第四章证券投资基金练习题

第四章 证券投资基金练习题一、 单选1 下列不是证券投资基金的别称的是（ ）A交易所交易基金 B 证券投资信托基金C单位信托基金 D 共同基金2证券投资基金的特点是（ ）A分散风险 B 专业理财C稳定市场 D 集合投资3关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（ ）A反映的经济关系不同 B 投资主体不同C所筹集资金的投向不同 D 风险水平不同4按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（ ）A契约型基金和公司型基金B封闭式基金和开放式基金C国债基金、股票基金和货币市场基金D成长型基金、收入型基金和平衡型基金5基金按（ ）划分，可分为封闭式基金和开放式基金A投资标的B基金的组织形式C投资目标D基金运作方式不同6以下对封闭式基金认识不正确的是（ ）A经核准的基金份额在基金合同期限内固定不变B基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C基金份额持有人不得申请赎回D投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖7下列说法错误的是（ ）A开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值8目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（ ）A剩余期限在397天以内（含397天）的证券B可转换债券C股票D流通受限的证券9对指数基金认识正确的是（ ）A投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少B由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险C指数基金的管理费较高，但是交易费用较低D指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种10关于交易型开放式基金（ETF）的描述，不正确的是（ ）AETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式B加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPs）C在一级市场，ETF的申购和赎回一般不再做数量限制DETF主要涉及3个参与主体，即发起人、受托人和投资者11下列选项中，属于一般股票基金特点的是（ ）A分散投资于各种普通股票，风险较小B分散投资于各种普通股票，风险较大C专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小D专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大12货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（ ）A1年以内B1年以上2年以内C1年以上5年以内D5年以上13平衡型基金一般将（ ）的资产投资于债券及优先股A10%15%B15%25%C25%50%D50%75%14基金资产净值是指基金资产总值减去（ ）后的价值A基金负值 B 银行存款利息C各类证券的价值 D 基金应收的申购基金款15公开披露的基金信息不包括（ ）A基金资产净值、基金份额净值B涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C对证券投资业绩进行的预测D基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度报告16证券投资基金的主要投资风险不包括（ ）A市场风险 B 管理能力风险C汇率风险 D 巨额赎回风险17按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）A70% B 90%C60% D 80%18（ ）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据AETF B LOF C 衍生证券投资基金 D 指数基金19根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有（ ）以上的资产投资于股票，债券基金应有（ ）以上的资产投资于债券。A50%，60% B 80%，60% C 60%，50% D 60%，80%20根据我国货币市场基金暂行规定的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（ ）收益分配。A每日 B 每两日 C 每周 D 每15日 二、 不定项选择题1下列对证券投资基金认识正确的是（ ）A通过公开发售基金份额募集资金B由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金C在美国称为证券投资信托基金D以资产组合方式进行证券投资活动2 根据我国基金法的规定，封闭式基金到期可采用（ ）处理方式A 封闭式基金转为开放式基金B 基金份额持有人申请赎回基金C 延长基金合同期限D 按基金合同的约定进行清盘3对证券投资基金的特点认识不正确的是（ ）A基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值B以科学的投资组合降低风险、提高收益C基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案D虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基金限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量 4证券投资基金的作用有（ ）A基金为中小投资者拓宽了投资渠道B基金丰富了大投资者的投资方式C有利于证券市场的稳定和发展D有利于证券市场的国际化5证券投资基金、股票与债券的区别是（ ）A反映的经济关系不同B风险水平不同C所筹集资金的投向不同D收益不同6契约型基金和公司型基金的区别是（ ）A资金的性质不同B投资者的地位不同C基金的营运依据不同D对投资额的限制不同7下列选项中，属于公司型基金特征的是（ ）A基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构B按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上C投资者既是基金的委托人，也是基金的受益人D基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有8决定基金期限长短的因素主要有（ ）A发行规模B宏观经济形势C基金本身投资期限的长短D基金份额交易方式9属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（ ）A投资策略不同B基金份额交易方式不同C发行规模限制不同D期限不同10基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露的基金信息，不得有（ ）行为A虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B对证券投资业绩进行预测C诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构D违规承诺收益或者承担损失11我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（ ）A净资产不低于2亿元人民币B在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或者等值外币C管理证券基金2年以上D最近1年内没有因违法违规行为正在被监管机构调查12对基金管理人的概念理解正确的是（ ）A主要业务是发起设立基金和管理基金B由依法设立的基金管理公司担任C基金管理人的目标函数是自身利益最大化D基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，不具有独立法人地位13我国证券投资基金规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（ ）A注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币C取得基金从业资格的人员达到法定人数D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度14指数基金的优势是（ ）A可以作为避险套利的工具B管理费较低，尤其交易费用较低C可以完全消除投资组合的非系统风险D指数基金可获得市场平均收益率，可以分为股票投资者提供比较稳定的投资回报15我国证券投资基金规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止（ ）A被依法取消基金托管资格B被基金份额持有人大会解任C依法解散，被依法撤销D被依法宣告破产16成长型基金可分为（ ）A稳健成长型基金B一般成长型基金C积极成长型基金D专业成长型基金17对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是（ ）A估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B估值日无市价的，但最近交易日经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价交易确定公允价值C估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值D有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值18证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（ ）A基金募集与销售B基金的投资管理C基金营运服务D基金回购19国债基金是（ ）A一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值C收益会受市场利率的影响D若市场利率上调，其收益将上升20基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（ ）情形A一只基金持有一家上市公司的股票，