2020年初级银行从业资格证考试《银行业法律法规与综合能力》综合检测试题D卷 含答案.doc_第1页
2020年初级银行从业资格证考试《银行业法律法规与综合能力》综合检测试题D卷 含答案.doc_第2页
2020年初级银行从业资格证考试《银行业法律法规与综合能力》综合检测试题D卷 含答案.doc_第3页
2020年初级银行从业资格证考试《银行业法律法规与综合能力》综合检测试题D卷 含答案.doc_第4页
2020年初级银行从业资格证考试《银行业法律法规与综合能力》综合检测试题D卷 含答案.doc_第5页
已阅读5页,还剩34页未读 继续免费阅读

下载本文档

版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领

文档简介

2020年初级银行从业资格证考试银行业法律法规与综合能力综合检测试题D卷 含答案考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。 一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、以长期金融工具为媒介进行的,期限在一年以上的长期资金融通市场是( )。A.货币市场B.资本市场C.银行同业拆借市场D.票据市场2、电话银行的服务功能不包括( )。A.缴费B.账户咨询C.转账汇款D.代理业务3、银行业从业人员的下列行为中,没有遵守“公平对待”原则的是( )。A:因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B:在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时,显露出了不耐烦的神态C:设置明显的标志,将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来D:设置专门的理财产品服务窗口来服务个人理财客户4、以一定单位的外国货币为标准来计算应收多少单位本国货币的标价方式是( )。A.直接标价法B.买入标价法C.间接标价法D.应收标价法5、通货膨胀率是衡量( )的宏观经济目标的指标。A.经济增长B.充分就业C.国际收支平衡D.物价稳定6、贷记卡持卡人在非现金交易是进行透支,可享受最长( )的免息还款期待遇。A:15天B:50天C:60天D:30天7、某银行业从业人员为了销售理财产品,隐瞒了该理财产品的风险性。该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于( )的规定。A.专业胜任B.诚实信用C.勤勉尽职D.保护商业秘密与客户隐私8、企业所处下列情形中,不可以开立临时存款账户的是( )。A:设立临时机构B:注册验资C:异地业务往来D:异地临时经营活动9、下列能使银行承受由信用风险造成损失的是( )。A.银行的债务人违约B.存款客户减少C.银行的盈利能力下降D.银行的支付能力不足10、合同生效主要是( )问题。A.法律评价 B.事实 C.民事 D.行政责任 11、下列关于消费者价格指数和生产者价格指数的说法,错误的是( )。A.消费者价格指数(CPI)是用来衡量城市居民购买一定的有代表性的商品和劳务组合的成本B.从2001年起,我国逐月编制并公布以2000年价格水平为基期的居民消费价格定基指数C.消费者价格指数(CPI)是反映我国通货膨胀(或紧缩)程度的主要指标D.生产者价格指数(PPI)是用来衡量日常消费品价格变化的指数12、由于市场利率变动的不确定对银行造成损失的风险属于( )。A.利率风险 B.汇率风险 C.股票价格风险 D.商品价格风险 13、考察一国或一个地区的经济发展水平的动态变化的参考指标是( )。A.年度进出口总额B.国民生产总值C.GDP增长率D.恩格尔系数14、目前银行客户通过银行营业网点购买的国债不包括( )。A.记账式国债B.凭证式国债C.电子式国债D.无记名国债15、列选项中不属于银监会监管的非银行金融机构是( )。A.汽车金融公司B.保险资产管理公司C.金融租赁公司D.企业集团财务公司16、持卡人必须先存入一定金额的备用金,账户余额支付不足时,可在规定的信用额度内透支的银行卡是( )。A.准贷记卡B.贷记卡C.借记卡D.储值卡17、我国金融机构中的“一行三会”是指( )。A.中国银行;中国银监会;中国证监会;中国保监会B.中国农业银行;中国银行业协会;中国证监会;中国保监会C.中国工商银行;中国银监会;中国证监会;中国保监会D.中国人民银行;中国银监会;中国证监会;中国保监会18、下列关于汇率的表述,错误的是( )。A.在直接标价法下,汇率升高表示本国货币升值B.汇率就是两种不同货币之间的比价C.英镑(GBP)为本币,美元(USD)为外币,那么GBP1=USD1.96为间接标价法D.日元(JPY)为本币,美元(USD)为外币,那么USD1=JPY110为直接标价法19、下列关于银团贷款的说法正确的是( )。A:银团贷款的牵头行的承贷份额原则上不少于银团融资总额的30%B:分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C:银团的代理行必须由牵头行担任D:银团贷款成员的贷款条件可以不同20、商业银行的投资目标,主要是( )。A:增加中间业务收入B:平衡流动性和赢利性C:转变业务增长模式D:分散投资风险21、目前我国银行贷款利率( )。A下限放开,实行上限管理B上限放开,实行下限管理C可以结合自身经营自行制定D上限下限均放开22、下列关于个人贷款的说法正确的是( )。A.二手房贷款是指银行向在住房二级市场上购买同一银行个人住房贷款客户出售的住房的自然人发放的贷款B.我国规定个人汽车贷款,如果购买车辆为自用,贷款金额不超过所购汽车价格的80%,贷款期限不超过3年C.个人独资企业投资人以个人名义申请的经营贷款属于个人贷款D.个人住房装修贷款属于个人住房贷款23、根据票据法的规定,下列关于各种票据行为的表述,不正确的是( )。A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为D.持票人按照规定提示付款的,付款人必须在当日足额付款24、银行的个人贷款的客户年龄应当在( )。A1665周岁之间B1660周岁之间C1865周岁之间D1860周岁之间25、对某商业银行未经批准设立分支机构,尚未构成犯罪,而且没有违法所得的,可以处以( )万元罚款。A.300B.40C.20D.10026、下列不属于外资银行营业性机构的是( )。A.外国银行代表处B.外国银行分行C.外商独资银行D.中外合资银行27、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )亿元人民币,设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )亿元人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为( )万元人民币。A.1;5;10 B.10;1;5000 C.10;5;1000 D.5;10;50 28、提前归还贷款应按贷款协议规定的还款计划以( )进行。A.正序B.倒序C.分时D.分段29、关于合规管理,下列表述不正确的是( )。A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营30、商业银行不得从事( )业务,但国家另有规定的除外。A向非银行金融机构和企业投资B买卖金融债券C发行金融债券D买卖政府债券31、( ),按监管主体数量划分法又称为单一全能型,即对于不同的金融机构和金融业务,无论审慎监管还是业务监管,都由一个机构负责监管。A.统一监管型B.多头监管型C.“双峰”监管型D.双线监管型32、在单位经常项目外汇账户中,境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。A.欧元B.美元C.英镑D.日元33、下列关于人民币零存整取存款计息方式的表述,错误的是( )。A.可分为积数计息和逐笔计息两种B.具体采用何种计息方式由储户决定C.储户在存款时可以根据计息方式差异来选择银行D.对于同一存款种类,各家银行之间可能会出现计息方式的差异34、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )。A:应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额B:不应越职过问,因为其他同事的行为应由有关部门监管C:应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告D:应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,并且不应事先提醒该同事35、商业银行不得向关系人提供信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里“关系人”不包括( )。A商业银行的监事B商业银行的管理人员C商业银行董事投资的公司D保险公司36、( )是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域,分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。A.多头监管型 B.统一监管型 C.单一全能型 D.“双峰”监管型 37、资本市场的主要特点不包括( )。A.风险大B.收益较低C.期限长D.流动性差38、延伸调查的调查人员不得少于()人。A.1B.2C.5D.1039、汇款的三种方式中,( )多用于急需用款和大额汇款。A:电汇B:汇票C:票汇D:信汇40、以下明显违反了“勤勉尽职”要求的是( )。A. 对所在机构诚实信用B. 在工作中时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容C. 切实履行岗位职责D. 维护所在机构商业信誉41、股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于( )。A:长期金融工具和用于投资、筹资的工具B:长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具C:短期金融工具和用于投资、筹资的工具D:短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具42、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是( )。A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白,较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面,促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C.在经营管理方面不断创新,是很多重大措施的“试验田”,从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势,目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行43、关于冻结单位存款的利息计算说法正确的是( )。A.被冻结的款项,在冻结期均不计算利息B.被冻结的款项,在冻结期均应计算利息C.如果冻结单位存款发生失误,被冻结款项从解冻时开始计算利息D.被冻结款项,不属于赃款的,冻结期应计付利息44、现行的金融机构反洗钱规定由中国人民银行制定并自( )年1月1日起实施,原2003年1月3日颁布的金融机构反洗钱规定同时废止。A、2004B、2005C、2006D、200745、银行在对客户进行借款需求分析时.通常更关注企业的( )。A.借款需求原因B.还款来源C.还款可靠程度D.还款动机46、非法吸收公众存款罪侵犯的客体是( )。A.国家的货币管理制度B.国家的银行管理制度C.国家对金融票证的管理制度D.国家的金融市场管理秩序制度47、下列关于中间业务的说法中,正确的是( )。A.中间业务无风险B.中间业务是银行资产负债业务C.中间业务收入是利差收入D.中间业务不运用或不直接运用银行的自有资金 48、持票人对支票的权利,自出票日起( )个月。A2B5C6D849、下列做法属于有损于银行形象的是( )。A. 不及时将所在机构的处理意见告知客户B. 对所在机构明显有失妥当的做法积极补救C. 坚持客户至上、客观公正的原则D. 对客户的投诉表现热情50、中央银行是从( )中分离出来,逐渐演变而成的。A.早期银行B.现代商业银行C.政策性银行D.贷款公司51、下列法规不属于银监会颁布的关于贷款“三个办法一个指引”的是( )。A.商业银行授信工作尽职指引B.固定资产贷款管理暂行办法C.个人贷款管理暂行办法D.流动资金贷款管理暂行办法52、票据丧失的公示催告应当向( )的基层人民法院申请。A.票据输出地B.票据承兑地C.票据支付地D.持票人所在地53、刘先生在2012年9月1日存入一笔3000元的活期存款,10月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算,假设年利率为068K0,他能取回的全部金额是( )元。A300169B300144C300120D30011054、一般保证中在主合同纠纷未经审判或者仲裁,并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前,保证人对债权人( )。A.可以拒绝承担保证责任B.在保证范围内承担保证责任C.承担连带责任保证D.承担全部债务55、下列金融工具中,主要用于保值、投机的工具是( )。A股票B公司债券C商业承兑汇票D期权、期货56、按照商业银行授信工作尽职指引,客户资料如有变动,商业银行应要求客户( ) ,进一步核实后在档案中重新记载。A. 立即汇报 B. 提前还贷 C. 汇总情况 D. 书面报告57、( )是指银行通过制定信贷政策,明确银行意愿对客户开办某项信贷业务或产品的最低要求。A.信贷准入 B.限额管理 C.信贷退出 D.风险缓释 58、( )是指银行有条件的付款承诺,即开证银行依照客户的要求和指示,承诺在符合相关条款的情况下,凭规定的单据向第三人或其指定人进行付款。A押汇B信用证C保理D福费廷59、下列关于中央银行说法错误的是( )。A.中央银行对法定货币发行权的垄断,决定了最后贷款人功能应该也必须由中行银行来承担 B.中央银行拥有再贴现、公开市场业务等货币政策工具,能够在流动性缺乏时通过不同的操作方式给予支持 C.中央银行的营利性和独立性确保了最后贷款人负担的是宏观经济责任而不是微观经济责任 D.作为银行的银行,中央银行更加易于通过组织其他银行给那些处于困难之中的银行提供协调贷款等方式给予流动性支持 60、以下关于中国银行业实施薪监管标准指导意见的说法错误的是( )。A规定商业银行核心一级资本充足率的最低要求为5B规定银行业金融机构杠杆率不得低于4C正常条件下系统重要性银行的资本充足率不得低于115D要求银行业金融机构贷款拨备率不低于15061、下列指标中,能够反映一家银行的整体资本稳健水平的是( )。A.不良贷款拨备覆盖率 B.不良贷款率 C.资本充足率 D.流动性覆盖率 62、根据中华人民共和国票据法,下列关于票据的表述错误的是( )。A付款人是指在票据上签名并发出票据的人,或者说是签发票据的人。B票据都有三方基本当事人C票据是一种有价证券D票据是无条件支付或无条件委托支付一定金额的凭证63、商业银行法规定,商业银行以( )为经营原则。A:效益型、安全性、流动性B:安全性、流动性、效益型C:安全性、效益型、流动性D:流动性、安全性、效益型64、违反反洗钱法中( )规定的,有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的责任人予以纪律处分。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的C、未按规定建立客户身份识别义务的D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的65、下列关于保证的描述正确的是( )。A一般保证不具有补充性B一般保证人没有先诉抗辩权C当事人对保证方式没有约定的,按照一般责任保证承担保证责任D连带保证的保证人与债务人未约定保证期间的,债权人自主债务履行期届满之日起6个月要求保证人承担保证责任66、金融机构破产和解散时,应当将客户的身份资料和客户交易信息( )。A三十日内就地销毁,保证不泄密B移交银监会、证监会或保监会指定机构C三十日内交给国家发改委D六十日内出售给其他金融机构67、按照商业银行授信工作尽职指引,当客户发生突发事件时,商业银行应 ( ),并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。A. 立即收回贷款B. 立即停止结算C. 立即派员实地调查D. 立即参与事件68、金融产品销售中“买者自负”是指( )。A.客户自己享受收益也承担风险B.客户追求高收益而不关注风险C.银行减少信息披露增加销售量D.银行承担客户投资风险69、根据金融租赁公司管理办法的规定,金融租赁公司以( )业务为主。A.经营租赁B.转租赁C.租赁D.融资租赁70、根据贷款五级分类法,下列不属于不良贷款的是( )。A.可疑类贷款B.关注类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款71、股东参与银行重大决策的组织形式是( )。A.股东大会 B.董事会 C.决策反馈机制 D.自上而下决策 72、个人外汇账户按账户性质区分为( )。A.外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户B.个人外汇账户外算账户、资本项目账户C.境内个人外汇账户、境外个人外汇账户D.外汇储蓄账户资本项目账户个人外汇账户73、持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日期( )内不行使,票据权利消灭。A3个月B6个月C1年D2年74、下列关于破产财产分配的清偿顺序,说法正确的是( )。普通破产债权破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用破产人欠缴的税款破产费用和共益债务ABCD75、下列银行业从业人员的行为没有违反银行业从业人员职业操守中“同业竞争”有关规定的是( )。A:免费向客户提供国际市场银行产品信息B:向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道C:向客户推销理财产品时承诺合约外的收益D:为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖76、银行贷款承诺业务不包括( )。A.项目贷款承诺B.商业票据承兑C.开立信贷证明D.客户授信额度77、关于人民币的禁止性规定,下列叙述有误的一项是( )。A.伪造、变造人民币,出售伪造、变造的人民币,或者明知是伪造、变造的人民币而运输构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的。由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款B.购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用,构成犯罪的依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款C.在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的中国人民银行应当责令改正,并销毁非法使用的人民币图样,没收违法所得。并处一万元以下罚款D.印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为并处二十万元以下罚款78、冒用他人信用卡,骗取财物数额较大的,构成( )。A盗窃罪B贷款诈骗罪C信用卡诈骗罪D信用证诈骗罪79、以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标,依法独立承担民事责任的机构是( )。A.信托投资公司B.货币经纪公司C.金融资产管理公司D.金融租赁公司80、衍生产品是一种( )。A.金融合约B.信托合约C.交易合约D.产品合约81、某商业银行2008年营业收入12千万元,营业成本2.5千万元,营业费用3千万元,投资收益8百万元,其营业利润为( )元。A.87000000B.73000000C.65000000D.5700000082、按照商业银行授信工作尽职指引,商业银行应严格按照风险管理的原则,对已实施授信( ),并建立客户情况变化报告制度。A. 进行贷后检查B. 进行准确分类C. 关注企业生产D. 进行走访83、下面关于银行卡的叙述不正确的有( )。A. 转账卡和专用卡是借记卡的不同种类B. 贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定C. 借记卡不具备透支功能D. 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类84、银团贷款中,受邀参加银团,并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是( )。A牵头行B代理行C参加行D安排行85、针对我国商业银行的主要对象是企业,业务内容是批发业务的结构这一现象,许多商业银行都提出( )。A.拓宽业务范围的战略B.向海外市场发展的战略C.向零售方向发展的经营战略D.向多元化业务方向发展的经营战略 86、在金融工具中,兼具债券和股票特性的是( )。A.证券投资基金B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.可转换公司债券87、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是:核心资本充足率不低于( )。A.3%B.4%C.5%D.8%88、国际收支是指一国居民在一定时期内与本国居民在政治、经济、军事、文化及其他来往中所产生的全部交易的记录。在这里“居民是指( )。A.在国内居住一年以上的自然人和法人B.正在国内居住的自然人和法人C.拥有本国国籍的自然人D.在国内居住一年以上的、拥有本国国籍的自然人89、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。A.接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告C.按照规定向中国人民银行报告分析结果D.制定金融机构反洗钱规章90、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中,正确的是( )。A都要求行为人以非法占有为目的B只有自然人可以构成本罪C申请人提交真实的申请材料,获得贷款后,并没有按照申请时所承诺的用途使用,给贷款银行造成重大损失,也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪D申请人从银行骗取较大数额贷款,但在案发前归还了贷款,此情形构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、进口方银行为进口商提供的国际贸易融资服务包括( )。A.提货担保B.打包放款C.减免保证金开证D.进口押汇E.出口票据贴现2、操作风险的表现形式有( )。A外部欺诈B无形资产损失C信息科技系统事件D客户、产品及业务做法有问题E就业制度和工作场所安全性有问题3、下列属于票据继受取得的方式有( )。A.背书B.继承C.税收D.交付E.因公司合并而取得4、银行业从业人员应该遵守( )。A.法律B.行业自律性规范C.所在机构的各种规章制度D.其他金融机构规章E.相关法规5、金融市场可以分为资本市场和货币市场,其中货币市场具有( )的特点。A:偿还期短B:流动性强C:收益率高D:风险小E:收益率低6、中国银监会关于小微企业金融服务“三个不低于”工作目标的考核维度为( )。A.贷款绝对额 B.贷款余额 C.贷款增速 D.申贷获得率 E.贷款户数7、下列属于商业银行正当竞争手段的有( )。A.小额行贿B.提高服务质量C.向其他贷款人提供虚假信息D.贬低对手E.在媒体上宣传新金融产品8、银行业职业价值理念的核心有( )。A. 诚信B. 爱岗C. 合规D. 尽职E. 竞争9、下列行业中属于增长型行业的有( )。A.生物技术行业B.房地产行业C.食品业D.4D技术行业E.耐用品制造业10、代理的法律特征包括( )。A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动C.代理人在代理权限范围内独立意思表示D.代理行为的法律后果直接归属于被代理人E.代理人不得收取代理费用11、贸易融资工具主要有( )。A.信用证B.押汇C.福费延D.互换E.期货12、中国银监会确立的实施巴塞尔新资本协议的基本原则包括( )。A:分类实施B:分类达标C:分层推进D:分步达标E:分项落实13、下面关于金融资产管理公司的说法正确的有( )。A.它以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标B.依法独立承担民事责任C.不能独立承担民事责任D.它负责处置的不是政策性金融资产E.是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构14、银行业是一个具有较强规模效益的行业,这种规模效益体现在( )。A、资产规模B、收入C、存贷款规模D、市场份额E、客户规模15、根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为( )。A.危害货币管理制度的犯罪B.危害金融机构管理制度的犯罪C.危害金融业务管理制度的犯罪D.诈骗型金融犯罪E.针对银行的犯罪16、下列有关商业银行面临的国家风险的表述,正确的有( )。A.国家风险多发生在经济主体与非本国居民进行国际经贸与金融往来的过程中B.在国际经济金融活动中,各类行为主体都可能遭受国家风险所带来的损失C.在同一个国家范围内的经济金融活动也会存在国家风险D.国家风险可分为政治风险、社会风险和经济风险三类E.国家风险通常由债务人所在国的行为引起,超出了债权人的控制范围17、被称为“保密天堂”的国家和地区有( )。A:美国B:瑞士C:开曼D:巴拿马E:新加坡18、关于基本存款账户,下列说法正确的是( )。A:基本存款账户是办理日常转账结算和现金收付的银行结算账户B:基本存款账户是存款人的主办账户C:基本存款账户只能在中国人民银行指定的银行开立D:同一存款账户只能在商业银行开立一个基本存款账户E:每个企事业单位有权自主选择银行开立一个基本存款账户19、商业银行授信的原则包括( )。A.合法性原则B.统一授权原则C.诚实信用原则D.授信长期有效原则E.统一授信原则20、以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是( )。A.是在原农村信用合作社的基础上组建起来的B.联合重组是城市商业银行近几年发展呈现的趋势之一C.载至2006年底,我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营,不能在注册城市以外的地区设立分支机构D.曾一度称为城市合作银行,后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质,即更名为城市商业银行E.引进战略投资者是城市商业银行呈现的趋势之一21、单位资本项目外汇账户包括( )。A.贷款(外债及转贷款)专户B.还贷专户C.外汇储蓄账户D.发行外币般票专户22、按具体的交易工具类型划分,金融市场可分为( )。A:债券市场B:股票市场C:外汇市场D:交易所市场E:黄金市场23、下列有权对银行业金融机构实施监管监督的有( )。A:中国人民银行B:中国银监会C:国有资产管理委员会D:国家审计部门E:地方政府24、银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括( )。A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B. 限制分配红利和其他收入C. 限制资产转让D. 对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款E. 停止批准增设分支机构25、下列属于非银行金融机构的有( )。A.农村信用社 B.企业集团财务公司 C.信托公司 D.金融租赁公司 E.金融资产管理公司26、发达国家商业银行的业务线设置都不尽相同,但大体都可以分为( )业务线。A、零售业务B、商业银行业务C、金融市场业务D、投行业务E、财富管理业务27、货币传导机制的传导渠道主要有( )。A.利率渠道B.信贷渠道C.资产价格渠道D.汇率渠道E.销售渠道28、下列关于债券投资的描述正确的有( )。A. 债券投资已经成为商业银行的一种重要资产形式B. 在银行的资产业务中,债券的流动性要比贷款高C. 债券投资是平衡银行流动性和盈利性的优良工具D. 商业银行进行债券投资,能够有效地降低银行资产组合的风险E. 在其他条件相同时,商业银行增加债券投资,能有效提高银行的资本充足率29、商业秘密是指符合下列( )的技术信息和金融信息。A:不为公众所知悉B:能给权利人带来经济利益C:具有原创性D:具有实用性E:权利人采取保密措施30、根据刑法第一百九十二条、第一百九十九条规定,犯集资诈骗罪如何处罚?( )A.数颜较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金B.数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产C.数额特别巨大或者有其他严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产D.数额特別巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并没收财产E.单位犯本罪的,实行双罚制,即对单位判处罚金,对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员,处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10 年以上有期徒刑或者无期徒刑31、和经济周期概念相同或类似的表述有( )。A.经济波动B.经济循环C.商业循环D.经济结构调整E.经济增长32、要约不可撤销的情形有( )。A.受要约人有理由认为要约是不可撤销的,但未为履行合同做准备B.要约人确定要约不可撤销C.要约人确定了承诺期限D.撤销要约的通知在要约达到受要约人之后E.撤销要约的通知在受要约人发出承诺通知之后33、银行贷后管理的主要内容包括( )。A贷款行要监控信贷资金的支付和使用情况B运用贷款风险预警机制及时防范、控制和化解贷款风险C对信贷资产要按照贷款分类标准进行科学分类,加强不良贷款的监测、分析,真实反映贷款质量情况D明确贷后责任,避免重放轻管E以上内容都包括34、下列属于外资银行营业性机构的有( )。A:外商独资银行B:中外合资银行C:外国银行代表处D:外国银行分行E:国内银行海外分行35、下列属于基本存款账户的存款人的有( )。A居民委员会B外国驻华机构C机关D企业法人E个体工商户36、下列行为中,符合银行业从业人员职业操守风险提示条款要求的有( )。A.在营销理财业务时提示免责条款B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户C.力推收益较高的理财产品D.提供虚假的收益计筲方式E.提示理财产品中对客户不利的方面37、行政处分包括( )。A、警告B、记过C、降级D、撤职E、开除38、中国人民银行发放的再贷款可分为以下几类( )。A.为解决流动性不足的需要而发放的贷款B.为处置金融风险的需要而发放的贷款C.用于特定目的的贷款D.向其他国家发放的贷款E.支援其他国家发放的无息贷款39、一个完整的银行业监督管理体制包括( )。A:银行业监督管理机构的监督管理措施B:政府监督C:行业自律D:银行业的内部控制E:公众监督40、中国人民银行对( )有权进行检查监督。A.执行有关黄金管理规定的行为B.执行有关反洗钱规定的行为C.执行有关外汇管理规定的行为D.执行有关人民币管理规定的行为E.执行有关清算管理规定的行为 三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、( )票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据。A、正确B、错误2、( )公司申请设立登记的日期,即为公司成立日期。A、正确B、错误3、( )充分就业是指经济中完全不存在失业。A.正确B.错误4、( )中央银行票据是经中央银行承兑的商业汇票。A.对B.错5、通货紧缩是货币供求失衡、物价不稳定的一种表现,对国民经济增长具有不利影响。( )A.正确B.错误6、( )经济结构对商业银行经营无直接影响,只能间接影响。A.正确B.错误7、( )商业银行的库存现金不属于存款准备金范畴。A.对B.错8、( )新成立的中国邮政储蓄银行将按照公司治理架构和商业银行管理的要求实行市场化经营管理。A.对B.错9、( )我国统计部门公布的失业率为全国登记失业率,即全国登记失业人数占全国从业人数的百分比。A.正确B.错误10、( )失业率是指在一国总人口中失业人数所占的百分比。A.正确B.错误11、( )职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位的财物,而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产。A、正确B、错误12、( )根据村镇银行管理暂行规定,我国村镇银行不能代理政策性、商业银行等金融机构的业务。A.对B.错13、( )欧元对人民币的汇率,一般可以看作是基本汇率。A.对B.错14、( )商业银行和销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,销售与客户风险承受能力相匹配的产品。A.正确B.错误15、( )中国的金融资产管理公司带有典型的商业性金融机构特征,是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的。A.对B.错第 39 页 共 39 页参考答案一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、B2、A3、答案:B4、A5、正确答案是: D6、B7、B8、C9、A10、【正确答案】A【答案解析】本题考查合同的效力。合同成立主要是事实问题。合同生效主要是法律评价问题。11、正确答案是: D解析: 生产者价格指数(PPI)是用来衡量生产成本变化的指数,它的计算仅考虑有代表性的生产投入品,如原材料、半成品和工资等。12、【正确答案】A【答案解析】本题考查利率风险。利率风险是指市场利率变动的不确定对银行造成损失的风险。13、正确答案是: C解析: AB两项是绝对值,无法衡量动态变化水平;D项通常用来衡量一国贫富分化的程度。14、D15、B16、A17、D【解析】“一行三会”是对中国人民银行、中国银监会、中国证监会和中国保监会这四家金融管理和监督部门的简称,它构成了中国银行业分业监管的格局。故本题选D。18、A19、B20、B21、B22、C23、【答案】C【解析】承兑是指汇票付款人在票据上承诺负担支付票面金额的义务,并将该种意思表示记载在票据上的一种票据行为。24、C25、D26、A27、【正确答案】B28、B29、B30、A31、【答案】A【解析】本题主要考查统一监管型的概念。按监管主体数量划分法又称为单一全能型

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

评论

0/150

提交评论