理财经理心得及职业规划.doc

理财经理心得及职业规划 从事理财工作的心得及未来三年规划在准备做理财经理之前，我在心里反复的问自己，行吗？能做的好吗？我适合这个职位吗？但我想别人都能做好，我为什么会做不好。 不做怎么会知道不行呢？所以，在xx年9月份人员变动时，我当了理财经理。 工作中每天生活得都很充实，因为每天都要面对不同的客户，人与人之间的沟通其实是一门很大的学问，在这种环境下自然学到了很多的东西。 刚从事这个职业，我做的很一般。 作为一名理财经理，销售理财产品看似简单，但做好也不容易。 要不断的加强业务知识，从工作中总结经验。 现在的理财人员要求更加全面了，除了把理财产品卖出去后，还要定期给客户发送短信提示，经常打电话和客户沟通，以及维护老客户等。 在这几个环节中，都会有或多或少的遇到一些问题。 所以我们作为理财经理必须要很有耐心的跟客户进行沟通，时刻保持热情的微笑，把客户当作自己的朋友、亲人，拉近与客户的距离，让客户有种备受关注的感觉，很多问题就自然解决了。 后来经过自己不断努力和在工作中的摸索分别总结了以下几点 1、坚持不懈，不放弃任何一个客户，在销售中针对客户提出的各种各样的问题，要耐心聆听，不放弃对客户解释的机会，使客户对我们更加信任。 往往希望就在于多一次沟通，多打一个电话，同时坚持不懈的学习理财方面的专业相关知识，让自己过硬的专业素养从心的打动客户。 2.、学会聆听，把握时机，我认为一个好的理财经理应该是个好听众，通过聆听来了解客户的各方面信息，不能以貌取人，不应当轻易以自己的经验来判断客户“一看客户感觉这客户不会买”“这客户太刁，没诚意”等，导致一些客户流失，应该通过客户的言行举止来判断他们潜在的想法，从而掌握客户真实信息，把握购买理财客户的心理，在适当时机，一针见血的，点中要害，直至成交。 3、对工作保持长久的热情和积极性，辛勤的工作造就优秀的员工，我深信着这一点。 因此自从做理财经理的那一刻起，就应该一直保持认真的工作态度和积极向上的进取心，无论做任何细小的事情都应该努力做到最好，推销自己的产品首先必须要先充分的熟悉自己的产品，喜爱自己的产品，保持热情，热诚的对待客户；脚踏实地的跟进客户，使不可能变成可能、使可能变成现实，点点滴滴的积累才能造就优秀的业绩。 同时维护好所积累的老客户的关系，因为他们是对我们认真的工作和热情的态度都抱以肯定的，又会为我带来了更多的潜在客户，致使我们的工作成绩能更上一层楼。 4、保持良好的心态，每个人都有过状态不好的时候，积极、乐观的理财销售人员会将此归结为个人能力、经验的不完善，把此时作为必经的磨练的过程，而消极、悲观的理财销售人员则归咎于机遇和运气，总是抱怨、等待，然后放弃！我觉得一个好的理财经理一定要及时的调整自己的状态和心情，以一个积极的、饱满的精神状态来迎接自己的工作，从而获得更多的收获。 为了能够快速的融入到银行工作环境中去，为了能够对银行事业的发展做出自己的贡献，同时，也为了提升自己的综合能力和职业素养，我将对今后在理财经理这一职进行职业生涯规划。 具体说来，就是在重新认识自我和对金融方面、银行理财方面的基础上，找到与自己、与理财经理职位最匹配的职业发展道路，确立自己今后的发展方向、职业目标以及达到目标所需的实施方案。 一、自我剖析“知己知彼，百战不殆”，首先要“知己”，即全面、深入、客观的分析和了解自己。 做到诚实守信、与人为善的处世原则，并且十几年高等教育的经历也给予了我一定知识的积淀。 （一）爱好及个性广泛的个人兴趣和业余爱好，如爬山、唱歌、交友等，使我认识和结交了众多的朋友，接触并融入了不同的“圈子”，从而培养了我活泼开朗、友善待人的个性特点。 漫长而丰富的学习历程和实习经历造就了我吃苦耐劳、锲而不舍的意志，养成了我仔细认真、踏实、追求完满的做事风格。 （二）践行能力积极参加社会实践，先后从事会议营销、调度主管等工作，逐步形成了自己在工作中独特的分析判断能力、项目执行中娴熟的驾驭能力和组织管理能力，能够独自开展工作。 二、环境分析在“知己”的基础上还要“知彼”，即全面、客观、正确地分析和了解自己从事的工作岗位、单位情况以及行业环境，这样才能做出符合实际的职业规划。 结合自己的工作岗位，我认为，要对金融行业的发展趋势和银行系统的基本情况进行全面的分析。 （一）金融行业分析今后一个时期，中国经济仍将保持高速增长的趋势，经济的快速发展必将拉动金融业的快速发展。 同时，随着一些体制改革的推进，原被压抑的体制和机制上的活力得到释放，也将会推动金融业的快速发展。 因此，可以预想，未来几十年是我国金融行业持续快速发展的一个“黄金期”，必将给予从事金融事业的人以巨大历史机遇与发展空间。 （二）银行系统分析我们邮储银行是属于国家重点企业单位，以“心系城乡百姓、做最佳零售银行”为企业宗旨，以“人嫌细微、我宁繁琐、不求大利、但求稳妥”的经营理念和“志存高远、不断超越”的企业精神为已任，以“用户的满意就是服务标准”的服务观，提供优质高效的综合服务，满足用户的各种需求，与时俱进，开拓进取。 因此，我们邮储银行在今后民金融行业快速发展的背景下，也将会得到巨大的发展。 三、目标设定本人十分认同我们邮储银行的企业宗旨和经营理念，尤其是我所处的理财经理一职，使我能够很快的对银行理财方面有个全面而系统的了解，增加对理财知识的认识和研究能力，为我行理财业务的发展贡献自己的一份绵薄之力。 同时，自己的能力特长也能在我们单位得到充分发挥，通过对我们邮储银行和金融事业的贡献，来实现自身的价值和职业理想。 因此，综合考虑自己的所学专业、兴趣爱好、个人特长以及邮储银行单位的性质、宗旨和工作要求，围绕可能的职业发展道路，本人对未来3年左右在邮储银行的工作做出如下规划与安排。 （一）总体目标 1、为邮储银行和金融事业的发展做出自己的一份贡献。 2、能够单独或与同事合作完成领导交给的工作任务，能够与同事和谐相处。 3、具备领导、组织一个团队的能力，具备应付突发事件的心理素质和能力。 4、在一定程度上，能够在职务、薪金上体现自己的工作业绩和人生价值。 （二）阶段目标 1、熟悉适应期时间xx年目标使自己尽快融入到邮储银行理财方面的工作中去一是充分利用我们邮储银行优越的工作环境和研究条件，认真学习与金融业相关的法律法规、方针政策以及金融业的发展现状，能够在一年的时间内，通过对资料、书籍的阅读和向领导与同事请教，积累起理财的相关知识。 二是培养分析判断能力、组织管理能力等实际工作能力，全面提高自己的综合素质和业务水平。 三是深入到客户中去，实际去了解客户所需，以及根据客户需求提供给适合客户不同样的理财产品。 2、快速提升期时间xx年目标使自己成为一个领导放心、同事舒心、自己安心的好人一是安下心来，认认真真的学习、工作、调查、探讨和研究，通过多种形式的相互补充与促进，真正把整个金融业的发展现状、未来趋势、突出问题以及对策措施等方面的知识吃透、弄懂。 二是吸取工作中的经验教训，做好除销售理财以外的其他工作，不断培养自己的组织能力、管理能力、表达能力、抗压能力、社交能力等实际工作所需要的各方面素质与技能，使自己的工作能力水平在上一个台阶。 三是不断提高自身修养，总结自己的优点和长处，反省自己的缺点与不足，使自己成为一个诚实、善良、正直、谦逊、务实的好人。 3、稳步发展期时间xx年目标使自己成为单位的骨干分子，在邮储银行系统有一定的知名度和影响力。 一是要继续做好自己的本职工作，不放松对自己工作的标准与要求。 二是在工作中要不断吸取经验教训，提高自己的组织管理能力与综合素质，以最