中融众信投资担保有限公司章程(李卓).doc

中融众信投资担保有限公司章 程第一章 总 则第一条 为维护中融众信投资担保有限公司（以下简称“本公司”）股东和债权人的合法权益，规范本公司的组织和行为，根据中华人民共和国公司法（以下简称公司法）和天津市融资性担保公司管理暂行办法（以下简称暂行办法），制定本章程。第二条 本公司是经天津市金融服务办公室（以下简称“金融办”）批准，依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的有限责任公司。第三条 公司注册名称：中融众信投资担保有限公司（简称“中融众信担保公司”）。公司住所：天津市和平区南京路75号（天津国际大厦501室）。公司性质：有限责任公司。邮政编码：300050第四条 本公司营业期限：三十年，自公司营业执照签发之日起计算。第五条 李卓为本公司的法定代表人。第六条 本公司实行独立核算,自主经营，自负盈亏。股东以其出资额为限对公司承担责任。公司以其全部资产对公司债务承担责任。第七条 本公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。第八条 本公司下设的分公司不具备法人资格，在本公司授权范围内依法开展业务，其民事责任由本公司承担。第九条 本公司章程自生效之日起，即成为规范公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的，具有法律约束力的文件。第十条 本公司遵守国家、天津市有关法律、行政法规和规章，依法接受暂行办法所称监管部门的监管。第二章 注册资本、出资方式、出资额及出资时间第十一条公司注册资本20，000万元人民币。第十二条 本公司股东名称、出资方式、出资额及出资时间股东姓名或名称认缴情况变更登记申请日时实际缴付分期缴付出资额（万元）出资时间出资方式出资额（万元）出资时间出资方式出资额（万元）出资时间出资方式华财新兴控股有限公司10000货币10000货币货币北京中投新兴文化传播有限公司9000货币9000货币货币财富担保集团有限公司1000货币1000货币合 计其中货币出资：2000020000第十三条 自然人投资入股本公司，股东人数不得少于2名，应当符合以下条件： （一）有完全民事行为能力。（二）无犯罪记录和不良信用记录。（三）有较强的抗风险能力和资金实力，入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。（四）金融办规定的其他审慎性条件。第十四条 企业法人投资入股本公司，应当符合以下条件：（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格。（二）法定代表人无犯罪记录和不良信用记录。（三）企业法人有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。（四）有较强的经营管理能力，财务状况良好，入股前2个会计年度连续盈利。（五）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。（六）公司治理良好，内部控制健全有效。第十五条 股东应当足额缴纳各自所认缴的出资，股东全部缴纳出资后，必须经法定的验资机构验资并出具验资证明。第十六条 本公司成立后30日内，向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列事项：公司名称、公司成立日期、公司注册资本、股东的姓名或名称、缴纳的出资额和出资日期、出资证明书的编号和核发日期等。第十七条 本公司备置股东名册，主要内容包括：股东姓名或名称及住所，出资方式，出资额，出资比例，出资证明书编号。第三章 经营宗旨和业务范围第十八条 本公司的经营宗旨是：依据国家有关法律法规、行政规章和暂行办法规定，自主开展经审批的各项业务，重点为当地中小企业、“三农”和个人消费提供融资性担保服务，并以此促进经济社会发展。第十九条 本公司以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。第二十条 本公司业务经营与管理应符合国家有关法律法规、行政规章和监管部门颁布的有关规定。第二十一条 经金融办批准，本公司经营以下融资性担保业务（或其中部分融资性担保业务）：（一）贷款担保。（二）票据承兑担保。（三）贸易融资担保。（四）项目融资担保。（五）信用证担保。（六）其他融资性担保业务。第二十二条 经金融办批准，本公司兼营下列业务（或其中部分业务）：（一）诉讼保全担保。（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。（四）以自有资金进行投资。（五）金融办规定的其他业务。第二十三条 经金融办批准，本公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保，办理债券发行担保业务。（本条根据金融办具体审批情况确定）第四章 公司的机构及其产生办法、职权、议事规则第二十四条 股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，行使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划；（二）选举和更换非由职工代表担任的执行董事、监事；（三）审议批准执行董事的报告；（四）审议批准监事的报告；（五）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（六）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；（七）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（八）对发行公司债券作出决议；（九）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（十）修改公司章程；第二十五条 股东会的首次会议由出资最多的股东召集和主持。第二十六条 股东会议由股东按照出资比例行使表决权。第二十七条 股东会议分为定期会议和临时会议。召开股东会会议，应当于会议召开十五日以前通知全体股东。定期会议应每一年召开一次。执行董事，监事提议召开临时会议的，应当召开临时会议。 第二十八条 股东会会议由执行董事召集和主持。执行董事不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事召集和主持； 第二十九条 股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经三分之二以上表决权的股东通过。第三十条 公司不设董事会，设执行董事一人，由股东会选举产生。执行董事任期3年，任期届满，可连选连任。执行董事为公司的法定代表人，股东认为必要时有权更换法定代表人。第三十一条 执行董事行使下列职权：（一） 负责召集股东会，并向股东会议报告工作；（二） 执行股东会决议；（三） 审定公司的经营计划和投资方案；（四） 制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（五） 制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六） 制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；（七） 制订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案；（八） 决定公司内部管理机构的设置；（九） 决定聘任或者解聘公司部门经理及其报酬事项，并根据部门经理的提名决定聘任或者解聘部门副经理及其报酬事项；（十） 制定公司的基本管理制度；（十一） 代表公司签署有关文件；（十二） 在发生战争、特大自然灾害等紧急情况下，对公司事务行使特别裁决权和处置权，但这类裁决权和处置权须符合公司利益，并在事后向股东会报告。第三十二条 公司不设监事会，设监事1人，由股东会选举产生；监事的任期每届为三年，任期届满，可连选连任。第三十三条 监事行使下列职权：（一）检查公司财务；（二）对执行董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的执行董事、高级管理人员提出罢免的建议； （三）当执行董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求执行董事、高级管理人员予以纠正；（四）提议召开临时股东会会议，在执行董事不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；（五）向股东会会议提出提案；（六）依照公司法第一百五十二条的规定，对执行董事、高级管理人员提起诉讼；第五章 股权转让第三十四条 股东之间可以相互转让其部分或全部出资。第三十五条 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。第三十六 经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。两个以上股东主张行使优先购买的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。第六章 经营管理机构第三十七条 公司下设综合管理部、担保业务部、风控审查部、投资业务部。第七章 经营原则和风险控制 第三十八条 本公司依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。第三十九条 本公司制定符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险控制制度、信息披露制度，建立完善风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。第四十条 本公司的董事、监事和高级管理人员应当接受和通过监管部门的任职资格认定。第四十一条 本公司配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才，本公司跨省（自治区、直辖市）设立分支机构将设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融资性担保或金融从业经验的人员担任。第四十二条 本公司严格按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。第四十三条 本公司收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由本公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。第四十四条 本公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不超过净资产的30%。第四十五条 本公司的融资性担保责任余额不得超过公司净资产的10倍。第四十六条 本公司应以开展服务于中小企业和涉农的融资性担保业务为主。其融资担保业务收入不低于营业收入的50%。第四十七条 本公司可以以自有资金对国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品进行投资，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。本公司重大投资活动，按规定向监管部门备案。第四十八条 本公司不得为母公司或子公司提供融资性担保。第四十九条 本公司按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。第五十条 本公司与债权人按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。第五十一条 公司办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。第五十二条 本公司与债权人建立担保期间被担保人相关信息的交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。第五十三条 本公司按照监管部门的规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。第五十四条 本公司应当按照规定及时向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。向监管部门提交的各类文件和资料，应当真实、准确、完整。第五十五条 本公司应当按季度向监管部门报告资本金的运用情况。第五十六条 监管部门根据监管需要，要求本公司提供专项资料，或约见董事、监事、高级管理人员进行监管谈话时，本公司应积极配合。第五十七条 本公司应当向金融办信息动态监测系统提供资本金运用、担保额、代偿损失、信用状况、高管人员、股权变动等有关信息。第五十八条 监管部门根据监管需要对本公司进行现场检查时，本公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。第五十九条 本公司发生担保诈骗、金额可能达到净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向监管部门报告。第六十条 本公司应当聘请社会中介机构进行年度审计，并将审计报告及时报送监管部门。第八章 公司的变更、合并、分立、解散、终止与清算 第六十一条 本公司有下列变更事项之一的，应当经监管部门批准：（一）变更名称。（二）变更组织形式。（三）变更注册资本。（四）变更公司住所。（五）调整业务范围。（六）变更董事、监事和高级管理人员。（七）变更持有5%以上股权的股东。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）金融办规定的其他变更事项。第六十二条 公司出现下列情形之一时，可以解散：（）股东会决议解散；（二）公司章程规定的营业期限届满需要解散；（三）因公司合并或者分立需要解散。（四）公司违反法律、行政法规被依法责令关闭时，应当解散。第六十三条 公司依前条第一款第（）、（二）（三）项规定解散的，应当在15日内成立由股东组成的清算组，进行清算。 公司依前条第二款规定解散时，由有关主管机关组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，进行清算。第六十四条 清算组在清算期间行使下列职权：（）清理公司财产，分别编制财产负债表和财产清单；（二）通知或者公告债权人；（三）处理与清算有关的公司未了结的业务；（四）清缴所欠税款；（五）清理债券、债务；（六）处理公司清偿债务后的剩余财产；（七）代表公司参与民事诉讼活动。第六十五条 清算组应当自成立之日起10日内通知债权人，并于60日内在报纸上至少公告三次。债权人应自接到通知之日起30日内，未接到通知书的自第一次公告之日起90日内，向清算组申报其债权。 债权人申报其债权，应说明债权的有关事项，并提供证明材料。清算组应对债权进行登记。第六十六条 清算组在清理公司财产、编制财产负债表和财产清单后，应当制定清算方