关于取消企业银行账户许可工作实施方案.doc

.XX银行关于取消企业银行账户许可工作实施方案为深入贯彻落实党的十九大精神、中央经济工作会议、第五次全国金融工作会议部署和“放管服”改革要求，优化企业银行账户服务，强化银行账户管理职责，切实做到“两个不减、两个加强”。现根据相关的文件精神，特制定本行关于取消企业银行账户许可工作实施方案。一、 加强组织领导，明确工作责任。本行成立以账户管理业务分管行长为组长，各网点、部门负责人为成员的工作领导小组，领导小组具体人员如下：组长：XXX成员：XXX XXX领导小组负责组织做好全行取消企业银行账户许可工作。同时，确定计财运营部为此项工作的牵头部门，负责组织协调工作的日常开展。计财运营部确定一名联络员xxx，负责与行内各部门以及监管部门的工作沟通，保障沟通的有效顺畅。二、 具体工作安排。根据2019年x月x日“xx省取消企业银行账户许可业务培训”要求，为确保各项工作的及时、顺利完成，本行将各项工作进行细分，明确各项工作具体负责部门、完成时限。具体安排如下：（一） 业务准备工作1.制度修订工作计财运营部负责根据中华人民共和国银行法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国反洗钱法人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令2003第5号发布）中国人民银行令（2019第1号发布）等法律法规规定，完成本行相关企业银行账户管理、内控合规、业务考核、责任追究等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，风险合规部门审核，并报当地人民银行分支机构备案。时限要求：计财运营部须安排专人负责制度制定与修订工作，由风险合规部对其进行审核，保证在2019年x月x日前完成。2.业务培训业务培训采取集中培训和自行培训相结合的方式进行。计财运营部负责组织集中培训，完成对各网点、部门负责人，主管以及账户管理人员的业务培训。各网点、部门参加集中培训人员负责转培训，负责做好本网点、部门的自行培训工作。并保存好相关培训记录。时限要求：计财运营部组织集中培训，2019年x月x日前完成。各网点、部门负责转培训，2019年x月x日前完成。2019年x月底前，各网点确保操作柜员能够熟知取消企业银行账户许可范围、业务规定等相关业务知识，能够熟练掌握本行综合业务系统账户开立、变更及销户等业务操作，能够熟练掌握人民银行账户管理系统账户开立、变更及销户等业务操作等。2019年x月2019年x月各网点根据业务开展情况，至少每月组织一次培训。3.加强宣传培训，营造良好氛围。计财运营部联络员负责与当地人民银行联系，做好汇报、协调与配合工作。根据当地人民银行要求，及时传达至各网点，督促、协调各网点运用多种形式、多种渠道有效做好宣传工作。各网点安排专人负责客户引导工作，对于需企业配合事项，要耐心做好解释工作。密切关注辖内取消企业银行账户许可前后舆情信息，收集各方面声音，一方面积极做好舆论引导工作，尽力消除误解，另一方面，及时将相关情况报告计财运营部，由计财运营部汇总报当地人民银行。时限要求：2019年x月至x月底前至少每月宣传一次。4.梳理存量账户，减少存量账户风险各网点对所有存量账户进行逐户梳理，自查账户资料是否收集齐全，开户手续是否合规，是否存在超时限备案和核准的情况，账户是否按照规定频次及时对账等等，对自查情况形成自查报告报计财运营部。时限要求：2019年x月底前各网点完成自查并报自查报告，x月x日前计财运营部对各网点存在的问题进行剖析并反馈指导意见，x月x日前各网点完成存量账户问题整改。（二） 技术准备工作1.本行业务系统改造主要由xx科技公司完成，开户许可证的柜面系统已于2019年x月x日完成优化。综合管理部须负责安排本行科技人员实时跟踪，做好科技保障工作，确保系统稳定运行和业务连续性。时限要求：具体操作等人行通知为准2.人行账户管理系统，计财运营部负责组织各网点增设四级操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。时限要求：具体操作等人行通知为准（三） 应急准备工作1.业务应急。计财运营部负责结合实际情况，根据企业银行结算账户业务应急预案细化本行企业银行账户业务应急预案，完善业务应急处理机制，确保业务连续性。时限要求：2019年x月x日前完成2.技术应急。由xx科技公司完成，综合管理部须负责安排本行科技人员实时跟踪，及时掌握应急方法，强化应急保障，提升应急处理能力。三、 工作要求1.各网点、部门要高度重视此项工作，序时完成各项工作任务。2.务必认真做好存量企业银行账户清理、核查工作，对违反规定开立、使用的存量企业银行账户要及时纠正、处理。3.完善联络员机制，各网点、部门负责人为首要责任人。要确立一名联络员，负责上下联动，保障有效沟通。4.