还计划六资本原负债结构说明七投资抵押八投资担保九吸纳投资后股权结构十股权成本十一投资者介入公司管理之程度说明十二报告十三杂费支付第七章投资报酬与退出一股票上市二股权转让三股权回购四股利第八章风险分析一资源风险二市场不确定性风险三研发风险四生产不确定性风险五成本控制风险六竞争风险七政策风险八财务风险九管理风险十破产风险第九章管理一公司组织结构二管理制度及劳动合同三人事计划四薪资、福利方案五股权分配和认股计划第十章财务分析一财务分析说明二财务数据预测1.销售收入明细表2.成本费用明细表3.薪金水平明细表4.固定资产明细表5.资产负债表6.利润及利润分配明细表7.现金流量表8.财务指标分析第2篇船舶融资租赁方案探讨及项目计划书第一部分:融资租赁方案及建议 一、对承租人融资方案及建议 1、租期根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。 2、点差同期银行基准利率-*个点。 原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。 3、租金支付根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。 融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。 4、首付*%总船价，视为第0期租金支付。 5、残值*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。 6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。 实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。 7、建议风险隔离，分摊成本。 建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。 8、建议租期或承包运输（coa）与现货经营比例适中。 期租或coa经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。 两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。 9、财务管理。 安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。 10、船长及船员的管理。 让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。 同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。 11、安全管理。 安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。 严格执行自有ism管理体系。 12、技术管理。 水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到高责任、高素质、高标准。 13、成本管理。 营运成本的管理，如燃油价格锁定。 当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。 14、船舶维护维持保养。 承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。 15、保险。 承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。 同时参加船舶商业险，和船东互保险。 二、对银行贷款方案与建议 1、融资比例。 承租人出租人银行=*。 承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。 2、贷款期*年。 相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限*年。 3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。 4、设立优次级贷款分类。 对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。 5、船舶保险。 银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。 6、债权保证。 承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。 7、财权保证。 船舶抵押给银行。 8、资产管理。 由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。 9、分部分核实。 对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。 对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。 三、对出租人的租赁方案及建议 1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。 2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。 3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。 4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。 5、保证船舶租赁项目内部报酬率（irr）*%，杠杆租赁irr在*%间。 6、利差与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。 7、服务费*%总船价。 计算依据以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。 支付时间，最佳方式期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。 8、保险，代收代付。 9、公证。 建议不作公证或作部分公证。 公证作用有三证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。 因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。 考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。 10、租赁性质。 从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。 11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。 第二部分:项目计划书目的项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。 第一阶段任务确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。 文件名目 1、租赁合作协议书承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。 -立项类文件 2、立项申请表 3、船舶技术规范 4、承租人/担保人资料 5、项目方案设计 6、项目内部报酬率测算 7、银行贷款计划预案 8、项目调查计划书第二阶段任务核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。 文件名目及内容 1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）1）项目简介-承租人-担保人-船舶-资金安排合作银行-租赁方案概要2）承租人分析管理、技术、行业地位、优势3）担保人分析担保能力4）船舶分析造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益5）细分市场分析-同业竞争-货源分析-船舶运力分析-运价或租金走势市场分析-行业收益及前景分析6）单船现金流量分析及预测-租金（运费）收入分析-营运成本分析船员工资、燃油成本（自营运费收用）7）银行融资可行性分析8）融资租赁方案分析9）合同主要条款及特别条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权-租金逾期处理宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。 -经营账户监管-特别时期临时监管营运-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。 -承租人无解约权-延长租期及提前还款选择权-船舶瑕疵免责-有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议-船舶登记文件-保险项商险、pni，油污特别险-交还船约定-所有权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权10）项目风险分析-法律注册、公证、优先权-营运欺诈、失误-环境污染-道德及信用-资产处置流动性-租金支付风险11）结论第三阶段任务合同的签订及相关事宜协调处理。 文件名目-合同类 1、船舶买卖合同 2、光船租用合同 3、贷款合同 4、担保合同 5、船舶抵押合同 6、船舶保险合同 7、抵押权人、承/出租人三方协议-辅助性文件 9、船舶交接书 10、商业发票 11、卖据 12、无债务保证书 13、董事会决议承租人、担保人 14、授权书 15、船级纪录 16、交接船通知书 17、付款通知书 18、注销证书 19、船舶照片及船名申请-证书类 20、所有权证书 21、国籍证书 22、船体证书 23、机器设备证书 24、危险品营运证书 25、载重线证书 26、配员证书 27、无线电使用证书 28、防油污证书 29、吨位证书-图纸类 30、总布置图(ga) 31、中/横/纵剖面图 32、线型图-承租人（船舶）资质类 33、ism证书 34、doc证书 35、船级检验报告 36、管理人员证书第四阶段任务运营、监管、违约处理及期满所有权转移。 文件名目 1、宽租通知 2、撤船通知 3、提前还款通知第3篇兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划发行机构山东省国际信托投资有限公司产品名称兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划信托期限（月）1224信托规模（亿元）0.5000资金门槛（元）150000预期年收益率4.6%5.0%收益描述两年期的信托产品第一个信托年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一次。 预期年收益率5.0。 资金运用融资租赁发行地济南市用款人山东省国际信托投资有限公司用款项目购买兰雁集团已有的设备信用增级方式张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为还款保证。 推介起始日xx0509推介终止日xx0609服务电话0531-6566858656685365668856566867产品特色 1、收益率高收益分配周期短，一年期和两年期的预期收益率分别为4.6%、5.0%，两种期限设计，投资者可灵活选择，信托利益每半年分配一次。 2、安全性高承租人兰雁集团生产经营正常，发展前景很好，有力的保证了租赁费的按时支付。 同时张店钢铁厂的第三方连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都进一步保证了投资者稳定的投资收益。 3、保密性好受托人对委托人、受益人以及处理信托事物的情况和资料将恪尽职守依法保密。 4、风险小设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，不受当事人因经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了信托财产的风险隔离。 融资计划书、 (四)xx投资计划书第1篇做一份投资计划书-如何与风险投资商打交道续有些人希望直接和风险投资商面谈，除非你个人很有背景、有经验，有成功记录，或者有人推荐，否则的话风险投资商还是希望先看到文字资料。 既然想拿到风险投资商的钱，遵守投资商的规则就成为一个前提。 一份好的投资计划书，不仅有助于将创业者头脑中的创意、想法逻辑化、结构化，而且在很多时候，它还是争取与投资商面谈机会的”敲门砖”。 不超过10页ppt的投资计划书投资计划书是使投资商了解创业计划的工具，也是创业者在策划一个新创事业时应有的思维逻辑，进一步，它应被落实为创业者的行动纲领。 在面对投资人的时候，好的投资计划书并不需要很长，但是要写到”点儿”上。 在我看来，一份10页以内的ppt足够了，它应该包括下面几部分-产品描绘这部分是最重要的，用来开宗明义你做了一个什么产品，它解决什么问题？很多产品都只解决一个问题。 在投资计划书中，只需选择产品的核心特点和优势，把它写清楚。 其中的具体内容可以包括产品看起来是什么样子的，如何使用，其客户价值如何。 其中关键在于产品的客户价值。 比如，网络搜索工具的社会意义是很大的，但是对于用户来说，就是通过它能方便地搜索到自己想要的信息。 用户将从产品中获得什么价值才是产品存在的基础。 商业前景也许创业者在定义一个产品的时候，还不知道这个产品将如何挣钱，不过这没关系。 你只需证明这个产品”有用”，每个人都有可能使用就好了。 投资商的想法是这样的，对于一个”有用”的产品来说，即便今天无法挣钱，未来可以找更多有商业经验的人来策划如何挣钱，这个并不难。 在投资决策阶段，对于产品的商业前景所需要考虑的，是产品的客户价值是否足以拉动更大规模的人群去使用的问题。 竞争对手描述你总会遇到竞争对手，直接的或间接的。 他们和你的业务模式比较接近，你是不是研究过他们？是否分析过相互之间的优势、劣势？这决定了创业的环境和成长的可能性，是预测创业能否取得成功的重要指标。 团队介绍你的团队，证明为什么你能把这个事情做成。 在投资计划书中不要只描绘一个很大的蓝图，更关键的在于去证明创业者可以把事情做成功。 以上四点是一份投资计划书的核心内容和基本框架。 投资计划书常犯的错误创业者出于迫切争取到投资的心情，往往希望自己的计划十全十美、占尽优势，其实这是不可能的，反而会引发投资人的置疑。 产品成灵丹妙药有人总担心自己的产品不够有说服力，于是写出很多个特点，把产品包装成了包治百病的灵丹妙药。 这样反而弱化了产品的核心特点和优势，使人印象不深。 不谈产品谈意义复杂、笼统和虚幻是不少计划书具有的普遍性问题。 其中大量的篇幅不是在定量、有逻辑地描述想法，而是在堆砌对这些想法的美誉之词。 有的人上来就谈自己产品的社会意义，谈产业发展，谈国际国内形势，谈了几十页纸过去，投资商还不明白你到底要推荐一个什么东西。 对于投资商来说，这不仅是无用的而且是让人反感的。 创业者只要把自己的东西说清楚，有无价值是由投资人来判断的。 惟我独尊坐井观天在展现产品的优势和前景时，对于”首创”、”独创”一类的说法一定要非常谨慎。 创业者必须让投资人树立一种看法，就是让对方知道，这个创业者对这个产业、对其想要进入的行业有所了解。 毕竟在互联网领域，创业者和聪明人太多了，投资人听说过的、面谈过的也太多了。 轻易就说自己的产品将是全世界独一份，投资人要么怀疑你在撒谎，要么认为你对这个行业太孤陋寡闻，你生活在自己的小世界里，让人无法信任你。 创业者可以放心的是，产品是否首创或独创，这并不是投资商决定投资与否的最重要原因。 会贯穿整个创业过程的计划书一份好的投资计划书，当然并不只是吸引风险投资商关注的工具。 这将是自己思路一个必经的过程。 在规划企业战略的时候，实际上还要写一份商业计划书，以帮助你想清楚怎么样进一步规划产品。 除了在投资计划阶段已经考虑过的如”这个产品解决什么问题”、”给用户创造什么价值”而外，商业计划书还将进一步考虑和规划会有什么样的用户会去用这个产品，会有什么样的细分市场，如何操作最能发挥优势，如何与竞争对手竞争。 你会发现，写商业计划书是贯穿在整个企业生命周期里面的一个概念。 第2篇如何包装你的风险投资计划书 一、不宜包罗万象对于你公司的具体情况，其计划书之具体内容会有所取舍，不一定包括上述全部细节。 例如若只有两个雇员，则不必自高而低列出十；若你公司从事服务业，则不必讨论产品问题。 总之，你的计划书不必详细分析本公司的一切细节，但要说明投资者向你公司决策投资之前所关心的一切问题。 书写计划书之初，你应该细列出上述各项目，进而形成一个庞大的计划书纲要，其后，把与本公司关系不大的项目剔除。 要知道，鉴别计划书优劣的标准之一，是要突出公司的重点和特点，避开那些只有题目而无内容的项目。 二、风险投资者真正关心之所在尽管你已竭尽全力编写计划书，然而，风险投资者审阅你的计划书时，他们在寻求什么呢？很多风险投资者会这样回答，他们寻求的是良好的管理，也就是说，他们急于深入考查对方的管理阶层。 但是，在我看来，风险投资者第一关心的是对方有何自己的特色。 换句话说，他们要了解该公司可望获得巨额利润的原因何在。 一般地说，他们关心地要点有二，一是该公司的点子、产吕或服务是否有唯一性；二是该公司的管理集团是否胜任。 这就意味着风险投资者首先要分析其产品之唯一性，而后则要了解对方关于唯一性的投资计划。 因此，任何编写计划书的人均应简要地在计划书有关部分，逐一回答有关唯一的各种问题。 1。 唯一性(独特性)鉴于独特性乃是风险投资者阅读计划书时第一关心之问题，因而，我们必须观察，计划书的哪些部分可涉及这一问题。 首先，计划书第二部分”公司及其未来”中第一次描述独特性；其次，”产品或服务”这节又直接说明了独特性；再次，还有一节标题即为”独特性”，专题阐述独特性；进而，在市场和产品部分仍涉及诸多独特性；此外，你还应注意分析自己的管理队伍在技术、经历上等方面亦有独特优势，称得起名副其实的合作伙伴。 2。 管理大多数风险投资者认为，任何风险投资的成功关键都是管理。 管理也是风险投资者第二关心的问题，相同地对此领域也会充分重视。 风险投资领域的传统观点认为，如果你的点子好，但管理差，可能失去机运；如果点子差，但管理好，则可能争取机运。 而其中”好”的含义也是多方面的。 首先，管理集团必须有经验。 关于这一点，风险投资者有一种令青年人遗憾的观点，他们认为，企业家的年龄应在30-45岁之间，这里似乎打开了15年的”生命之窗”，该窗乃风险投资者定义的企业家之”黄金”年龄。 低于30风的企业家意味着缺少管理经验和经营一个高速发展公司的必备知识。 高于45岁则意味着企业家有经验但缺乏动力与雄心壮志。 当然，关于上述观点也会有例外，因为，这只是风险投资者的一般性看法。 任何筹备计划书的人都必须十分注意管理阶层的背景资料，详细说明他们的姓名及令人信服的各种资料。 同时，还要说明为什么这些百里挑一的企业家能开创这独特的产品或服务，并由此可获大量收益。 3。 预测一个良好的计划书涉及的第三个关键课题就是钱，提供有说服力的公司财务增长预测乃企业家义不容辞的责任。 这种预测不但要条理分明地列出逐年增长百分率，而且必须与其它有关公司的数据做如实的分析对比。 每一个企业家都应十分注意分析、评估自己的财务预测资料，特别是那些根据自己点子、委托财务公司代为完全财务预测的企业家更需如此。 要知道，风险投资者对预测结果是不会轻易相信的，为考核企业家是否理解预测过程、方法及假定前提，风险投资者会提出多种质疑。 如果预测乃他人代为完成，企业家本人不能充分令人信服地解释相关的一切，则风险投资者将会提问，即上述指出的增长数据是否可能实现，此刻，很多企业家习惯于把预测的销售额和盈利额均砍掉一半，并认为这种数据才是更现实的。 这样一来，企业家必须进一步努力说服对方相信本公司的预测是成功的。 4。 退身之路风险投资者如何摆脱某种状态是影响其投资决策的重要因素，也就是说，风险投资者在决定进入之先，一定要事先找出退身之路。 他们不想长时期在你公司拥有产权，他们希望其投资与其它资本共同作用一段时间而后抽走，这样就要求退身之路。 主要退身之路有 (1)公司股票上市。 这样，风险资本公司可将自己拥有的，该公司股权公开出售。 (2)公司整体出售。 即包括风险资本公司的权益同时出售给有关公司，通常为大公司。 (3)公司、你个人或第三团体把风险资本公司拥有的本公司权益买下或卖回。 计划书对有关事项应详细说明。 请记住，你的计划书必须包含以下问题 (1)独特性； (2)管理； (3)预测； (4)退身之路。 如果你忘记上述任何一点，你将无法获得风险投资。 三、计划书的包装对于食品零售公司，包装与食品同等重要，由于是买方市场，因而，你的包装必须能打动购买者的心，要知道，这实际上是成千上万的零售产品在竞争用户手中的钱，对于风险投资者也是类似的，成千上万的计划书也在竞争他们手中的钱，而包装恰好可把风险投资者引向你的计划书。 你可以写一份完美的计划书，但若其外观欠佳，给对方留下一种不愉快的印象，甚至会置之一旁而不顾，而当对方真正阅读计划书时，也会萃取其好。 由此看来，计划书之封装何其重要，如果其质量不好，给对方留下不美好的第一印象，这种印象很可能引起计划书无人详细阅读的可怕后果。 由于风险投资者每周要接数百通电话，要处理数打计划书，因此，上述现象很难引起他们重视。 如果多个计划书同时放在对方面前，其必然首先选择外观质地好者阅读。 这实际上也在间接地告诉你，应该如何包装自己的计划书。 1。 复制你不要把计划书手稿直接送交风险投资者，而必须抄写或打字成正规的计划书文本。 这种文本要笔迹工整、清