(新)保兑仓授信资料清单及模板.doc

保兑仓业务授信申请所需资料标准及要求1*保兑仓业务授信申请书见模板一：经销商加盖公章即可，其余内容不得填写。2*融资申请书见模板二：经销商加盖公章、法人章即可，其余内容不得填写。3*股东会决议/决定见模板三：所有股东必须本人签字并加盖公章，其余内容不得填写；若公司股东仅一人，见模板四，本人签字并加盖公章，其余内容不得填写。4*保证合同所有股东必须提供连带责任担保，其中：股东为公司性质的，使用法人提供担保用保证合同，见模板五，需在合同最后一页乙方处加盖公章及法人章，其余内容不得填写； 股东为自然人性质，使用自然人提供担保用保证合同，见模板六，股东及其配偶在合同最后一页乙方处签名按手印，其余内容不得填写，每个家庭签一份保证合同，同时附带相关个人身份证、结婚证、户口本以及相关资产证明（房产证、行驶证等）。5*营业执照正、副本营业执照需在营业期限内，并本年4-6月份经工商部门年检；6特殊经营许可证不必备，如有可提供，作为银行授信审批加分资料7公司相关资质证明、荣誉证书不必备，如有可提供，作为银行授信审批加分资料8*税务登记证（国税和地税正、副本）9*组织机构代码证正、副本需在营业期限内，并本年4-6月份工商部门年检10*机构信用代码证若无，需去基本户开户行办理11*贷款卡（正反面）1、若无，请速到当地人行办理2、有贷款卡，请确定是否年审，保持正常状态3、注明贷款卡号12*公司章程必须为公司最新章程，章程中注册资本需与验资报告一致13*验资报告1、必须从第一页复印至最后一页；2、有增/减资本情况，新、旧验资报告都需提供 14*开户许可证15*法定代表人身份证第二代身份证、并在有效期（正反面）16*经销商各股东身份证明资料股东为自然人性质：股东身份证复印件（第二代身份证、并在有效期（正反面）；股东为公司法人性质：营业执照正副本复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证（国税、地税）正副本复印件、贷款卡、章程、验资报告、开户许可证、法人身份证、预留印鉴、近三年每年的年度财务报表及最近一期财务报表等（财务报表指资产负债表及利润表）17*近三年年末报表、本年度最近1个月财务报表和最近1个月资产负债表科目明细说明1、必须提供资产负债表、利润表（请提供反映公司销售情况的真实报表利润表中销售收入包含不开票收入，利润总额及净利润不得为负值资产负债表中固定资产科目必须填列，资产负债率不得高于70%，）； 2、最近一期报表科目明细，请分析说明（如：应收账款科目、存货按照品牌或品种分类、固定资产按照房产、设备、车辆、办公设备等分类；短期借款标明借款银行、借款金额、借款期限、担保方式；应付账款请列示五大客户；其他应付款请注明应付对象及金额等等）18* 法人代表及实际控制人简历内容包括个人信息简介、工作经历、家庭成员情况、资产及负债情况19*主要经营管理人员名单见模板七，至少包括公司经营管理负责人、财务负责人、营销负责人、主要技术负责人名单，信息包含，姓名、岗位、身份证号，联系电话，加盖公章。20*签字样本及预留印鉴见模板八，公司法人代表、所有股东、财务负责人本人签字；预留公司公章、财务章和法人个人章印模。21*公司介绍，近期发展规划需详细介绍公司发展历史、基本情况、荣誉情况、目前的销售情况（销售区域、销售网点、销售产品、销售量、销售额）、目前对外融资及担保情况，以及公司未来销售规划，代理情况等。22*公司照片能够全面体现经销商实际经营情况，包括：公司门面照片、公司办公区域照片、公司存货摆放地照片等。 23*近半年公司对账单/个人存折流水记录两样材料至少提供一份，加盖公章，合计流水流入量必须接近近半年销售收入。备注：1、标注*的资料必须提供复印件且提供两份，复印件必须与原件一致，并复印完整清晰，所有复印件均需加盖公章； 2、所有涉及签字的资料文件，必须使用黑色碳素钢笔或黑色签字笔模板一：授信申请书行：公司成立年月日，位于。公司注册资本万元，实收资本万元，其中投资万元，占比%。公司主要经营：。公司占地面积平方米，房产面积平方米。现公司因采购需要，向贵行申请授信万元，期限壹年，用于签发银行承兑汇票，担保方式由奇瑞重工股份有限公司提供连带责任保证。我公司承诺按申请用途使用贵行信贷资金，向贵行提供的授信申请资料均真实、完整和有效。请贵行给予批准为盼！ 公司公章： 年月日模板二：融 资 申 请 书申请名称营业执照号码法定代表人注册资本（币种、金额） 万元注册地址实收资本（币种、金额） 万元企业性质经营范围成立时间申请授信额度（大写）人民币授信期限授信品种、金额（大写）流动资金贷款：人民币固定资产贷款：人民币 %敞口银票：人民币非敞口银票：人民币 %敞口保函：人民币非敞口保函：人民币商票贴现：人民币 ：人民币担保方式抵押质押保证信用其他抵押(质)物名称保证人名称授信用途 现有采购交易合同 同编号或签署日期贷款资金主要用途1、购买大宗原材料名称2、购买主要商品名称3、工程建设费用4、其他还款来源及还款计计划（可另附）我单位承诺恪守诚实守信原则提供授信申请资料，承诺所提供材料真实、完整、有效，并符合本企业公司章程规定，保证按照约定的用途使用融资，按期还本付息。申请人（公章）：法定代表人（负责人）或授权代理人（签章）： 年 月 日说明：借款申请书一式二份，借款人留存一份，另报银行一份。模板三： 公司股东会决议公司股东会于 年 月 日在公司会议室召开。出席本次股东会的股东 名，会议符合公司法和本公司章程的规定。会议审议通过如下决议：同意本公司向 行申请授信 万元整，用于签发银行承兑汇票，并授权 代表本公司签订相关合同和协议。公司公章： 股东签名： 年 月 日模板四：决定关于 公司向 行申请授信 万元的决定本公司由于业务需要，经 同意，决定向 支行申请授信 万元，用于签发银行承兑汇票，并授权 代表本公司签订相关合同和协议。 公司公章： 签名： 年 月 日 模板五：保 证 合 同（法人提供担保用） 合同编号： 签订地点： 甲方（权利人）：奇瑞重工股份有限公司地址：法定代表人：联系电话：保证人（以下简称“乙方”）： 法定代表人： 住址： 联系电话： 基本帐户开户行： 帐号： 为保障 （以下简称：经销商）与甲方产品经销业务的开展，乙方愿意向甲方提供保证担保，甲方经审查，同意接受乙方的担保。根据中华人民共和国担保法及其他相关法律规定，甲乙双方经充分协商，签订本合同。一、被担保的主债权、数额1.1本合同项下被担保的主债权是指自 年 月 日至 年 月 日期间，甲方与债务人形成的一系列债权（不论债务人单笔债务的履行期限届满日是否超过上述期间），其最高余额为人民币（大写） 万元。1.2在上述约定的期间和最高债权额度内，甲方与债务人形成债权债务关系所签订的一系列合同、协议及其他法律性文件为本合同的主合同。二、保证担保的范围： 经销商在经销或代销甲方产品期间所产生的全部债务，包括但不限于经销商所欠甲方的货款、利息、违约金，以及甲方为实现债权而支出的诉讼费、律师费、差旅费等相关费用及其他损失。三、保证担保的期限：至甲方与经销商签订的最后一份有关销售的合同履行期限届满之日起两年。四、本合同的保证方式为连带责任保证，乙方对担保范围内经销商的债务承担连带保证责任；如经销商未全部履行或未按约定履行其债务，甲方有权直接要求乙方承担保证责任；乙方应在接到甲方通知之日起十个工作日内履行清偿义务。五、被担保的主合同的签订与变更：甲方与债务人签订、协议变更主合同的，均视为已征得乙方事先同意，无须通知乙方，乙方的保证责任不因此而减免。六、乙方的权利和义务6.1 除本合同约定的担保方式外，主合同项下的债权还存在其他担保的，乙方对甲方承担的保证责任不受其他任何担保人所提供的担保的影响，其保证责任不因此而免除或减少，也不以甲方向其他任何担保人提出权利主张或进行诉讼、仲裁、强制执行为前提。6.2 乙方承担本合同订立和履行过程中的有关费用，包括但不限于公证等费用。6.3 保证期间，乙方拟承包、租赁、托管、资产重组、债务重组、股份制改造、联营、合并（或兼并）、分立、产权有偿转让、合资（或合作）、减少注册资本、申请解散（或撤销）、申请破产等经营方式、自身体制或法律地位发生变化的，应提前三十日以书面形式通知甲方。6.4 保证期间，乙方出现被宣布停业整顿、宣布关闭、被宣布解散（撤销）、被申请破产等自身体制和法律地位发生变化或其他任何组要危及自身正常经营、丧失担保能力的情况的，应在三日内以书面形式通知甲方。6.5 保证期间，乙方变更住所、名称、法定代表人的，应在变更后七日内以书面形式通知甲方。七、甲方的权利和义务 发生下列情形之一的，甲方有权宣布所有主合同债务全部到期并直接要求乙方承担保证责任：7.1任一主合同债务履行期限届满，甲方未受清偿的；7.2按法律、法规规定或主合同的约定，主合同提前到期的； 7.3乙方涉及重大诉讼、仲裁或行政案件的；7.4债务人涉及重大诉讼、仲裁或行政案件的；7.5乙方停业、申请破产、被申请破产、解散、歇业、被停业整顿、被吊销营业执照的；7.6债务人停业、申请破产、被申请破产、解散、歇业、被停业整顿、被吊销营业执照的；7.7乙方发生危及、损害或可能危及、损害甲方权益的其他事件的；7.8债务人发生危及、损害或可能危及、损害甲方权益的其他事件的。八、本合同效力的独立性8.1 本合同效力独立于主合同（主合同是指甲方与经销商在业务操作过程中签订的全部合同或协议），主合同或其有关条款无效时不影响本合同的效力。对经销商在主合同无效后应承担的返还责任或赔偿责任，乙方仍应承担连带保证责任。8.2 本合同条款部分无效的，不影响其它条款的效力，其它条款仍然有效。九、合同的生效本合同自签订之日生效。十、 争议解决10.1 合同争议的解决：本合同在履行过程中如发生争议，可由各方协商解决；协商不成，双方一致同意由甲方所在地人民法院管辖；10.2 诉讼期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。十一、特别陈述11.1 乙方在签署本合同时已得到其股东（大）会、董事会或相应的最高权力机构的批准且不违反法律、法规和其企业章程的规定。11.2 乙方郑重承诺其为签订本合同而向甲方提供的所有文件、材料及声明均真实、合法、准确、有效。11.3 保证期间，经销商未按主合同约定及时、足额支付相关款项或有其他违约行为，或乙方有违反本合同的行为，甲方有权要求乙方提前承担保证责任。11.4 乙方因转移、隐藏财产或隐瞒存在的财产共有情况以及违反本合同约定的其他相关义务，甲方有权要求乙方提前承担担保责任并要求乙方支付担保债务总额10%的违约金；违约金不足以弥补甲方损失的，乙方还应就不足部分予以赔偿；十二、其他 本合同一式两份，具有同等的法律效力，甲乙双方各执一份。特别约定：甲方和经销商在业务合作过程中变更主合同的，乙方自愿继续承担连带责任保证，而无需取得乙方书面同意。甲方：奇瑞重工股份有限公司 乙方： 代表人 （签章） 法人代表（签章） 年 月 日 年 月 日模板六：保 证 合 同（自然人提供担保用） 合同编号： 签订地点： 甲方（权利人）：奇瑞重工股份有限公司地址：法定代表人：联系电话：乙方（保证人）：姓名： 性别： 工作单位： 职务： 职称： 身份证号码： 详细住所： 联系电话： 姓名（配偶）： 性别： 工作单位： 职务： 职称： 身份证号码： 详细住所： 联系电话： 为保障 （以下简称：经销商）与甲方产品经销业务的开展，乙方愿意向甲方提供保证担保，甲方经审查，同意接受乙方的担保。根据中华人民共和国担保法及其他相关法律规定，甲乙双方经充分协商，签订本合同。一、被担保的主债权、数额1.1本合同项下被担保的主债权是指自 年 月 日至 年 月 日期间，甲方与债务人形成的一系列债权（不论债务人单笔债务的履行期限届满日是否超过上述期间），其最高余额为人民币（大写） 万元。1.2在上述约定的期间和最高债权额度内，甲方与债务人形成债权债务关系所签订的一系列合同、协议及其他法律性文件为本合同的主合同。二、保证担保的范围： 经销商在经销或代销甲方产品期间所产生的全部债务，包括但不限于经销商所欠甲方的货款、利息、违约金，以及甲方为实现债权而支出的诉讼费、律师费、差旅费等相关费用及其他损失。三、保证担保的期限：至甲方与经销商签订的最后一份有关销售的合同履行期限届满之日起两年。四、本合同的保证方式为连带责任保证，乙方对担保范围内经销商的债务承担连带保证责任；如经销商未全部履行或未按约定履行其债务，甲方有权直接要求乙方承担保证责任；乙方应在接到甲方通知之日起十个工作日内履行清偿义务。五、本合同效力独立于主合同（主合同是指甲方与经销商在业务操作过程中签订的全部合同或协议），主合同或其有关条款无效时不影响本合同的效力。对经销商在主合同无效后应承担的返还责任或赔偿责任，乙方仍应承担连带保证责任。六、乙方应向甲方提供如下文件作为合同附件：1、个人身份证及户口簿复印件；2、个人所在单位出具的个人收入证明以及其他财产状况证明（房地产产权证、机动车登记证及行驶证、购车发票等复印件）；3、婚姻状况证明（已婚者提供结婚证或户口簿复印件）；4、乙方配偶的身份证明。七、保证期间，乙方工