《银行公共知识》PPT课件

.,1,银行公共知识,.,2,基本定义,交易交易命名规则（6位数字：2位应用码+4位交易码）交易的分类（非金融类、金融类）交易类别（012类）交易的运行模式（日间D/夜间N）交易的授权方式（可自授权、不可自授权）,.,3,基本定义,交易码（ABCD：4位数字）其取值依规律如下编码：A：标识交易种类（1-现金类、2-转帐类、3-票据类、4-其它金融类、5-非金融类、8-查询类）B：标识记帐性质（1、2-财务交易、39-其它）C：顺序码（可取值09）D：标识交易性质（0正常交易，13后继交易，复核确认交易，8-隔日更正交易、9-当日抹帐交易）,.,4,基本定义,机构机构设置原则（独立核算单位）机构分类（总行、分行、支行、分理处）机构的隶属关系机构的级别,.,5,基本定义,行部行部命名规则（4位机构号+2位部门号）行部的分类（管理部门、操作部门）行部的交易权限控制（金融交易标识、交易应用表）,.,6,基本定义,科目科目的分类（表内/表外/备忘）科目的组成（7位、科目+子目+细目）科目的编号规则（1-资产类、2-负债类、4-资产/负债共同类、5-损益类、6-表外类、9-备忘类）科目的控制要素（性质、类别、分户帐标志等）,.,7,基本定义,货币货币的命名规则（三位字符，如：港币-HKD、美元-USD等）货币的控制要素（小数点位数、现钞标志等）货币的高低币值处理（现金进位标志）,.,8,基本定义,作业码（JJT）用于确定某一业务品种的会计核算科目组成：JJ（应用码）+TT（业务类别码）,.,9,基本定义,交易的授权控制授权的分类（可自授权/不可自授权）授权的产生原因（静态/动态）授权级别（IJ，00IJ88）授权的处理（每个交易可同时处理10个授权原因）授权的出错处理（超过10个授权原因、授权后又产生新的授权原因）,.,10,基本定义,柜员的管理柜员的分类（一般柜员T、主管M、经办A）柜员的命名规则（5位字符）柜员的交易权限控制（受柜员的分类及行部的交易权限控制）柜员的归属（在行部下管理）,.,11,基本定义,传票传票号（柜员码+4位顺序号）传票的产生（金融类交易）91传票（91-柜员自身使用，累总核销）92传票（同部门柜员之间/跨部门之间使用，逐笔核销）94传票（中间业务使用，累计入帐）,.,12,基本定义,帐号帐号的分类（内部帐号、科目帐号、客户帐号、过渡性帐号91/92）帐号的编码规则（14位数字）内部帐号：99+7位科目+4位顺序号+1位校验科目帐号：99+7位科目+5位0客户帐号：JJ（业务分类）+10位客户号+2位顺序号91帐号：91+5位0+4位传票顺序号+1位标志+2位顺序号92帐号：92+8位0+2位发方部门号+2位收方部门号,.,13,费率管理,管理内容：公共费率、优差级别表公共费率：可按地区管理；由应用码+费用码+货币码唯一标识；适用于定额或按比例、分档收费的要求。优差级别表：可按地区管理；提供利率的浮动、汇率的让价等处理。,.,14,客户管理,客户管理的作用统一管理、提供安全优质的服务客户标识客户号（9位数字+1位校验）证件号（2位证件种类+18位字符）记录号（9位数字，大排序）,.,15,客户管理,客户信息内容客户关系（控股关系、总分支公司、联名户等）集团客户关联帐户（每一应用可开多达99个帐户）结单管理（独立结单/综合结单）特殊名单（行内/行外）,.,16,客户管理,客户资料的复核客户信息的复核关联帐户的复核,.,17,额度管理,额度管理的作用提供授信资料、加强风险控制额度的架构分层管理（顶层额度、子层额度）额度的使用方式单笔授信额度综合授信额度（可循环使用）,.,18,现金管理,现金管理的作用掌握现金流量、有效控管现金管理的模式分科目核算（按库、箱、在途、ATM现金等分别核算）按行部设库（大出纳），分面值管理按柜员设箱，实时监控柜员的现金收付情况,.,19,现金管理,现金的流通方式解款（人行或同业之间）库间调拨柜员上缴/领用柜台交易的收付,.,20,凭证管理,凭证分类重要空白凭证有价单价凭证管理的作用统一管理、防范风险凭证管理的模式分科目核算按机构（独立核算单位）设库按柜员设箱，实时监控柜员凭证的使用情况,.,21,凭证管理,凭证的流通方式印制/销毁（出/入库）库间调拨柜员上缴/领用柜台交易的使用销号,.,22,利率管理,利率基准利率浮动幅度优惠利差利率种类（按业务划分）与利息的关系利息=利率*计息天数,.,23,汇率管理,汇率的分类结售汇汇率（人民币）外汇汇率（美元）获取汇