中国邮政储蓄银行储汇后台稽查的报告书

1/4中国邮政储蓄银行储汇后台稽查的报告书中国邮政储蓄银行储汇后台稽查的报告书按照全省邮政金融业务资金安全专项大检查暨风险评价活动方案的通知和银行业金融机构案件专项治理工作方案相关规定和具体工作安排，省邮政局检查验收组、于XX年6月21日至6月22日，对邮政局落实文件情况进行了检查验收，现将检查情况报告如下一、检查情况按照省邮政局关于开展全省邮政金融业务资金安全专项大检查活动的通知和全省邮政金融业务资金安全专项大检查暨风险评价活动方案的通知的要求，结合银行业金融机构案件专项治理工作方案抽查了储蓄会计、出纳、事后监督等监控岗的履行职责，内控制度等情况。对安全防范抽查了金库、储蓄营业、取送款车辆、点钞室、守库值班室。检查储汇中心、中心支局、北大街支局、南城支局四个网点。二、存在的问题1、储汇业务方面通过监控看南城6月13日、20日综合柜员对大额存取款业务没有进行复核，市局也检查出此问题，没有整改。事后监督的质量分析没有对应的整改措施和处理意见。南城汇兑营业员离开台席没有退出计算机系统，通过监2/4控看6月20日储蓄营业员离开台席没有退出计算机系统。南城支局代发工资业务，收取代发单位现金支票，支局长提款后存入个人账户。北大街支局综合柜员离岗没有退出计算机系统。对综合柜员理解有误，只有一个营业员有交接登记簿，综合柜员和支局长没有授权交接登记簿。中间业务营业员密码简单。通过监控看6月11日大额取款20万元，未经综合柜员授权和复核，三级口令互泄；上午9点左右营业员在没有用户的情况下代用户输入密码。2、岗位运行班组长、支局长工作日记对应该完成的检查任务，填写不全面。监督检查部门不定期在一起沟通检查中发现的资金安全及业务方面存在的问题，商讨处理意见，但每次会议都没有做记录。岗位轮换每年1月1日进行一次达不到省局规定的要求。监控岗位没有异常情况、重大情况上报制度。3、安全防范市局金库未安装防盗报警器，金库内没有监控，没有室内卫生间，点钞室未安装紧急报警装置，金库白天单人值守，有一只枪没有入库。没有防抢演练和记录，枪弹柜没3/4有在监控防范内。中心支局电视监控有故障，图像不清晰。没有防抢演练和记录，营业网点余额超过5000万元没有配备保安人员，交接款在取送款车上交接，经警没有护送营业员到柜台内。储汇中心ATM没有监控探头，没有防抢演练和记录，交接款在取送款车上交接，经警没有护送营业员到柜台内、没有室内卫生间。北大街支局没有防抢演练和记录，营业网点余额超过5000万元没有配备保安人员，交接款在取送款车上交接，经警没有护送营业员到柜台内。营业员防范意识不强，没有验证检查人员身份，即进入营业场地。三、整改要求通过以上检查存在的问题，绥化局要立即进行整改，要求如下1、储汇业务加强支局长、综合柜员对大额存取款业务的复核和特殊业务的审核。加强计算机三级口令的管理和密码的使用，严格计算机开关和离开台席的规定。加强中间业务的管理，理顺与代收代发单位的资金往来的方式，严禁现金支票交给支局长、综合柜员办理业务。4/4对本局检查出问题，加强整改