浙江问卷.doc

1 详细问卷1.1 应用/数据架构（1） 总公司和地市公司的财务管理和核算系统间有哪些数据交换？（2） 办公自动化系统是否是分布于各地市公司的？总公司，省公司与地市公司间是否存在协同办公需要，是如何实现的？办公自动化系统分布于各地市分公司，上下级公司存在部分协同办公，主要是通过系统的收发文、邮件来实现的。（3） 各应用间，需要交换哪些数据？业务系统与财务系统之间，主要是交换收付费信息及应收、应付信息。业务系统与代理人管理系统之间，主要是交换代理人的增减、保单分配、签发保单、续保、失效、复效、退保等信息。（4） 渠道整合的实施可能是分步实现的，从业务需求、风险、管理的角度，您建议首先实现哪些渠道及相关应用的整合？（5） 您对现有数据架构的改进建议？及优先级要求。针对业务处理和管理，建立两套系统。业务处理系统只负责处理大量的联机事务，但在处理时留下数据的最后修改时间，便于充分利用凌晨计算机相对空闲的时间，从业务处理系统中提取管理所需要的数据。而针对大量数据的查询、统计分析等管理功能，则在管理系统中来实现，避免因为统计分析而影响联机事务的性能。（6） 目前产品管理如何进行的？各分支公司是否可根据当地实际情况调整费率，在险种条款范围内调整投保年龄限制、投保保费限制、投保交费方式限制、交费期限制、保险期限制等？短期险可以在条款范围内进行费率浮动；长期业务险种完全按照总公司条款规定和CBPS约束限制，没有对投保年龄、保费、缴费方式、缴费期限、保险期限进行任何调整。（7） 目前有哪些产品类型？他们在处理上有何特点？目前产品包括长期业务险种和短期业务险种。长期业务包括两全类、年金类、寿险类、健康险类等，其中一些只适合团体销售的产品处理比较特殊，如基金类管理的险种，手续费、管理费等应该浮动或灵活处理；帐户管理十分灵活，如帐户转移、结算和历史记录查询等，但目前程序支持不够。短期险特别是健康险类的险种，数据量大，信息丰富，但面向管理和综合分析的信息收集、处理的功能不强，不利于公司积累经营经验。（8） 目前产品处理的业务规则是否可以计算机参数化？绝大部分的业务规则可以参数化，但对一些大的团体业务，应该有特殊的处理要求，保持一定的适应性和灵活性。（9） 您认为目前产品管理需要解决的问题是什么？目前产品管理的手段极其缺乏，一方面，缺乏灵活处理的技术支持和政策保证；另一方面，作为分公司，由于不了解产品设计的一些参数，无法对一些影响公司经营成效的几个大险种，进行有效的业务分析，很难进行经验数据的分析整理。（10） 目前客户管理如何进行的？答：目前在保全上的客户管理主要就是依靠业务处理系统中的客户管理子系统和保全子系统的客户资料变更以及正在逐步铺开的保户生存调查等来进行管理的。（11） 目前业务系统对“以客户为中心”的支持程度？答：不是很高，主要体现在减保、退保、保单转移准备金、生存金等系统数据的出错率还很大，此外系统与条款实务在许多保全服务项目上的逻辑定义不一致：如自动垫缴保费、减额缴清等。（12） 您认为哪些客户资料针对不同保单可以不同？（13） 您认为目前客户管理需要解决的问题是什么？答：1、随着现代社会人员流动性的提高，客户住址和通讯地址的增加和变更日趋频繁，而业务处理系统中的客户管理子系统和保全子系统的客户资料变更模块中无法同时增加或变更客户的住址和通讯地址；2、投保单的签字笔迹、身份证等的影印件扫描输入系统；这两方面已成了客户管理中急需改善的问题。（14） 目前操作员的操作权限模式？l 操作员只能操作本机构数据（不含下级机构）l 操作员只能操作本机构数据（含直接下级机构）l 操作员只能操作本机构数据（含直接及所有间接下级机构）l 操作员可操作所有机构数据（通过授权）l 未来期望怎样？未来期望操作员可操作所有机构数据（通过授权）。（15） 目前对操作员授权如何进行的？l 按人还是按岗位授权，或两者兼顾l 由本机构有授权权限的操作员授权l 由上级机构有授权权限的操作员授权l 由本机构和上级机构有授权权限的操作员授权相结合l 对授权情况又没有监督制度l 未来期望怎样？未来期望是有监督制度的由本机构和上级机构有授权权限的操作员授权相结合的操作员授权管理模式。（16） 您认为操作员权限管理还需要补充哪些功能？有监督制度的按岗位权限全放开、按客户服务需求可授权操作员跨区域进入操作机构操作处理。（17） 目前个人新契约处理集中情况l 新单登记l 新单录入l 新单复核l 新单核保l 出单打印l 未来期望怎样？（18） 您认为目前个人新契约系统需要解决的问题是什么？（19） 目前团体新契约处理集中情况l 新单登记l 新单录入l 新单复核l 新单核保l 出单打印l 未来期望怎样？（20） 您认为目前团体新契约系统需要解决的问题是什么？（21） 目前团体新契约的处理与个人新契约有何不同？（22） 目前保全业务操作如何进行的？是按总公司的实务规定，如寿险实务、保全手册、综合业务处理系统CBPS操作手册等的流程要求进行的。（23） 目前保全处理的有哪些类别？l 保单变更l 失效/复效l 减保l 加保l 增减人员l 减额缴清l 保单借款l 保单质押l 退保l 撤单l 支付（满期金/生存金、年金、红利）l 保单迁移l 分利分配l 转换基金l 账户转移l 账户结算l 权益转换l 保单挂失与污损l 保单类型转换l 续保l 自动垫交l 未来期望怎样？能在综合业务处理系统中增加全国性的保单代服务功能模块，以提升国寿形象和国寿的客服品位。能否按大公司概念，简化保单转移流程，甚至达到全系统通付、通赔。（24） 目前保全处理与其他系统（模块）的相互制约关系？l 理赔l 客户管理 CBPS7.13前进行客户资料批改，引起交费变动后，系统仍未按新标准产生应收。l 核保 有部份健康加费不能正常收取。l 收付费 主要是退保中应有红利，但是收付费不能领取。l 其它（25） 目前是否允许跨地区进行保全处理？答：不允许跨地区进行保全处理。（26） 您认为目前保全系统需要解决的问题是什么？答：主要是：1、必须尽快降低系统中给、付数据的出错率（主要体现在减保、退保、保单转移准备金、生存金等系统数据的出错率还很大）；2、OBPS系统中应尽快能形成常规的保全数据（主要是给、付），以及完善保单转移功能模块能正常使用；3、系统与条款实务在许多保全服务项目上的逻辑定义必须一致：如自动垫缴保费、减额缴清等。4、延伸增值服务方面的功能模块应能尽快正常使用（如保单质押贷款、生存金和红利的转帐给付等）。（27） 目前理赔业务操作如何进行的？l 总公司统一处理l 按管理上的权限划分总公司和分公司需要处理的部分l 分公司处理l 未来期望怎样？（28） 目前是否允许跨地区进行理赔处理？答：不允许跨地区进行理赔处理。（29） 您认为目前理赔系统需要解决的问题是什么？答：1、增强CBPS功能，纠正程序错误。2、建立影像系统，争取实现网上赔案审批。3、增强数据统计功能，达到即时统计。（30） 目前收付费操作如何应用计算机系统管理？l 使用财务、会计系统中的收付费模块l 使用核心业务系统的收付费模块l 仅使用计算机系统进行收付后的事后记录l 没有使用系统l 未来期望怎样？答：希望不要把业务、财务系统分开，放在统一的系统中进行处理，资金由财务统一管理。（31） 目前是否允许跨地区进行收付费处理？答：不允许进行跨地区收付费处理。（32） 您认为从管理的角度收付费应放入哪个系统?l 核心业务系统l 财务、会计系统l 作为单独的系统（33） 您认为目前收付费处理需要解决的问题是什么？答：1、现业务综合处理系统与银行、邮政代扣代收程序中的个人客户通讯地址、身份证号码、电话和手机号码等公共信息的共享和自动更新问题。2、对于客户已办过自动转账授权，付费金额明确的有效保单，减少应付费的控制环节；如生存金，客户在第一次领取时办了转账授权，到下一次领取时，转账程序有应付信息，却不能生成转账数据，仍需在CBPS系统做保全复核，操作很烦琐。（34） 目前业务员管理计算机化的程度？l 登记管理l 离职管理l 佣金计算l 考核l 其他l 未来期望怎样？（35） 您认为今后还会把业务员区分为营销员和直销员吗？（36） 您认为今后业务员能否跨机构作业务(在多家分支机构同时有业务)?（37） 您认为今后业务员的管理会独立于公司的分支机构而单独成为一个直线制的公司职能系统吗?（38） 您认为目前在业务员管理上需要解决的问题是什么？（39） 您认为业务系统中的保单需要区分销售渠道吗？（40） 您认为单证管理应放入哪个系统？l 作为单独的系统l 核心业务系统l 财务、会计系统（41） 您认为目前单证管理需要解决的问题是什么？（42） 如果是单独的影像系统，其与核心业务系统的关系如何？l 很紧密l 很松散，单向接口l 很松散，双向接口l 未来期望怎样？（43） 在核心业务系统中进行业务处理时，能否直接调用影像进行查阅？（44） 您认为目前影像管理需要解决的问题是什么？（45） 目前统计报表格式制定如何进行的？l 所有统计报表格式都由总公司制定l 部分统计报表格式都由总公司制定，部分由分公司制定l 所有统计报表格式由分公司制定l 未来期望怎样？（46） 目前统计报表格式的变化频率？（47） 目前核心业务系统是否提供接口供其他系统查询业务信息？（48） 您认为目前在统计报表、信息查询上需要解决的问题是什么？（49） 目前分保分出，分保分入业务操作如何进行的？（50） 您认为目前中国人寿分保分出，分保分入需要解决的问题是什么？（51） 您认为目前中国人寿精算需要解决的问题是什么？（52） 目前随身通、掌上通、网络通、晨会系统系统在贵公司的应用实施情况如何？（53） 您认为目前的随身通、掌上通、网络通、晨会系统系统最需要解决的问题是什么？（54） 目前随身通、掌上通系统数据同步方式如何？（55） 您认为目前中国人寿财务系统需要解决的问题是什么？（56） 您认为目前中国人寿呼叫中心需要解决的问题是什么？答：业务信息的共享问题（如退保金的试算等）；客户资料的归并，短险、老业务、CBPS客户的归并问题；个性化报表的制作，除月报、日报以外其他报表的制作。（57） 您认为目前中国人寿实现个性化服务需要解决的问题是什么？（58） 目前人事系统实现了哪些功能？（59） 您认为目前人事系统需要解决的问题是什么？（60） 目前邮件系统通讯录的情况如何？l 通讯录过于庞大，查找困难l 通讯录经常变动，造成本地通讯录与总通讯录之间无法一致l 经常出现邮件退回的情况l 未来期望怎样？加强总通讯录的管理（61） 目前OA的文流转系统情况如何？l 使用总公司的公文流转系统l 使用自行开发的公文流转系统l 使用其它分公司的公文流转系统l 没有公文流转系统l 未来期望怎样？建立综合办公，信息发布，信息发布，资料查阅平台（62） 目前档案管理的情况l 一半手工管理，一半电脑管理l 以电脑管理为主，以手工管理为辅l 以手工管理为主，以电脑管理为辅l 未来期望怎样？（63） 目前公司办公远程化的情况如何？l 启动了远程教育系统l 启动了远程视频会议系统l 其它：l 未来期望怎样？（64） 目前OA系统用户使用情况如何？l 公司大部分员工还无法熟练操作OA系统l 公司大部分员工已经能够熟练操作OA系统l 大部分员工对操作界面和操作流程不满意l 大部分员工要求对OA系统进行培训l 未来期望怎样？（65） OA系统的统一认证情况如何？l 进不同的系统，需要不同的用户和密码l 大部分用户和密码已统一l 每个系统都有自己的用户管理模块，但有同步复制功能l 未来期望怎样？（66） 目前报表系统中的数据问题？l 大部分的报表数据存在差异l 只有部分的报表数据存在问题，可能是统计中径的差异l 由于业务人员未提交明确的需求，造成了数据问题l 由于电脑人员不理解需求，造成了数据问题l 未来期望怎样？（67） 目前报表系统的查询速度问题？l 速度太慢，无法忍受l 速度时快时慢l 速度可以接受l 可以接受的等待时间：l 未来期望怎样？（68） 目前报表系统的时效性问题？l 只能统计到截止到昨天的数据l 虽然可以统计到当天的数据，但不稳定l 虽然可以统计到当天的数据，但不准确l 时效性太差，甚至无法统计到昨天的数据l 未来期望怎样？（69） 目前数据分析系统的情况如何？l 使用总公司的SAS系统l 使用自行开发的数据分析系统l 没有数据分析系统，对数据分析仅作一些简单的支持l 其它：l 未来期望怎样？目前基本没有产品经营和公司经营绩效的数据分析系统，这方面的分析主要依靠手工从计算机系统获取数据，进行人工分析整理。希望未来能有专门的分析工具，能够定期、连续分析一些专题。（70） 数据分析系统的重要性如何？l 非常重要，已影响到业务的发展l 我们需要进行大量的数据分析l 手工处理加上适当的计算机支持也可实现l 相关部门还没有这方面的意识l 未来期望怎样？非常重要，不但影响到业务发展，也影响公司的管理经验积累和公司未来的经营绩效和竞争手段。但是，目前公司的经营目标和考核手段的限制，这方面的重要性没有完全显现。（71） 数据分析系统所要提供的功能？l 我们主要需要产生大量的趋势图l 我们需要对数据进行非常精确的分析l 我们不追求数据百分百的精确，数据差异可允许在一定范围内l 未来期望怎样？需要及时分析、历史跟踪、产生大量趋势图和横向、纵向比较分析图等。数据精度不追求百分百，但不能自相矛盾。未来期望当然是有海量数据分析的专门系统，全面、高效分析各种专题。（72） 你认为未来五年内最需要进行哪方面的数据分析？（73） 目前ETL（提取、转换、装载）的维护情况如何？存在哪些问题？（74） 目前数据仓库的数据量多大？使用哪种方式进行数据提炼？保存了哪些业务数据？存在哪些问题？（75） 目前贵公司的企业门户的建设状况如何？已搭建公司、行业新闻平台，产品、营销员信息平台，客户服务平台，销售平台。（76） 对于网上业务应用，安全认证的方式如何？应用包括产品发布，接收投保意向，提供客户交流平台等，安全认证暂无。（77） 对于网上业务应用，收付费如何解决？现无收付费业务。（78） 我们的公众客户可以在门户网站上进行什么保险业务活动？l 网上咨询与投诉l 网上模拟计划书l 提交投保意向l 单个产品和组