特种车辆融资租赁设计

特种营运车辆融资租赁服务模式 一、特种车辆融资租赁基本流程图：租赁用户供应厂商XX 公司/个人.用户车辆租赁申请 签订车辆租赁合同 租赁使用车辆 按合同约定交付租金.租赁车辆交付与售后服务租 赁 公 司融资租赁公司车辆供应商.车辆买卖合同 支付车辆结算款、购买/ 交付/验收车辆二、特种车辆融资租赁交易方式：租赁公司按照承租方的请求与从指定供应厂商处出资购置特种车辆出租给承租方使用。三、特种车辆融资租赁的主要要素：1、 租赁标的物件:购建各型号特种车辆；2、 租赁标的额: 租赁“特种车辆”购建成本【包括但不限于“特种车辆”购置基本价金、相关税、费（如:购置附加、关税、安装、保险、运输、检测、试 车等）；具体应对不同租赁 “特种车辆”标的而定】3、租赁费率: 参照银行利率，按市场融资价格商定，期间随国家或国际利率相应调整； 4、手续费:租赁金额的 4-8年按净融资额先付法计收（按期限长短确定）。5、 租赁保证金：30的租赁保证金。6、 租赁期限：期限一般为中长期（3 年5 年）不等年份；其他期限：开办时视承租方财政（务）及租赁投资额度等具体情况而定；7、 租赁偿付：根据承租方未来现金流入量，采取分期递延方式偿付。8、 租赁“特种车辆”的养护、维修等：在出租期间由承租方自行维护、维修、保养并承担费用。四、租金的计算与支付：租前确定后，整个租赁全期以此为确认偿付租金依据。期限上： 按月按季 方式上： 固定不固定；先付后付；等额不等额；等差不等差 计算上： 直线法年金法附加率法其他 ；五、租赁“特种车辆”的保险：承租方以租赁公司为唯一受益人向保险公司投保，并承担保险费；主要保险险种：“特种车辆”财产基本险、信用履约保证保险、其他险；特种车辆融资租赁基本流程1、 承租方提出特种车辆租赁业务申请并提供自身详实、合法的资料；2、 租赁公司对承租方进行租赁可行性审（调）查；3、 租赁公司与承租方签订特种车辆租赁合同；4、 承租方交付租赁保证金和提供余值（也“敞口融资部分”）的保证；5、 租赁公司、承租方与特种车辆供应厂商共同签订买卖合同；6、 租赁公司向特种车辆供应厂商按买卖合同支付结算款；7、 特种车辆供应厂商向租赁公司提交特种车辆单据及相应发票；8、 特种车辆供应厂商按与租赁公司的买卖合同约定向承租方交付 租赁特种车辆；9、 承租方凭与租赁公司租赁合同和购置发票等办理特种车辆验讫、 使用登记等手续；10、 承租方以租赁公司为受益人向保险公司投保相关保险：11、 承租方按特种车辆租赁合同约定向租赁公司支付租金；12、 租赁届满结束，租赁公司与承租方按约定对租赁特种车辆残值 （所有权）处理；融资租赁申办需要基础资料 法人（企业）提供资料1、 企业营业执照2、 组织机构代码证3、 税务登记证（国、地税）4、 开户许可证5、 银行贷款证（卡）6、 公司章程7、 公司简介8、 法人代表有效身份证明、履历、身份证9、 公司成立验资报告及验资机构附验说明10、 公司近三年度经审计财务报告及近期相关财务报表11、 公司近三年度所得税纳税年度、近期申报表及相应税收缴款凭据等 12、关于租赁特种车辆的股东/董事会决议13、 办公场所自有/租赁或其他证明14、 租赁特种车辆的担保/抵押资料15、 与相关运输方签订的运输合同16、 办理人员的授权委托书及身份证明17、 其他涉及所投资开展项目的相关资料等证特种营运车辆“融资租赁 3 年期等额偿付”服务方案 （仅限：水泥搅拌车或泵车租赁服务专案）租赁车辆名称XX 型水泥搅拌车或泵车出卖人/供货人XXX 公司(或承租方指定车辆供应厂商)买受人/出租人XX 融资租赁股份有限公司承租人/用户XXX 公司/个人用途营运方案基本状况车辆购置价金例示：1,000,000 元(特种车辆裸购价金)还租金总额12,396,0001,254,000元元偿付来源营运收入租赁保证金30% 即 300,000 元（其中:含到期 10%的留购残值价金 100,000 元）偿付期限共租赁3年保证36金个月手续费3 万元偿付方式按40%月即等额:4,000,000后付，每月偿元付一期,共36期租赁残值10 ；100,000 元偿付日期及金额期数还租租金赁时保间金 还租金额(元)抵扣保证金备注02008-4-10手续费30,000.00尚未偿付租金12008-5-1026,500.0022008-6-1026,500.0032008-7-1026,500.0042008-8-1026,500.0052008-9-1026,500.0062008-10-1026,500.0072008-11-1026,500.0082008-12-1026,500.0092009-1-1026,500.00102009-2-1026,500.00112009-3-1026,500.00122009-4-1026,500.00132009-5-1026,500.00142009-6-1026,500.00152009-7-1026,500.00162009-8-1026,500.00172009-9-1026,500.00182009-10-1026,500.00192009-11-1026,500.00202009-12-1026,500.00212010-1-1026,500.00222010-2-1026,500.00232010-3-1026,500.00242010-4-1026,500.00252010-5-1026,500.00262010-6-1026,500.00272010-7-1026,500.00282010-8-1026,500.00292010-9-1026,500.00302010-10-1026,500.00312010-11-1026,500.00322010-12-1026,500.00332011-1-1026,500.00342011-2-1026,500.00352011-3-1026,500.00362011-4-1026,500.002011-5-10300,000.00含:约定残值抵扣小 计954,000.00300,000.00合计(1,254,000.00)0.00融资租赁与银行信贷综合“成本价性比较”银行信贷融资租赁备注1、融资结构直接表内融资间接融资，当期表外负债2、负债结构直接负债，偿付集中突出长期或有负债，递延偿付3、资产结构自购资产，直线折旧自有资产，加速折旧4、资本结构资金资产资产资本运作5、信用结构占用自身信用借用他人资信，递延偿付，不占资信6、成本结构投资成本财务成本固定投资成本财务成本7、偿还支付偿付压力大，支付方式单一递延偿付，减缓压力，边石油开采边偿付8、税赋贡献费用进成本，投资不能进