金融基础知识形成性考核作业3.doc

金融基础知识 形成性考核3一、名词解释 1再贴现业务：是指商业银行以未到期的商业票据向中央银行申请贴现取得融资的业务。 2质押贷款：指以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款。 3证券私募：是指通过非公众渠道，在私募市场上为发行人和潜在投资者设计新的证券并为之定价，再努力将证券销售出去的行为。 4资产证券化：指将资产原始权益人或发起人（买方）不流通的存量资产或可预见的未来现金流量，构成和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程。 5背书：又称“里书”，是指票据的收款人（或持有人）为了将未到期的票据转让给别人，而在票据的背面或粘贴单上记载有关事项并签章的行为。 6套期保值：又称对冲，指交易者目前或预期未来将现有现货头寸，并暴露于汇率变动的风险中，因此必须在期货市场做一笔与现货头寸等量而买起方向相反的交易，以补偿或对冲汇率波动而可能带来的损失。二、填空题1 处于一国金融机构体系的中心和主导环节，承担宏观金融调控，进行金融监管的重任。中央银行 2在业务经营中，各国商业银行普遍遵守的“三性”原则是指 、 和 。盈利性 流动性 安全性 3按照金融工具产生的基础或依存关系的标准来划分，金融工具可以分为 和 。基础性金融工具 衍生金融工具 4在股票内容价值的计算中，若股票未来的收益的折现价值越大，则代表股票的内在价值也越 。高 5债券的利率期限结构是指债券的 和 与之间的关系。到期收益率 到期期限 6债券收益率曲线的形状可以反映出当时 之间的关系。长短期利率水平 7 是最简单的衍生金融工具。远期合约 8在期货交易中，交易的品种、规格、数量、期限、交割地点等都已标准化，唯一需要协商的是 。价格 9在货币期货中，最重要的技术指标是 。基差 10套期保值包括 和 二种类型。买入对冲 卖出对冲三、单项选择题1美国所采取的中央银行的制度是（ ）。B A单一的中央银行制度 B二元的中央银行制度 C跨国中央银行制度 D准中央银行制度 2中央银行充当“最后贷款人”的角色，表明中央银行在履行（ ）的职能。B A“发行的银行” B“银行的银行” C“政府的银行” D“调控宏观经济的银行” 3下列选项中，属于中央银行存款业务中最主要的业务的（ ）。B A特种存款业务 B准备金存款业务 C政府存款业务 D外国存款业务 4有“今日货币”之称的借款业务是（ ）。A A同业拆借 B转抵押借款 C转贴现借款 D回购协议 5中国人民银行成立于（ ）。D A1948年10月1日 B1949年10月1日 C1950年9月1日 D1948年12月1日 6金融机构主要分为（ ）两大类。A A银行与非银行金融机构 B银行与证券机构 C银行与保险机构 D中国银行与商业银行 7中央银行的再贴现、再贷款业务属于（ ）。A A资产业务 B负债业务 C表外业务 D中间业务 8商业银行等金融机构开展业务必须向中央银行交纳的存款被称为（ ）。A A法定准备金 B超额准备金 C支付准备金 D特别存款 9政策性银行是由（ ）直接出资或以担保形式创立，为贯彻国家产业政策或区域发展政策，不以盈利为目的的金融机构。A A政府 B社会公众 C中央银行 D企业 10下列哪一项内容最精确地描述了基点差？（ ）。D A既定交割月份内不同时间的价格差 B两家交易所现货价格的差值 C两家交易所期货价格的差值 D现货价格和期货价格的差值四、多项选择题1中央银行的职能包括（ ）。ABCD A发行的银行 B银行的银行 C政府的银行 D调控宏观经济的银行 E最权威的银行 2现代保险业务的框架由（ ）组成。ABDE A财产保险 B人身保险 C信用保险 D责任保险 E再保险 3下列金融机构中，属于区域性金融机构的选项有（ ）组成。ABCE A亚洲开发银行 B泛美开发银行 C非洲开发银行 D国家开发银行 E欧洲复兴开发银行 4下列选项中，属于基础金融工具的选项是（ ）。ABC A票据 B股票 C债券 D期货 E互换 5金融机构开发金融产品的途径有（ ）。ABCDE A开拓新市场 B发掘现有市场的潜力 C通过重新组合和重新“包装”设计新商品 D扩大和改善现存服务 E降低成本五、论述题1何为金融远期？它的特点是什么？ 金融远期是指交易双方分别承诺在将来某一特定时间买卖某种金融工具，并事先签订合约，确定价格，以便将来进行交割。 远期合约是最简单的衍生工具。它的特点在于虽然实物交割在未来进行，但交割价格已在合约签订时确定，合约的卖方承担了合约到期日向买方提供合约标的物的义务，但是卖方并不一定需要目前就拥有这种商品，他可以于合约到期日从现货市场上购入来履行合约。 2试区分期货和远期。 （1）定义不同。远期是指交易双方分别承诺在将来某一特定时间买卖某种金融工具，并事先签订合约，确定价格，以便将来进行交割。期货是一种法律上具有约束力的交易合约，规定所买卖商品的品种、数额，并约定在将来某个日期按已定协议的价格进行交割。