国际结算操作细则-出口信用证PPT课件

出口信用证操作细则 于尧 2 目标 了解大概流程理解操作细则中的要求 3 信用证简单流程 明确此环节中我行承担的角色及最终目标帮助客户及时 顺利收汇 3 受益人 通知行 交单行 开证行 申请人 1 2 10 4 5 6 7 9 8 3 4 提纲 信用证通知撤证和退证出口信用证项下交单议付后情况登记议付改单 BP退单 无偿放单 出口催收授权索偿出口信用证收汇 5 信用证通知 大致流程收证总行在系统中做信用证通知任务分行打印面行及报文 盖结算业务章及通知章 交换到支行支行留意当天的任务监视器 跟踪此笔通知支行将通知面含连同信用证正文及时通知客户 签收登记 6 信用证通知的注意事项 当系统中受益人的名称 地址与信用证不同P130名称相同 地址不同 取得客户书面确认 电话通知总行 并把正确的地址及时录入参数名称相同 地址不同 但账号相同 可直接通知 7 信用证通知的注意事项 名称略有不同 但可以确定为同一客户的 电话通知总行按参数办理若确实不是我行客户 应先确认客户身份 或确定是否通知 录入参数后 电话通知总行单证中心做通知 转通知 不通知的处理 8 信用证通知的注意事项 确认客户身份P131跟踪是否收到从分行交换来的信用证正本提醒客户注意我行通知面函上的审证意见正本信用证的签收 只要是正本的 唯一的就一定要签收登记 撤证和退证 大致流程从开证行接到撤证通知 支行将此函电及时通知客户或客户主动要求撤证扫描客户申请书生成手工函电任务由总行处理并对外发送报文支行将上述报文传真给客户支行将开证行回复通知客户退证处理 注意事项 在客户的撤证申请书上应注明哪些内容 信用证 修改的正本及通知书已收回该笔信用证项下无融资或融资已结清并由有权人员签字确认我行AD编号和信用证号核印鉴经理签字 出口信用证项下的交单 接单与验收受益人来我行办理信用证项下交单时 应向我行递交正本信用证 修改 若有 及其银行通知面函 客户交单联系单 一式三联 以及全套单据 若出口按照外汇管理局规定需要批文的 应对照提供相应批文 12 信用证的验收包括正本信用证 修改 及其通知面函 信用证的修改次数 连续无缺号 如有缺号应由受益人补齐 若受益人拒绝接受某次修改 应作书面说明 以便我行审单 全部为正本 否则须客户做书面保证 并加盖财务印章 有财务人员核实财务印鉴 且不应办理该信用证项下的贸易融资 原因 以防重复交单 重复收汇 出口信用证项下的交单 13 经常提交的单据的英文名称 发票 INVOICE装箱单 PACKINGLIST质量证 QUALITYCERTIFICATE检验证 INSPECTIONCERTIFICATE分析证 ANALYSISCERTIFICATE保险单 INSURANCEPOLICY INSURANCECERTIFICATE受益人证明 BENEFICIARY SCERTIFICATE 14 经常提交的单据的英文名称 运输单据 海运提单 BILLOFLADING B L 空运单 AIRWAYBILL AWB 收货证明 CARGORECEIPT C R 15 经常提交的单据的英文名称 产地证 CERTIFICATEOFORIGINGSPFORMA GeneralizedSystemofPreferenceFORMA 普惠制格式 16 交单联系单的验收 信用证号 我行通知号 修改次数发票号 发票金额单据名称及份数 包括正本份数和副本份数 发票 1 2C 提单 3 3 3C 具体的入账账号788转口贸易 保税货物或非贸易项下直接入结算账号 17 是否要求审单 或可以不符点出单公司联系人及电话 传真核印鉴预留印鉴的过程银行收单日期 时间 收单人签字经理签字以上内容若不正确 应联系客户 经客户授权 可代为修改 并批注联系人及联系时间并由经办人签字将联系单的第三联交给客户 交单联系单的验收 18 19 若贵行审核单据有不符点 请向我司提示并听候我司指示 贵行无需审核单据 或即使贵行审核单据有不符点 请直接寄单 无需向我司提示 请贵行将单据寄 开证行 保兑行 指定银行 无论信用证是否对此有相关要求 信用证要求分次寄单 我司要求 一次寄单 分次寄单 19 20 此单为向高风险收汇地区交单 收汇风险已知悉 我司承担由此产生的风险与责任 代寄与信用证无关的单据 我司承担由此产生的风险与责任 转让证下交单如第一受益人换单后产生任何不符点 请贵行授权转让行寄单开证行无需向我司提示 托收项下代收行费用由付款人承担 不得免收 请在寄单面函上强调 公司联系人 联系电话 支行经理签字 印鉴核符 20 21 出单流程 支行收单后 将单据交换到分行分行再审核一遍后 扫描生成出口信用证议付的任务包总行在单证系统中完成这笔任务分行仔细阅读总行在不符点登记栏中的提示信息 并参照执行寄单 22 分行收单后的工作 按照操作细则审核交单联系单上的内容是否完整准确信用证正本上的正批与背批核验支行经理的签字印鉴扫描生成出口信用证议付任务包待总行处理完毕进入已完成列表 将不符点告知客户 若客户不改单则按照不符点登记栏中的提示信息打印面函 快递单及汇票 若信用证要求提交 后寄单 若客户改单 则审核客户改后的单据 再将该好的单据寄单 23 议付改单 BP退单 无偿放单 背景 都是在分行已经将单据寄出后 进口方银行已经收到单的情况下发生的修改单据 退单或免付放单从提出方可分为 我方客户主动提出的申请进口方客户提出的要求 24 我出口方客户主动提出申请的流程客户将申请书或交单联系单交到支行 支行审核上面内容是否完整准确 必要时在得到客户授权的情况下将申请书补充完整 核印 授权人签字支行将客户申请书或联系单递交到分行 分行单证人员再次审核 补充后扫描生成相应议付改单任务或手工函电任务或BP退单 无偿放单 任务 待总行单证中心处理完任务已进入已完成列表 支行打印报文将其传真给客户 议付改单 BP退单 无偿放单 25 进口方主动提出的申请的流程总行单证中心在系统中以手工函电的形式接受到对方要求改单或退单或免付放单的要求并处理完手工函电 已进入已完成列表 支行将此手工函电报文通知给客户 客户将同意或不同意的反馈申请交到支行 支行在做完一些列的后续工作后将反馈申请书递交至分行 分行审核完毕后扫描生成手工函电任务包 由总行对外发送答复对方要求的电文 议付改单 BP退单 无偿放单 26 验收客户改单的交单联系单和退单 无偿放单 申请书 支行审核此单是否曾办理融资业务通过SEARCH系统进行出口信用证议付综合查询或根据业务档案或AS400查询我行是否办理融资业务 若修改后的金额小于出单金额的 由财会经理在交单联系单上签字确认无融资业务 或签字确认证明超额融资部分已归还 27 验收客户改单的交单联系单和退单 无偿放单 申请书 客户交单若延长的到期日超过融资到期日的 由授信审批部门在联系单上签字确认无融资业务 或由有权授信人员签字同意展期 联系单或免付放单的申请书上上内容是否完整准确核印鉴我行议付编号该后的单据金额修改的具体内容 修改发票金额 付款期限等 以及新的金额 期限等 28 客户交单联系单或免付放单的申请书上内容是否完整准确 若替换 补寄单据 客户应在 客户交单联系单 上注明 替换 补寄单据 字样 同时表明原单据的发票号 原金额等 以及提交新的单据的名称及份数若是免付放单 则申请书上需注明客户的扣费结算账号经理签字 29 分行收到进口方银行退回的单据 审核无误后将单据交换到支行 由支行人员交还给客户 此时一定要客户签收 做好签收登记若要求支付退单行费用 支行应通知受益人 在其提交相关资料后扫描发起 汇出汇款 任务 关于退单的处理 30 授权索偿与出口催收 授权索偿 电索邮索出口催收 自动催收功能 31 出口信用证收汇 细则P154 P156需要与客户确认的事项 收汇头寸金额小于索汇金额较多的客户同意按分次收汇处理的 应在客户交单联系批注 客户同意按分次收汇处理 客户同意按全额收汇处理的 应在客户交单联系单批注 客户同意按全额收汇处理 32 出口信用证收汇 如收汇款项不足归还融资款项的 应在客户交单联系批注 客户同意从XXX账号还款 所有与客户的联系确认应通过录音电话进行 33 手工函电 议付后情况登记 信用证收汇的电文 议付后情况登记拒付电文 不符点通知电文承兑电文 付款通知电文手工函电电文 参照附言里的中文提示信息 尤其要与客户确认的事项 收汇入账时同时传真收汇电文 34 必须及时通知客户的报文 拒付电 不符点通知电承兑电付款通知扣费明细电文授权索汇电文不是所有我行接受和发报的电文都要给客户 35 电文类型与功能以及我行常用编号 202 910付款电文700信用证电文707信