担保企业所需资料.doc

担保企业所需资料1.经过年审的基础资料（营业执照正副本复印件，税务登记证正副本复印件，组织机构代码证正副本复印件，贷款卡复印件，股东身份证复印件，开户许可证复印件）2.2010,2011,2012年三年的审计报告和2013年8月报表及主要科目注释说明（如果新的审计报告出来了，提供2011,2012.2013年三年的审计报告和2013年8月报表）3.企业成立时的验资报告和最近一期的验资报告4.公司章程，如果企业股权有变更，要求提供股权变更的证明材料5.近三个月主要银行结算户的银行流水（如果客人结算卡较多，可提供个人结算卡三个月流水）6.2012年12月的增值税纳税申报表和2012年完税凭证7.土地租赁协议8.环评表9.特殊行业的许可证书10.产品的工艺流程及对应的周期11.企业简介（主要说明企业的优势所在）12.法人简历以上纸质资料需盖企业公章以下表格填写：1、 授信申请人基本信息1、申请人基本情况企业名称所属行业注册地址实际办公地址成立日期公司类型经营期间（成立日-经营终止日）至营业执照最近年检时间注册资本（万元）实收资本（万元）法人代表从事本行业年限实际控制人从事本行业年限实际控制人及配偶/子女国籍是否上市股票代码实际控制人与法人代表不一致的原因说明2、股权结构情况 股东名称持股比例%出资金额（万元）出资形式与申请人是否存在关联交易备注（说明股东之间、股东与实际控制人之间关系） （一） 股东背景介绍 要求追溯到申请人的最终股东和最终实际控制人，以及其对申请人的持股状况和控制程度。对民营企业，尤其需要说明其创业、发展和经营的历史等，包括第一桶金来源、投资扩张、多元化转型、兼并收购、业务转型等。对于实际控制人与股东结构不一致的，需说明原因。需要说明股东是否为高利贷等被动财务投资者。（二） 股权变更情况日期股东名称股权比例%出资形式出资金额（万元）验资情况成立时股东1股东2变更时间1股东1股东2变更时间2.对于股东结构频繁变更的，需进一步调查说明原因。是否存在股东主动退出或债权转股权。（三） 主要子公司情况公司名称 注册资本（万元） 持股比例 主导产品 总资产 （万元）银行负债 （万元）销售收入 （万元）净利润（万元） 关联企业1关联企业2 对申请人占股超过30%以上的原则上必须填列上表。若存在重大的股权关联或者实际控制人关联的，须在此列示集团组织结构图。3、主要管理层情况 要求调查企业的法定代表人、主要管理层及财务负责人工作履历，并对管理层稳定性、行业经验、内部控制能力等进行说明。 4、其他重要事项说明 要求对公司的经营和信用产生重要影响的事项，包括公司高层变动、资本变动、组织结构变动、经营主业变动、涉及法律诉讼（需要查询全国法院被执行人信息查询网、资产监控千里眼预警系统等）进行说明。2、 申请人生产经营情况 1、经营模式 要求对申请人的经营模式、经营资质、生产工艺流程、盈利模式等进行分析说明。 2、主导产品（1）生产型企业 产品名称设计产能上年实际产量本年1*月实际产量上年销售收入（万元）本年1*月销售收入（万元）产品1产品2产品3合计（2）商贸型企业产品名称销售量 销售收入（万元）同比增长%毛利率%上年本年1*月上年本年1*月产品1产品2产品3合计（3）其它类型企业对单一复合型企业、集团客户或者事业类客户，要求说明生产及商贸、各板块的销售构成、收入来源及板块占比等。3、上游供应商情况供应商名称供应产品合作年限采购总额(万元）占上年主营业务成本比例%结算方式上年应付账款（万元）2013年2014年1*月合计供应商变动情况说明要求在上表填写前五大供应商，并从供应状况、采购渠道、付款方式、价格、稳定性等存在的优势或特点、进出口贸易企业上游信誉等方面对企业供应渠道进行总体评价。4、下游销售商情况销售商名称供应产品合作年限销售总额(万元）占上年主营业务收入比例%结算方式上年应收账款（万元）2013年2014年1*月合计销售商变动情况说明要求在上表填写前五大销售商，并从市场需求状况、销售方式、收款条件、稳定性等存在的优势或特点、进出口贸易企业下游信誉等方面对企业销售网络进行总体评价。 5、行业竞争能力 要求对申请人所处行业发展状况、发展周期，行业进入以及退出壁垒进行分析。说明申请人所在的行业地位、生存优势（包括品牌优势、议价能力、技术优势、成本优势、渠道优势、人才优势）等。6、投资计划及发展战略要求对企业未来发展战略以及对未来经营产生重大影响的因素，如重大投资、兼并重组、融资安排等情况进行分析说明。3、 申请人银行信用状况 1、总体信用情况贷款卡号密码查询日期未结清信贷信息（万元）贷款银行承兑汇票保理国际信用证国内信用证保函其他融资未结清不良信贷信息已结清不良信贷信息对外担保信息被担保人名称是否为关联企业担保金额（万元）被担保人预警或不良等负面信息.合计贷款卡信息异常情况说明说明贷款卡是否存在欠息、与报表不符等情况。存在贷款分类为关注类含及以下的，需提供融资行的说明。近期存在多次临时欠息的，需核查企业相关账户的现金情况。他行负债额大幅下降的，需了解是否存在他行收贷或压贷的情况。 2、他行现有融资情况贷款行授信额度（万元）主要融资品种授信余额（万元）担保方式.合计 3、实际控制人（自然人）及其重要关联方个人征信查询查询日期姓名融资总额（万元）为他人担保金额（万元）累计最高逾期次数最高逾期期数逾期原因说明. 4、主要关联方贷款卡查询公司名称贷款卡号查询情况（20*年*月*日）融资总额（万元）贷款（万元）银承（万元）信用证（万元）贸易融资（万元）.4、 申请人财务状况 1、报表采用说明 （1）要求说明企业提供的完整的财务审计报告是否经我行认可的会计师事务所进行外部审计，是否为有保留意见的审计报告。 （2）对于连续更换会计师事务所的，必须对其原因做出必要的说明。 （3）说明财务报表的合并范围及其变动情况。 （4）对资产规模超过10亿元的，报表科目列示单位应为“亿元”。 （5）对授信风险管理系统财务数据录入完整、准确的，报表数据可以直接从系统拷贝。（6）其他需说明事项。 2、财务报表科目列示注：1、事业法人等其他类型报表可按其报表格式录入；2、如无合并报表，可将合并一栏全部删除；3、如需列明细较多，必须在报表下方对金额较大或变动较大科目进行说明；4、对实收资本频繁增资、大额资本公积入账的需调查资金来源。（1） 资产负债表（单位：万元） 科目本部说明（第2013年及近期）2011期2012期2013期2014近期资产总额流动资产合计货币资金交易性金融资产应收票据应收账款其他应收款预付款项存货长期投资投资性房地产固定资产在建工程工程物资无形资产长期待摊费用负债总额流动负债合计短期借款应付票据应付账款预收款项应付职工薪酬应交税费其他应付款一年内到期非流动负债长期借款应付债券长期应付款专项应付款其他非流动负债股东权益合计实收资本资本公积盈余公积未分配利润少数股东权益财务指标资产负债率流动比率速动比率应收周转天数存货周转天数（2） 损益表（单位：万元） 科目本部说明（第2013年及近期）2011期2012期2013期2014近期营业收入营业成本营业税金及附加销售费用管理费用财务费用资产减值损失投资收益营业利润营业外收入营业外支出利润总额净利润销售利润率1）销售收入、利润的核查：需要对收入、利润进行必要的核实，并提供纳税申报表、账户流水等，对纳税销售与报表销售差距过大的需提供相关账户流水。2）对三项费用的变动情况进行分析：对于财务费用与融资额不匹配的，需核查是否存在高息民间融资。3）对投资收益或者财政补贴占盈利较大比例的，须对其持续性进行必要的分析。4）对远高于或者远低于同行业的盈利能力（如可获得相关数据），进行必要的说明或分析。（3） 现金流量表（单位：万元） 项目 本部2011期2012期2013期一、经营活动现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金收到的其它与经营活动有关的现金现金流入小计购买商品、接受劳务支付的现金支付的其它与经营活动