如何以经济学的眼光看世界.doc

以经济学的眼光看世界序 以经济学的眼光看世界 （ 本章字数：1077 更新时间：2010-1-19 21:12:00 ） 一场出人意料的金融风暴在全球蔓延，它如同一股寒流，扇动着“蝴蝶的翅膀”从华尔街开始席卷全球，地球上的每个男人、女人、老人、孩子，似乎都感到了这场“风暴”的寒意，仿佛一夜之间，我们的生活被打乱了在美国密苏里州，一名绝望的失业父亲为了资助一对双胞胎女儿上学，竟然铤而走险连抢了12家银行；在西班牙这个曾经是欧盟离婚率最高的国家人们为了省钱却不敢离婚；在比利时，人们发动了一整天的全国性罢工来表达对政府的不满；而在冰岛，这个曾经是世界上最富有的国家却在一夜之间破产了假如你这时恰巧是从火星回来，当你目睹了地球上发生的一切，你会发出这样的惊叹：这里没有山洪海啸，也没有蝗虫袭击，机器和厂房完好无损，可是很多人却失去了工作，无家可归。为了回答这个问题，我们还必须再次面对经济学这门古老而又年轻的学问，这门充满思辨的学科，这门不精确的学科，这门和政治密切相关的学科要想走出经济的困境、摆脱压力，人们最需要的就是用经济学的思想武装自己的头脑，采取有效的措施和正确的方法。当我们面对这个世界时，画家看到的是缤纷绚丽的色彩，音乐家听到的是美轮美奂的音乐，然而在经济学家的心中，或许没有这么浪漫，他们看到的是一个更趋于真实的世界。我们将借助经济学家的双眼，揭开宏观经济神秘的面纱，告诉你这里曾经发生的有趣的故事和产生的精彩的思想。在这里，我们将了解一个国家的经济是如何运转的。汇率、利率、税率、物价指数背后有什么秘密？通货膨胀是不是政府的把戏？财经新闻和娱乐新闻，究竟哪个更加有趣？伦敦劳埃德保险公司，波罗的海贸易海运交易所，黄金仓单，写在奶牛背上的支票，石头货币，真正有价值的经济理论正是来源于这些有趣的故事经济学中充满了智慧的故事，它们使得理论更加生动，并且充分表现了经济学的强大洞察力。这种洞察力来自对抽象经济体制的概括，理论把经济学家的术语和经济机制的知识结合到了一起。经济学是一种方法，但不是教条，它是一种心灵的辅助设备，一种思考方法，帮助人们得出结论，这里，最重要的是“方法”，而不是“教条”。我们的首要任务不是记住答案，而是学会像经济学家一样思考，懂得如何在社会的框架下进行思考。真正有意义的事情并不是记住明确的规则，而是通过自己的观察，发现并最终改进这些规则。当然，我亲爱的读者，请不要担心！你仍然可以将本书的内容作为侦探故事或者小说来阅读，因为经济学本身就是一门令人激动的学问。这里充满了知识和挑战，学习经济学的过程更如同一次惊心动魄的航海旅行，或许这种惊心动魄的经历我们一生中只有一次。第一章 宏观经济学的圣杯 （ 本章字数：8638 更新时间：2010-1-19 21:13:00 ）从大萧条走来的现代宏观经济学本章导读：今天的危机似乎很奇怪，没有蝗虫侵袭和山洪海啸，我们的工厂还和过去一样，机器仍然完好无损地躺在那里，可工人们却失去了工作，这一切究竟是怎么了？宏观经济学的殿堂究竟是什么样，这里聚集的是严肃的思想家，还是江湖骗子，为什么他们时而被奉若神明，时而又被另一些人深深地踩在脚下1929年的那一场危机席卷了全球，也正是这次危机中诞生了现代宏观经济学，让我们顺着历史的足迹，去探求那座现代宏观经济学的圣杯。只有危机才能带来真正的变革。米尔顿弗里德曼一剂不错的清醒剂2008年9月16日，美国华尔街经历了近年来最黑暗的一天。随着雷曼兄弟公司破产，金融海啸正式开始了。现在，这场源自美国的金融危机已经演变成波及全球的金融海啸就发生在我们眼前的这场危机席卷了我们的生活，世界各地的人们都在议论危机。就如同一个夏天的清晨，我们醒来却看到了满地的白雪，仿佛一夜之间就回到了1929年那个令人难忘的萧条的冬季人们在英国诺森罗克银行门前排队取款的情景与1929年时的场景如出一辙。黑白的场景，似乎在敲打着这个世界对于未来的仅存的那份期待。在人们的印象里，但凡出现经济危机，总是会出现下面的典型特征：经济剧烈波动、失业率暴涨、价格水平剧烈波动、货币存量下降、国际贸易萎缩。有人曾开玩笑地说：“如果你的邻居失业了，那就是衰退；如果你失业了，那就是萧条。”在1929年大萧条期间，美国的工业生产下降了50%，德国下降了40%，失业率史无前例地上升，美国有1/4的人找不到工作，几乎整个世界的生产都急剧滑坡当时的一位美国失业者留下了这样的自白：我申请去盖屋顶，可他们不要我，因为没有那么多的工作岗位。我寻找一份工作机会，从清洗汽车到任何事情，但结果令人失望。回到家里，每个人也都变得有些紧张，我们开始为一些蠢事而相互争吵，每个人都成天被囚禁在那个空间里，整个家庭气氛被破坏了可我们真正好奇的是，在这场危机中，我们的灾害不是来自于物质的失败，我们的工厂还和过去一样，机器仍然完好无损地躺在那里，可是工人们却失去了他们的工作。蝗虫并没有袭击我们，山洪海啸也没有光顾，战争也被我们遏制了尽管我们变贫穷了，可我们脚下仍有大量的财富。正如美国胡佛总统曾经说过的：“尽管经济萧条，国家的基础资产并未受到损害，在许多地方，用于生产和分销的巨型设备和无可比拟的组织甚至比前两年更坚强。”经济学家解释说，大萧条真正的危害在于，破坏了人们对市场的信任，使现代宏观经济学开始关注经济的需求方面。同时，我们也是幸运的，尽管灾难给人类造成了难以磨灭的痛苦，但是，大萧条比任何其他事件都更有力地刺激了宏观经济学的发展。1932年是大萧条的谷底，而宏观经济学正是在这片土壤慢慢生长了出来。正是这次大萧条，促成了当代宏观经济学的创立。今天的宏观经济尽管还处于争吵之中，实际上这反映了经济理论和经济政策之间的矛盾。我们要做的是，尽可能全面理解经济的运行方式，以及它是如何对特定的政策和可能引起动荡的各种需求和供给的冲击做出反应。所以，危机是不应该被轻易浪费的，因为它能转化成机遇。因为我们的世界就是在危机中不稳定地前行，这些危机不可避免地创造充分需求的问题。当我们一次次面对这些危机的时候，我们对于经济的理解就会一步步加深。即使在1929年的大萧条的时候，熊彼特在哈佛大学的讲堂上还是风度翩翩地说道：“先生们，你们在为萧条而担忧，这大可不必。对资本主义来说，萧条是一剂不错的清醒剂。”宏观经济学的圣杯关于大萧条产生的原因和蔓延的机制，并不存在一个标准的答案，相反，似乎这里存在很多不同的解释，每一种解释都来自于危机的一个不同方面，每一种解释都表达了复杂宏观经济现象的一个部分。人类对萧条进行解释的历史同时就是宏观经济学发展的历史，下面我们就回顾一下这简短而又充满斗争的一段历史：古典学派的没落：大萧条之前，关于宏观经济学的研究可以看做是知识的大杂烩，这里有奇异的思想，富有洞见的观察，但更多的是混乱的表达。在凯恩斯之前，经济学家对大萧条的解答是：工会阻碍了价格信息的传达，影响了价格因素对市场的调节，因此如果政府解散工会，那么工资会下降，失业会消失，大萧条就会结束；显然，这样苍白的描述无力圆满地解释产出和就业的下降，更无法解释为什么会出现萧条。凯恩斯革命开始：凯恩斯的中心观点是，市场经济不能平滑地自我调节，而投资者信心不足是造成大萧条爆发的主要因素；因而这样的经济萧条一旦出现，单靠市场的力量是不能迅速消除的，只有依靠政府支出和税收政策的调整，才能阻止经济衰退，保持经济稳定。凯恩斯的这种观点逐渐被大家接受。在凯恩斯理论的指导下，美国渡过了大萧条的难关，他的思想也被公认为“凯恩斯革命”。然而随着资本主义社会滞胀的到来，人们发现凯恩斯主义不能解决所有的问题货币主义兴起：货币主义者将经济波动看做是货币供应发生变化的结果，基于此，他们认为只有稳定的货币供应才是宏观经济稳定的真正关键，而萧条的发生是人为制造的繁荣时期投资过度的必然结果。因此，货币主义者主张政府不应该干预市场，因为以刺激总需求的方式干预只会使事态变得更加糟糕，只能在现在的萧条和政府不恰当的干预下未来更严重的萧条之间做出选择。进一步，货币主义者认为，市场经济是自我调节的经济，如果不加干预，经济会自行恢复到充分就业的状态；相反，看似积极的宏观经济政策只会造成更多的问题，因为治疗手段带来的问题会比疾病本身更可怕，凯恩斯的稳定经济政策正是经济不稳定的主要原因。于是，货币主义者提出了“反凯恩斯革命”，他们指责积极的政府政策本身就是滞胀的罪魁祸首，其中最著名的代表就是米尔顿弗里德曼。政治中心交替学说：麻省理工大学的查尔斯金德尔伯格做出了更加新颖的解释，在他看来，主要国家没有能够阻挡住20世纪末的经济衰退，是因为没有一个经济上具有领导地位的国家，因此，衰退变成了大萧条。按照金德尔伯格的观点，大萧条发生的年代，英国正在失去世界的领袖地位，而美国在20世纪30年代还未能接过领导者的责任。因此，这种领导地位的缺失是历史的偶然，并且，当时也没有国际货币基金组织、世界银行这样的国际机构来为处于困境中的国家提供经济援助，因而这次萧条持续了10年。战争延续说：彼得特朗则提供了另外一种有趣的解释，他认为，大萧条源于第一次世界大战，并且是战争冲击迟到的结果，换句话，战争的冲突变成了和平的冲突。因为，当时的获胜国与战败国就战争赔款、国际贷款和其他金融问题争吵不休，脆弱的战争欠债和战争赔款使得大部分欧洲国家将财力耗尽，因而人们花费了10年才最终解决了这次萧条，因为这次萧条在相当程度上是各国之间的更深的恐惧和敌意的表现。那么又是什么力量使得萧条在这些国家之间蔓延呢？特朗认为，当时的金本位国际货币制度，是使得经济崩溃得以蔓延的主要因素，金本位制妨碍了各国独立的货币政策，或许最早摆脱金本位的国家也能最先从大萧条的深渊中走向复兴。尽管我们还无法给上面的这些解释做出一个最终的评判，但是必须再次明确的是，1929年的大萧条原本是一次极为特殊的历史事件，关于大萧条的原因及讨论至今仍然没有停止，难怪保罗克鲁格曼曾经不无感慨地说：“理解大萧条是现代宏观经济学的圣杯。”事实上，今天的宏观经济学仍然是一个富有争议且引人入胜的课题。从长远的角度看，人们今天对宏观经济学的认识不过是未来经济理论教科书的一段新的章节而已，因为经济学家认识的过程就不平坦，因此许多谈论宏观经济学历史的书中都充满了“革命”和“反革命”这样的字眼。而我们对宏观经济学的了解也在这场争论中不断深化，正如经济学家马克布劳格曾经所说：经济学的知识是由历史决定的今天我们所有的关于经济体系的知识并不是今天早晨发现的东西，而是我们过去所有的洞察、发现和错误出发点的总和。没有庇古就没有凯恩斯，没有凯恩斯就没有弗里德曼，没有弗里德曼就没有卢卡斯，没有卢卡斯就没有你或许会感觉很诧异，在微观经济学内部人们有很强的共识，然而在宏观经济学内部，争论从一开始就存在，并且似乎永无止境。这是因为，正确的答案显然不会来自任何一种纯粹的经济理论，经济学家的任务也正是通过推进研究，从而进入新的更具争议性的领域，创立新的理论。今天的宏观经济学更像是一场登山比赛，不同的登山队按不同的路线攀登。然而，没有一个登山队看到过这座山的山顶，因为它一直被云雾所遮掩着。不同的登山队有时会在不同路线的交会处相遇，简单交流之后又分手继续前行；在拂去尘埃之后，各队还可能偶尔发现前人留下的依稀足迹；有时一个队员走失了，或从此失去踪迹，或加入攀登速度看起来更快的另外一队；有些路线后来证明是死路，但这也是有用信息，因为后来者不必重走；有时一个队宣布登顶，但云开雾散后发现前面还有更高更险的山峰；各队经常不得不改变路线，但始终都在这样的前行那么，如果是这样，我们这样的攀登还有什么用，学习经济学又有什么用呢？我亲爱的读者朋友，请不要着急，让我们随着2008年诺贝尔经济学奖得主保罗克鲁格曼，去看看曾经在国会山托儿合作社中发生的故事，或许这会让你改变对宏观经济学的看法。国会山托儿合作社斯威尼夫妇参加了这样一个托儿所，孩子的父母大多是在国会上班的人，总共约有150对夫妇，大家彼此都愿意照顾孩子，这些年轻的夫妇共同组成了这家国会山托儿所，故事也就从这里开始了。这么大的组织管理起来却不容易，最大的难点在于，必须确保每对夫妇都公平地作贡献，像许多类似机构一样，这家国会山合作社以发行凭证的方法解决管理问题。托儿所使用的凭证是一种票券，每张票券的持有者有权得到一小时的照顾婴儿服务，代人照顾婴儿的人在完成工作后，会根据工作时间从婴儿家长那里得到相应数量的票券。显然，这样做的好处就是避免有人推卸责任，同时，随着时间的推移，这能保证每对夫妇提供的托儿服务时间，恰好等于他们得到的托儿服务时间。真正有意思的故事情节才刚刚开始很快人们发现，这一体系需要有大量的凭证投入流通。连续几天晚上有空又暂时没有外出计划的夫妇，将会努力积累票券，以备未来之需。而在他们积累的时候，其他夫妇的票券储备肯定会相应减少。时间一长，各对夫妇一般都想保留足够多的票券储备，以便在不代人照顾婴儿的时候，能够连续外出几天。另一些夫妇担心自己的票券储备将会不够，于是很想代人照顾婴儿，而不大愿意外出。于是代人照顾婴儿的机会变得稀少了，这使各对夫妇更加注意维持自己的票券储备，除非情况特殊，否则不愿意轻易使用，这又使得代人照顾婴儿的机会更为稀缺结果，突然之间，票券的流通量变得不够了，婴儿仍然是同样多，父母也没有变化，可是流通的票券却变少了，少得难以满足合作社的需要了。国会山托儿合作社，这个最微小的经济体，陷入了“通货紧缩”和“衰退”之中。真实世界里发生的各种经济现象其实一点都不离奇，尽管经济学家构造了各种各样复杂的数学模型，但是当我们用简单的故事描述时，你会发现其实原本是如此简单和有趣国会山托儿合作社就是这样一个例子，我们可以借此来洞察，真正的经济体为何会繁荣或衰落。国会山托儿合作社为何会陷入衰退呢？并不是社员们不会照顾婴儿这家合作社的“产能”没有出问题；它的问题只不过是“有效需求”不足：由于人们竭力积累现金（托儿券），因而花在真实商品（托儿时间）上的消费太少了。那么，合作社的管理者是如何面对这场“衰退”呢？这才是经济学家最感兴趣的内容。起初，合作社的管理者规定，每对夫妇每月至少外出两次，这样的做法就如同经济学家所称的“结构性”问题，可是这个由律师组成的合作社似乎很难接受这样的方案。后来，具有“经济扩张”意味的意见占了上风，管理者们开始增加票券的发行量。这个措施带来了神奇的结果：有了更多的票券储备，社员变得更愿意外出了，于是代人照顾婴儿的机会充裕多了，这又让社员更加愿意外出，如此循环不休。由于得到别人照顾的婴儿人数大大增加，这家合作社的“托儿生产总值”也突飞猛进。实际上，这也不是因为社员更会照顾婴儿了，托儿合作社也没有经历什么根本性变革，原因不过是托儿券的发放政策发生了变化。换句话说，印钞票就能对抗衰退。有时，解决衰退的方法简单得令人吃惊。然而，一个问题解决了，另一个问题又来了因为大家都愿意在夏天使用票券，因此这就需要积累一定数量的票券，结果谁也不愿意在冬天使用票券，最终等待大家的只能是一场冬天里的萧条，因为尽管利率是零，但人们依然希望将冬天代人照顾婴儿赚来的票券储存下来，留到夏天使用。面对这种情况，所有经济学家都会马上意识到，解决办法在于用合理的价格来调整“供需平衡”，应该明确规定，如果把冬天赚到的点数保留到夏天，它就会贬值，比如说，冬天赚到的5小时请人照顾婴儿的权利，到夏天就会缩减为4小时。这将促使人们及早花费票券，从而使代人照顾婴儿的机会增多。或许你会想，这样做有点不公平，这意味着剥夺人们的储蓄。但是作为一个整体，合作社无法将冬天的照顾婴儿服务留到夏天使用，因此，如果允许冬天的点数与夏天的点数等额交换，那其实是让社员产生错误的预期。这里，托儿所里似乎上演了与现实经济中相同的一幕：最初，我们用通货膨胀的方法缓解了衰退的发生，但随后，我们又遇到了流动性的问题，情形依旧很严峻。请不要着急，在后面的章节里你会知道人们是如何在实际的经济生活中解决这些难题的。而这里我们要明白的是，学习宏观经济学的过程就如同我们剖析这个托儿合作社。尽管宏观经济学不是真理的体现，但却是能够发现真理的完美引擎。即使我们用经济学知识在解决实际问题中遇到了困难，也不应当懊恼，或许是我们还没有认识到那个真正的原因，我们需要做的就是辨别出究竟哪个因素导致了这种现实对规律的背离。学习宏观经济学的过程能够为我们提供一个基点，或者说是掌握一个理解经济事件的框架。有了动力、基点和框架，我们能够从容面对现实中的许多问题。一个活生生的模型伊索寓言中有这样一句话：现实的细节可以遮盖事实的真相，真相往往能够在虚构的作品中揭露出来。就如同我们从国会山托儿所中发现的经济规律一样，这些所谓的寓言就变成了经济学家的模型。要理解任何复杂的系统，无论是全球气候还是全球经济，唯一的途径就是利用模型来分析。模型能以简化的方式来呈现复杂的系统，这样的简化也许可以帮助我们理解复杂系统的运行机理。因此，模型是现实的简化，它必须反映实际世界的复杂性。经济学家常将宏观经济模型与蒸汽机相比较，内燃机通常是由活塞、阀门、点火系统等构成的，同样，在经济体系中，企业、家庭、市场等各个要素共同形成了这个复杂的经济体系。与内燃机的模型相似，一个宏观经济模型复制了一个交互式系统的基本机构，就如同蒸汽机的机械示意图，显示了消费者、企业和政府这些不同的经济单位是如何相互作用的。宏观经济模型重点强调系统的主要功能部分，并告诉我们，消费者、企业、政府三者是如何相互作用来决定总开支、价格、生产、就业这些变量是在我们生活中的变化，并如何影响我们和其他人的生活。最早为人类绘制经济示意图的人是弗朗斯瓦魁奈（Francois Quesnay）。这位法国国王路易十五的私人医生对血液循环理论非常着迷，魁奈将这一理论引申到了经济学中，并于1758年制作了第一个经济流程图经济表。经济表说明了商品在经济中的循环正如血液在人体中循环一样。魁奈设想出了天才的经济表，这也被认为是部门间流量分析的开端。这是一个描述开支和收入如何在不同经济部门间流动的表格就像血液在人体的各个器官流动一样。经济表是宏观经济模型中最为根本的基础。魁奈的经济表大大启发了后来的经济学家。著名的经济学家兼工程师菲利普斯就建立了一个活生生的简单经济的国民收入决定模型MONIAC（Monetary National Income Automatic Computer）。图中这台非常像家庭作坊制作的古怪装置是于1940年建造的一台计算机。它由一系列水槽和水管组成，里面装着花花绿绿各种颜色的液体，它使用有不同颜色的液体在水管中流动的情形，来模拟收入和支出在不同经济单元中的流动一个直观的简单经济的国民收入决定模型。这个美妙的模型曾经被用来作为教学工具以演示英国经济的动态，并在很长时间里都曾为伦敦经济学派增光添彩。根据现代宏观经济学的理论，一国的宏观经济中有四个部门：家庭、企业、政府和其他国家，而人们对经济的认识程度也是逐渐深入的。在最初的古典经济学中，只有家庭和企业的循环。如果要平衡，就要家庭的钱全部花了，企业的产品全部卖了，这样宏观经济才能够正常运行。其中，家庭的角色是将劳动出卖给企业，并以此获得收入，再用收入去购买企业的产品；而企业生产出产品，把产品卖出去，收回钱来继续生产。这样，当经济平衡时，家庭的花费恰好等于企业的收入，而企业的产品又要全部卖给家庭。随后，经济循环中增添了政府的角色。政府为经济发展提供公共设施，并以此向社会征税，而政府以支出的形式向企业购买商品和劳务。这样，在三个部门组成的经济体中，如果要求经济正常循环，则要求政府税收等于政府支出。到如今，由于国家之间的联系日益紧密，各国通过国际贸易、资本流动、劳动力流动进行商品和服务的交换。这时，对于一个国家而言，进口意味着其他国家对本国的供给，而出口则意味着其他国家对本国的需求。所以，当经济平衡时，则要求进口等于出口。那么现在，让我们再来整体看看这张经济运行示意图，即一个国家经济平衡的要素，就是要使得经济的血液在家庭、企业、政府和其他国家这四个器官中顺畅地流动。宏观经济学模型是对真实经济活动的高度简化和抽象化，建立模型的过程就是一个凸显最主要的因素、忽略所有不重要或次要因素的过程。同一经济现象，根据不同经济模型，很有可能推导出不同的甚至是相反的结论。那么，是否有一个统一的标准来判断模型的好坏呢？凯恩斯说过：“经济学理论，与其说是一种教条，不如说是一种方法，一种思维工具，一种思考方式，意在帮助使用者得出正确的结论。”理论是现实世界的简化，它必须反映实际世界的复杂性。经济理论就是我们在社会科学中的实验室，它们帮助经济学家在进行各类经济事件的起因和结果的思想试验时，分析各种因素的属性。经济模型是对经济组成部分进行的简化的描述；经济理论是经济模型与现实经济之间的桥梁。建立宏观经济学模型的基本准则是实践数据检验，而经济数据是对经济运行真实而客观的记录。比如，计量经济学家运用各种数学和统计的方法来检验经济学理论模型，考察这些模型与真实相吻合的程度，并由此定量预测未来经济的发展。当然，我们建立模型是为了更好地理解经济的本质，但是我们却不能被这些模型所迷惑。事实上，人们往往会轻易地弄错很多经济现象的因果关系。比方说，人们通常发现股票高涨后的几个月，经济开始升温，然后工作岗位和人们收入增加，难道是股票市场高涨引起了实体经济扩张吗？真实的原因可能是，许多成本降低的新技术得到应用，企业开始计划扩大生产，股票市场对预期做出了反应。因此，我们必须对经济体中的各个部分有全面的了解，懂得各部分相互之间的作用，这样才能获得全面而正确的结论。经过长期的探索之后，你才会发现各部分之间的相互依赖的关系，就像冰川浮出海面一样。萧条中诞生的经济学1929年的一场大萧条催生了现代宏观经济学，凯恩斯曾这样形容人们在危机到来时候的窘境：“我们使自己陷入一场巨大的混乱之中，我们笨手笨脚，没有控制好一架精密的、我们不明白其运行原理的机器。”的确，凯恩斯提出了一个极富创意的框架，他的总供给和总需求的分析框架仍然是现代宏观经济学的核心。尽管很多分析方法已经被我们摒弃了，但是宏观经济学却蓬勃发展起来了。今天的宏观经济学宛如一座战场，不同旗帜下聚集着一群群经济学家。在这个战场上，人们更加关注整个系统是如何运行的，古典方法、凯恩斯主义、货币主义、新古典主义、供给学派、理性预期学派等。这里有江湖骗子，也有严肃的思想家。萨伊和凯恩斯这些人的理论被一些人奉若神明，也被另一些人深深地踩在脚下但同时，这也正是值得我们高兴的事，因为对于一个正在发展中的学科来说，争论是好事，它意味着发展和进步，而共识则代表了停滞和死亡。宏观经济学的发展代表了这个建构的过程，它也是一个理论与事实相互作用的过程。最后，让我们在肯尼斯布兰查德的这段话中结束本章：宏观经济学不是一门精密科学，而是一门应用科学。概念、理论和模型不断地依据事实而得以评估，并经常被变更或者舍弃因此宏观经济学是建构，理论和事实相互作用的过程。今天，宏观经济学家所相信的是进化后的结果，在进化过程中，他们明白了哪些思想是失灵的思想，保留了那些似乎能更好地解释现实的理论。第二章 骗人的统计数字 （ 本章字数：10334 更新时间：2010-1-19 21:13:00 ） 经济学中的会计知识本章导读：假定地球遭受外星人进攻，那么你猜世界各国的GDP会怎么变化呢？当家庭中女保姆摇身变成女主人，为什么会引起GDP的大幅缩水？技术变革究竟是会提高失业率，还是降低失业率呢？你知道“洗钱”这个词的来历吗？今天，无论是经济学家还是普通大众，几乎所有的决定都是通过统计数据来进行分析和判断的，在GDP、失业率、CPI这些统计数字背后藏着什么秘密呢？本章将一一为你揭晓。有三种谎言：谎言，弥天大谎，和统计数字。英国前首相?本杰明迪斯雷利在我们这个重视靠事实说话的社会里，电视、广播、报纸里充满了各种各样的统计数字，经济趋势、商业状况、失业人数、通货膨胀这些指标总是最能吸引我们的眼球。经济学家们似乎最懂得统计数字的奥秘，通过这些数字，他们不必烦琐地记录市场中记录每一笔交易的金额，工人工资的变化，税收微小的差异，同样能够使用各种指标了解并确定经济的运行状况。有了这些宏观经济指数，我们就能像看天气预报一样，了解一定时期内经济发展的状况；懂得了这些指标的含义，我们每个人才能对经济形势进行正确的判断，作出正确的决策；更有趣的是，如果我们具备了这方面的知识，那么我们会惊喜地发现，报纸上的财经版面将是最有意思的新闻。如果想致富，就要懂得政府政策和统计数字，多看看财经杂志，了解利率、汇率、股指这些信息的变化。就如同天气预报一样，“晴”和“雨”的区别，翻一翻最近的报纸，通过财经版面，每天的天气都能够一目了然，这样你就能够在很短的时间里根据“天气”的情况作出自己的投资决策。请记住萧伯纳的这句话：“一个真正受过教育的人的标志，就是他能够深深地被统计数字打动。”20世纪最伟大的发现最早开始运用统计方法的人是威廉配第（William Petty），这位充满传奇色彩的经济学家是一个靠个人奋斗而成功的典型代表，他一生精力充沛，先后当过内科医生、外科医生、数学家、理论工程师、国会议员、政府官员和商人。不仅如此，配第也总能在各种政治斗争中获得胜利，而且配第的贡献也可说是不胜枚举，除了经济学之外，配第还是第一位将统计学方法用于经济学研究的人。威廉配第在政治算术中，第一次用统计的方法分析了国民财富的构成及其增长的原因，还对不同国家国民财富的差异作了比较。他对英国国民收入进行了第一次估算，这被看做是经济学总量分析方法的最早运用。而今天的人们追随配第的脚步，完成了对国民收入的准确计算。为了能够把锤子、榔头、土豆、手表这样数亿的产品进行统计，人们的做法是把国内生产的所有最终产品的货币进行加总，从而得到一个概括经济产出的单一数字，这个数字就是GDP（国内生产总值）。按照专业的说法，GDP指的是一个国家或地区的所有常住单位在一定时期内，所生产和提供的最终产品和劳务的价值总和。也就是说，一个国家或一个地区在一年内究竟创造了多少新的物质财富。在我们已经知道的所有的经济指标中，GDP是最基本也是最重要的一个。它是一个国家经济状况的晴雨表，从经济学家到普通工作者，每个人都密切关注着这个晴雨表。GDP的确是一个伟大的发明，有了它，我们就能将国与国之间经济实力进行比较，知道一个国家为什么富，另一个国家为什么穷了。美国前商业部部长威廉戴利说过：“当我们要寻找商务部的先驱们创造的对美国影响最伟大的成就的时候，国民经济账户今天称之国内生产总值GDP的发明则当之无愧。”而保罗萨缪尔森更是总结说：“GDP是20世纪最伟大的发现之一。”相比GDP，国民生产总值GNP是指一定时期内，利用一个国家所拥有的生产要素所生产的所有最终产品和服务的价值总和。因此两者的区别在于：GDP是有国土原则的，指凡在本国领土上所创造的收入，而不管是否本国国民创造；GNP是有国民原则的，指凡是本国国民所创造的收入，而不管生产是否在国内。比方说，中国诺基亚公司归芬兰人所有，所以该公司在中国经营得到的利润，虽是中国GDP一部分，但不被统计为中国GNP，而应归入芬兰GNP；同时，中国海尔在美国工厂的利润，应作为美国GDP一部分，且应被统计为中国的GNP。事实上一个国家内部各个地方之间也不乏这样的情况，2004年，苏州的GDP是温州的两倍，然而苏州老百姓的收入几乎只是温州的一半，尽管“苏州模式”已经闻名全国，但是这种“只长骨头不长肉”的增长方式也有不少缺陷。温州人把GDP留在了苏州，大部分利润却被外企拿走了，而苏州本地人只能收获可怜的工资。当然，尽管GNP更能反映一个国家的国民生活水平，但是，人们在实际统计中使用更多的仍然是GDP，这是因为按照国土原则计算总产值更为便利。在全球化的今天，人员的流动日益频繁，用地域来计算总产值，可以更加准确地发现一个地区的经济活动状况。今天的人们能够如此广泛地使用GDP，这都要归功于经济学家西蒙库兹涅茨（Simon Kuznets），他出生于俄国一个皮毛商人家庭，很小的时候随父亲移居美国后，1927年，西蒙库兹涅茨进入美国国家经济研究局（NBER，National Bureau of Economic Research），并因为在国民收入核算研究方面的突出成绩而声名鹊起，他提出了今天我们常常使用的国民收入定义，并且建立了完整的计算方法，被誉为“美国的GDP之父”。GDP虽然一向被认为是衡量国民经济发展的一个重要指标，但实际上却存在一个重大缺陷，那就是它只是反映了经济总量的增长。也就是说，尽管GDP是一个国家经济活动和收入水平的重要指标，但不是完全反映一国经济福利及生活质量的唯一指标和完全准确的指标。因为GDP度量的既不是快乐程度，也不是经济福利，而是市场经济活动。罗伯特肯尼迪总统曾经这样评价过：“GDP并没有考虑我们孩子的健康、他们的教育质量和他们做游戏的快乐程度。它也没有考虑我们关于公共问题的争论的智慧和我们公务员的廉政。它既没有衡量我们的勇气、我们的智慧，也没有衡量我们对祖国的热爱。”事实上，GDP上升时，经济福利可能在下降。假定外星人派遣了100万名盗贼到地球，那么结果会怎样？世界各国的GDP很有可能都会上升，因为每个国家都将出动军队和警察，购买数以万计的枪支弹药保护人民的安全，但经济福利则会同步下降，因为世界各国的人们不得不生活在恐惧之中。另一方面，GDP的统计中也没有考虑自然灾害带来的影响，比方说，当横扫新奥尔良的卡特里娜飓风袭击美国的时候，尽管它造成了重大的人员伤亡和财产损失，但是美国的GDP的确增加了。类似的，人们在预防犯罪、离婚、医疗和国防等方面的开支也都被记入GDP内。尽管获得了GDP增长，但却付出了沉重的代价。总不能在自己的头上敲了一个大包，就说自己长高了1厘米。在GDP和GNP数字增长的同时，更加严重的是，人们在经济活动中污染了环境，消耗了自然资源。但是，空气、水和土地，这些不是父辈们给我们的恩赐，而是我们向子孙的借款。例如，尽管改革开放30年来，我们的GDP年均增长9.4%，但这是付出了艰辛的代价的，沙漠扩散、河流污染，土地以每年2600多平方千米的速度荒漠化。可以说GDP高速增长，实际上是用生态赤字来换取的。根据估算，中国是世界上单位GDP能耗最多的国家，我国每年因资源浪费、环境污染、生态破坏而造成的经济损失起码有4000个亿，我国GDP的平均社会成本比世界高25%。当然，尽管我们知道GDP有这样或者那样的不足，但到目前为止，它仍然是我们了解经济增长情况最好的统计指标。那么，GDP究竟该如何统计呢？创造了多少GDP？经济学家确定GDP最普遍的方法是，核算一年之内国内所生产的所有最终产品和劳务的市场价值。那么实际中的GDP如何统计呢？让我们从下面这个家具的例子来看看吧。林业公司的任务是采伐树木，并将木材以1 000元的价格卖给家具公司；接下来，家具公司将木材截断、打磨、抛光后加工成桌椅，然后以2 500元的价格卖给家具零售商，最后，家具零售商以3 000元的价格卖给了最终的消费者。那么，在这个过程中，创造了多少GDP呢？如果在计算总量的时候将每一项交易的价格累积起来1 000+2 500+3 000=6 500，显然，这样的结果夸大了实际的产出，因为这将木材的价值计算了三次，并将木工工作的价值计算了两次。经济学家发现，避免重复计算的一个好办法就是只关注每个生产阶段的附加值：由于林业公司将自己砍伐的木材以1 000元的价格售出，并未购入任何原材料，所以它为整个经济增加了1 000美元的价值。既然家具公司支付了1 000元的原材料投入，并最终产出了2 500元的家具，那么家具公司增加了1 500元的价值。最后销售公司花费了2500元购买家具，又以3000元出售，从而增加了500元的价值，因此最终价值500元的产出被创造出来了。因此，每个部分新增价值之和就是：1 000+（2 5001 000）+（3?0002 500）=3 000。聪明的经济学家想到了一个更为简便的办法只关注最终的销售额。既然消费者为最终产品的桌椅而支付了3 000元，那么价值3 000元的总产出是被创造出来的。这种方法被称作支出法。今天的经济学家发现了很多统计GDP的方法，但是上面这种支出法是最常用的一种，得到了最为广泛的应用。当然，在核定GDP的时候，有很多有趣的话题。比方说在二手车交易中，你以3万元钱卖给二手车交易商，而交易商又以3.5万元钱转手，那么这个过程中，GDP增加值是多少？你可能会说，当然是5 000元啊，因为在这个过程中，创造了5 000元的增加值，把汽车从不需要的人手中转移到需要的人手中，这5 000元是二手车交易商付出努力的回报。可是，经济学家的回答是，这笔交易对GDP的贡献是零，因为这笔交易跟现有产出无关，没有增加值。GDP是度量最终商品的手段。那么进一步思考这样一个问题，假定你出售了一份去年购买的债券，面值1 000元，你以1 250元售出，付给交易商的佣金为100元，对于最终产出的附加值是多少？如果你说增加值是250元，或许原因是债券的价值上升了250元。那么你可能犯了同样的错误，因为GDP只是生产或服务的结果的增加值，而不是金融资产的价值变化。因此，你购买或者售出债券的价格和我们现在的问题无关。销售的增加值只是把该债券从不需要他的人手中转移到需要他的人手中，据此，由于经济活动的结果而产生的增加值是交易商的佣金100元，其余的1 150元是资产从某人手中转移到另一个人，这样的转移不能计入GDP。因此，不管哪种方法，核算GDP的目的就是为了估算产品或产出的价值。因此，所有与新产品或劳务生产无关的交易都不能计入GDP。同样，股票、债券的买卖交易所获得的金额也不能算进GDP，因为这些收入并不会增加最终的产出。那么，我们真的能将社会生产的GDP都统计准确吗？很不幸，答案仍然是否定的。我们仍然无法准确统计GDP，因为实际经济活动中有很多因素无法在GDP中体现。假如有一天，男主人娶了自家的女佣人，女佣人的年收入是15 000元，当她摇身一变成为家里的女主人时，同样做这些家务，却没有任何报酬，尽管整个社会的经济状况一点变化都没有，但GDP的总值却减少了15 000元。GDP对妇女的偏见却是显然的，通常维系一个家庭的正常运转是不记入GDP的，因为这无须支付薪水。如果女佣人完成照顾孩子，洗碗擦地、洗衣服这些家务劳动，GDP中将会体现出来。甚至有人做过这样的估计，如果把家务计入国民账户，将使GDP提高34%，甚至54%。事实上，经济学家对妇女的歧视由来已久，比方说诺曼卡森斯曾经在大萧条时说过的：“今天，美国约有1 000万失业人口，也有超过1 000万的已婚或未婚妇女在工作。如果把妇女都解雇，反正不让妇女干活，转而雇用男子，一下子，失业消失了，萧条问题也解决了”你觉得这样的建议可行吗？这个问题我就留给亲爱的读者吧。另一方面，地下经济的存在也使得我们无法完全统计出GDP的总数。地下经济是所有未申报的经济活动，其目的是为了逃避安全管制、最低工资法、社会保险的支付、所得税及其他对自身不利的法律和规章。根据经济学家估计，地下经济在各国经济总量的比重，美国约为10%，比利时和西班牙约为30%，泰国为54%，尼日利亚的地下经济总量则高达70%。就像一句笑话说的：统计数字就像女人身上的比基尼，你看到的内容都不重要，更重要的是那些你看不到的内容。犯罪活动占据了地下经济的大部分，在毒品交易、卖淫、赌博这些非法交易中，涉及数额巨大的现金，这些非法的金额很少被统计出来。过去，那些从事毒品交易和卖淫等非法活动的人为了将他们的收入合法化，经常采用的途径就是购买自助洗衣机，并声称这些钱是从自助洗衣店获得的，而“洗钱”一词也因此得名。尽管今天的洗钱手段高明了许多，但是洗钱的名称却保留了下来。难怪财经作家艾瑞克西洛瑟曾经写道：“地下经济很好地衡量了一个国家的进步和健康程度，因为许多东西是错误的时候，就会被隐藏起来。” CPI和PPI，媒体的最爱娱乐记者总喜欢用绯闻来吸引粉丝的眼球，也许受到他们的传染，财经媒体喜欢用危言耸听的词语来描绘宏观经济，而CPI指数（消费者物价指数）就成了他们运用最娴熟的武器。所谓CPI是指，政府收集了能够代表普通居民支出其收入的物品组合的物价数据，比较这些物品里的价格变化信息，从而确定消费物价指数CPI。所有这些都是因为，CPI普遍被当做衡量通货膨胀的指标。但是，CPI度量通货膨胀真的准确吗？很不幸，这是非常不可靠的。首先，CPI无法解决对新产品的统计。新产品只有在投入市场足够长的时间之后，才被并入CPI的计算中，因此，CPI经常无法捕捉到急速变化的产品价格。比方说，个人电脑替代了打字机，新物品替代了旧物品。因此，当我们比较2008年与1998年的物价水平时，必须用某种方法比较今天电脑的价格与10年前打字机的价格，由于个人电脑比打字机昂贵，这些新物品的出现倾向于使CPI大于通货膨胀，因此，CPI指数往往会高估通货膨胀。其次，CPI没有充分考虑到质量的提升，而这对于服务的价格来说尤其重要。今天，随着医学水平的发展，现在的医生能够在1次治疗之后就治愈病人的疾病，而不是过去的4次。在这样的情况下，尽管医疗保健的成本上升使得CPI指数提高了，但这使我们的生活更加快乐。与之相对应，人们常常用PPI （生产者物价指数）作为生产产品和服务的国内生产厂商长期获得的销售价格的平均变化的度量。因为PPI度量的商品大多数不是消费者直接购买的，而是从卖主的角度衡量价格的变化，因此这些指数对于预测GDP有非常大的指导意义。我们可能更加关心GDP与CPI之间的关系，比方说，通货膨胀能否提高GDP呢？让我们看一个例子吧，假定一个岛国按照美元统计价格，并且这个奇怪的小岛只生产两种商品：椰奶和橡胶，2005年它生产了100万加仑的椰奶（每加仑椰奶10美元）和200万磅的橡胶（每磅橡胶4美元），只要稍微计算一下就知道，这个岛2005年的GDP为1 800万美元。到了2006年，这个岛国的生产能力没有发生变化，而椰奶和橡胶的价格上涨一倍，那么很自然2006年该岛的名义GDP将上涨到3 600万美元。因此，尽管名义GDP可能由于价格或数量的变化而增长，实际GDP却只会随着数量的变化而增长。换句话说，实际GDP衡量的是给定年度内一国生产所有最终产品和服务的数量。在CPI提高的帮助下，尽管这个小岛的名义GDP增加了100%，但它的实际GDP并没有发生变化。让我们再来看国会山托儿所的例子，由于票券的增加，家长们照顾孩子的积极性提高了，托儿合作社又繁荣了。同样的道理，通货膨胀为我们带来了价格的普遍上升，因为即使生产出来的产品没有任何变化，名义GDP也会增加，这都是因为名义GDP是按照当前价格计算出来的。关于通货膨胀的内容，我们将在后面继续讨论。生命攸关的信号下面，我们来看看这样一个话题： 经济发生衰退时，为什么失业率会上升呢？你或许觉得这是个无聊的问题，经济衰退了，那么工作岗位减少了，自然失业率上升啊。可是，如果当我们仔细想想，原因似乎并不这么简单。从逻辑上讲，经济衰退也并不一定会引起失业，也可以是造成每个人的收入下降。在农业社会里，并没有失业的问题，那时的农户并不领取工资，他们获得的是净收益，即支付完所有的成本之后余下的收入。这意味着他们每小时跟工作相当的平均净收入不是固定不变的，在收成好的年份里，他们每小时收入很高，在歉收的年份里，他们每小时的收入很低，而失业是工业化时代的产物。工业革命改变了工作的本质，并导致了作为社会问题的失业的产生。因为伴随着工业革命，生产单位由家庭转变为企业，进而产生了雇用工人和失业，而失业问题也由过去的家庭问题转变为社会问题。这种“对饥饿的恐惧”变成了社会稳定的重要威胁。经济学家进一步提供了很多种失业的情形：滑雪救生员只有在冬天才会被雇用，而某些庄稼也是季节性收割，经济学家把这种失业称为季节性失业；1948年印刷机发明之后，欧洲对抄写员的需求就一落千丈，从而引起该行业的大量失业，经济学家把这称作结构性失业；当2008年金融危机来临的时候，波音公司裁退了1万人，东芝公司裁退了4 500人，经济学家们称之为周期性失业。经济学家解释说，失业率是用于衡量想要工作的劳动力中没有得到工作者所占的比例，这是一个很有趣的指标，它能够告诉我们，有多少劳动力可以用于增加生产，这样，就使我们清楚了解经济发展速度可望达到多快。不仅如此，细心的经济学家还发现了失业率与GDP的关系。1962年，美国著名的经济学家阿瑟奥肯发现了周期波动中经济增长率和失业率之间的经验关系，即当实际GDP增长相对于潜在GDP增长下降2%时，失业率上升大约 1%；当实际GDP增长相对于潜在GDP增长上升2%时，失业率下降大约 1%。人们将他的研究成果命名为“奥肯定律”。奥肯定律表明了劳动力需求水平在动态意义上决定于经济增长，经济增长速度越快，对劳动力的需求量相对较大，就业岗位增加，失业率低；反之，经济增长速度越慢，对劳动力的需求量相对较少，就业水平低，失业率高。事实上，这个定理告诉我们一个重要的信息，一国的失业率与其实际GDP具有负相关关系，不过，在今天看来，奥肯定律更深刻的意义不在于其所提供的具体数值，而是它揭示了经济增长与就业增长之间的关系。统计数字会撒谎飞行员仅仅知道飞机仪表上的各项数字的含义是不够的，还必须清楚各项数字之间的关系，清楚哪些指标是正常的，哪些指标是异常的，进而做出调整飞行的决策。企业也一样，成功企业总能从报表中各个数字之间的比例、趋势分析中得出对自身财务状况的正确判断，这是企业运作之所以成功的极为重要的一环。在宏观经济政策目标中，人们最关心的指标是经济增长、充分就业和价格稳定。这三个经济政策目标之间既统一又矛盾。在增长、失业和通货膨胀三个概念中，通货膨胀为一方，失业和增长为另一方；两方之间处于相互制约的关系。如果政府不担心失业或者增长，那么通货膨胀就很容易对付。遗憾的是，当政府试图阻止通货膨胀时，常常会引起衰退，失业加重，增长趋缓；同样，当政府试图刺激增长或者减少失业时，往往会导致通货膨胀的上升。失业的代价是显而易见的，但通货膨胀的代价是隐性的，因此政府必须在两者之间做出权衡。1958年，新西兰统计学家威廉菲利普斯（A.W.Phillips)根据英国18671