2014银行专业资格考试《法律法规》预测试题(1)

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/752014银行专业资格考试法律法规预测试题1整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案查看汇总2014银行专业资格考试综合法律预测试题汇总一、单项选择题1巴塞尔资本协议根据资产信用风险的大小，将资产分为个档次。A二B三C四D五2银行经营发展的根本动力是。A投融资需求和服务性需求B居民与企业储蓄C利息收入D股东利益的推动3是指银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现。A信用证精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/75B押汇C保理D福费廷4下列关于金融市场功能的说法，错误的是。A融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能5判断洗钱行为的直观标准是。A客户身份B客户表情C可疑大额交易D交易目的6个人通知存款开户时不约定存期，支取时只要提前一定时间通知银行，约定支取日及金额，目前银行提供通知储蓄存款品种。天天天精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/75天7备用信用证的实质是银行对借款人的一种。A承诺业务B代理业务C担保行为D理财业务B是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入、到期一次性支取本息的存款类型。A单位活期存款B单位定期存款C单位通知存款D保证金存款9我国正在推行的人民币货币市场基准利率指标体系是。A伦敦银行同业拆放利率B全国银行间同业拆放利率C上海银行间同业拆放利率D香港银行间同业拆放利率10扣除通货膨胀影响后的利率称为。A公定利率B名义利率C实际利率精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/75D市场利率整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案11洗钱的过程通常依次分为三个阶段。A开户阶段、转账阶段、归并阶段B处置阶段、培植阶段、融合阶段C隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D前期阶段、发展阶段、顶峰12关于福费廷业务，下列说法正确的是。A福费廷业务中，银行只有部分追索权B福费廷业务中，出口商拥有所出售票据的回购权C从业务运作实质来看，福费延就是远期票据贴现，与一般的票据贴现业务相同D福费廷业务带有长期固定利率融资的性质13中国反洗钱检测分析中心设在。A公安部B中国人民银行C中国银行业监督管理委员会D中国银联精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/7514标志着股票市场形成。A上海、深圳证券交易所成立B上海黄金交易所成立C同业拆借市场形成D全国统一的银行间外汇市场成立15在我国，公司债的监督管理主体是。A中国银行监督管理委员会B国家发展与改革委员会C中国证券监督管理委员会D中国人民银行16银行面L临客户的未预期的大额款项支取，不得不折价售出相应金额的债券换取现金，从而银行承担了。A市场风险B信用风险C流动性风险D操作风险17洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为。A转移阶段B培植阶段C融合阶段精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/75D处置阶段18下列关于商业银行固定资产贷款的说法，错误的是。A固定资产贷款通常是短期贷款B商业银行不得使用同业拆借资金发放固定资产贷款C基本建设贷款和技术改造贷款都属于固定资产贷款D固定资产贷款是用于借款人新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款19在保证期间，债权人与债务人协议变更主合同的。A应取得保证人书面同意B取得保证人口头同意即可C无须取得保证人同意D通知保证人即可20银行在进行下列外汇交易时，使用现钞买入价的是。A银行买入外国纸币时B银行买入外国可自由兑换的汇票时C银行卖出外国纸币时D银行卖出外国可自由兑换的汇票时精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/75整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案21按照规定，城镇企业、事业单位要按照本单位工资总额的缴纳失业保险金。22根据公司法的规定，公司股东依法享有的权利不包括。A资产收益B选择管理者C批准破产D参与重大决策23保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起。个月年精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/75年年24中国人民银行公布的当天外汇牌价是。A中间价B现汇买入价C现汇卖出价D现钞买人价25贷后管理的期限是。A从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止B从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止C从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止D从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止26下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是。A是否给银行业金融机构造成重大损失B是否以非法占有为目的C犯罪主体有所不同D两罪的最高法定刑不同27以下关于行贿、受贿说法正确的是。A为上级领导子女留学承担学费不算行贿精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/75B行贿只是个人的事情，单位不构成行贿C行贿人在被追诉前即使主动交代行贿行为，也不可能减轻其处罚D国家工作人员在国内公务活动中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公的，可能受到刑事处罚28已知银行一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享A可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位C应当与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员D不应当与其共享29在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是。A外商独资银行B外国银行分行C外国银行代表处D以上机构具有相同的业务经营范围30货币政策四大目标之间存在矛盾，任何一个国家要想同时实现是很困难的，但其中一致的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/75A充分就业与经济增长B物价稳定与经济增长C物价稳定与经济增长D经济增长与国际收支平衡整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案31下列选项，在商业银行的借款业务中期限在一年以下的借款形式是。A可转换债券B混合资本债券C证券回购协议D次级金融债券32持票人对支票出票人的权利，自皓票个月起不行使而消灭。33是指按照是否实际收到现金为标准，而不是精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/75企业经济业务是否实际发生来确认收入和费用。A权责发生制B配比原则C收付实现制D收付现金制34现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是和。A货币供应量基础货币B基础货币高能货币C基础货币流通中现金D基础货币货币供应量35行政处分指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的。A撤职处分B刑事处分C行政制裁措施D开除处分36关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施，下列表述不正确阶段的是。A企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照破产法规精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/75定清理债务B重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益C撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施D银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合破产法第二条规定的情形，经中国人民银行向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为37属于无民事行为能力人。A年满18周岁且精神正常的自然人B不满10周岁但精神正常的未成年人C不能完全辨认自己行为的成年精神病人D年满16周岁、不满18周岁，并以自己的劳动收入为主要生活来源且精神正常的自然人38金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的功能。A货币资金融通B风险分散与风险管理C资源配置D经济调节39中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/75的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起天内予以回复。40在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性，且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”的是。A法定存款准备金政策B公开市场操作C再贴现政策D再借款政策整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案41下列不属于银团贷款中银团参加行的主要职责的是。A参加银团会议精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创14/75B按照约定及时足额划拨资金至代理行指定的账户C组织和安排银团的各项活动D在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况，对发现的异常情况应及时通报代理行年9月29日成立的，其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资，实现外汇资产保值增值。A中国国际金融公司B中国投资有限责任公司C国家开发银行D中国国际信托投资公司43个人汽车消费贷款中，商用车和二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是。50707080VOO44下列符合报告主体应报告的大额交易是。A个人银行账户之间当日累计外币等值1万美元以上的款项划转B国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创15/75C单位银行账户之间当ET累计人民币300万以上的转账D银行间债券市场进行的债券交易45以下哪一项为持有期收益率的计算公式A票面利息/面值100B票面利息/购买价格100C出售价格一购买价格利息/购买价格L00D出售价格/购买价格10046没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是。A凭证式国债B记账式国债C储蓄国债D实物国债47某机关职员王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯刑法，构成犯罪。那么他不可能面临制裁。A拘役B有期徒刑C撤职D罚金48下列关于股份制商业银行的说法，不正确的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创16/75A在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D由于体制优势带来了其发展速度快的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行49下列机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括。A村镇银行工作人员B基金管理公司工作人员C政策性银行工作人员D农村信用社工作人员50中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是。A公开市场业务B公开市场业务和存款准备金率C公开市场业务和利率政策D公开市场业务、存款准备金率和利率政策整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创17/75希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案51中国人民银行授权外汇交易中心对外每EL公布人民币汇率。A买入价B中间价C卖出价D买人价、卖出价和中间价52民法通则规定了法人应当具备的条件，不是法人成立的要件。A有必要的财产和经费B以营利为目的C有自己的名称和场所D能够独立承担民事责任的中文名称是。A注册银行分析师B中国银行协会C中国银行业公会D中国银行业协会54在代理销售产品的过程中，银行工作人员的做法精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创18/75正确的是。A利用消费者的误解，追求被代理销售的产品销量B对产品的性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞，或用不易被人注意的方式体现在销售或广告中，使消费者无法获得足够信息C在合约中，或在向客户介绍产品时，能使客户准确判断产品的特性D利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承若55银行业从业人员尽可能为残疾人提供便利，这种做法。A符合公平对待的原则B违反公平对待的原则C符合了解客户的原则D违反了解客白的原则56完全受汇率影响的是。A消费者B股民C贸易D外汇卖家57关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法，下列选项错误的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创19/75A相互尊重是保持良好同事关系的前提B不因同事健康状况而歧视同事C不剽窃同事的工作成果D不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为58支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是。A补贴收入B手续费收入C贷款利息收入D信用卡利息收入年10月29日，中国人民银行决定，金融机构城乡信用社除外存款利率。A只能有一个B可以上浮C可以下浮D可以自由浮动60关于公司债的描述，不正确的是。A公司债投资者大多为机构B公司债风险与公司本身的经营状况直接相关C债券信用级别越高，表示其违约风险越低，债券融资成本也越低精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创20/75D公司债风险一般比国债要高，所以收益率一般低于国债整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案61合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照承担保证责任。A一般保证B特殊保证C单方责任保证D连带责任保证62下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是。A向主管部门领导私下赠送L0000元现金B自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物C向客户免费提供某超市的购物卡D一张美容院的优惠券63一张信用证的受益人要求原证的通知行或其他银行以原证为基础，另开一张内容相似的信用证称为。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创21/75A循环信用证B背对背信用证C对开信用证D预支信用证64股票实质上代表了股东对股份公司的。A产权B债券C物权D所有权65借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债等权利出质的，由银行按权利凭证票面价值或记载价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款为。A个人消费额度贷款B个利质押贷款C个人经营贷款D个人住房最高额抵押贷款66下列不属于我国个人贷款业务的是。A个人住房贷款B房地产开发贷款C个人消费额度贷款D个人助学贷款精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创22/7567单位存款人开立专用存款账户的资金不得用于缴纳。A期货交易保证金B信托基金C政策性房地产开发资金D注册验资68下列行为错误的是。A理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托C在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息D理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺69商业银行的不正当竞争行为不包括。A有奖储蓄B放松现金管理C对其他金融机构采取压票或退票D降低利率吸收储蓄70利率变化直接带来的风险是。A市场风险精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创23/75B信用风险C流动性风险D操作风险整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案71下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识A产品的特点B产品的风险C产品的有效期D产品的设计过程72银行从业人员的以下做法合理的是。A客户送给其贵重的钻石项链B节日客户送来贺卡C在谈业务时主动提出给客户相关的调研费D接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠73经国务院银行业监督管理机构或者负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创24/75A其市一级派出机构B其省一级派出机构C银行业协会D银行业金融机构74下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是。A循环信用额度B没有最低还款额C无抵押无担保贷款D通常是短期、小额、无指定用途75按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进改革。A国家开发银行B中国进出口银行C中国农业发展银行D中国银行年，我国第一家城市信用合作社在成立。A辽宁一大连B河北一石家庄C湖北一武汉D河南一驻马店77如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创25/75远，那么它可以采用形式来筹集资本。A发行短期次级债券B发行长期次级债券C发行普通股D提高留存利润78中国银行业监督管理委员会提出的良好监管的标准不包括。A鼓励公平竞争、反对无序竞争B高效、节约地使用一切监管资源C努力减少金融犯罪D对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制79下列不属于农村金融机构的是。A农村商业银行B邮政储蓄银行C村镇银行D农村资金互助社80下列属于贷款发放人员应承担的责任是。A未明确谈判条件B合同签订不公平C未建贷款档案D清收不力精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创26/75整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案81全国统一的同业拆借市场形成于年。82私人购买住房的支出属于GDP项目中的。A投资B消费C融通资金D定价83关于我国公司资本制度特点的描述不正确的是。A公司法规定公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足、缴足或募足B公司法不允许公司资本的分批缴纳C公司法规定公司必须有相当的财产与其资本总额相维持精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创27/75D公司法强调公司资本不得任意变更84违反国家对金融市场监督、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为构成。A破坏金融管理秩序罪B危害货币管理罪C破坏银行管理罪D破坏金融市场秩序罪85教育消费根据对象不同分为和子女教育消费两种。A个人教育消费B亲人教育消费C企业教育消费D老人教育消费86下列属于商业银行提高资本充足率办法的是。A增加资本B降低风险加权总资本C增加资本与降低风险加权总资本同时实施D所有上述行为87一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创28/75的承诺是1。A项目贷款承诺B开立信贷证明C客户授信额度D票据发行便利88关于合规管理，下列表述不正确的是。A合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B合规管理是商业银行最重要的风险管理活动C商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系D商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营89以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内含一年的短期资金融通市场是。A资本市场B货币市场C债券市场D票据市场90下列关于资产支持证券的表述，不正确的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创29/75年12月I5日，资产证券化业务正式进人中国内地B我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易C我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易D商业银行是资产支持证券的主要投资者整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案二、多项选择题1某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的。A风险揭示B礼貌服务C互相监督D诚实信用E了解客户2物的保证方式主要有。A留置精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创30/75B抵押C质押D处分E书面承诺3票据丧失时，可以补救的措施为。A挂失止付B伪造票据C公示催告D提起诉讼E告知银行工作人员4出口方银行为出口商提供的贸易融资服务有。A提货担保B减免保证金开证C福费廷D国际保理E打包放款5商业汇票可以分为。A商业承兑汇票B银行承兑汇票C银行汇票D外贸汇票精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创31/75E跟单汇票6单位保证金存款按照保证金担保对象的不同，可以分为。A银行承兑汇票保证金B商业承兑汇票保证金C信用证保证金D黄金交易保证金E外汇交易保证金7下列不符合授信尽职的行为是。A在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提意见B不按规定进行贷后监控C省略必要的审核程序D不当干涉其他审核人员的独立审查意见E不以足以引起客户注意的方式提示兑责条款8票据诈骗罪侵犯的客体包括。A汇票B本票C支票D提单E债券9衡量商业银行盈利能力的财务指标主要有。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创32/75A资产利润率B资本利润率C银行利润率、市盈率D非利息净收人率E普通股每股盈余、普通股每股股利、每股净资产10违约责任是指当事人一方不履行合同债务或其履行不符合合同约定时，对另一方当事人所应承担的继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等民事责任，其承担形式有。A违约金赔偿B赔偿损失C强制履行D定金责任E采取补救措施整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案11票据上不得更改的记载事项包括。A出票人签证B付款人名称精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创33/75C收款人名称D日期E票据金额12银行业金融机构擅自提高或降低存款利率、贷款利率，违反金融市场公平竞争的行岁，银行业监督管理机构对其的处理措施包括。A责令改正，没收违法所得，并处20万元以上50万元以下罚款B情节特别严重或逾期不改正的责令停业整顿或吊销经营许可证C构成犯罪的依法追究刑事责任D没有违法所得的，处L0万元以上50万元以下罚款E取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格13外资银行分行能够在中国经营的业务。A与境内法人银行的经营范围一致B与中资商业银行的经营范围完全一致C有除中国境内公民以外客户的人民币业务D有全部外汇业务E有全部人民币业务14为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创34/75实践工作中，银行业从业人员应该做到。A不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息B面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内D审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行E以专业、中立的态度对待任何执行请求，不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任15下列关于个人助学贷款的规定，正确的有。A个人助学贷款分为国家助学贷款和一般商业性助学贷款B国家助学贷款期限最长不得超过5年C国家助学贷款发放金额最高为2000元D可发放给经济确实困难的普通本专科学生含高职生、研究生E可用于支付学杂费和生活费16在银行中长期公司贷款中，借款人出现还款困难的情况下，可以向银行申请展期，展期一般。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创35/75A不得超过原贷款期限的1/2B累计不得超过3年C不得超过原贷款期限的1/4D累计不得超过5年E不得超过原贷款期限的I/317长期借款采用的发行金融债券的形式有。A普通金融债券B向中央银行借款C次级金融债券D混合资本债券E可转换债券18实现抵押权的主要方式为。A以抵押物折价受偿B拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿C变卖抵押物以变卖所得价款受偿D要求债务人变卖其他财产受偿E要求担保人变卖其他财产受偿19信用证是指银行有条件的付款承诺，即开证银行依照客户开证申请人的要求和指示，承诺在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据。A向受益人进行付款或承兑精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创36/75B向受益人的指定人进行付款或承兑C授权另一家银行向受益人付款或承兑D授权另一家银行议付E授权另一家银行向受益人的指定人付款或承兑20我国根据资本充足率的状况，将商业银行分为。A资本充足的商业银行B资本相对充足的商业银行C资本不足的商业银行D资本相对不足的商业银行E资本严重不足的商业银行整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案21银行业金融机构的市场准入主要包括。A业务准入B机构准入C高级管理人员准人D法人机构准入E从业人员准入精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创37/7522下列关于个人活期存款的说法，正确的有。A客户可以随时存取B现实中通常L元起存C现实中多使用积数计息法计息D分为整存零取和零存整取E我国对活期存款实行按月结息23小王是某银行分行的信贷经理，行长要求他关照一笔贷款，而他发现该笔贷款明显不符合规定，则小王的下列做法中正确的有。A可以书面汇报请示有关领导B严格按照贷款审批程序办理C下级服从上级，按领导指示办事D若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告E可以同该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方24下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有。A在营销理财业务时提示免责条款B在营销理财业务时主要从收益角度建议客户C力推收益较高的理财产品D提供虚假的收益计算方式E提示理财产品中对客户不利的方面精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创38/7525银行业监管机构包括。A中国银行业监督管理委员会B中国人民银行C国务院D国家外汇管理局E中国银行业协会26下面哪些大型银行既在上海交易所上市，又在香港交易所上市A中国工商银行B中国农业银行C中国银行D中国建设银行E交通银行27下列属于商业银行债券投资对象的有。A国债B企业债券C公司债券D金融债券E中央银行票据年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过R中国人民银行法修正案，修订后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的职责包括。A直接精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创39/75审批、监管金融机构B依法制定和执行货币政策C发行人民币，管理人民币流通D实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场E监督管理黄金市场29合同的履行原则，包括下列原则。A实际履行B全面履行C协作履行D诚实信用E情势变更30“一行三会”是对四家金融管理和监督部门的简称。A中国银行业监督管理委员会B中国证券监督管理委员会C中国银行D中国人民银行E中国保险监督管理委员会整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创40/75答案31对于“应收账款”的概念，中国人民银行制定的应收账款质押登记办法作了界定，即权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利，包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益，但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权”，这些权利包括。A提供贷款或其他信用产生的债权B公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权C出租产生的债权，包括出租动产或不动产D提供服务产生的债权E销售产生的债权32中华人民共和国中国人民银行法明确规定，我国货币政策的目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。衡量货币币值稳定的经济指标通常有。A消费者物价指数B生产者物价指数C股票价格指数D国内生产总值物价平减指数E人民币对美元汇率33以下属于财政政策工具的有。A公开市场业务B税收精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创41/75C政府债券D汇率政策E政府支出34对于违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括。A刑事责任B民事责任C行政处分D行政处罚E其他行政处理措施35关于宏观经济指标，对国内生产总值GDP的理解，以下表述正确的有。A本国公民在一定时期内生产活动的最终成果B指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值C能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平D以不变价格表示的产品和劳务总值E是衡量通货膨胀的重要指标36中国银行业监督管理委员会的监管措施包括。A要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创42/75露财务会计报告B实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准D与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话E要求银行业金融机构董事、高级管理人员就业务活动和风险管理的重大事项做出说明37风险识别主要有方法。A风险专家调查列举B资产财务状况分析C情景分析D分解分析E失误树分析38关于附条件的合同和附期限的合同，下列说法正确的有。A附生效条件的合同，自条件成立时生效，当事人为自己的利益不正当地阻止条件成就的，视为条件不成就B附解除条件的合同，自条件成就时失效，当事人为自己的利益不正当地促成条件成就的，视为条件已成就C附生效期限的合同，自期限届至时生效精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创43/75D附终止期限的合同，自期限届满时失效E采用数据电文形式订立的合同，未附加指定特定系统接收数据的，该数据电文进入收件人的任何系统的首次时间，视为到达时间39下列属于城市商业银行的有。A北京银行B南京银行C盛京银行D晋商银行E天津银行40银行业从业人员面对监管者的监管应当。A接受监管B配合现场检查C配合非现场监管D禁止贿赂E保守客户秘密，拒绝询问整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案三、判断题注正确为A。错误为B精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创44/751商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则。2银行风险越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险，使得风险管理越来越多地体现出客观性和科学性的特征。3商业秘密是指能够为权利人带来经济利益的技术信息。4银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予重组将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以重组。5要约人确定了承诺期限的要约仍可撤销。6跟单托收仅附金融单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业单据。7单位存款账户不可以办理现金支取业务。8银行主动向借款人推销贷款时，借款人可直接与银行签订贷款合同，不需提出贷款申请。9银行业是一个信息对称程度很高的行业，在金融创新方面，信息对称程度更高。10以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。11现钞和现汇的管理界限虽然取消，但是在日常操作中仍执行两种不同的汇率。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创45/7512中国人民银行公布的存贷款基准利率属于名义利率，各家金融机构实际操作中在规定范围内与客户商定的利率属于实际利率。13同样是L0000元存款，分别存为三个月期自动转存和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计入本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额一定较低。14办理肉类等国家专项储备贷款属于中国农业银行的业务范围。15目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外交易市场和交易所市场并存的资本市场。整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案一、单项选择题【解析】巴塞尔资本协议根据资产信用风险的大小，将资产分为0、20、50和L00四个风险档次。【解析】银行是在经济发展过程中产生的，其发展精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创46/75的根本动力是经济发展中的投融资需求和服务性需求。【解析】福费廷是英文FORFAITIN9的音译，意为放弃，也称为包买票据或买断票据，是指银行或包买人对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现即买断。【解析】金融市场具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散功能、经济调节功能和定价功能。其中，融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能，A选项说法正确。金融市场风险分散的功能体现在利用组合投资可以分散非系统性风险，B选项的说法是错误的。金融市场的经济调节功能其中一方面就是借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局，C选项说法正确。金融市场的定价功能即具有决定利率、汇率、证券价格等重要价格信号的功能，D选项说法正确。【解析】略。【解析】目前，银行提供1天、7天通知储蓄存款两个品种。【解析】备用信用证是开证行应借款人的要求，以放款人作为信用证的受益人两开具的一种特殊信用证，以保证在借款人不能及时履行义务或破产的情况下，由开证行向受益人及时支付本利，其实质是银行对借款人的一种担保行为。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创47/75【解析】单位定期存款是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存人、到期一次性支取本息的存款类型。【解析】上海银行间同业拆放利率SHIBOR是我国正在推行的一套人民币货币市场基准利率指标体系。【解析】名义利率与货币的购买力有关，并不是投资者能够获得的真实收益。如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。【解析】洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到洗钱的目的。12D【解析】在福费廷业务中，出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益。银行买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权，A选项错误。从业务运作实质来看，福费廷就是远期票据贴现，但又不同于一般的票据贴现业务，C选项错误。福费廷业务中，银行承担了拒付的所有风险带有长期固定利率融资的性质。【解析】中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行相关反洗钱检测分析职责。【解析】1990年底，上海、深圳证券交易所成立标志着股票市场成立。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创48/7515C【解析】在国外，没有企业债和公司债的划分，统称为公司债。在我国，企业债是按照企业债券管理条例规定发展与交易，由国家发展与改革委员会监督管理的债权公司债管理机构为中国证券监督管理委员会，发债主体为按照中华人民共和国公司法设立的公司法人金融债是银行或其他金融机构作为债务人发行的借债凭证，目的是筹措中长期贷款的资金来源。【解析】题干所述是银行为了满足客户提款而承担的流动性风险。【解析】洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。乓中，融合阶段被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。【解析】固定资产贷款，也称为项目贷款，是为弥补企业固定资产循环中所出现的现金缺口，用于企业新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款。固定资产贷款一般是中长期贷款，但也有用于项目临时周转用途的短期贷款。【解析】债权人与债务人协议变更主合同的，应当取得保证人书面同意，未经保证人书面同意的，保证人不精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创49/75再承担保证职责。保证合同另有约定的，按照约定。【解析】银行外汇牌价表中有四类报价现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价，它们都是以银行为主体的表示方法。其中，现汇买入价是银行买入外汇的价格。现钞买入价是银行买入外币现钞的价格。现汇卖出价是银行卖出外汇的价格。现钞卖出价是银行卖出外币现钞的价格。【解析】失业保险条例规定城镇企业、事业单位按照本单位工资总额的2缴纳失业保险金。城镇企业、事业单位职工按照本人工资的L缴纳失业保险费。所以，本题的正确答案为B。【解析】公司股东可以参与公司管理，即选择管理者，参与重大决策，作为出资者，当然享有资产收益权。但公司股东不享有选项C中的“批准破产”权利。因为，裁定宣告破产是人民法院的职责。所以，选项C符合题意。【解析】我国担保法司法解释规定，保证合同约定保证人承担保证责任直至E债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起2年。【解析】由中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布，各银行据此标出各自当L1的买入、卖出价的中间价形成当天的外汇牌价。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创50/75【解析】贷后管理是从贷款发放之时到贷款本息收回之时为止的贷款管理，因此其期限是从贷款发放之日到贷款本息收回之时。【解析】骗取贷款罪与贷款诈骗罪主要区别在于骗取贷款罪主观上不要求行为人“以非法占有为目的”，贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”骗取贷款罪的主体包括自然人和单位，贷款诈骗罪的主体只是自然人两罪的最高法定刑不同，骗取贷款罪最高法定刑仅为7年有期徒刑，贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑。无论是贷款诈骗罪还是骗取贷款罪都会给银行业金融机构造成重大损失。【解析】选项A的行为属于行贿。单位可以构成单位行贿罪的主体。行贿人在被追诉前主动交代行贿行为的，可以减轻处罚或者免除处罚。所以，选项A、B、C是错误的。选项D的情形应当依照国家规定交公，否则可能构成受贿罪，从而受到刑事处罚。所以，选项D的说法是正确的。【解析】团结合作”要求银行业从业人员应当树立理解、信任、合作的团队精神，分享专业知识和工作经验。该同事尚未离职，仍是团队中的一员，因此应当相互信任与合作。【解析】外资银行管理条例规定外商独资银精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创51/75行、中外合资银行按照中国银行业监督管理委员会批准的业务范围，可以经营部分或者全部外汇业务和人民币业务经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。外国银行分行按中国银行业监督管理委员会批准的业务范围可以经营部分或全部外汇业务和人民币业务以及除中国境内公民以外客户的人民币业务。外国银行代表处不属于外资银行营业性机构。由此可以知道外商独资银行可以经营的业务范围最广。【解析】货币政策四大目标中的任何两个目标之间都有着一定的矛盾和冲突D稳定物价与充分就业这两个目标之间有着显著的矛盾稳定物价与经济增长之间也有矛盾经济增长与国际收支平衡之间也常常发生矛盾。只有充分就业与经济增长是一致的，故A项正确。整理了“2014银行专业资格考试法律法规预测试题”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单项选择题第10页多项选择题第14页判断题第15页答案【解析】商业银行的借款包括短期借款和长期借款两种。短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括同业拆借、证券回购协议和向中央银行借款等形式。长期借款是指期限在一年以上的借款，一般采用发行金融精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创52/75债券的形式，具体包括发行普通金融债券、次级金融债券、混合资本债券、可转换债券等。【解析】略。【解析】记账制有两种一是权责发生制，以企业经济业务是不是实际发生了为标准，较真实合理反映企业的财务状况和经营成果，广泛应用于经营性企业二是收付实现制，以现金的实际收付为标准确认收入和费用，主要应用于不需明确收益的行政事业单位。所以，本题的正确答案为C。【解析】现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是基础货币和货币供应量。【解析】行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的行政制裁措施。所以，选项C符合题意。开除、撤职都是行政处分的一种，故选项A和选项D错误刑事责任、行政处分、行政处罚和采取其他行政处罚措施，都是对违反银行业监督管理规定的行为追究法律责任的形式，故选项B错误。【解析】银行业金融机构的破产是指银行业金融机构符合破产法第二条规定的情形，经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为。A、B、C选项精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创53/75均正确。【解析