卜范涛担保公司系列培训课程实施计划.xls

第 1 页 共 14 页 担担保保公公司司系系列列培培训训课课程程实实施施计计划划 月月度度培培训训计计划划表表 制制表表人人 课课程程类类别别课课程程编编号号培培训训课课题题名名称称课课程程主主要要内内容容 培培训训目目标标 月月进进度度计计划划 1 1 担担保保公公司司 高高管管类类的的课课程程 RMCTTC A1RMCTTC A1 担担保保公公司司的的 全全面面风风险险管管理理 担保公司全面风险管理的目标 担保公司全面风险管理的原则 担保公司全面风险管理的八大基本要素 担保公司全面风险管理总体框架 担保公司全面风险管理的基本策略 担保公司全面风险管理过程 担保公司风险管理的措施 技术和工具 担保公司全面风险管理基础体系建设 担保公司全面风险管理的评价系统 担保公司全面风险管理的绩效系统 了解担保公司全面风险管 理基本概念与基本理论 担保公司树立正确风险理 念与风险文化 掌握担保公司全面风险管 理的目标 原则及风险内 控体系建设的整体框架 学习并掌握担保公司的风 险管理技术 工具和方法 RMCTTC A2RMCTTC A2 担担保保公公司司内内部部控控制制与与全全 面面风风险险管管理理 担保公司内部控制五大目标 担保公司内部控制基本原则 担保公司内部控制五大要素 担保公司内部控制的基本思路和流程 担保公司如何突破内部控制的四大困惑 担保公司内部控制的三种利器 担保公司内控体系的框架设计思路 担保公司内控体系的实施方法与策略 担保公司的内部控制的评价体系 担保公司内部控制常用的十种方法 担保公司必须处理好的几个关系 掌握担保公司内部控制要 领 重点解决内部控制的 落地执行效力和实战应用 问题 第 2 页 共 14 页 RMCTTC A3RMCTTC A3 担担保保公公司司的的 危危机机管管理理 危机管理的内涵及关联因素 危机管理目标 危机管理原则 危机管理总体框架 危机管理能力建设 危机管理的评价体系 危机事件识别与报告 危机领导机制与分工 危机决策与应变 危机沟通 危机中的媒体应对 危机控制措施设计实务 了解担保公司危机产生的 根源及形式 掌握担保公 司危机管理要领 重点解 决企业危机管理的处理技 术和方法 RMCTTC A4RMCTTC A4 担担保保公公司司的的风风险险内内控控 落落地地执执行行系系统统 RMCTTC风险内控落地执行系统的提出及内 涵 风险管理文化的建立与落地 风险管理制度与流程制订与落地执行条件 风险管理组织架构调整中的注意事项 风险管理纳入战略管理 风险管理的绩效系统跟进 风险管理人才的培养 风险管理落地的工具选择及使用 担保公司的可持续发展计划 破解当下担保公司风险管理的四大难题 风险管理的局限性 风险管理者必须处理好的几个关系 处理好风险管理与担保公司效益的平衡关 系 成熟风险管理者的重要标志 风险管理者的三种利器 风险管理者的五大法宝 风险管理常用的十种方法 世界500强担保公司的风险管理经验分享 掌握风险内控落地执行之 要领 重点掌握内部控制 的落地执行过程中可能会 遇到的重要问题及解决方 案 担担保保公公司司 高高管管类类的的课课程程 第 3 页 共 14 页 担担保保公公司司客客户户 经经理理和和风风险险管管 理理人人员员的的课课程程 RMCTTC B1RMCTTC B1 担担保保公公司司的的 产产品品营营销销技技术术和和方方法法 一 营销新观念 二 传统营销方法和技巧 1 老客户挖掘技术 2 新客户开发应该注意的问题 3 直复式营销 4 关系营销 5 会议营销 三 小贷公司的创新营销 1 媒体政府公关模式 2 政企合作营销模式 3 一圈两链 渠道开拓方法 3 渠道开拓成功案例 四 抵 质押反担保创新模式 1 存货流动质押监管把担保 2 应收帐款质押监管反担保 3 融通仓反担保业务 五 网络营销新趋势 了解担保公司个人产品的 工作原理及工作流程 系 统学习个人产品的营销管 理体系 提高个人产品的 现代营销理念 学习掌握 个人产品的营销方法和技 术 全面提高个金客户经 理的工作能力和水平 RMCTTC B2RMCTTC B2 担担保保公公司司 信信贷贷风风险险管管理理 客户尽职调查的内容和方法 客户财务状况的调查 客户表外因素的调查 授信调查报告的撰写 贷款审查的流程控制 不相容职责是否分离 贷款的授权控制 贷款审核和批准控制 信贷业务流程中的关键风险点及其控制措 施 实行有效的贷款管理办法 贷款风险监测的依据 贷款风险五级分类 贷款风险管理责任制 信贷风险的贷后预警机制 有效的贷款风险处置方式 加强对执行情况的检查和稽核 逾期应收账款如何进行有效催收 坏账的核销 了解担保公司信贷风险的 基本规律 掌握担保公司 信贷业务的风险形式与防 控措施与技能 应用现代 最先进的风险管理理念和 方法 把担保公司风险控 制在可承受范围内 为担 保公司的可持续发展保驾 护航 第 4 页 共 14 页 RMCTTC B3RMCTTC B3 担担保保公公司司的的 信信用用风风险险管管理理 征信基本知识和理念 征信的基本原则 国内惯用信用评级的四性分析 信用信息的四方面内容 常见的法人信用风险类型 财务信用信息 品牌信用 交易信用信息 客户信用数据的七大采集原则 十项采集内容 新客户被关注的三大信息点 老客户被关注的三大信息点 核心客户被关注的三大信息点 企业客户资信分析的 C 原则及其应用 C 的量化方法 应用 C 原则评价企业风险的方法 应用 C S评价企业主要领导者 企业财务状况分析 三张报表及其勾稽关系分析 据财务数据的逻辑性分析财务报表的虚假 性 根据财务比率评估企业短期偿债能力 根据财务比率评估企业长期偿债能力 客户营运能力分析运用 有效分析客户营运能力的方法 客户获利能力分析运用 运用预测类模型分析企业破产风险 应用权重调整客户的DSO和信用额度 信用评估实战演练 企业客户的资信评级 了解担保公司征信管理的流 程和重要性 掌握必要的信 用数据采集 归类和分析的 技术和方法 掌握 5C 性 等征信管理技术和工 具 并把这些技术和方法应 用到实际工作中 明确征信 管理工作岗位的任务和职责 能够有效识别企业存在的 信用风险 并能够对这些风 险进行管理 为担保公司经 营 合规 报表三大目标的 实现保驾护航 RMCTTC B4RMCTTC B4 担担保保公公司司的的 合合同同风风险险管管理理 牢固树立正确的合同意识 准确了解合同的基本特征 了解合同的种类及其基本功能 合同的订立过程中的风险管理 合同的基本内容及形式 合同履行过程中的风险管理 合同方式的解决方案与措施 企业对合同风险管理技术的需求 运用合同风险管理技术的保障措施 掌握担保公司合同风险管 理要领 重点解决担保公 司合同风险管理的落地执 行问题 担担保保公公司司客客户户 经经理理和和风风险险管管 理理人人员员的的课课程程 第 5 页 共 14 页 RMCTTC B5RMCTTC B5 担担保保公公司司客客户户经经理理 如如何何开开展展 担担保保前前尽尽职职调调查查工工作作 一 尽职调查的基本内容 1 调查企业客户的基本情况 2 企业财务因素分析 3 企业非财务因素分析 4 客户担保情况分析 5 内部控制的尽职调查 二 尽职调查的形式与流程 1 尽职调查的方式 2 尽职调查的流程和步骤 三 面谈的方法与技巧 1 面谈的商务礼仪与沟通技巧 2 尽职调查中提出问题的方法和技巧 3 访谈时的相互配合及注意事项 四 如何快速有效的进行尽职调查 1 快速尽职调查的文件体系 2 通过看 三表 3 通过 三保 知信息 4 通过 三流 看实力 五 客户经理如何撰写尽职调查报告 1 授信尽职调查报告的格式 2 授信尽职调查报告的写作要求 3 授信尽职调查报告的范本 熟悉授信工作职责和尽职 要求 不断提高授信工作 能力 并确保授信工作人 员独立履行职责 学习并 掌握银行应用三张报表分 析企业偿债能力 盈利能 力和营运能力 了解通过 非财务因素判断客户能力 的方法和技巧 掌握客户 现场访谈的方法与技巧 提高学员尽职调查报告的 撰写能力和技术 RMCTTC B6RMCTTC B6 担担保保公公司司的的风风险险监监督督与与 监监测测工工作作操操作作实实务务 一 风险经理如何开展风险监测工作 1 关键风险指标的制定 2 建立监测工作的风险等级评价系统 3 创新监测方式突出监测重点 4 风险监测的有效执行问题 5 风险监测的流程 6 风险监测的四个有效措施 7 风险监测的方法和技巧 二 风险管理工作探索 1 风险监测的范围 2 风险经理的监测的权力 3 监测中的处罚问题 4 如何树立监测权威 了解担保公司风险的基本 特征 熟悉担保公司风险 监督与监测工作的思路和 方法 营造以全员风险监 督文化为核心的良好风险 环境 掌握风险监测与监 督的常用方法 全面提升 风险管理人员的基本素质 和专业能力 强化事后监 督和风险监测和预警工作 为担保公司总体目标的 实现保驾护航 担担保保公公司司客客户户 经经理理和和风风险险管管 理理人人员员的的课课程程 第 6 页 共 14 页 RMCTTC B7RMCTTC B7 担担保保公公司司的的 资资信信分分析析与与评评价价技技术术 应用财务分析的手段诊断企业的信用风险 三张财务报表透视企业的财务风险 财务分析的基本方法和技巧 客户信用信息的来源 客户信息的核实和整理 客户档案的建立 客户评价的5C原则 综合评价客户的工具 信用评级 信用评级的工具及模型 企业内部评分模型 掌握企业资信分析与管理 的要领 重点解决财务报 表分析及客户资信评价的 技术与方法 掌握客户资 信评级的方法与技术 RMCTTC B8RMCTTC B8 担担保保公公司司信信贷贷业业务务 法法律律风风险险防防范范 一 借款合同的五大法律风险及防范 1 借款人的主体资质不合格 2 合同要素不齐全 3 客户房屋产权抵押风险 4 实际放款时间在约定放款时间不一致风 险 5 放款之后怠于收款的诉讼时效风险 二 担保合同法律风险与防范 1 担保人虚假证明 2 企业互保 3 保证人对对外担保有限制性规定 4 向保证人主张权利超过了保证期间 5 保证人依法不承担保证责任 6 将依法不能抵押的财产设定抵押 7 未办理抵押登记的风险 8 以难以变现的财产进行抵押风险 9 抵押物评估失真引发的风险 10 抵押物价值低于抵押债权 11 以他人财产抵押的财产抵押 12 共有财产抵押未经其他共有人书面同意 13 质押标的不合法的法律风险 14 不转移质押标的导致质押无效的风险 三 防范担保公司法律风险的对策及建议 1 首先要强化全员法律意识 2 建立防范风险机制 依法规范信贷经营 3 贷前调查要落实 4 贷后检查要到位 要强化受训学员法律意识 了解担保公司常见的信 贷法律风险种类和防范措 施 指导其建立规范有效 的防范风险机制 有效地 促进担保公司信贷业务人 员依法规范信贷经营行为 防止因违法违规性的发 生给企业造成经济或者声 誉损失 其其它它备备选选课课程程 RMCTTC E1RMCTTC E1 担保公司的 人力资源风险管理 RMCTTC E2RMCTTC E2 担保公司管理者自身的 法律风险防范 担担保保公公司司客客户户 经经理理和和风风险险管管 理理人人员员的的课课程程 第 7 页 共 14 页 RMCTTC E3RMCTTC E3 担保公司的 财务风险管理 RMCTTC E4RMCTTC E4 担保公司的 业务创新管理 RMCTTC E5RMCTTC E5 RMCTTC E6RMCTTC E6 其其它它备备选选课课程程 第 8 页 共 14 页 培培训训课课时时 每课时45分钟 拟拟请请讲讲师师备备注注 2 23 34 45 5 6 67 78 89