个人理财---个人理财业务管理-课后测试答案.doc

课后测试 个人理财业务管理-个人理财 单选题 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价1. 。()等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于 A 小时10 小时20 B 小时30 C 小时40 D B 正确答案： 。()保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是2. 与本行储蓄存款进行搭配销售 A 对理财计划期限做出调整 B 对理财计划的币种进行转换 C 选择最终支付货币和工具 D A 正确答案： 商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，3. 。()并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。但不包括 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 A 商业银行未按客户指令进行操作 B 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的 C 挪用单独管理的客户资产的 D D 正确答案： 。()关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应4. 与银行资产分开管理 A 按照理财合同约定管理和使用 B 进行正常的会计核算 C 为每一个理财计划制作明细记录 D B 正确答案： 商业银行个人理财业务管理办法规定，商业银行应配备与开展个人理财业务相适应5. 小时。()的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于 10.0 A 20.0 B 30.0 C 40.0 D B 正确答案： 多选题 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟6. 。()踪评价等管理制度，保证相关人员 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力 A 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章 B 理解所推介产品的风险特性 C 遵守从业人员职业道德 D 具备独立开发理财产品的能力 E A B C D 正确答案： 商业银行应在每一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务报告应全7. 等，并附年度报表。()面反映 个人理财业务的发展情况 A 理财产品的预期最高情况 B 理财产品的投资情况 C D 理财产品收益分配情况 个人理财业务的综合收益情况 E A C D E 正确答案： 或利用个人理财业务进行不公平竞争的。商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，8. 银行业监督管理逾期未改正的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；措施。()机构依据有关法律法规可以采取 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 A 建议商业银行调整主管理财业务的负责人 B 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 C 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 D 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人 E A C D E 正确答案： 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列9. 。()明 资产变动 A B 收入和费用 期末资产估值 C 理财计划投资方向 D 理财计划收益 E 正确答案：A B C 。()下列关于个人理财业务人员管理的说法正确的是10. 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟 A 踪评价等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力。 商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度 B 商业银行从事理财规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以 C 风险收益状况及市场发代理销售产品的性质、应了解所销售的银行产品、及相关协助人员， 展情况商业银行对发生多次或较严重误导销售的从业人员，应及时取消其相关从业资格，并追 D 究管理负责人的责任商业银行应该明确个人理财业务人员与一般产品销售人员和服务人员的工作范围艰险， E 禁止一般产品销售人员向投资者提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 A B C D E 正确答案： 判断题 (应持其总行商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，11. 的授权文件，)地区总部等 () 按照有关规定，向所在地中国人民银行派出机构报告。 正确 错误 错误 正确答案： 中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利)计划(保证收益理财产品12. () 益达到最大化，无条件的保证收益。 正确 错误 错误 正确答案： 由中国人民银行依据相应的法律法规商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，13. () 予以处罚。 正确 错误 错误 正确答案： 但不得投理财资金可投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金，14. () 资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易股份。 正确 错误 错误 正确答案： 商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果，未达到培训要求15. () 的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。 正确 错误 正确 正确答案：屋出租合同样本出租方：承租方：根据中华人民共和国合同法及有关规定，为明确出租方与承租方的权利义务关系，经双方协商一致，签订本合同。第一条房屋座落、间数、面积、房屋质量第二条 租赁期限租赁期共_年零_月，出租方从_年_月_日起将出租房屋交付承租方使用，至_年_月_日收回。承租人有下列情形之一的，出租人可以终止合同、收回房屋：1.承租人擅自将房屋转租、转让或转借的;2.承租人利用承租房屋进行非法活动，损害公共利益的;3.承租人拖欠租金累计达_个月的。租房合同如因期满而终止时，如承租人到期确实无法找到房屋，出租人应当酌情延长租赁期限。如承租方逾期不搬迁，出租方有权向人民法院起诉和申请执行，出租方因此所受损失由承租方负责赔偿。合同期满后，如出租方仍继续出租房屋的，承租方享有优先权。第三条租金和租金的交纳期限租金的标准和交纳期限，按国家_的规定执行(如国家没有统一规定的，此条由出租方和承租方协商确定，但不得任意抬高)。第四条 租赁期间房屋修缮修缮房屋是出租人的义务。出租人对房屋及其设备应每隔_月(或年)认真检查、修缮一次，以保障承租人居住安全和正常使用。出租人维修房屋时，承租人应积极协助，不得阻挠施工。出租人如确实无力修缮，可同承租人协商合修，届时承租人付出修缮费用即用以充抵租金或由出租人分期偿还。第五条 出租方与承租方的变更1.如果出租方将房产所有权转移给第三方时，合同对新的房产所有者继续有效。2.出租人出卖房屋，须在3个月前通知承租人。在同等条件下，承租人有优先购买权。3.承租人需要与第三人互换住房时，应事先征得出租人同意;出租人应当支持承租人的合理要求。第六条 违约责任1.出租方未按前述合同条款的规定向承租人交付合乎要求的房屋的，负责赔偿_元。2.出租方未按时交付出租房屋供承租人使用的，负责偿付违约金_元。3.出租方未按时(或未按要求)修缮出租房屋的，负责偿付违约金_元;如因此造成承租方人员人身受到伤害或财物受毁的，负责赔偿损失。4.承租方逾期交付租金的，除仍应及时如数补交外，应支付违约金_元。5.承租方违反合同，擅自将承租房屋转给他人使用的，应支付违约金_元;如因此造成承租房屋毁坏的，还应负责赔偿。第七条 免责条件房屋如因不可抗力的原因导致毁损和造成承租方损失的，双方互不承担责任。第八条 争议的解决方式本合同范本在履行中如发生争议，双方应协商解决;协商不成时，任何一方均可向工商局经济合同仲裁委员会申请调解或仲裁，也可以向人民法院起诉第九条 合同范本其他约定事项第十合同范本未尽事宜，一律按中华人民共和国合同法的有关规定，经合同双方共同协商，作出补充规定，补充规定与本合同具有同等效力。房屋租赁合同 出租方（甲方）：XXX，男/女，XXXX年XX月XX日出生，身份证号码XXXXXXXX承租方（乙方）：XXX，男/女，XXXX年XX月XX日出生，身份证号码XXXXXXXX甲、乙双方就房屋租赁事宜，达成如下协议： 一、甲方将位于XX市XX街道XX小区X号楼XXXX号的房屋出租给乙方居住使用，租赁期限自XX年XX月XX日至XX年XX月XX日，计X个月。二、本房屋月租金为人民币XX元，按月/季度/年结算。每月月初/每季季初/每年年初X日内，乙方向甲方支付全月/季/年租金。三、乙方租赁期间，水费、电费、取暖费、燃气费、电话费、物业费以及其它由乙方居住而产生的费用由乙方负担。租赁结束时，乙方须交清欠费。四、乙方不得随意损坏房屋设施，如需装修或改造，需先征得甲方同意，并承担装修改造费用。租赁结束时，乙方须将房屋设施恢复原状。 五、租赁期满后，如乙方要求继续租赁，则须提前XX个月向甲方提出，甲方收到乙方要求后X