《银行新员工培训》批量代发代扣业务

批量代发业务介绍 2015年1月 新核心建设项目组 一 业务概述 二 交易代码 三 交易说明 四 注意事项 一 业务概述 代发业务 是指商业银行接受客户的委托 代为办理客户指定的代发类业务 新核心代发业务代理业务种类 代发工资代发奖金代发津贴代发劳保福利代发财务报销代发拆迁款代发其他 新核心代发业务批量处理类型 批量开卡批量开折批量开存单批量入账批量开立定制卡批量定制卡入账 一 业务概述 二 交易代码 三 交易说明 四 注意事项 二 交易代码 交易清单 一 业务概述 二 主要变化点 三 交易说明 四 注意事项 三 交易说明 31700单位代发业务签约管理 31701单位代发业务签约 31702单位代发业务签约信息变更 31703单位代发业务解约 签约 代发 管理 31750单位代发业务查询 三 交易说明 1 31700单位代发业务签约管理 本交易用于单位代发业务签约查询 签约 签约修改及撤销 本交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 本交易下设三个子交易 31701单位代发业务签约31702单位代发业务签约信息变更31703单位代发业务解约打印通用凭证 中号 加盖办讫章后交客户收执 三 交易说明 31700单位代发业务签约管理 三 交易说明 31701单位代发业务签约 三 交易说明 31702单位代发业务签约信息变更 三 交易说明 31703单位代发业务解约 三 交易说明 2 31720单位代发 本交易用于已签约单位代发业务的客户办理各项代发业务 本交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 打印通用凭证 中号 会计核算 借 单位客户账 内部账等贷 个人客户账付 重要空白凭证 IC卡 三 交易说明 批量开卡 01 三 交易说明 批量开卡 02 三 交易说明 批量开折 01 三 交易说明 批量开折 02 三 交易说明 批量开存单 01 三 交易说明 批量开存单 02 三 交易说明 批量开立定制卡 01 三 交易说明 批量开立定制卡 02 三 交易说明 批量定制卡入账 01 三 交易说明 批量定制卡入账 02 三 交易说明 批量入账 01 三 交易说明 批量入账 02 三 交易说明 3 31721单位代发处理结果查询 本交易用于查询单位代发业务交易处理结果 可查询代发业务处理明细 并可导出代发相关明细 本交易可以在31720代发业务后联动处理 也可以单独发起 本交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 打印支票背面 通用凭证 中号 代发结果明细等 三 交易说明 31721单位代发处理结果查询 01 三 交易说明 31721单位代发处理结果查询 02 三 交易说明 31721单位代发处理结果查询 03 三 交易说明 31721单位代发处理结果查询 04 三 交易说明 4 31726批量定制卡开户未入账查询 本交易用于批量开立定制卡开户未入账的查询并可导出查询结果 交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 三 交易说明 31726批量定制卡开户未入账查询 三 交易说明 5 31750单位代发业务查询 本交易用于代发业务后台管理需要及客户要求打印某一阶段批量业务信息 查询功能包含网点所有签约信息及网点所有代发信息 交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 三 交易说明 31750单位代发业务查询 网点签约信息 三 交易说明 31750单位代发业务查询 网点代发信息 三 交易说明 6 31755密码函批量打印 本交易用于对批量开卡 含定制卡 折 存单业务密码生成方式为 密码函 时 通过此交易打印 密码函 信封 交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 三 交易说明 31755密码函批量打印 01 三 交易说明 31755密码函批量打印 02 三 交易说明 7 31783批量换发存折 存单 本交易用于在批量开卡 含定制卡 配发存折 批量开折 批量开存单业务处理成功后进行批量换发折 存单业务 打印存折 存单等 交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 打印存折 存单 会计核算付 重要空白凭证 存折 存单 三 交易说明 31783批量换发存折 存单 三 交易说明 8 31799单位代发失败余额退回 本交易用于批量开卡 含定制卡 折 存单业务以及批量入账代发业务处理失败金额的原路退回 交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 三 交易说明 31799单位代发失败余额退回 一 业务概述 二 主要变化点 三 交易说明 四 注意事项 31700单位代发业务签约管理基本户开户银行为我行 则单位代发业务签约时 系统自动反显基本户账号 基本户开户行 31720单位代发批量开立卡时 各卡号段须为同一卡产品 外币开卡时 不支持批量开立卡配折 同时卡下会生成一个零余额的人民币活期系统账户 批量开立存单时 可批量开立的产品为定活两便 整存整取 通知存款 批量开立定制卡时 业务处理完毕后 需要再次通过31720中 批量定制卡入账 进行入账业务处理 外币开立定制卡时 不支持批量开立卡配折 同时卡下会生成一个零余额的人民币活期系统账户 对于批量开立卡 折 存单 批量入账 批量定制卡入账业务 若 31721单位代发处理结果查询 显示中有失败记录 则须通过 31799单位代发失败余额退回 交易把失败金额原路退回 四 注意事项 本交易支持本外币开卡 折 存单以及外币入账业务处理 其中人民币可支持跨分行入账 外币不支持跨分行入账 批量开立卡 折 存单同一批次最大笔数为5000笔 含 批量入账同一批次最大笔数为12000笔 含 本交易不支持冲账 31755密码函批量打印打印密码函的用户与处理代发业务的用户必须为同一网点的不同用户 打印密码函可选择存打 逐张打印 和行打 连续打印 两种方式 31783批量换发折 存单每次批量换发不超过25笔 卡配折的情况下 起始卡 账号与结束卡 账号栏录入需要配折的卡号段 逐笔销记重空 逐笔打印 若打印中断 须从未打印记录重新录入再提交 四 注意事项 批量代扣业务介绍 2015年1月 新核心建设项目组 一 业务概述 二 交易代码 三 交易说明 四 注意事项 一 业务概述 批量代扣业务是指依据在我行开户的单位客户和个人客户事先签订的协议 由单位客户向个人客户发起的批量收款业务 批量代扣业务种类特点 按代扣业务种类划分包括 01 代扣学费 02 代扣管理费 03 代扣保险金 04 代扣税款 05 代扣费款 06 代扣房租 07 代扣水费 08 代扣电费 09 代扣煤气费 10 代扣其他等10种 按扣款次数种类划分包括 非一次性扣款和一次性扣款两种 按单笔代扣金额上限划分包括 有上限和无上限两种 一 业务概述 二 交易代码 三 交易说明 四 注意事项 二 交易代码 一 交易清单 一 业务概述 二 交易代码 三 交易说明 四 注意事项 三 交易说明 1 代理单位代扣业务签约管理 本交易用于办理单位客户的批量代扣业务签约 查询 签约信息修改和解约等业务 本交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 1 代理单位代扣业务签约管理 56500 2 代理单位代扣业务签约 56501 3 代理单位代扣业务签约变更 56502 4 代理单位代扣业务解约 56503 凭证打印处理 交易成功后 根据系统提示打印通用凭证 中号 审核通用凭证 中号 要素无误后 在通用凭证 中号 加盖办讫章后交客户收执 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 本交易只用于因柜员误操作需做的修改 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 2 个人代扣签约管理 本交易用于办理代扣业务的个人客户做代扣业务信息查询 签约 解约 本交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 1 个人代扣签约管理 56510 2 个人代扣单笔签约 56511 3 个人代扣单笔解约 56512 凭证打印处理 交易成功后 根据系统提示打印通用凭证 中号 审核通用凭证 中号 要素无误后 在通用凭证 中号 加盖办讫章后交客户收执 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 3 个人代扣批量签约管理 56515 本交易用于办理代扣业务单位客户发起的为个人客户做批量代扣业务签约 本交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 凭证打印处理 交易成功后 根据系统提示打印通用凭证 中号 审核通用凭证 中号 要素无误后 在通用凭证 中号 加盖办讫章后交客户收执 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 4 个人批量代扣 56520 本交易用于由办理代扣业务单位客户发起 从个人客户批量扣划款项的业务 本交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 凭证打印处理 交易成功后 根据系统提示打印通用凭证 中号 只打印批次号 转账凭证和扣款成功 扣款失败明细用 56550单位委托收款业务查询 交易打印 会计分录 借 个人账户 多笔 贷 单位客户账 三 交易说明 客户端简介批量代扣使用与批量代发相同客户端 使用方式 1 录入企业名称2 选择业务类型 批量代扣3 导入批量扣款Excel数据4 打印扣款函 A4 三 交易说明 三 交易说明 5 个人批量代扣查询 56521 本交易用于办理代扣业务的单位客户通过签约批次号查询签约信息 办理代扣业务的个人客户通过客户账号 客户名称查询签约信息 扣款明细 本交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 主要功能 单位客户通过批次号查询个人签约信息个人客户查询个人签约 扣款信息凭证打印处理 交易成功后 根据系统提示打印通用凭证 大号 审核通用凭证 大号 要素无误后 在通用凭证 大号 加盖办讫章后交客户收执 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 6 单位委托收款业务查询 56550 本交易用于办理代扣业务的单位客户查询签约和扣款信息 包括代理单位签约明细 扣款交易明细 相关业务处理结果 本交易为单节点交易 由支行综合受理岗 零售受理岗办理 主要功能 签约信息查询代扣信息查询转账凭证及成功 失败明细凭证打印处理 交易成功后 根据系统提示打印通用凭证 中号 通用凭证 大号 审核通用凭证要素无误后 在通用凭证加盖办讫章后交客户收执 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 三 交易说明 一 业务概述 二 交易代码 三 交易说明 四