客户跟踪服务及资产配置ppt课件VIP

4/29/2020,.,1,利得客户资产配置方案,4/29/2020,.,2,总结-目标达成,4,公司产品简介,1,资产配置流程,2,案例分析,3,4/29/2020,.,3,第一部分公司产品简介,4/29/2020,.,4,基础产品,类固定,公司平台,优秀的专业理财师,良好的市场认同度,宏观研究策略研究行业研究股权研究基金研究,提供的服务,一，二级市场,跨行业,跨境等,逻辑清晰的研究理论,第一部分产品介绍,4/29/2020,.,5,特色产品,利得宝,理财门槛,20万,100万,宏观研究策略研究行业研究股权研究基金研究,提供的服务,海外阳光直投,PE投资,私募基金,500万,特别定制,信托资管,100万,3000万,100万,第一部分产品介绍,4/29/2020,.,6,第二部分资产配置流程,4/29/2020,.,7,第二部分资产配置流程六步骤,一.了解客户需求,三.测算风险态度,六.提出资产配置方案,二.分析客户财务状况,四.评估风险承受能力,五.确定客户投资类型,4/29/2020,.,8,第二部分资产配置流程,家庭日用开支、住房背景分析,教育子女、赡养父母经营状况,旅游、休闲密切程度,社交活动竞争对手,兴趣爱好决策人,第一步了解客户需求,个人客户,机构客户,4/29/2020,.,9,第二部分资产配置流程,客户财务现状分析,投资性资产,公积金,第二步,流动资产,固定资产,短期负债,长期负债,4/29/2020,.,10,第二部分资产配置流程,测算风险承受能力,就业状况,投资知识,第三步,年龄,家庭负担,置业状况,投资经验,4/29/2020,.,11,第二部分资产配置流程,评估风险态度,投资目的,避险工具,第四步,忍受亏损限度,认赔动作选择,亏损心理选择,投资重要因素,4/29/2020,.,12,第二部分资产配置流程,确定客户投资风格,稳健投资型,第五步,积极投资型,保守投资型,激进投资型,4/29/2020,.,13,制定专属资产配置方案,了解客户需求,分析财务状况,测算风险承受能力,评估风险态度,确定投资风格,最高投资报酬率,最低投资报酬率,第六步,第二部分资产配置流程,4/29/2020,.,14,第三部案例分析,4/29/2020,.,15,总体步骤,建立客户关系,问卷调查,财务分析,理财规划,收集客户数据决定目标与期望,资产负债表收支储蓄表风险测算,资产配置方案,取得客户信任,4/29/2020,.,16,王先生现年42岁，在一家软件公司工作，月薪38000元,王太太是小学教师，现年35岁，月薪8000元,他们的儿子王子今年15岁，就读高中,案例介绍,4/29/2020,.,17,第一阶段,3944岁,4552岁,养老享受,存钱养老,创业资金,教育,5365岁,为退休做好资金准备购买新车,准备儿子上大学费用购买新房,为儿子筹备创业资金每年看望父母房费按揭,第二阶段,第三阶段,第四阶段,第一步了解客户需求,65岁以后,目标实现,时间,养老生活保障娱乐休闲,第一步了解客户需求,读大学，学费每年18000元假设上四年大学,五年后准备换房，仍需首付50万元,预留应急需求，费用12万元旅游等生活享受费用，每年1.5万元,基本生活水准，财务安全保障,满意水准目标,平均生活水准理财目标,目标需求层次分析,第二步分析客户财务状况-资产负债表,财务诊断：家庭收入和支出稳定，支出偏高，存款较少；家庭目前没有负债，未利用财务杠杆；理财收入较少，财务自由度低。,第二步分析客户财务状况-客户收支储蓄结构表,未形成合理的资产配置体系,第三步测算风险承受能力-风险承受能力评分表,3,第四步评估风险态度-风险态度评分表,第五步确定客户投资类型-风险测算表,客户属于稳健型的风险属性,股票为辅,存款次之,债券为主,报酬率：%,存款：（假设其收益率为3%）,股票,（假设其收益率为11%）,（假设其收益率为10%）,信托,资产配置,投资产品组合,第六步资产配置方案,4/29/2020,.,25,大学费用,应急储备,总资产,换房,生活享受,总结-方案收益与目标达成,