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文档简介

.,1,理财类业务一般规定,邮政储蓄银行分行,.,2,培训内容,第一部份：个人理财业务一般规定第二部份：机构理财业务一般规定,.,3,第一部份：个人理财业务一般规定,一、理财类业务签约规定二、客户必须本人办理的交易三、理财类业务解约规定四、理财类业务参数维护规定,.,4,一、理财类业务签约规定,（一）个人客户办理代理国债、代理基金和理财业务必须签约。（二）个人客户办理签约：凭有效身份证件和对应的个人结算账户卡/折。（必须一致）（三）个人客户办理签约：具有完全民事行为能力（不包括18岁以下）（四）本人办理，同一客户只能签约一次。,.,5,（五）有效身份证件,.,6,二、客户必须本人办理的交易：,.,7,三、理财类业务解约规定,（一）理财类业务均无余额且无在途资金才能进行理财类业务解约。（二）客户可在全国范围办理。,.,8,四、理财类业务参数维护规定,（一）理财类业务各项参数均由总行进行维护。（二）其它机构只能进行查询。,.,9,第二部份：机构理财业务一般规定,一、机构理财类业务签约规定二、机构客户修改客户资料规定三、机构理财类业务解约规定,.,10,一、机构理财类业务签约规定,（一）机构客户签约成功后即可办理基金、理财、凭证式国债业务。（二）机构客户签约时使用的单位银行结算账户只能是：一般户与基本户。（三）一个机构仅能签约一次。（四）机构客户在签约时须填写机构客户签约/解约/账户变更/资料变更申请表，并在申请表上加盖预留印鉴。营业员要对申请表上的预留印鉴在电子验印系统进行验证。（五）机构客户只能在签约的网点办理理财类业务。,.,11,（六）机构客户签约所需证件,.,12,二、机构客户修改客户资料规定,不能修改：（一）单位银行结算账户、（二）机构客户名称、（三）机构证件种类和机构证件号码。,.,13,三、机构理财类业务解约规定,（一）如果存在任何一项子业务存在未确认交易及余额，则不允许解约。（二）机构类客户只能在签约网点办理所有机构理财类业务。（三）填写机构客户签约/解约/账户变更/资料变更申请表，并在申请表上加盖预留印鉴。（四）营业员要对申请表上的预留印鉴在电子验印系统进行
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